क्रिप्टो निवेश के लिए हमारा दृष्टिकोण

जब मैंने अपना लिखा क्रिप्टो निवेश पुस्तक सितंबर 2018 में, मैंने एक सरल क्रिप्टो निवेश रणनीति तैयार की:

• किसी भी राशि के साथ अपना निवेश शुरू करें (मैंने $ 10,000 का उपयोग किया)।
• प्रत्येक महीने एक ही राशि का निवेश करें (मैंने $ 100 का उपयोग किया)।
• इसे ज्यादातर में रखो स्टॉक्स और बांड, की ओर एक छोटी राशि के साथ Bitcoin.

बस, इतना ही। इसे सेट करो और इसे भूल जाओ।

लक्ष्य था रोज़मर्रा के निवेशकों के लिए लंबी अवधि की संपत्ति बनाना आसान बनाएं, जबकि जोखिम को कम करना.

मुझे इस विचार में रुचि रखने वाला कोई वित्तीय सलाहकार नहीं मिला।

मुझे इस विचार में रुचि रखने वाला कोई बैंकर नहीं मिला।

शून्य ब्याज। एक "हुह" भी नहीं। मुझे ऐसा लगा जैसे जंगली आंखों वाला, भूरे बालों वाला नबी शहर के चौक में चिल्ला रहा हो, जबकि लोग बस अपने व्यवसाय के बारे में गए थे:

 

धीरे-धीरे लेकिन स्थिर रूप से, इस रणनीति ने उन निवेशकों के लिए, जिन्होंने इसमें विश्वास किया है, ने बहुत अधिक पैसा कमाया है। विश्वासियों ने गैर-विश्वासियों से बेहतर प्रदर्शन किया, भले ही पुराने स्कूल के वित्तीय सलाहकारों ने अविश्वास किया था।

 

आज, नए "वित्तीय सलाहकार" रेडिट और यूट्यूब पर सामग्री निर्माता हैं, जो पंप कर रहे हैं मेम स्टॉक और ओवरहेड NFTs.

यह दोनों तरफ पागलपन है: या तो रूढ़िवादी, या पागल जोखिम भरा।

बीएमजे में, हम "मध्य मार्ग" का प्रचार करते हैं। हमारे समुदाय को धीमी और स्थिर वृद्धि के साथ पुरस्कृत किया गया है, बिटकॉइन के लाभों का आनंद लेते हुए खुद को बहुत सारा पैसा, दिल का दर्द और तनाव बचा रहा है।

अंक खुद ही अपनी बात कर रहे हैं। तो बिटकॉइन बैंडवागन पर अधिक बैंकर क्यों नहीं हैं?

आपका बैंकर बिटकॉइन से चकित है

मेरी पत्नी और मैं हाल ही में हमारे पुराने स्कूल के बैंक में थे, और युवा बैंकर हमें अपनी धन प्रबंधन सेवाओं पर फिर से पिच करने की कोशिश कर रहे थे ... फिर से।

"आप बिटकॉइन कब स्वीकार करना शुरू करेंगे?" मैंने सहजता से पूछा।

"हाँ, हम अभी तक ऐसा नहीं करते हैं," युवा बैंकर ने कहा। उसने अपनी आवाज नीची कर ली। "हम में से कुछ का मानना ​​है कि क्रिप्टो भविष्य है, लेकिन हमारे जैसे बैंक में बस समय लगता है।"

"ठीक है, आपके पास कुछ समय था," मैंने जवाब दिया। "बिटकॉइन का आविष्कार 2008 में किया गया था।"

वह घबराकर हंस पड़ा। "यह जटिल है," उन्होंने जवाब दिया। "तो आप कुछ बिटकॉइन के मालिक हैं, हुह?"

"यह है एक ही बैंक हमने 2013 में अपना बिटकॉइन वापस खरीदने के लिए बेलारूस में एक वायर ट्रांसफर भेजा था, ”मैंने कहा।

"कृपया उसे शुरू न करें," मेरी पत्नी ने प्रतिज्ञा की।

"मैंने इसके बारे में एक किताब लिखी," मैं चला गया।

"यह अच्छा है," बैंकर ने जवाब दिया। "मैं इसे पढ़ना चाहूंगा।"

"मैंने पुस्तक प्रकाशित होने पर बैंक के लिए एक प्रति ली," मैंने उत्तर दिया।

"मजाक नहीं।"

"कहानी शुरुआती अध्याय में है।"

"हुह।"

"मैंने इसे बुकमार्क कर लिया है।"

"आप नहीं कहते।"

