सफल वित्तीय सॉफ्टवेयर विकास के लिए 7 विशेषज्ञ युक्तियाँ

फिनटेक बाजार का राजस्व लगातार बढ़ रहा है, जिससे यह आकर्षक अवसर चाहने वाले उद्यमियों के लिए एक आकर्षक स्थान बन गया है। के अनुसार डेलॉइटवैश्विक फिनटेक उद्योग का राजस्व 2017 के बाद से लगभग दोगुना हो गया है और $197.8 बिलियन तक पहुंच सकता है 2024.

जैसे-जैसे फिनटेक बाजार बढ़ता है, वैसे-वैसे प्रतिस्पर्धा भी बढ़ती है, जो स्टार्टअप और अत्याधुनिक तकनीक के उद्भव से प्रेरित होती है, जिससे अवसरों और चुनौतियों से भरा एक गतिशील परिदृश्य तैयार होता है। 

इस लेख में, हम एक विश्वसनीय भुगतान समाधान बनाने के लिए शीर्ष वित्तीय सॉफ्टवेयर विकास युक्तियाँ प्रस्तुत करते हैं जो आपको इस दौड़ में अपने प्रतिस्पर्धियों से आगे निकलने में मदद करेंगी।

बढ़ता हुआ फिनटेक बाज़ार

के अनुसार Statistaडिजिटल भुगतान बाजार काफी बढ़ रहा है और 5.48 तक इसके 2027 बिलियन उपयोगकर्ताओं तक पहुंचने की उम्मीद है।

स्रोत: Statista

डिजिटल प्लेटफ़ॉर्म की ओर बदलाव ने बाज़ार के आकार को काफी प्रभावित किया है क्योंकि उपयोगकर्ता अपने वित्तीय कार्यों के लिए ऐप और मोबाइल बैंकिंग जैसे डिजिटल समाधान अपनाते हैं। के अनुसार अनुसंधान, 75% तक उपभोक्ताओं ने फिनटेक मनी ट्रांसफर या भुगतान सेवा का उपयोग किया है।

स्रोत: डेलोइट

हालाँकि, वित्तीय बाज़ार की वृद्धि दो-तरफा सिक्के की तरह है। यह अपने खिलाड़ियों के लिए नए अवसर खोलता है, लेकिन यह कड़ी प्रतिस्पर्धा जैसी अतिरिक्त बाधाएँ भी पैदा करता है।

इसीलिए हम वित्तीय सॉफ्टवेयर विकास के लिए शीर्ष विशेषज्ञ युक्तियों पर प्रकाश डालते हैं जो आपके उत्पाद लॉन्च में तेजी लाने और आपके प्रतिस्पर्धियों की तुलना में फिनटेक बाजार को तेजी से जीतने में आपकी मदद कर सकते हैं।

सफल वित्तीय सॉफ्टवेयर विकास के लिए 7 विशेषज्ञ युक्तियाँ 

वित्तीय सॉफ्टवेयर विकास अपनी जटिलता और सुरक्षा और नियामक अनुपालन पर बढ़ते ध्यान के कारण अन्य डोमेन के लिए सॉफ्टवेयर विकास से भिन्न होता है। नीचे हम एक शक्तिशाली वित्तीय प्रणाली के निर्माण के लिए सबसे आवश्यक युक्तियों पर प्रकाश डालते हैं।

1. उत्पाद डिजाइन और वास्तुकला पर ध्यान दें

फिनटेक दुनिया में, एक सॉफ्टवेयर सिस्टम का आर्किटेक्चर इसकी रीढ़ है, एक महत्वपूर्ण आधार जो सफलता और विफलता के बीच अंतर कर सकता है।

जैसा कि SDK.financeCTO Pavlo Sidelov ने हाल ही में बताया, "इस गतिशील उद्योग में सफल होने के लिए, फिनटेक कंपनियों को अपनी सफलता के आवश्यक घटकों के रूप में मजबूत डिजाइन और वास्तुकला के महत्व को पहचानना चाहिए"।

पावलो की अंतर्दृष्टि इस तथ्य पर प्रकाश डालें कि अधिकांश फिनटेक उत्पादों में लगभग 90% घटक समान होते हैं। यहीं पर सॉफ्टवेयर प्रदाता आते हैं। SDK.finance समाधान पूर्व-विकसित की पेशकश करके वित्तीय सॉफ्टवेयर विकास को तेज करता है फिनटेक प्लेटफार्म यह भुगतान उत्पाद विकास के लिए एक स्केलेबल आधार के रूप में कार्य करता है।

