इस साल 43 नए चैलेंजर बैंकों ने बाजार में प्रवेश किया है

पिछले एक साल में, दुनिया भर में 43 नए डिजिटल चैलेंजर बैंक लॉन्च किए गए हैं, जिससे खिलाड़ियों की कुल संख्या 291 हो गई है, फिनबोल्ड द्वारा अधिग्रहित डेटा, एक मंच जो वित्त, क्रिप्टोकरेंसी और फिनटेक पर समाचारों को कवर करता है, दिखाना.

यह आंकड़ा अक्टूबर 17.11 के 2021 डिजिटल चैलेंजर बैंकों से 248% की वृद्धि दर्शाता है।

भौगोलिक रुझानों को देखते हुए, यूरोप ने अक्टूबर 21 और अक्टूबर 2021 के बीच 2022 नए डिजिटल चैलेंजर बैंकों को जोड़ते हुए पूर्ण संख्या में सबसे तेज वृद्धि देखी। यह आंकड़ा एक साल पहले दर्ज किए गए 27.6 से 76% की वृद्धि का प्रतिनिधित्व करता है। 24 अक्टूबर, 2022 तक, यूरोप में 97 सक्रिय डिजिटल चैलेंजर बैंक थे, जो दुनिया भर में सबसे अधिक संख्या में थे।

रिपोर्ट में कहा गया है कि यूरोप में, यूके और लिथुआनिया जैसे अधिकार क्षेत्र में अनुकूल नियमों के कारण डिजिटल बैंक फले-फूले हैं। इस क्षेत्र में बैंकिंग स्टार्टअप्स के लिए प्रवेश का समग्र, आसान साधन है, जैसा कि N26, Monzo और Revolut जैसे उद्योग के नेताओं द्वारा प्रमाणित है, जो संचालित करने के लिए पूर्ण बैंक चार्टर्स का उपयोग करते हैं। यूरोपीय आर्थिक क्षेत्र (ईईए) में पासपोर्टिंग नियमों ने डिजिटल बैंकों के लिए अन्य न्यायालयों में विस्तार करना भी आसान बना दिया है।

यूरोप के बाद, उत्तरी अमेरिका ने 10 खिलाड़ियों (+15.9%) के साथ, Finbold डेटा शो के दौरान नए डिजिटल चैलेंजर बैंकों में दूसरी सबसे बड़ी संख्या दर्ज की। यह संख्या उत्तरी अमेरिका में कुल डिजिटल बैंकों की संख्या को 73 तक ले आई।

दक्षिण अमेरिका और एशिया-प्रशांत (APAC) प्रत्येक ने तीन नए डिजिटल चैलेंजर बैंक जोड़े, जिससे उनका संबंधित योग 57 (+5.6%) और 47 (+11.9%) डिजिटल बैंक हो गए।

अंत में, अफ्रीका और मध्य पूर्व ने कुल 17 (+30.8%) के लिए चार नई कंपनियां जोड़ीं।

दुनिया भर में डिजिटल चैलेंजर बैंकों की संख्या (क्षेत्र के अनुसार) (अक्टूबर 2021 बनाम अक्टूबर 2022), स्रोत: Statista.com, Neobanks.app, Finbold.com

डिजिटल बैंकिंग सेवाएं दक्षिण पूर्व एशिया में कर्षण प्राप्त करती हैं

कुल 47 डिजिटल चैलेंजर बैंकों के साथ APAC के पास डिजिटल बैंकों का दुनिया का चौथा सबसे बड़ा पूल है।

इस क्षेत्र में, दक्षिण पूर्व एशियाई देश, विशेष रूप से, सिंगापुर, मलेशिया, फिलीपींस और इंडोनेशिया सहित न्यायालयों द्वारा संचालित डिजिटल वित्तीय सेवाओं की ध्वजवाहक अर्थव्यवस्थाओं में उभरे हैं, जहां नियामकों ने अनुकूल शुरुआत करके बैंकिंग बाजार को नए प्रवेशकों के लिए खोल दिया है। नियम या डिजिटल बैंकिंग ढांचे को लॉन्च करके।