"बुकमार्क में एक सिक्काबेस खाता खोलने और फ्री क्रिप्टोक्यूरेंसी में $ 25 रिडीम करने का कोड था।"

"यह अच्छा है।"

"तो आप कह सकते हैं कि मैं किताब पढ़ने के लिए बैंक का भुगतान कर रहा था।"

"किसी ने किताब पढ़ी?" उन्होंने पूछा, असहज रूप से फिडिंग।

"मुझे लगता है कि आप उस सवाल का जवाब दे रहे हैं।"

मैं समझता हूं कि एक बड़े वाणिज्यिक बैंक में बिटकॉइन को स्वीकार करना मुश्किल है। लेकिन, चलो दोस्तों। आपके पास अब तक कम से कम एक गेमप्लान होना चाहिए। "रुको और देखो" कोई गेमप्लान नहीं है।

At बिटकॉइन मार्केट जर्नल, हमारे पास एक गेमप्लान है।

रेडिट पंडित इडियट्स हैं

स्पेक्ट्रम के दूसरी तरफ हमारे पास रेडिट के पंडित हैं, जो अन्य संदिग्ध निवेशों के बीच मेम स्टॉक, डॉगकोइन और एनएफटी को पंप करना जारी रखते हैं। (यह YouTube, "क्रिप्टो ट्विटर," और डिस्कॉर्ड के लिए भी जाता है।)

याद रखें: "रेडिट" "बेवकूफ" के साथ गाया जाता है।

ऊपर चित्रित: रेडिट से वित्तीय सलाह।

जैसा कि धन प्रबंधकों की उच्च-विनियमित, पेशेवर-लाइसेंस प्राप्त दुनिया के विपरीत है, कीबोर्ड और विरोधी अंगूठे वाले कोई भी व्यक्ति Reddit, YouTube, या SeekingAlpha जैसी साइटों पर पोस्ट कर सकते हैं। महत्वपूर्ण रूप से, आप भी नहीं जानते कि वे कौन हैं. किसी नाम की जरूरत नहीं!

इसका मतलब है कि यदि आप अपने हास्यास्पद प्रशंसक सिद्धांतों पर अपना सारा पैसा उड़ाते हैं, तो खुद को छोड़कर कोई भी दोषी नहीं है। इसका मतलब यह भी है कि आप कभी नहीं वास्तव में पता है कि वे आपके लिए काम कर रहे हैं, या गुप्त रूप से कुछ हेज फंड या क्रिप्टो स्टार्टअप के लिए काम कर रहे हैं। यह स्केच्य मैक्केटविले है।

At बिटकॉइन मार्केट जर्नल, पारदर्शिता के लिए हमारी प्रतिबद्धता है। हम अपने वास्तविक नामों का उपयोग करते हैं। हम अपने निवेश का खुलासा करते हैं। और, अन्य क्रिप्टो साइटों के विपरीत, हम विज्ञापन स्वीकार नहीं करते.

बैंकर अनजान हैं। इंटरनेट पागल है। इसलिए हम "मध्य मार्ग" का अनुसरण करते हैं।

हमारे सामान्य निवेश सिद्धांत

(प्रत्येक सिद्धांत के बारे में अधिक पढ़ने के लिए शीर्षकों पर क्लिक करें।)

उन चीजों में निवेश करें जो मूल्य जोड़ती हैं. चाहे आप स्टॉक या क्रिप्टो में निवेश कर रहे हों, ऐसी कंपनियां और प्रोजेक्ट खोजें जो मानव जीवन को बेहतर, तेज या आसान बनाते हैं। और उन कंपनियों की तलाश करें जो इसे अच्छी तरह से करती हैं, अच्छे प्रबंधन और बेहतरीन उत्पादों के साथ। स्पिटकॉइन और मेम स्टोंक्स से बचें।

शिक्षा में निवेश करें. हमारी से कालातीत पुस्तकों को पढ़कर निवेश करने के बारे में होशियार हो जाएं अमीर पढ़ें और आगे बढ़ें सूची। यदि आप काम से बाहर हैं, तो नए कौशल सीखने के लिए समय का उपयोग करें। यदि आप कम उत्पादक हैं, तो उस चीज़ पर दोगुनी मेहनत करें जिसमें आपकी रुचि हो। हर मंदी का उल्टा होता है।

