सिंगापुर के FSI सेक्टर की नजर ESG, एंबेडेड फाइनेंस और डेफी में महत्वपूर्ण निवेश पर है

सिंगापुर में, सी-सूट और वरिष्ठ वित्त अधिकारी 2023 में एम्बेडेड वित्त, पर्यावरण, सामाजिक और प्रशासन (ईएसजी) ढांचे, और ब्लॉकचेन से संबंधित नवाचारों में महत्वपूर्ण निवेश करने की योजना बना रहे हैं, उन्हें विश्वास है कि ये प्रौद्योगिकियां विकास के नए अवसर पैदा करेंगी और उन्हें प्रदान करेंगी। प्रतिस्पर्धियों पर बढ़त, वित्तीय सेवा प्रौद्योगिकी और आउटसोर्सिंग सेवाओं के एक अंतरराष्ट्रीय प्रदाता फिडेलिटी नेशनल इंफॉर्मेशन सर्विसेज (एफआईएस) द्वारा एक नया अध्ययन पाया गया।

उद्घाटन 2023 ग्लोबल इनोवेशन रिपोर्ट, रिहा जनवरी को, 2,000 अधिकारियों के एक वैश्विक अध्ययन के निष्कर्षों को साझा करता है, जिसमें 2023 और उसके बाद के वर्षों में वित्त अधिकारियों के निवेश के शीर्ष क्षेत्रों को उजागर करने की मांग की गई थी।

सिंगापुर सर्वेक्षण के परिणाम, जिसमें 160 अधिकारियों की भागीदारी देखी गई, दिखाते हैं कि वित्त अधिकारी एम्बेडेड वित्त, स्थिरता के साथ-साथ विकेंद्रीकृत वित्त (DeFi) की संभावनाओं पर विशेष रूप से आशावादी हैं, उनका मानना ​​है कि ये नवाचार उन्हें अपने ब्रांड को मजबूत करने और बनाए रखने में मदद करेंगे। ग्राहक।

सर्वेक्षण में शामिल सिंगापुर वित्त अधिकारियों में से दो-तिहाई से अधिक उत्तरदाताओं ने कहा कि ये प्रमुख नवाचार अगले 12 महीनों में उनके व्यवसायों को प्रभावित करेंगे। शोध में पाया गया कि प्रभाव तीन साल के क्षितिज पर कायम रहेगा, लेकिन ESG, DeFi और क्रिप्टोकरेंसी के लिए तेजी लाएगा।

ESG अवसरों का दोहन करने के लिए डेटा चुनौतियों का समाधान करना

सिंगापुर में वित्तीय सेवा फर्मों के लिए, ईएसजी बाजार में अपनी प्रतिस्पर्धात्मकता (73%) में सुधार करने का एक महत्वपूर्ण अवसर है और 59% उत्तरदाताओं ने कहा कि वे वर्तमान में इस अवसर का लाभ उठाने के लिए नए उत्पादों और सेवाओं का विकास कर रहे हैं।

उत्तरदाताओं ने यह भी कहा कि वे ईएसजी के आसपास सबसे बड़ी चुनौतियों को सक्रिय रूप से संबोधित कर रहे हैं, जो प्रासंगिक डेटा तक पहुंचने और विश्लेषण करने के साथ-साथ उस डेटा पर रिपोर्टिंग के आसपास घूमती है। 66% उत्तरदाताओं ने कहा कि वे अपनी ESG रिपोर्टिंग और खुलासे को बेहतर बनाने के लिए प्रौद्योगिकी में निवेश कर रहे हैं, और 61% संपत्ति और प्रतिभूतियों की अधिक विस्तृत ESG रेटिंग प्रदान करने के लिए प्रौद्योगिकी में निवेश कर रहे हैं।

एफआईएस में एपीएसी, बैंकिंग सॉल्यूशंस के समूह प्रबंध निदेशक कणव पंडित ने एक बयान में कहा, "ईएसजी एक प्रतिस्पर्धी लाभ है जिसे दरकिनार नहीं किया जाना चाहिए।"

"एक मजबूत ईएसजी स्कोर और इसे वापस करने के लिए पारदर्शिता भी उन निवेशकों की बढ़ती संख्या को पकड़ने के लिए महत्वपूर्ण है जो ईएसजी को सामने और केंद्र में रख रहे हैं, जब वे तय करते हैं कि कहां निवेश करना है।"