थाईलैंड उम्मीद की जा रही है कि केंद्रीय बैंक लाइसेंसिंग दिशानिर्देशों का मसौदा तैयार कर लेगा। बैंक ऑफ थाईलैंड कहा अक्टूबर 2022 में कि मसौदा 2023 की शुरुआत में एक सार्वजनिक सुनवाई में प्रकट किया जाएगा।

दक्षिणपूर्व एशियाई डिजिटल बैंक लाइसेंसिंग लैंडस्केप, स्रोत: व्हाइटसाइट, अक्टूबर 2022

वियतनाम में, हालांकि डिजिटल बैंकिंग के लिए अभी तक कोई परिभाषित कानून पेश नहीं किया गया है, पिछले कुछ वर्षों में नियोबैंकिंग पेशकशों की लोकप्रियता बढ़ी है।

केक, एक डिजिटल बैंकिंग ब्रांड है जिसे 2021 में राइड-हेलिंग स्टार्टअप बी ग्रुप और वियतनाम प्रॉस्पेरिटी जॉइंट-स्टॉक कमर्शियल बैंक के बीच साझेदारी से लॉन्च किया गया था। कर दिया गया है देश में सबसे तेजी से बढ़ने वाली नियोबैंकिंग पेशकशों में से एक, केवल 2 महीनों के संचालन में 20 मिलियन से अधिक ग्राहक हैं। केक चेकिंग और बचत खातों, धन हस्तांतरण, निवेश और व्यक्तिगत ऋण सहित डिजिटल बैंकिंग उत्पादों और सेवाओं की एक विस्तृत श्रृंखला प्रदान करता है।

इंडोनेशियाई बाजार में भी डिजिटल बैंकिंग बाजार में काफी वृद्धि हुई है। बैंक जागो, एक प्रौद्योगिकी-आधारित बैंक है जो राइड-हेलिंग विशाल GoJek द्वारा समर्थित है, पहुँचे छह साल के नुकसान के बाद Q3 2021 में लाभप्रदता। मुनाफे में उछाल ऋणों में वृद्धि, चालू खाता बचत खातों की संख्या में वृद्धि, और कई फिनटेक उधार, बहु-वित्त और अन्य डिजिटल वित्तीय संस्थानों के साथ सहयोग से प्रेरित था, जिसने इसे अपनी पहुंच का विस्तार करने में मदद की है।

बैंक जागो मनी चेंजर, पिकअप सेवाएं, बैंक गारंटी और पेरोल सिस्टम जैसी डिजिटल बैंकिंग सेवाएं प्रदान करता है। इसके ऋण उत्पादों में कार्यशील पूंजी ऋण, निवेश ऋण, उपभोक्ता ऋण और बंधक ऋण शामिल हैं।

बैंक जागो था अगस्त 3.9 के अंत तक 2022 मिलियन ग्राहक, 1.4 के अंत में 2021 मिलियन से अधिक।

इंडोनेशिया में अभी भी, बैंक नियो कॉमर्स, एक डिजिटल बैंक और लोकल बाय नाउ, पे लेटर (बीएनपीएल) प्लेयर अकुलाकू की सहायक कंपनी है। जमा कर रखे लगभग 13 मिलियन उपयोगकर्ता और इसके नियोबैंक ऐप के लॉन्च के बाद केवल दस महीनों में यूएस $ 2 बिलियन के कुल लेनदेन मूल्य तक पहुंच गया।

और फिलीपींस में, टॉनिक बैंक, लाइसेंस प्राप्त डिजिटल बैंकों पर सुरक्षित बैंक के वाणिज्यिक संचालन शुरू होने के आठ महीने के भीतर उपभोक्ता जमा में 100 मिलियन अमेरिकी डॉलर।

टॉनिक उपभोक्ताओं को ऋण, जमा और भुगतान उत्पाद प्रदान करता है। यह दक्षिण पूर्व एशिया में सबसे अच्छी तरह से वित्त पोषित फिनटेक कंपनियों में से एक है उठाया वित्त पोषण में कुल यूएस $ 175 मिलियन।

विशेष रुप से प्रदर्शित छवि क्रेडिट: से संपादित Unsplash