ASIC ने खुदरा निवेशकों को उच्च जोखिम वाले उत्पाद प्लेटोब्लॉकचैन डेटा इंटेलिजेंस की पेशकश करने के लिए ब्रोकरों को चेतावनी दी है। लंबवत खोज। ऐ.

ASIC ने खुदरा निवेशकों को उच्च जोखिम वाले उत्पाद पेश करने के लिए दलालों को चेतावनी दी

टाइम स्टैम्प: 31 अगस्त, 2022 सुबह 1:59 बजे

ऑस्ट्रेलियाई वित्तीय बाजार नियामक ने बुधवार को एक चेतावनी जारी की, जिसमें दलालों को उच्च जोखिम की पेशकश के बारे में "सावधान या पुनर्विचार" करने के लिए कहा गया। निवेश साधन या उत्पाद खुदरा निवेशकों के लिए।

इसके अतिरिक्त, ऑस्ट्रेलियाई प्रतिभूति और निवेश आयोग (ASIC) ने परिभाषित किया है भारी जोखिम उत्पादों और सेवाओं में प्रतिभूति उधार और क्रिप्टो-परिसंपत्तियों की पेशकश शामिल है। इसके अलावा, इसमें शामिल हैं विपणन 'शून्य' या 'कम लागत' ब्रोकरेज के दावे।

चेतावनी तब आई जब कई दलाल राजस्व आधार बढ़ाने के लिए महामारी के बाद अपने प्रसाद का विस्तार कर रहे हैं। हालांकि तथाकथित उच्च जोखिम वाले उत्पाद और सेवाएं पूरी तरह से प्रतिबंधित नहीं हैं, खुदरा निवेशकों को उन्हें पेश करते समय दलालों को सतर्क रहना चाहिए क्योंकि वे "अनुचित, अनुचित, या खराब परिणाम दे सकते हैं।"

ASIC के कमिश्नर डेनिएल प्रेस ने कहा: "ऑस्ट्रेलियाई वित्तीय सेवाओं (AFS) लाइसेंसधारियों को पर्याप्त नागरिक दंड के लिए उत्तरदायी हो सकता है यदि वे यह सुनिश्चित करने के लिए आवश्यक सभी चीजें नहीं करते हैं कि उनके लाइसेंस द्वारा कवर की गई वित्तीय सेवाएं कुशलतापूर्वक, ईमानदारी से और निष्पक्ष रूप से प्रदान की जाती हैं।"

उच्च जोखिम वाले उत्पाद

उदाहरण के लिए, प्रतिभूति उधार एक जटिल वित्तीय साधन है जो आमतौर पर संस्थागत निवेशकों को दिया जाता है। विनियमन ने इस बात पर प्रकाश डाला कि इन उपकरणों की कुछ डिज़ाइन विशेषताओं को समझना मुश्किल हो सकता है और खुदरा निवेशकों के लिए उपयुक्त नहीं है।

प्रेस ने कहा, "जहां हम खुदरा ग्राहकों को प्रतिभूति उधार व्यवस्था के अनुचित या अनुचित प्रस्ताव देखते हैं, वहां हम हस्तक्षेप करेंगे या कार्रवाई करेंगे।"

क्रिप्टोक्यूरेंसी प्रसाद खुदरा निवेशकों के लिए भी ऑस्ट्रेलिया में एक ग्रे क्षेत्र में आते हैं। क्षेत्र अनियमित है, इसलिए एएसआईसी विनियमित वित्तीय उत्पादों के साथ-साथ क्रिप्टो परिसंपत्तियों की पेशकश के बारे में चिंतित है।

"क्रिप्टो-संपत्ति उच्च-जोखिम, अस्थिर और जटिल हैं," प्रेस ने कहा।

"दलालों को अपने शेयर ट्रेडिंग ऐप के माध्यम से क्रिप्टो-एसेट्स की पेशकश करने से पहले बहुत सावधानी से सोचना चाहिए। निवेशकों को जोखिम और सुरक्षा में अंतर स्पष्ट किया जाना चाहिए। हमें उम्मीद है कि ब्रोकर अपने ग्राहकों के लिए सही काम करेंगे।

विपणन रणनीति

इसके अलावा, ऑस्ट्रेलियाई नियामक ब्रोकरेज उद्योग की मार्केटिंग नौटंकी पर विशिष्ट था। कई ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म खुदरा ग्राहकों को आकर्षित करने के लिए 'शून्य' या 'कम लागत' ब्रोकरेज की पेशकशों को उजागर करते हैं। हालांकि, वास्तविक लागत अक्सर प्रस्तावित स्प्रेड या कहीं और के भीतर छिपी होती है।