#1 या #2 . में निवेश करें. प्रौद्योगिकी एक या दो बड़े विजेताओं (मैक और विंडोज जैसे एकाधिकार, या Google जैसे एकाधिकार) में समेकित हो जाती है। हम क्रिप्टो को "क्षेत्रों" के रूप में सोचते हैं जो अंततः विजेता-सभी-या-विजेता-ले-मोस्ट परिदृश्यों का उत्पादन करेगा। हम हमेशा फ्यूचर कैटेगरी लीडर में निवेश करने की कोशिश करते हैं।

उत्पादकता में निवेश करें. हमने Ethereum (ETH) को ब्लॉकचैन अनुप्रयोगों को विकसित करना आसान बना दिया है, और Uniswap (UNI) को टोकन के व्यापार में तेजी लाने के रूप में हाइलाइट किया है। ये परियोजनाएं इंसानों को - और हमारे पैसे को - अधिक उत्पादक बनाती हैं। अच्छे निवेश से उत्पादकता बढ़ती है।

लंबे समय तक सोचें. सिद्धांत दीर्घकालिक संभावनाओं की तरह हैं: यह कहना मुश्किल है कि क्या होगा अगले सप्ताह, लेकिन यह देखना आसान है कि चीजें कैसे खेलती हैं अगले कई साल. जब हम स्मार्ट दीर्घकालिक निवेश करते हैं, तो प्रतीक्षा करने के लिए धैर्य रखें, हम उन निवेशकों की तरह हो सकते हैं जिन्होंने $ 100 पर बिटकॉइन खरीदा।

हमारे क्रिप्टो निवेश सिद्धांत

(यह तय करना कि बिटकॉइन, टोकन या क्रिप्टोकरेंसी खरीदना है या नहीं।)

सबसे कठिन हिस्सा शुरू हो रहा है. आरंभ करने का सबसे आसान तरीका एक प्रतिष्ठित साइट पर बिटकॉइन (यहां तक ​​​​कि सिर्फ $ 100) खरीदना है Coinbase or Binance. आप इसे आज कर सकते हैं.

क्रिप्टो जैसी कंपनियों के बारे में सोचें. यह एक मूल सिद्धांत है: हम एक अच्छी कंपनी में स्टॉक खरीदने जैसे अच्छे प्रोजेक्ट के टोकन खरीदने के बारे में सोच सकते हैं. (नोट: तकनीकी रूप से क्रिप्टो कंपनियां नहीं हैं, लेकिन हम निवेश करना जैसे वे हैं।)

अंतर्निहित "व्यवसाय" को समझें। उदाहरण के लिए, हमें हमेशा पता होना चाहिए ब्लॉकचेन वास्तव में क्या करता है. हमें इसे सरल भाषा में समझाने में सक्षम होना चाहिए, और (यदि संभव हो) उत्पाद का उपयोग स्वयं करें। हमें पता होना चाहिए कि क्या यह पैसा बनाता है, यह कैसे पैसा बनाता है, और यह पैसा कहां जाता है।

छूट पर व्यापार करने वाले टोकन देखें. हम उन परियोजनाओं की भी तलाश कर सकते हैं जो संभावित रूप से कम आंकी गई हैं, या "बिक्री पर।" एक दिन आप $60,000 में बिटकॉइन खरीद सकते हैं; एक और दिन यह $30,000 है। अंदाज़ा लगाओ? वही बिटकॉइन. (यह निर्धारित करने के लिए कि कोई टोकन उसकी कीमत के सापेक्ष सस्ता है या नहीं, नीचे दिए गए मेट्रिक देखें।)

गुणात्मक, मात्रात्मक, कीमत. कोई भी ब्लॉकचेन निवेश करने से पहले हमें तीन परीक्षण करने होते हैं: गुणात्मक (अंतर्निहित व्यवसाय का मूल्यांकन), मात्रात्मक (अंतर्निहित संख्याओं का मूल्यांकन), और मूल्य (यह तय करना कि यह सस्ता है या महंगा, अन्य दो के सापेक्ष)। हम इसे QQP कहते हैं।

फीस से बचें. शुल्क क्रिप्टो धन के मूक हत्यारे हैं. हर बार जब आप कोई लेन-देन करते हैं, तो आपको शुल्क (और अक्सर कर भी) का सामना करना पड़ता है। क्रिप्टो फीस पारंपरिक वित्तीय प्रणाली की तुलना में बहुत खराब है। सामान इधर-उधर न करें, जब तक कि आपको ऐसा न करना पड़े।

