Google क्लाउड ने भविष्यवाणी की है कि 4 में वित्तीय सेवाओं के लिए 2023 रुझान ड्राइविंग परिवर्तन होंगे

इस साल वित्तीय उद्योग बड़े बदलावों के लिए है।

COVID-19 से निपटने के लिए अपने उत्पादों और सेवाओं के डिजिटल संस्करणों का सफलतापूर्वक विस्तार करने वाले वित्तीय संस्थान मूल्य-वर्धित व्यक्तिगत स्पर्श लाने के तरीकों का पता लगा रहे हैं जो राजस्व बढ़ाते हैं और बिना लागत बढ़ाए बढ़ा सकते हैं।

नए फिनटेक ने उत्पादों को लॉन्च किया, लाभप्रदता पर विकास की मांग की, एक रणनीति बदलना लगभग तय है। और विनियामक कई प्रकार के कार्यों और अधिकार क्षेत्रों पर नए नियंत्रणों का विस्तार कर रहे हैं। यह सब प्रौद्योगिकी परिवर्तन के समय हो रहा है, एक और कारण है कि बैंकों, पूंजी बाजारों, बीमाकर्ताओं और हमारे उद्योग के हर दूसरे हिस्से के लिए सुरक्षा और जोखिम प्रबंधन अधिक मायने रखता है।

परिवर्तन अवसर है, और वहाँ बहुत सारे महान नवप्रवर्तन हैं। हालांकि, यह बहुत स्पष्ट है कृत्रिम बुद्धिमत्ता, सुरक्षा और लचीलापन, और मूल बातों पर फिर से ध्यान देना, इस वर्ष की वित्तीय दुनिया की मुद्रा होगी।

यहां चार महत्वपूर्ण तरीके हैं जो आप इसे घटित होते हुए देखेंगे।

1. एआई विकास को गति देता है

मौजूदा बैंक डिजिटल हो गए और डेटा के नए महत्व के साथ-साथ बिक्री के नए तरीके और नई दक्षताएं सीखीं। अब उन्हें वैयक्तिकृत, संबंध-आधारित जुड़ाव जोड़ने की आवश्यकता है जो उनके ब्रांडों के लिए महत्वपूर्ण है - लेकिन बड़े पैमाने पर।

यहीं पर AI व्यक्तिगत प्रतिक्रियाओं और अनुशंसाओं को चलाने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है। यह उन ग्राहकों के लिए मायने रखता है जो बंधक या वित्तीय नियोजन चाहते हैं, और उन व्यवसायों के लिए जो क्रेडिट की सीमाएँ चाहते हैं। अधिकांश लोगों के लिए पैसा एक भावनात्मक अनुभव है, और यह वैयक्तिकरण - ज्ञात और समझा हुआ महसूस करना - वफादारी और ड्राइविंग विकास की कुंजी होगी।

वित्तीय संस्थानों को मजबूत और अद्वितीय अनुमति-आधारित डिजिटल ग्राहक प्रोफाइल बनाने के लिए कड़ी मेहनत करने की आवश्यकता होगी। ऐसा करने के लिए आवश्यक डेटा पहले से मौजूद हो सकता है, लेकिन शायद साइलो में। इन सिलोस को तोड़कर, एआई की एक परत को लागू करके और मानवीय जुड़ाव का सहज तरीके से लाभ उठाते हुए, वित्तीय संस्थान ऐसे अनुभव बना सकते हैं जो कुशलता से स्केलिंग करते हुए अपने ग्राहकों की अनूठी जरूरतों को पूरा करते हैं।

2. नियमन में नई परिधि

जैसे-जैसे वैश्विक विनियामक अपेक्षाएँ बढ़ती जा रही हैं, वैसे-वैसे परिचालन, वित्तीय और साइबर जोखिमों के डेटा को अलग करने का ऐतिहासिक दृष्टिकोण अब काम नहीं करेगा। बढ़ती जटिलता और अनुपालन लागत विशिष्ट नियमों के लिए बिंदु समाधान विकसित करने या सोर्सिंग करने के लिए उपयोग किए जाने वाले उद्योग पर महत्वपूर्ण दबाव डाल रही है। वास्तव में, पूर्व-वित्तीय संकट स्तरों के अनुपालन व्यय की तुलना करते समय, डेलॉइट का अनुमान है कि बैंकों की लागत में 60% से अधिक की वृद्धि हुई है।

वित्तीय बाजारों की प्रभावशीलता और पारदर्शिता को बनाए रखने के लिए नियामकों को अधिक व्यापकता, गहराई और वंशावली के साथ अधिक सटीक और सुसंगत डेटा की आवश्यकता होती है। 2023 में, सभी जोखिम विषयों में क्षेत्रीय और वैश्विक आवश्यकताओं को पूरा करने वाली अधिक सटीक और सुसंगत नियामक रिपोर्टिंग को सक्षम करने के लिए संस्थानों को साइलो को तोड़ना शुरू करना होगा।

