वित्तीय संस्थानों के लिए सात उच्च प्रभाव वाले स्वचालन लक्ष्य

यह 2023 है, और मशीन लर्निंग, रोबोटिक प्रोसेस ऑटोमेशन, नेचुरल लैंग्वेज प्रोसेसिंग और आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस जैसी तकनीकें ग्राहक-सामना करने वाले और बैक-ऑफिस डिजिटल इंफ्रास्ट्रक्चर दोनों में तेजी से सर्वव्यापी हो रही हैं, जिससे वित्तीय संस्थानों को व्यवसाय में ऑटोमेशन का लाभ उठाने के अवसर मिलते हैं।

जैसे-जैसे ये प्रौद्योगिकियां और उनमें अंतर्निहित स्वचालन क्षमताएं विकसित और परिपक्व होती हैं, यह संस्थानों और उनके आईटी निर्णयकर्ताओं पर निर्भर करता है कि वे व्यवसाय के उन क्षेत्रों की पहचान करें जहां ये क्षमताएं ग्राहकों, कर्मचारियों और पर प्रभाव के मामले में रुपये के लिए सबसे धमाकेदार प्रदर्शन कर सकती हैं। तल - रेखा। वित्तीय सेवा संगठनों को उनकी डिजिटल परिवर्तन पहल (नेटवर्क कनेक्टिविटी, संचार और सुरक्षा पर जोर देने के साथ) में समर्थन देने वाले मेरे काम के आधार पर, यहां उन सात सबसे प्रभावशाली तरीकों पर एक नज़र डाली गई है, जिनसे संस्थान 2023 और उसके बाद डिजिटल ऑटोमेशन की शक्ति का लाभ उठा सकते हैं:

ग्राहक यात्रा को समृद्ध करना

संचार चैनलों में स्वचालन जो संस्थान और ग्राहक एक दूसरे के साथ बातचीत करने के लिए उपयोग करते हैं, आज के ग्राहकों को समृद्ध, व्यवधान-मुक्त अनुभव प्रदान करने के लिए महत्वपूर्ण है। उन्नत एनालिटिक्स टूल के साथ एआई और एमएल तकनीक का उपयोग करके, संस्थान ग्राहक (और एक घर की) वरीयताओं की पूरी समझ विकसित कर सकते हैं, फिर स्वचालित, हाइपर-पर्सनलाइज़्ड ऑफ़र और अनुशंसाओं, मानव-जैसे स्वचालित चैट/वर्चुअल एजेंट इंटरैक्शन के साथ अपनी यात्रा को अनुकूलित कर सकते हैं। और जैसे। इन उपकरणों और क्षमताओं में से कई एकीकृत संचार सेवा (UCaaS) और संपर्क केंद्र के रूप में सेवा (CCaaS) प्लेटफार्मों की वर्तमान पीढ़ी में पाए जा सकते हैं।

व्यवसाय की बंधक रेखा एक ऐसा क्षेत्र है जो स्वचालन के लिए विशेष रूप से परिपक्व है, जो कि प्रसंस्करण और ग्राहक यात्रा को जारी रखने वाली बाधाओं को देखते हुए है। बंधक प्रक्रिया में अधिक कार्यभार स्वचालन का निर्माण, आवेदन से लेकर बुकिंग तक, मानव संपर्क और मानवीय त्रुटि को कम कर सकता है, अनुमोदन समय को कम कर सकता है, रिपोर्टिंग आवश्यकताओं के अनुपालन को सरल बना सकता है, पाइपलाइनों को तेजी से आगे बढ़ा सकता है, और अंततः उस तरह के उन्नत ग्राहक अनुभव में अनुवाद कर सकता है जो एक देता है संस्था एक स्पष्ट प्रतिस्पर्धी बढ़त।