सिंगापुर के वित्त क्षेत्र में ईएसजी मानकों को अपनाने की उत्सुकता आता है न केवल एशिया में बल्कि विश्व स्तर पर हरित और स्थायी वित्त के लिए शहर-राज्य को एक प्रमुख केंद्र में बदलने के लिए सरकार की ओर से एक धक्का।

2019 में, सिंगापुर के मौद्रिक प्राधिकरण (एमएएस) ने ग्रीन फाइनेंस एक्शन प्लान (जीएफएपी) की शुरुआत की, सिंगापुर ग्रीन प्लान 2030 को पूरक बनाया और एमएएस की स्थायी वित्त रणनीति तैयार की।

यह रणनीति लगभग पांच स्तंभों के रूप में व्यक्त की गई है: पर्यावरणीय जोखिमों के प्रति वित्तीय क्षेत्र के लचीलेपन को मजबूत करना; स्थिरता से संबंधित खुलासे को बढ़ाना; हरित और संक्रमणकालीन वित्त समाधान और बाजार विकसित करना; विश्वसनीय और कुशल स्थायी वित्त प्रवाह को सक्षम करने के लिए प्रौद्योगिकी का उपयोग करना; और टिकाऊ वित्त में ज्ञान और क्षमताओं का निर्माण।

पिछले कुछ वर्षों में सिंगापुर में सतत वित्त गतिविधि में काफी तेजी आई है। 2018 से 2021 तक, शहर-राज्य में 39.8 अरब सिंगापुर डॉलर से अधिक हरित और स्थिरता से जुड़े ऋण जारी किए गए हैं, अनुसार एमएएस की स्थिरता रिपोर्ट 2021/2022 के लिए। विशेष रूप से, स्थिरता से जुड़े ऋणों ने 2019 के स्तर से चौगुनी मात्रा के साथ निरंतर वृद्धि का अनुभव किया।

क्रिप्टो बाजारों में गिरावट के बावजूद डेफी में दिलचस्पी बढ़ी है

एफआईएस अध्ययन में पाया गया कि डेफी, एक अवधारणा है जो बिचौलियों की आवश्यकता के बिना वित्तीय साधनों के प्रावधान को संदर्भित करती है, एक और उभरती हुई प्रवृत्ति है, जिस पर सिंगापुर के वित्त अधिकारी उत्साहित हैं।

आमतौर पर एक वैकल्पिक वित्तीय प्रणाली के रूप में वर्णित, DeFi एप्लिकेशन वित्तीय लेनदेन का प्रबंधन करने के लिए ब्लॉकचेन और डिजिटल संपत्ति का उपयोग करते हैं। प्रतिभागी एक पीयर-टू-पीयर नेटवर्क का हिस्सा हैं, जहां प्रदर्शित संपत्ति को तथाकथित स्मार्ट अनुबंधों के माध्यम से स्वचालित रूप से स्थानांतरित किया जा सकता है।

FIS (56%) द्वारा सर्वेक्षण किए गए सिंगापुर के आधे से अधिक वित्तीय अधिकारियों के लिए, DeFi उनके संगठन के लिए एक प्रमुख विकास अवसर का प्रतिनिधित्व करता है। 59% उत्तरदाताओं का मानना ​​​​है कि DeFi वित्तीय सेवाओं में फिनटेक कंपनियों और अन्य विघटनकारी प्रतिद्वंद्वियों की प्रतिस्पर्धा को मजबूत करेगा।

पंडित ने कहा कि हालांकि चल रही, लंबी क्रिप्टो सर्दी उद्योग को चुनौती देना जारी रखेगी, लेकिन ब्लॉकचेन और डिजिटल परिसंपत्ति उद्योग में नवाचार और गोद लेना जारी है, केंद्रीय बैंक डिजिटल मुद्रा (सीबीडीसी) की प्रगति, डिजिटल संपत्ति के संस्थागत गोद लेने में वृद्धि, और पायलट का हवाला देते हुए अंतर्निहित प्रौद्योगिकियों को शामिल करने की शुरूआत।