एक शक्तिशाली सॉफ्टवेयर फाउंडेशन का उपयोग करके, वित्तीय उत्पादों को सहज उपयोगकर्ता अनुभव प्रदान करने पर ध्यान केंद्रित करके तेजी से विकसित किया जा सकता है जो आज के बाजार में प्रतिस्पर्धा के लिए महत्वपूर्ण हैं।

2. स्प्रिंगबोर्ड के रूप में लीगेसी कोड

सफल वित्तीय सॉफ्टवेयर विकास में विरासत कोड से प्रभावी ढंग से निपटना शामिल है। लीगेसी कोड, जिसे अक्सर एक चुनौती के रूप में देखा जाता है, अगर रणनीतिक रूप से संभाला जाए तो यह एक फायदा भी हो सकता है। 

इसे एक बाधा के रूप में देखने के बजाय, इसे क्रमिक आधुनिकीकरण के अवसर के रूप में देखें। विरासत कोड को समझने और दस्तावेजीकरण करने को प्राथमिकता दें, जो पिछले डिज़ाइन निर्णयों के लिए मूल्यवान अंतर्दृष्टि और औचित्य प्रदान कर सकता है। 

यह दृष्टिकोण जोखिम को कम करता है, व्यवधान की संभावना को कम करता है और मौजूदा निवेश के मूल्य को अधिकतम करता है। विरासत कोड को रणनीतिक रूप से संबोधित करके, आप सिस्टम की निरंतरता और स्थिरता को बनाए रखते हुए धीरे-धीरे अपने वित्तीय सॉफ़्टवेयर को अधिक लचीले, कुशल और सुरक्षित सिस्टम में बदल सकते हैं।

3. डोमेन विशिष्टताओं की गहरी समझ

वित्तीय डेटा की संवेदनशीलता, नियमों के अनुपालन और उच्च सुरक्षा और विश्वसनीयता की आवश्यकता के कारण सॉफ्टवेयर विकास में वित्तीय डोमेन की विशिष्ट आवश्यकताएं हैं। 

उदाहरण के लिए, उत्पाद को नियमों का पालन करना होगा:

• जीडीपीआर (सामान्य डेटा संरक्षण विनियमन)। उपयोगकर्ता डेटा और गोपनीयता की सुरक्षा सर्वोपरि है। संवेदनशील व्यक्तिगत जानकारी की सुरक्षा और ग्राहकों का विश्वास बनाए रखने के लिए जीडीपीआर अनुपालन आवश्यक है।
• पीसीआई डीएसएस (भुगतान कार्ड उद्योग डेटा सुरक्षा मानक)। भुगतान कार्ड डेटा के प्रबंधन के लिए कड़े सुरक्षा उपायों की आवश्यकता होती है। फिनटेक भुगतान समाधानों के लिए पीसीआई डीएसएस का अनुपालन एक मूलभूत आवश्यकता है।
• केवाईसी (अपने ग्राहक को जानें)। फिनटेक उत्पादों को अपने उपयोगकर्ताओं की पहचान सत्यापित करने के लिए मजबूत केवाईसी प्रक्रियाएं स्थापित करनी होंगी। यह उपाय धोखाधड़ी गतिविधियों को रोकने में मदद करता है और धोखाधड़ी विरोधी नियमों का अनुपालन सुनिश्चित करता है।
• एएमएल (एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग)। मनी लॉन्ड्रिंग गतिविधियों का पता लगाने और उन्हें रोकने के लिए एएमएल नियम महत्वपूर्ण हैं। 

वित्तीय सॉफ्टवेयर विकास में आम सुरक्षा खतरों से बचाव के लिए मजबूत सुरक्षा उपाय भी शामिल होने चाहिए, जिनमें शामिल हैं:

• SQL इंजेक्शन: SQL इंजेक्शन हमले डेटाबेस और उपयोगकर्ता डेटा की अखंडता से समझौता कर सकते हैं। ऐसे हमलों को विफल करने के लिए कड़े सुरक्षा उपाय होने चाहिए।
• क्रॉस-साइट स्क्रिप्टिंग (XSS): XSS कमजोरियाँ उपयोगकर्ता के ब्राउज़र में अनधिकृत कोड निष्पादन का कारण बन सकती हैं, जिससे गंभीर सुरक्षा जोखिम पैदा हो सकते हैं। फिनटेक उत्पादों में XSS हमलों के खिलाफ सुरक्षा उपाय होने चाहिए।
• क्रॉस-साइट अनुरोध जालसाजी (सीएसआरएफ): सीएसआरएफ हमले उपयोगकर्ताओं को उनकी सहमति के बिना अवांछित कार्यों में फंसा सकते हैं। उत्पाद की अखंडता और सुरक्षा बनाए रखने के लिए सीएसआरएफ के खिलाफ सुरक्षा लागू करना महत्वपूर्ण है।