उचित (लेकिन अनुचित नहीं) ब्याज अर्जित करें. आपकी क्रिप्टो संपत्ति पर ब्याज अर्जित करना (या "उपज") आपके बचत खाते पर पैसा कमाने जैसा है। अनुचित रूप से उच्च ब्याज दरों से सावधान रहें: अगर यह सच होने के लिए बहुत अच्छा लगता है, तो यह आमतौर पर होता है। हमारा उपयोग करें सर्वोत्तम दरें अनुभाग गुणवत्ता प्रदाताओं से अच्छी ब्याज दरों के लिए।

क्रिप्टो पाई का एक टुकड़ा होना चाहिए. अपनी जीवन बचत को बिटकॉइन में डालने से बचें; इसके बजाय, एक समझदार निवेश योजना का पक्ष लें जो लंबी अवधि के धन का निर्माण करती है। जल्दी अमीर बनना वाकई मुश्किल है; धीरे-धीरे अमीर बनना बहुत आसान है. हम छतों से एक शब्द चिल्लाना चाहते हैं: विविधता!

क्रिप्टो निवेश मेट्रिक्स

(नमूना चार्ट देखने के लिए शीर्षकों पर क्लिक करें - या एक प्रीमियम ग्राहक बनें उन्हें आप तक पहुँचाने के लिए।)

दैनिक सक्रिय पते. हमारी थीसिस: ब्लॉकचेन लोगों के बारे में है. ब्लॉकचेन का उपयोग करने वाले मनुष्यों की संख्या मूल्य का सबसे महत्वपूर्ण चालक है। इस कारण से, दैनिक सक्रिय पते जाने-माने मीट्रिक हैं, क्योंकि यह क्रिप्टो "कंपनी" के "ग्राहकों" को दिखाता है। (हमारे लिए साइन अप करें प्रीमियम न्यूज़लेटर दैनिक सक्रिय उपयोगकर्ताओं को अपने इनबॉक्स में भेजने के लिए।)

कुल आगम. हमारी थीसिस: क्रिप्टो "राजस्व" (जैसे एथेरियम में लेनदेन शुल्क) एक क्रिप्टो "व्यवसाय" कैसे पैसा बनाता है। स्मार्ट निवेशक सबसे अधिक नकदी पैदा करने वाली परियोजनाओं की तलाश करते हैं।

कुल प्रोटोकॉल राजस्व. यह टोकन धारकों या कंपनी के कोषागारों को वापस भुगतान किया गया धन है (बनाम यूनिस्वैप के साथ चलनिधि प्रदाताओं को भुगतान किया जा रहा है, या ओपनसी के साथ एनएफटी धारकों को भुगतान किया जा रहा है)। आप मोटे तौर पर इसे स्टॉक लाभांश की तरह सोच सकते हैं।

कुल मूल्य बंद. TVL दर्शाता है कि कंपनी के स्मार्ट अनुबंधों में कितना धारित या "लॉक" है। हमारी थीसिस: टीवीएल मोटे तौर पर एक बैंक द्वारा जमा राशि के बराबर है, और एक क्रिप्टो कंपनी की ताकत का संकेत दे सकता है।

शीर्ष परत 1s. हमारी थीसिस: मूलभूत ब्लॉकचेन, जिन्हें एल1एस भी कहा जाता है, वेब3 के ऑपरेटिंग सिस्टम की तरह हैं। हम भविष्यवाणी करते हैं कि दो या तीन बड़े विजेता होंगे जो कल के इंटरनेट पर हावी होंगे।

शीर्ष क्रिप्टो एक्सचेंज. हमारी थीसिस: क्रिप्टो एक्सचेंज, दोनों केंद्रीकृत और विकेंद्रीकृत, यकीनन ब्लॉकचेन में सबसे महत्वपूर्ण अनुप्रयोग हैं। जानकार निवेशक दीर्घावधि में #1 और #2 एक्सचेंजों की तलाश करते हैं।

शीर्ष उधार प्रोटोकॉल. हमारी थीसिस: उधार और उधार ब्लॉकचेन का एक और सिद्ध उपयोग मामला है। जानकार निवेशक उन कंपनियों की तलाश करते हैं जो लंबी अवधि के लिए उधार बाजार पर हावी रहेंगी।

शीर्ष डेफी प्रोटोकॉल. हमारी थीसिस: डेफी कंपनियां फिनटेक की भविष्य की दिग्गज हैं, जो आज के सभी पुराने भुगतान और बैंकिंग सिस्टम को बाधित या बदल रही हैं। विजेताओं के लिए देखें। (हमारी डेफी निवेश मार्गदर्शिका देखें, भाग 1 और भाग 2.)