पंडित ने कहा, "ये पहलें एक लंबी अवधि के प्रौद्योगिकी निवेश चक्र और दृष्टिकोण से प्रेरित हैं, जो कि अधिकांश उद्योग प्रतिभागियों का मानना ​​है कि बदलाव नहीं हुआ है।"

"अभी भी ऐसे पॉकेट हैं जिनमें विकास और निवेश एक मजबूत गति से जारी है।"

DeFi का आकार पिछले कुछ वर्षों में तेजी से बढ़ा है। 2021 में, DeFi प्रोटोकॉल में जमा की गई सभी डिजिटल संपत्तियों का योग, जिसे टोटल वैल्यू लॉक (TLV) भी कहा जाता है, जनवरी के लगभग EUR 18 बिलियन से बढ़कर दिसंबर के अंत तक EUR 240 बिलियन से अधिक हो गया, अनुसार यूरोपीय सेंट्रल बैंक की एक रिपोर्ट के लिए। इसी अवधि के दौरान, DeFi टोकन, DeFi प्रोटोकॉल में उपयोग की जाने वाली क्रिप्टोकरेंसी में लगभग दस गुना वृद्धि हुई।

एम्बेडेड वित्त का उदय

एफआईएस रिपोर्ट में उल्लिखित एक अन्य प्रवृत्ति एम्बेडेड वित्त का उदय है, एक बढ़ता आंदोलन जो गैर-वित्तीय व्यवसायों के बुनियादी ढांचे में उधार, भुगतान और बीमा जैसी वित्तीय सेवाओं के एकीकरण को संदर्भित करता है।

अंतिम उपयोगकर्ताओं के लिए, एम्बेडेड वित्त का मतलब एक आसान और अधिक निर्बाध अनुभव है जहां वित्तीय सेवाओं को केवल पारंपरिक वित्तीय संस्थानों से स्टैंडअलोन सेवाओं के माध्यम से सुलभ होने के बजाय उनके दिन-प्रतिदिन के सॉफ़्टवेयर में एकीकृत किया जाता है। व्यवसायों के लिए, एम्बेडेड वित्त का अर्थ है उपभोक्ता संतुष्टि में वृद्धि और प्रतिधारण में सुधार। और वित्तीय सेवा फर्मों के लिए, एम्बेडेड वित्त उन्हें ग्राहकों को प्राप्त करने की लागत को कम करके अपनी पहुंच बढ़ाने की अनुमति देता है।

"एम्बेडेड वित्त तब होता है जब उपभोक्ताओं के पास गैर-वित्तीय कंपनियों द्वारा आवश्यकता के बिंदु पर अद्वितीय, अनुरूप वित्तीय सेवाएं प्रदान की जाती हैं। यह राजस्व बढ़ाने के लिए गैर-वित्तीय फर्मों को सशक्त बना रहा है (पूर्वानुमानित पंडित ने कहा कि 183 में वैश्विक स्तर पर 2027 बिलियन अमेरिकी डॉलर से अधिक) आकर्षक मूल्य वर्धित सेवाओं जैसे इन-ऐप भुगतान, उधार और ग्राहकों को बीमा प्रदान करके।

"हम उम्मीद कर सकते हैं कि सिंगापुर में व्यवसायों को एम्बेडेड वित्त को अपनाने में गति मिलेगी क्योंकि वे आर्थिक अनिश्चितता की इस अवधि के माध्यम से अपनी पेशकशों में विविधता लाने और ग्राहकों की वफादारी को गहरा करना चाहते हैं।"

एफआईएस द्वारा मतदान किए गए 160 वित्त अधिकारियों में से, 41% ने कहा कि वे 12 महीनों के भीतर एम्बेडेड वित्त उत्पादों के विकास में महत्वपूर्ण निवेश करेंगे। उनमें से 37% जो पहले से ही एम्बेडेड वित्त सेवाओं की पेशकश या विकास कर रहे हैं, उनका मानना ​​है कि इन समाधानों से उन्हें अपने ब्रांड, छवि और प्रतिष्ठा को बेहतर बनाने में मदद मिलेगी।

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• स्रोत: https://fintechnews.sg/69579/green-fintech/singapores-fsi-sector-eyes-significant-investments-in-esg-embedded-finance-and-defi/