नेटवर्क के साथ-साथ डेटा, ऐप्स और इससे जुड़े उपयोगकर्ताओं को सुरक्षित करना

सबसे पहले, बुरी खबर: 2022 में, कंट्रास्ट सिक्योरिटी के ताजा आंकड़ों के अनुसार, 60% वित्तीय संस्थान विनाशकारी साइबर हमले के शिकार हुए, 64% ने एप्लिकेशन हमलों में वृद्धि देखी, 50% ने अपने एपीआई के खिलाफ हमलों का अनुभव किया, 48% ने वृद्धि का अनुभव किया वायर ट्रांसफर धोखाधड़ी में और 50% ने गैर-सार्वजनिक बाजार की जानकारी चोरी करने के लिए अभियानों का पता लगाया।

अच्छी खबर यह है कि नई बहुस्तरीय साइबर सुरक्षा रणनीतियाँ जैसे सिक्योर एक्सेस सर्विस एज (एसएएसई) और सिक्योरिटी सर्विस एज (एसएसई) रैनसमवेयर हमलों और बैंकों के लिए खतरा पैदा करने वाले अन्य प्रकार के हमलों को विफल करने के लिए ऑटोमेशन का उपयोग करती हैं। SASE और SSE को एक सॉफ्टवेयर-परिभाषित वाइड-एरिया नेटवर्क (SD-WAN) के साथ मिलकर तैनात किया जा सकता है, और आमतौर पर फ़ायरवॉल को एक सेवा, सुरक्षित वेब गेटवे, जीरो ट्रस्ट नेटवर्क एक्सेस और क्लाउड एक्सेस सिक्योरिटी ब्रोकर्स के रूप में प्रबंधित करने के लिए एक पोर्टल के साथ नियोजित किया जा सकता है। और इन तत्वों की स्वचालित तैनाती। इन व्यापक सुरक्षा ढांचे को स्वचालित बुद्धिमान लचीलापन के लिए भी तैयार किया जा सकता है, जो मानवीय हस्तक्षेप के बिना सेवा निरंतरता सुनिश्चित करता है। परिणाम एक नेटवर्क में सभी ट्रैफ़िक को रोकने, निरीक्षण करने, सुरक्षित करने और अनुकूलित करने के लिए एक एकीकृत ढांचा है जिसमें कई शाखाएँ शामिल हैं।

नेटवर्क प्रबंधन को सरल बनाना

SD-WAN न केवल संस्थानों को SASE और SSE जैसी उन्नत सुरक्षा रणनीतियों तक पहुंच प्रदान करता है, बल्कि यह ऑटोमेशन के साथ आता है जो कई शाखाओं में एक नेटवर्क के प्रबंधन के कार्य को सरल और बहुत कम समय लेने वाला बनाता है। यह परंपरागत रूप से मैन्युअल रूप से सेट किए गए कार्यों को स्वचालित करके करता है। उदाहरण के लिए, SD-WAN स्वचालित रूप से नेटवर्क की स्थिति का पता लगा सकता है और उच्च प्राथमिकता वाले ऐप्स को उनके लिए आवश्यक प्रदर्शन सुनिश्चित करने के लिए डायनेमिक पाथ स्टीयरिंग और फ़ॉरवर्ड एरर करेक्शन प्रदान करता है। एकल नेटवर्क इंटरफ़ेस के माध्यम से, नेटवर्क के कई चलने वाले हिस्सों को स्वचालित क्षमताओं के साथ केंद्रीय रूप से प्रबंधित किया जा सकता है, जिसमें बैंडविड्थ को अनुकूलित करने के लिए नेटवर्क ट्रैफ़िक की प्राथमिकता शामिल है, जो कम लागत पर नेटवर्क क्षमता को अधिकतम करते हुए विश्वसनीयता और ऐप के प्रदर्शन को बढ़ाता है। इस तरह के लाभ बताते हैं कि नवंबर 2022 के एक अध्ययन में क्यों पाया गया कि 95% से अधिक उद्यमों ने पहले से ही अगले 24 महीनों के भीतर एक एसडी-वैन या योजना स्थापित कर ली है, और क्यों, अजीब तरह से, मैंने इतने सारे वित्तीय संस्थानों को एसडी में स्थानांतरित होते देखा है- वैन हाल ही में।