आयुक्त ने कहा, "हम चिंतित हैं कि 'शून्य ब्रोकरेज' दावे लेबल के लिए सही नहीं हो सकते हैं जहां सेवा अन्य उत्पादों या सेवाओं के साथ 'बंडल' की जाती है जो ब्रोकरेज को प्रभावी ढंग से सब्सिडी देती है और खुदरा निवेशकों को अतिरिक्त जोखिम लेने का कारण बनती है।"

ऑस्ट्रेलियाई वित्तीय बाजार नियामक ने बुधवार को एक चेतावनी जारी की, जिसमें दलालों को उच्च जोखिम की पेशकश के बारे में "सावधान या पुनर्विचार" करने के लिए कहा गया। निवेश साधन या उत्पाद खुदरा निवेशकों के लिए।

इसके अतिरिक्त, ऑस्ट्रेलियाई प्रतिभूति और निवेश आयोग (ASIC) ने परिभाषित किया है भारी जोखिम उत्पादों और सेवाओं में प्रतिभूति उधार और क्रिप्टो-परिसंपत्तियों की पेशकश शामिल है। इसके अलावा, इसमें शामिल हैं विपणन 'शून्य' या 'कम लागत' ब्रोकरेज के दावे।

चेतावनी तब आई जब कई दलाल राजस्व आधार बढ़ाने के लिए महामारी के बाद अपने प्रसाद का विस्तार कर रहे हैं। हालांकि तथाकथित उच्च जोखिम वाले उत्पाद और सेवाएं पूरी तरह से प्रतिबंधित नहीं हैं, खुदरा निवेशकों को उन्हें पेश करते समय दलालों को सतर्क रहना चाहिए क्योंकि वे "अनुचित, अनुचित, या खराब परिणाम दे सकते हैं।"

ASIC के कमिश्नर डेनिएल प्रेस ने कहा: "ऑस्ट्रेलियाई वित्तीय सेवाओं (AFS) लाइसेंसधारियों को पर्याप्त नागरिक दंड के लिए उत्तरदायी हो सकता है यदि वे यह सुनिश्चित करने के लिए आवश्यक सभी चीजें नहीं करते हैं कि उनके लाइसेंस द्वारा कवर की गई वित्तीय सेवाएं कुशलतापूर्वक, ईमानदारी से और निष्पक्ष रूप से प्रदान की जाती हैं।"

उच्च जोखिम वाले उत्पाद

उदाहरण के लिए, प्रतिभूति उधार एक जटिल वित्तीय साधन है जो आमतौर पर संस्थागत निवेशकों को दिया जाता है। विनियमन ने इस बात पर प्रकाश डाला कि इन उपकरणों की कुछ डिज़ाइन विशेषताओं को समझना मुश्किल हो सकता है और खुदरा निवेशकों के लिए उपयुक्त नहीं है।

प्रेस ने कहा, "जहां हम खुदरा ग्राहकों को प्रतिभूति उधार व्यवस्था के अनुचित या अनुचित प्रस्ताव देखते हैं, वहां हम हस्तक्षेप करेंगे या कार्रवाई करेंगे।"

क्रिप्टोक्यूरेंसी प्रसाद खुदरा निवेशकों के लिए भी ऑस्ट्रेलिया में एक ग्रे क्षेत्र में आते हैं। क्षेत्र अनियमित है, इसलिए एएसआईसी विनियमित वित्तीय उत्पादों के साथ-साथ क्रिप्टो परिसंपत्तियों की पेशकश के बारे में चिंतित है।

"क्रिप्टो-संपत्ति उच्च-जोखिम, अस्थिर और जटिल हैं," प्रेस ने कहा।

"दलालों को अपने शेयर ट्रेडिंग ऐप के माध्यम से क्रिप्टो-एसेट्स की पेशकश करने से पहले बहुत सावधानी से सोचना चाहिए। निवेशकों को जोखिम और सुरक्षा में अंतर स्पष्ट किया जाना चाहिए। हमें उम्मीद है कि ब्रोकर अपने ग्राहकों के लिए सही काम करेंगे।

विपणन रणनीति

इसके अलावा, ऑस्ट्रेलियाई नियामक ब्रोकरेज उद्योग की मार्केटिंग नौटंकी पर विशिष्ट था। कई ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म खुदरा ग्राहकों को आकर्षित करने के लिए 'शून्य' या 'कम लागत' ब्रोकरेज की पेशकशों को उजागर करते हैं। हालांकि, वास्तविक लागत अक्सर प्रस्तावित स्प्रेड या कहीं और के भीतर छिपी होती है।

आयुक्त ने कहा, "हम चिंतित हैं कि 'शून्य ब्रोकरेज' दावे लेबल के लिए सही नहीं हो सकते हैं जहां सेवा अन्य उत्पादों या सेवाओं के साथ 'बंडल' की जाती है जो ब्रोकरेज को प्रभावी ढंग से सब्सिडी देती है और खुदरा निवेशकों को अतिरिक्त जोखिम लेने का कारण बनती है।"

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