शीर्ष एनएफटी संग्रह. हमारी थीसिस: एनएफटी क्रिप्टो का एक विशेष क्षेत्र बनाते हैं। यह केवल तभी उपयुक्त है जब आप वास्तव में संग्रह करना पसंद करते हैं। फिर भी, कोशिश करें कि आपके पोर्टफोलियो का 1% से अधिक हिस्सा न हो। (हमारे देखें एनएफटी निवेश गाइड.)

अन्य सभी मेट्रिक्स – उन सभी पागल मेट्रिक्स सहित जो क्रिप्टो व्यापारी उपयोग करते हैं – हम बहुत अधिक अनदेखा करते हैं।

अंगूठे का आसान नियम: यदि ब्लॉकचेन का उपयोग करने वाले वास्तविक लोगों की संख्या बढ़ रही है, और उन्हें उस ब्लॉकचेन से वास्तविक मूल्य मिल रहा है, तो यह शायद एक बहुत अच्छा दीर्घकालिक निवेश है। (और भी बेहतर अगर हर कोई इसे खरीदने के लिए जल्दी नहीं कर रहा है - यह शायद सस्ता है।)

क्रिप्टो निवेश की 10 आज्ञाएँ

मैं वित्तीय सलाहकार नहीं हूं, इसलिए मैं आपको नहीं बता सकता कि क्या करना है। इन दस दिशानिर्देशों के रूप में मैं केवल आपको बता सकता हूं कि मैं क्या करता हूं:

1. दिन भर काम करते रहो
2. प्रत्येक माह ऑटो-इन्वेस्टमेंट मनी
3. सरल रणनीतियों पर केंद्रित रहें
4. इसे सेट करें और इसे भूल जाएं (शुल्क और करों से बचें)
5. संकट के समय अवसरों की तलाश करें
6. अधिकांश निवेशों के लिए "नहीं" कहें, और कुछ बड़े लोगों के लिए "हां"
7. अपने विचारों को बेहतर बनाने के लिए स्मार्ट लोगों के साथ बात करें (अधिमानतः व्यक्ति में)
8. आत्मविश्वासी बनें लेकिन विनम्र रहें (अपने दृढ़ विश्वास की ताकत है, लेकिन गलत होने के लिए खुले रहें)
9. खुद को शिक्षित करें अमीर पढ़ें और आगे बढ़ें
10. पैसे और जो आपने सीखा है, दोनों में वापस दें

यह मध्यम मार्ग है: न ज्यादा रूढ़िवादी और न ज्यादा कोयल। यह एक ऐसा मार्ग है जिसका हम सभी अनुसरण कर सकते हैं।

TLDR (बहुत लंबा; पढ़ा नहीं गया)

बीएमजे में, हमारे पास एक सरल निवेश दृष्टिकोण है:

• बिटकॉइन खरीदें और रखें,
• साथ ही गुणवत्ता क्रिप्टो संपत्ति की एक छोटी संख्या,
• लंबी अवधि के लिए (5+ वर्ष)।

हमारे मिशन के लिए है वित्तीय स्वतंत्रता और स्वतंत्रता के जीवन का निर्माण करने के लिए अगले 100 मिलियन क्रिप्टो निवेशकों का स्वागत करें.

क्रिप्टो और कुछ सामान्य ज्ञान का उपयोग करके, हम अगली पीढ़ी के महान निवेशकों का निर्माण कर रहे हैं।

हम दीर्घकालिक, मूल्य-आधारित क्रिप्टो निवेश पर ध्यान केंद्रित करते हैं। हम कालातीत निवेश तकनीकों के साथ क्रिप्टो परिसंपत्तियों का कड़ाई से विश्लेषण और मूल्यांकन करते हैं।

और हम अपने रिटर्न के बारे में पारदर्शी हैं, जो है शेयर बाजार से काफी बेहतर प्रदर्शन किया.

इस जगह में बहुत जुआ है। बहुत से लोग जल्दी अमीर बनने की कोशिश करते हैं; बल्कि हम आपको अमीर बनने में मदद करेंगे, और इसे चिपका दो.

हम यहां आपको दीर्घकालिक जीत की रणनीतियां विकसित करने में मदद करने के लिए हैं: स्वास्थ्य, धन और खुशी के जीवन का निर्माण करने के लिए।

पैसा अपने आप में एक अंत नहीं है: यह एक अंत का साधन है। अंत एक संतुलित जीवन है, जो अनुभवों से समृद्ध है, सार्थक रिश्तों और सार्थक कार्यों से भरा है।

हमारे समुदाय में शामिल हों, और चलो एक साथ वहाँ पहुँचें।