नियामक अनुपालन और सुरक्षा उपायों को स्पष्ट रूप से अलग करके, फिनटेक उत्पाद यह सुनिश्चित कर सकते हैं कि वे अपने उपयोगकर्ताओं और डेटा को संभावित सुरक्षा खतरों से सुरक्षित रखते हुए आवश्यक उद्योग मानकों को पूरा करते हैं।

4. अत्याधुनिक प्रौद्योगिकियाँ 

वित्त को अपनी स्केलेबिलिटी और डेटा सुरक्षा आवश्यकताओं की मांग के कारण सॉफ्टवेयर विकास के लिए एक विशेष तकनीकी स्टैक की आवश्यकता होती है। उदाहरण के लिए, जावा, सी# और पायथन जैसी प्रोग्रामिंग भाषाएं अपनी विश्वसनीयता और सुरक्षा के लिए जानी जाती हैं और वित्तीय क्षेत्र में व्यापक रूप से उपयोग की जाती हैं।

भुगतान सॉफ़्टवेयर को अक्सर विभिन्न बाहरी प्रणालियों जैसे मुद्रा विनिमय, भुगतान गेटवे और नियामकों के साथ एकीकृत करने की आवश्यकता होती है। 

स्टैक में निर्बाध एपीआई एकीकरण के लिए उपकरण शामिल हैं। SDK.वित्त फिनटेक प्लेटफार्म 400 से अधिक एपीआई एंडपॉइंट प्रदान करता है जो आपको भुगतान प्रदाताओं और अन्य सेवाओं की एक विस्तृत श्रृंखला से जुड़ने और लेनदेन को जल्दी और लागत प्रभावी ढंग से संसाधित करने की अनुमति देता है। यहाँ आप भुगतान सॉफ़्टवेयर के लिए हमारे तकनीकी स्टैक के बारे में अधिक जानकारी प्राप्त कर सकते हैं।

5. सतत एकीकरण और वितरण

सॉफ्टवेयर विकास में सीआई/सीडी का अभ्यास कोड के निर्माण, परीक्षण और तैनाती की प्रक्रिया को स्वचालित करता है। यह दृष्टिकोण कोड गुणवत्ता बढ़ाता है, डेवलपर दक्षता बढ़ाता है और लागत कम करता है। मुख्य अवधारणा सत्य के एक केंद्रीय, विश्वसनीय स्रोत को स्थापित करना और बनाए रखना है। यह सुनिश्चित करता है कि डेवलपर्स हमेशा एक एकीकृत सिस्टम पर काम कर रहे हैं।

स्रोत: टीआईबीसीओ सॉफ्टवेयर

ब्रिटिश सॉफ्टवेयर डेवलपर, लेखक और सॉफ्टवेयर विकास पर अंतरराष्ट्रीय सार्वजनिक वक्ता मार्टिन फाउलर ने कहा, "कई टीमों को लगता है कि इस दृष्टिकोण से एकीकरण की समस्याएं काफी कम हो जाती हैं और टीमों को अधिक तेजी से एकजुट सॉफ्टवेयर विकसित करने की अनुमति मिलती है।" सीआई/सीडी के भीतर, सॉफ्टवेयर परीक्षण और त्रुटि का पता लगाना एक महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है। यह एक नियंत्रित और सुसंगत वितरण प्रक्रिया भी सुनिश्चित करता है। 

6. डेटा-संचालित दृष्टिकोण

डेटा-संचालित सॉफ़्टवेयर विकास प्रदर्शन मेट्रिक्स (प्रतिक्रिया समय) और गुणवत्ता मेट्रिक्स (दोष दर, वितरण दर और ग्राहक संतुष्टि के लिए नेट प्रमोटर स्कोर) जैसे प्रमुख प्रदर्शन संकेतक (KPI) पर आधारित है। 

ये स्पष्ट, वस्तुनिष्ठ और स्पष्ट मेट्रिक्स विकास टीमों को उनके दैनिक कार्य के दीर्घकालिक रणनीतिक लक्ष्यों और प्रत्येक परियोजना के व्यावसायिक मूल्य के बारे में सोचने के लिए प्रोत्साहित करते हैं।

“डेटा-संचालित सॉफ़्टवेयर विकास, जैसा कि फिनटेक कंपनी मोवेन के सह-संस्थापक ब्रेट किंग ने समर्थन किया है, बिग डेटा, गतिशीलता और गेमिफिकेशन सिद्धांतों को नियोजित करके ग्राहक व्यवहार में वास्तविक समय की अंतर्दृष्टि का लाभ उठाता है।" 