कर्मचारी उत्पादकता में सुधार

उन वर्षों में जब मैंने एक बैंक कार्यकारी के रूप में काम किया था, मैं खुद को और अन्य प्रबंधकों को दोहराए जाने वाले मैन्युअल डेटा प्रविष्टि और दस्तावेज़-फेरबदल पर घंटे बिताने की याद कर सकता हूं - समय जो उच्च-मूल्य वाले कार्यों पर बेहतर खर्च होता। काम के बोझ और प्रक्रियाओं को स्वचालित करने से कर्मचारी नीरस, अनावश्यक व्यस्त काम से मुक्त हो जाते हैं।

एक वित्तीय संस्थान कर्मचारी की उत्पादकता को प्रभावित कर सकता है कि वह अपने संचार नेटवर्क में बैंडविड्थ का प्रबंधन कैसे करता है। उदाहरण के लिए, SD-WAN के साथ, एक संस्थान उन नीतियों को लागू करने के लिए ऑटोमेशन का उपयोग कर सकता है जो उन ऐप्स को कम बैंडविड्थ (या प्रतिबंधित एक्सेस) आवंटित करती हैं जो लोगों को उनके काम (व्यक्तिगत सोशल मीडिया, आदि) से विचलित कर सकते हैं।

कर्मचारी अनुभव को मजबूत करना

ऑटोमेशन भी व्यवसाय के एचआर पक्ष पर अपना मूल्य साबित कर रहे हैं, उदाहरण के लिए, जहां संस्थान पोर्टल का उपयोग कर रहे हैं, जिसके माध्यम से कर्मचारी, ऑटोमेशन द्वारा सक्षम, अपने लाभों का प्रबंधन करने के लिए स्वयं-सेवा क्षमताओं का उपयोग कर सकते हैं, साथ ही प्रशिक्षण, अपस्किलिंग और अन्य संसाधन।

क्रॉस-सेलिंग और अन्य अवसरों को उजागर करना

ग्राहकों की बातचीत और लेन-देन से डेटा के लिए एनालिटिक्स को स्वचालित रूप से कैप्चर और लागू करके, संस्थान मौजूदा ग्राहकों के लिए अत्यधिक लक्षित अतिरिक्त उत्पादों और सेवाओं के विपणन के अवसरों की पहचान कर सकते हैं, साथ ही ऐसे व्यक्ति भी विकसित कर सकते हैं जो उन्हें सही संभावनाओं पर शून्य करने में मदद करें। फिर वे अत्यधिक वैयक्तिकृत प्रस्तावों तक पहुंच सकते हैं और/या वितरित कर सकते हैं।

खुले बैंकिंग पारिस्थितिक तंत्र में अंतर्दृष्टि साझा करना

ओपन बैंकिंग ग्राहकों को अपने विभिन्न खातों को जोड़ने और एपीआई के माध्यम से अपने वित्तीय डेटा के साझाकरण को नियंत्रित करने की अनुमति देता है जो अन्य वित्तीय संस्थानों और फिनटेक कंपनियों के साथ इंटरफेस करता है। ऑटोमेशन यह सुनिश्चित कर सकता है कि एक खुले बैंकिंग पारिस्थितिकी तंत्र के भीतर विभिन्न भागीदारों के बीच डेटा और अंतर्दृष्टि सुरक्षित रूप से साझा की जाती है, ग्राहकों के लिए पारिस्थितिकी तंत्र के भीतर उपयोग किए जा रहे विभिन्न ऐप के लिए एक सहज अनुभव प्रदान करना आवश्यक है।

बकी पोर्टर क्लाउड-सक्षम कनेक्टिविटी और संचार प्रदाता में एक वित्तीय सेवा उद्योग विश्लेषक है विंडस्ट्रीम एंटरप्राइज.

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• स्रोत: https://bankautomationnews.com/allposts/center-of-excellence/seven-high-impact-automation-targets-for-financial-institutions/