जिन कंपनियों की वे निगरानी करते हैं, नियामकों की तरह, डेटा विसंगतियों को देखते हुए, विभिन्न रिपोर्टों को देखने वाले उपकरणों का तेजी से उपयोग होगा। इसका मतलब है कि लागत के उद्देश्य से और जोखिम को कम करने के लिए, संस्थानों को डेटा में निहित सत्य के एक स्रोत की आवश्यकता होती है, जो एक ही रूप में संख्याओं की रिपोर्ट करता है। रिपोर्टिंग तेज़ी से प्लेटफ़ॉर्म-आधारित होता जा रहा है, और दोनों कंपनियों और उनके प्रौद्योगिकी प्रदाताओं को सर्वश्रेष्ठ क्लाउड तकनीक और ओपन-सोर्स टूलिंग का उपयोग करके अपने डेटा आर्किटेक्चर को आधुनिक और कारगर बनाने के तरीकों की आवश्यकता होगी।

3. सुरक्षा जोखिमों का नया युग

वर्षों से, वित्तीय संस्थानों ने ऑन-प्रिमाइसेस सुरक्षा समाधानों में निवेश किया है, जिसके परिणामस्वरूप उनके उद्यम में उपकरणों और साइल्ड डेटा सिस्टमों का प्रसार हुआ है, जिससे खतरे के परिदृश्य का एक समग्र दृष्टिकोण संकलित करना कठिन हो गया है।

जैसे ही हम बढ़े हुए सुरक्षा जोखिमों के एक नए युग में प्रवेश कर रहे हैं, हम शून्य भरोसे पर आधारित एक प्लेटफ़ॉर्म-आधारित सुरक्षा दृष्टिकोण की ओर एक महत्वपूर्ण बदलाव देखने जा रहे हैं जो वित्तीय संस्थानों को साइबर सुरक्षा के बारे में व्यापक दृष्टिकोण रखने की अनुमति देता है। ऐसा करने से, वित्तीय संस्थान डेटा से अंतर्दृष्टि को अनलॉक करने, अधिक समयबद्ध तरीके से खतरों का पता लगाने और उनका निवारण करने में सक्षम होंगे, और स्वचालित नियंत्रणों की एक परत जोड़ेंगे।

4. मूल बातों पर फिर से ध्यान देना

हाल के वर्षों में, मौजूदा वित्तीय संस्थान अपने डिजिटल अनुभवों में किसी भी अंतराल को बंद करने के लिए तेजी से आगे बढ़े। अक्सर यह मौजूदा प्रक्रियाओं को डिजिटल अनुभवों में ऊपर उठाने और स्थानांतरित करने का कारण बना।

2023 में, संगठनों को अपनी डिजिटलीकरण यात्रा पर विचार करने की आवश्यकता होगी, और यह आकलन करना होगा कि क्या काम कर रहा है और कौन से नए डिजिटल अनुभव या प्रक्रियाओं को जमीन से बनाने की आवश्यकता होगी। यह मूल्यांकन चैनलों में सही वितरण मिश्रण का पुनर्मूल्यांकन भी करेगा क्योंकि अधिक कार्य डिजिटल रूप से पूरे किए जाते हैं।

फिनटेक कंपनियों को एक समान "बैक टू बेसिक्स" वर्ष का सामना करना पड़ता है, लेकिन वे सीधे मुनाफे पर अधिक ध्यान केंद्रित करती हैं। पैसा सस्ता होने पर तेजी से विकास ठीक था। आज लाभ का मार्ग अधिक सम्मोहक है। यह ग्राहक अधिग्रहण की लागत, ग्राहक रखरखाव की लागत और संचालन की लागत पर अधिक ध्यान केंद्रित करता है।

जवाबदेही कभी भी 2023 से अधिक प्रचलन में नहीं रही है, और यह एक अच्छी बात है। इसका अर्थ है कि नई तकनीकों, नए उत्पादों, नई रणनीतियों, नए ग्राहक व्यवहारों और नए व्यवसायों का परीक्षण किया जाएगा जिन्हें हमने आसान समय में विकसित होते देखा है। विजेता वे होंगे जो उच्च प्रभाव वाले अनुभवों और प्रक्रियाओं के निर्माण के लिए अपने डेटा को अनुकूलित करने पर ध्यान केंद्रित करते हैं, और अनावश्यक को हटाते हैं।

Zac Maufe वित्तीय सेवा समाधान के प्रमुख हैं गूगल बादल20 से अधिक वर्षों के बैंकिंग अनुभव को उस भूमिका में लाना, जो की शक्ति का उपयोग करके दुनिया भर में वित्तीय सेवाओं को बदलने पर केंद्रित है गूगल.

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• स्रोत: https://bankautomationnews.com/allposts/center-of-excellence/google-cloud-predicts-4-trends-driving-change-for-financial-services-in-2023/