फिनटेक डेटा पर पनपता है, और अवसर नवीन वित्तीय उत्पादों को विकसित करने के लिए डेटा-संचालित अंतर्दृष्टि का लाभ उठाने में निहित है। 

ऐसे समाधान विकसित करने के लिए डेटा एनालिटिक्स, मशीन लर्निंग और एआई का उपयोग करें जो न केवल लेनदेन की प्रक्रिया करते हैं, बल्कि पूर्वानुमानित और वैयक्तिकृत वित्तीय सेवाएं भी प्रदान करते हैं।

7. विकास प्रक्रिया को तेज़ करने के लिए पूर्व-विकसित समाधान का उपयोग करना

वित्तीय सॉफ्टवेयर विकास एक चुनौतीपूर्ण प्रक्रिया है जिसके लिए महत्वपूर्ण समय और मानवीय प्रयास की आवश्यकता होती है। उत्पाद की जटिलता के आधार पर, रिलीज़-तैयार उत्पाद को विकसित करने में कई महीनों से लेकर कई वर्षों तक का समय लग सकता है। 

शुरुआत से बुनियादी कार्यक्षमता बनाने के बजाय, आप विकास प्रक्रिया को तेज करने के लिए पूर्व-विकसित सॉफ़्टवेयर का उपयोग कर सकते हैं। अनावश्यक विनम्रता को छोड़कर, SDK.finance पूर्व-विकसित अनुकूलन योग्य फिनटेक बैकएंड सॉफ़्टवेयर प्रदान करने वाले विक्रेताओं में से एक है। इस समाधान के साथ, आपकी विकास टीम ग्राहक अनुभव सुविधाओं के निर्माण पर ध्यान केंद्रित कर सकती है जो आपके फिनटेक उत्पाद को अलग करेगी।

इन रणनीतियों में वास्तुकला और विरासत कोड प्रबंधन से लेकर डोमेन-विशिष्ट ज्ञान और डेटा-संचालित दृष्टिकोण तक विभिन्न पहलू शामिल हैं। इन सिद्धांतों को समझने और लागू करने से, वित्तीय सॉफ्टवेयर न केवल नियामक आवश्यकताओं को पूरा कर सकता है, बल्कि लगातार विकसित हो रहे वित्तीय परिदृश्य के लिए अभिनव समाधान भी प्रदान कर सकता है।

वित्तीय सॉफ्टवेयर विकास भागीदार चुनना

फिनटेक सॉफ्टवेयर प्रदाता का चुनाव आपके भुगतान उत्पाद की सफलता और दक्षता पर महत्वपूर्ण प्रभाव डाल सकता है। वित्तीय उद्योग में अनुभव, सुरक्षित और अनुपालन समाधान देने का ट्रैक रिकॉर्ड, विशिष्ट प्रौद्योगिकियों में विशेषज्ञता और आपके व्यावसायिक लक्ष्यों के साथ संरेखित करने की क्षमता जैसे कारकों पर विचार करना आवश्यक है। 

SDK.finance द्वारा पूर्व-विकसित प्लेटफ़ॉर्म निर्माण के लिए एक शक्तिशाली नींव के रूप में कार्य करता है डिजिटल पर्स, मनी ट्रांसफर प्रणाली, व्यापार बहीखाता, नोबैंक और अन्य फिनटेक उत्पाद बिना किसी शुरुआत के तेजी से चलते हैं। हमारे तैयार प्लेटफार्म का उपयोग करना और सहयोग करना हमारी समर्पित टीम फिनटेक में 10 वर्षों से अधिक का अनुभव आपको अपने PayTech उत्पाद को तेजी से और अधिक कुशलता से बनाने के लिए एक जटिल समाधान प्रदान करता है। 

ऊपर लपेटकर

डिजिटल प्लेटफ़ॉर्म पर बदलाव ने वित्तीय बाज़ार के आकार पर महत्वपूर्ण प्रभाव डाला है और नए भुगतान समाधानों के विकास के अवसर प्रदान किए हैं। 

इस लेख में उल्लिखित रणनीतियों का पालन करके, आप इस गतिशील परिदृश्य को नेविगेट कर सकते हैं, नियामक आवश्यकताओं का अनुपालन कर सकते हैं और उपभोक्ताओं की वित्तीय जरूरतों को पूरा करने के लिए अभिनव समाधान प्रदान कर सकते हैं।

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• स्रोत: https://sdk.finance/7-expert-tips-for-successful-financial-software-development/