वित्तीय अपराध से निपटने के लिए COSMIC प्लेटफ़ॉर्म सिंगापुर में लाइव हुआ - फिनटेक सिंगापुर

RSI सिंगापुर की मौद्रिक प्राधिकरण (मास) आधिकारिक तौर पर शुरू कर दिया है कॉस्मिक मंच, एक डिजिटल पहल जिसका उद्देश्य मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवाद के वित्तपोषण और सामूहिक विनाश के हथियारों के प्रसार के खिलाफ सुरक्षा को मजबूत करना है।

यह प्रणाली, जो वित्तीय सेवा और बाजार (संशोधन) अधिनियम 1 के कार्यान्वयन के साथ आज (2024 अप्रैल 2023) चालू हो गई, वैश्विक स्तर पर वित्तीय संस्थानों (एफआई) के बीच ग्राहक जानकारी के निर्बाध आदान-प्रदान को सक्षम बनाती है।

मई 2023 में वित्तीय सेवाओं और बाजार अधिनियम के संशोधन के बाद COSMIC की शुरूआत - मनी लॉन्ड्रिंग / TF सूचना और मामलों की सहयोगात्मक साझाकरण के लिए संक्षिप्त।

इस संशोधन ने वित्तीय संस्थाओं को महत्वपूर्ण ग्राहक डेटा साझा करने की सुविधा प्रदान करने वाला एक कानूनी और नियामक ढांचा स्थापित किया, लेकिन केवल सख्त शर्तों के तहत। इस तरह का डेटा साझाकरण संदिग्ध व्यवहार या "लाल झंडे" के विशिष्ट, उद्देश्यपूर्ण रूप से परिभाषित संकेतकों का पता लगाने पर निर्भर है।

वित्तीय संस्थाओं को संभावित खतरों के बारे में एक-दूसरे को सचेत करने में सक्षम बनाते हुए ग्राहक की गोपनीयता बनाए रखने के प्राथमिक उद्देश्य के साथ, नई प्रणाली कड़ी नीतियां और परिचालन सुरक्षा उपाय लागू करती है।

यह संतुलन वित्तीय अपराधों से जुड़े जोखिमों का प्रभावी ढंग से आकलन करने और कम करने के लिए वित्तीय संस्थाओं को सशक्त बनाते हुए वैध ग्राहकों के हितों की सुरक्षा सुनिश्चित करता है।

COSMIC का विकास MAS और सिंगापुर के छह सबसे बड़े वाणिज्यिक बैंकों, जिनमें DBS, OCBC, UOB, सिटीबैंक, HSBC और स्टैंडर्ड चार्टर्ड बैंक शामिल हैं, के बीच एक सहयोगात्मक प्रयास था।

ये संस्थान मंच के प्रारंभिक चरण में भाग लेंगे, जो वर्तमान में तीन मुख्य जोखिमों को संबोधित करने पर केंद्रित है: कानूनी संस्थाओं का दुरुपयोग, अवैध उद्देश्यों के लिए व्यापार वित्त शोषण, और प्रसार वित्तपोषण।

लू सिउ यी

एमएएस के सहायक प्रबंध निदेशक (नीति, भुगतान और वित्तीय अपराध) लू सीव यी ने कहा,

“COSMIC FI को एक-दूसरे को संदिग्ध गतिविधियों के बारे में चेतावनी देने और समय पर अधिक सूचित जोखिम मूल्यांकन करने में सक्षम बनाएगा।

यह वित्तीय अपराध से निपटने के लिए एमएएस और कानून प्रवर्तन अधिकारियों के साथ उद्योग के मौजूदा करीबी सहयोग का पूरक है। इससे एक अच्छी तरह से विनियमित और विश्वसनीय वित्तीय केंद्र के रूप में हमारी प्रतिष्ठा को बनाए रखने की सिंगापुर की क्षमताएं मजबूत होंगी।''

लैम ची किन

डीबीएस के कानूनी एवं अनुपालन समूह प्रमुख लैम ची किन ने कहा,

“अपराधियों के अधिक परिष्कृत होने के साथ, COSMIC बैंकों, नियामकों और कानून प्रवर्तन एजेंसियों को बहुत नियंत्रित और लक्षित तरीके से जानकारी साझा करने के लिए आवश्यक मंच प्रदान करके एक गेम चेंजर है और इसलिए बुरे अभिनेताओं को अधिक प्रभावी ढंग से बाहर निकालता है।

COSMIC हमारी अपनी वित्तीय निगरानी क्षमताओं का भी पूरक है, जो हमें जोखिम संकेतों को तेजी से त्रिकोणित करने, नेटवर्क को सुलझाने और तेजी से कार्रवाई करने में सक्षम बनाता है। साथ ही, हम इस बात को लेकर सचेत हैं कि वैध ग्राहकों को वित्तीय सेवाओं तक पहुंच से वंचित नहीं किया जाना चाहिए और हमने COSMIC से प्राप्त जानकारी का उचित उपयोग सुनिश्चित करने के लिए मार्गदर्शक सिद्धांतों के एक सेट पर साथी भागीदार बैंकों और एमएएस के साथ मिलकर काम किया है।

डीबीएस ने कहा कि वह COSMIC के लिए अपने कवरेज का विस्तार करने और अधिक प्रकार के वित्तीय अपराधों को शामिल करने और वित्तीय उद्योग के हितधारकों की एक विस्तृत श्रृंखला को शामिल करने की क्षमता भी देखता है।

डीबीएस के उद्धरण को शामिल करने के लिए इस लेख को दोपहर 2.40 बजे अपडेट किया गया था। 

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• स्रोत: https://fintechnews.sg/93934/security/cosmic-platform-goes-live-in-singapore-to-combat-financial-crime/