क्रिप्टोक्यूरेंसी और प्रतिबंध
28 नवंबर, 2018 को, यूएस डिपार्टमेंट ऑफ ट्रेजरी ऑफ फॉरेन एसेट्स कंट्रोल (ओएफएसी) ने पहली बार विशेष रूप से नामित नागरिकों (एसडीएन) की अपनी सूची में दो बिटकॉइन पते जोड़े। ये दो पते दो ईरानी-आधारित क्रिप्टोक्यूरेंसी दलालों के थे, जिन्होंने सैमसम रैंसमवेयर अभिनेताओं और अन्य के लिए 6,000 एक्सचेंजों पर 40 बीटीसी की लॉन्ड्रिंग की।
2018 के बाद से, OFAC ने 67 अतिरिक्त पते स्वीकृत किए हैं, जिनमें Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Bitcoin SV, Bitcoin Gold, Dash, Zcash और Monero पते शामिल हैं। हालांकि, सिफरट्रेस विश्लेषकों ने पाया है कि ओएफएसी की एसडीएन सूची में समाप्त होने वाले पते स्वीकृत व्यक्ति के नियंत्रण में या उनके "वॉलेट" में वास्तविक पते का केवल एक छोटा मुट्ठी भर हैं। स्वीकृत व्यक्ति के नियंत्रण में अतिरिक्त पतों को उजागर करने के लिए ब्लॉकचैन विश्लेषण का उपयोग आवश्यक है लेकिन OFAC या व्यक्तियों की अन्य समेकित सूची द्वारा सूचीबद्ध नहीं है।
यदि कोई वित्तीय संस्थान इन अतिरिक्त पतों से अनजान है, तो वह अनजाने में स्वीकृत व्यक्तियों के साथ लेन-देन करने का जोखिम उठाता है।
"ट्रेज़री अपने नापाक उद्देश्यों को आगे बढ़ाने के लिए साइबर और एएमएल / सीएफटी सुरक्षा उपायों में डिजिटल मुद्राओं और कमजोरियों का फायदा उठाने का प्रयास करने वाले ईरान और अन्य दुष्ट शासनों का आक्रामक रूप से पीछा करेगा।"
- यूएस ट्रेजरी अंडर सेक्रेटरी फॉर टेररिज्म एंड फाइनेंशियल इंटेलिजेंस, सिगल मंडेलकर
यूएस प्रतिबंध सूची में क्रिप्टोकुरेंसी को जोड़ने के साथ, ट्रेजरी विभाग ने स्पष्ट किया है कि एसडीएन सूची में सूचीबद्ध क्रिप्टोकुरेंसी पते संपूर्ण नहीं हैं और नामित पते से जुड़े किसी भी अतिरिक्त पते को भी अवरुद्ध किया जाना चाहिए।
अतिरिक्त, आईपी डेटा को उन सभी प्रतिबंध अनुपालन कार्यक्रमों में शामिल किया जाना चाहिए जो वेब-आधारित गतिविधि, जैसे क्रिप्टोक्यूरेंसी लेनदेन में सौदा करते हैं। गुमनामी जो इंटरनेट-आधारित लेनदेन प्रदान करती है, अक्सर प्रतिबंध जोखिम जोखिम को बढ़ाती है। कई इंटरनेट-आधारित वित्तीय सेवा कंपनियों के पास पहले से ही IP पता अवरोधन प्रक्रियाएं हैं; हालांकि, ये प्रक्रियाएं आम तौर पर लॉगिन पर ग्राहक आईपी डेटा को उजागर करने तक सीमित होती हैं। हालांकि यह दृष्टिकोण प्रारंभ में प्रभावी हो सकता है, यह वेब-आधारित वित्तीय संस्थान के अनुपालन जोखिमों को पूरी तरह से संबोधित नहीं करता है।
ब्लॉकचेन तकनीक वित्तीय संस्थानों को प्रतिपक्षों पर अतिरिक्त आईपी डेटा एकत्र करने की अनुमति देती है जो पारंपरिक वेब-आधारित लेनदेन में देखना असंभव है। यह डेटा अनुपालन टीमों को सूचित करने में मदद कर सकता है कि क्या प्रतिपक्ष लेनदेन किसी स्वीकृत देश से है या संभावित उल्लंघनों को रोकने के लिए है।
ब्लॉकचैन आईपी डेटा प्रतिबंधों के अनुपालन को बढ़ाता है
सिफरट्रेस पहले ही 72,000 से अधिक अद्वितीय ईरानी आईपी पते एकत्र कर चुका है। इनमें से कई पते पहले से ही उन क्षेत्रों में बड़े एक्सचेंजों के साथ लेन-देन कर चुके हैं जो प्रतिबंधों का उल्लंघन कर सकते हैं - जैसे कि अमेरिका में।
पारंपरिक वित्तीय संस्थानों के विपरीत, वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स (वीएएसपी) के पास केवल छद्म नाम, सीमा पार प्रकृति और क्रिप्टोक्यूरेंसी लेनदेन की वैश्विक पहुंच के कारण स्वीकृत न्यायालयों के साथ अनजाने में लेनदेन करने का एक बढ़ा जोखिम है। वीएएसपी को अपने अनुपालन कार्यक्रमों को बढ़ाने और प्रतिबंधों के जोखिम जोखिम को कम करने के लिए ब्लॉकचैन एनालिटिक्स से प्राप्त आईपी डेटा का उपयोग करना चाहिए।
किसी स्वीकृत देश से जुड़े आईपी वाले पते से और पते से लेन-देन किसी के लिए भी लाल झंडा होना चाहिए वीएएसपीवर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर (VASP) क्या है? एक वर्चुअल ए… अधिक. जबकि अकेले आईपी ब्लॉकचैन डेटा यह गारंटी नहीं दे सकता है कि एक पता किसी दिए गए क्षेत्र में अभिनेताओं का है, यह स्वीकृत क्षेत्राधिकार में एक व्यक्ति से महत्वपूर्ण रुचि प्रदर्शित करने के लिए पर्याप्त है और संभावित स्वीकृत पते के साथ लेनदेन करने वाले खाताधारक के लिए बढ़ी हुई उचित परिश्रम को ट्रिगर करना चाहिए।
वित्तीय संस्थानों को यह सुनिश्चित करने के लिए अतिरिक्त पूछताछ और जांच करनी चाहिए कि उनका आकलन उनके आंतरिक जोखिम प्रोफाइल के अनुरूप है या नहीं। आईपी पते का उपयोग संस्थानों द्वारा ग्राहक या प्रतिपक्ष आईपी से जुड़े अतिरिक्त बिटकॉइन पतों की खोज के लिए भी किया जा सकता है। ये अतिरिक्त अंतर्दृष्टि संस्थान के जोखिम और खतरे के आकलन और संदिग्ध लेनदेन रिपोर्टिंग आवश्यकताओं के लिए फायदेमंद हो सकती हैं।
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