राजस्व धाराओं को अधिकतम करने के लिए सॉफ्टवेयर प्लेटफार्मों के लिए भुगतान ऑर्केस्ट्रेशन का रणनीतिक एकीकरण

आधुनिक व्यवसाय के गतिशील वातावरण में, सफलता की कुंजी सॉफ्टवेयर समाधानों की अनुकूलनशीलता में निहित है। एकीकृत भुगतान सुविधाओं की बढ़ती मांग सॉफ्टवेयर कंपनियों के लिए बढ़ी हुई लाभप्रदता का मार्ग प्रशस्त करने का एक आकर्षक अवसर प्रस्तुत करती है। 

हालाँकि, भुगतान सेवा प्रदाता (पीएसपी) बनने के लिए जटिल वित्तीय नियमों को समझने और व्यावसायिक प्रक्रियाओं के व्यापक बदलाव से गुजरने की आवश्यकता होती है। यह प्रक्रिया न केवल लंबी और वित्तीय रूप से मांग वाली है, बल्कि सॉफ्टवेयर प्लेटफॉर्मों को भी बैंकों की तरह ही कड़ी जांच के दायरे में लाती है।  

भुगतान ऑर्केस्ट्रेशन - एक अत्याधुनिक तकनीक - सॉफ्टवेयर प्लेटफ़ॉर्म को मांग पर विभिन्न भुगतान कार्यों को सक्रिय और निष्क्रिय करने की अनुमति देती है। इसमें देश, उत्पाद, जारीकर्ता और उससे परे के अनुरूप समायोजन शामिल हैं। यह सॉफ़्टवेयर प्लेटफ़ॉर्म के लिए एक रणनीतिक लाभ प्रदान करता है और कई भुगतान एकीकरणों को बनाए रखने से जुड़ी उच्च लागत से बचाता है। 

छिपा हुआ रत्न - भुगतान ऑर्केस्ट्रेशन के माध्यम से क्षमता को अनलॉक करना 

व्यवसायों के लिए अपनी भुगतान प्रक्रियाओं को अनुकूलित करके अपना राजस्व बढ़ाने के नंबर एक तरीके के रूप में भुगतान ऑर्केस्ट्रेशन रडार के नीचे आ गया है।

इसे सीधे शब्दों में कहें तो, एक ऑर्केस्ट्रा का चित्र बनाएं। एक विशिष्ट वाद्ययंत्र बजाने वाले कई संगीतकारों की तरह, प्रत्येक कंपनी के पास भुगतान प्रक्रिया के विभिन्न हिस्सों को पूरा करने वाला एक भुगतान प्रदाता होगा। जिस तरह एक कंडक्टर एक ऑर्केस्ट्रा को एक साथ लाता है, उसी तरह एक भुगतान ऑर्केस्ट्रेशन प्लेटफ़ॉर्म सभी भुगतान उपयोग के मामलों, क्षमताओं और भौगोलिकताओं को एक ही प्लेटफ़ॉर्म में समेकित करता है।

यह उस चुनौती का समाधान करता है जिसका अधिकांश व्यवसाय अपनी भुगतान प्रक्रिया, तकनीकी ऋण को समतल करते समय सामना करते हैं। जो व्यवसाय दो से तीन भुगतान गेटवे का उपयोग करते हैं, वे फिनटेक डेवलपर्स की एक विशेष टीम को नियुक्त करके अपना ओवरहेड बढ़ाते हैं।

सभी भुगतान आवश्यकताओं को एक हुड के तहत समेकित करने से, व्यवसायों को अपने भुगतान स्टैक पर अधिक नियंत्रण मिलता है। अक्षमताओं को कम करने के लिए उनके पास अपनी भुगतान प्रक्रिया को अनुकूलित करने की सुविधा भी है। बैंकों के वैश्विक नेटवर्क के माध्यम से लेनदेन को रूट करके, व्यवसाय सीमा पार शुल्क, विदेशी मुद्रा दरों को कम कर सकते हैं और प्राधिकरण दरों को बढ़ा सकते हैं।

और इस सब में एक बड़ा कारक यह है कि व्यवसायों को अंतर्निहित विफलता और अतिरेक द्वारा भी संरक्षित किया जाता है - जहां विफल लेनदेन को बैकअप बैंकों में फिर से भेज दिया जाता है।

निर्णय के पीछे: सॉफ़्टवेयर प्लेटफ़ॉर्म भुगतान क्यों बेच रहे हैं?

लगभग आधे सॉफ़्टवेयर प्लेटफ़ॉर्म (48%) भुगतान ऑर्केस्ट्रेशन के उपयोग के मामलों में से एक - एम्बेडेड भुगतान - को अपनाकर अपने प्रतिद्वंद्वियों से बेहतर प्रदर्शन कर रहे हैं। यह वह जगह है जहां सॉफ्टवेयर प्लेटफॉर्म जैसी गैर-वित्तीय कंपनियां अपने उत्पाद में भुगतान को एकीकृत और एम्बेड करती हैं। और इस प्रवृत्ति की लोकप्रियता दो कारणों से बढ़ी है: मांग और विविधीकरण।

चूँकि व्यवसाय तेजी से अपने सॉफ्टवेयर से जुड़ते जा रहे हैं, इसलिए सीआरएम से लेकर भुगतान तक सभी चीजों को एक ही दायरे में करने की मांग है। यही कारण है कि हमने टोस्ट और शॉपिफाई जैसे SaaS प्लेटफार्मों को सफलता मिलती देखी है। इन प्लेटफार्मों का उपयोग करने वाले व्यवसायों को विभिन्न प्लेटफार्मों के बीच स्विच करने या एक नया व्यवसाय कार्यान्वयन शुरू करने की आवश्यकता नहीं है - उपयोग में आसानी और एकीकृत डेटा ही इस महत्वपूर्ण बिंदु को चला रहा है।

सॉफ़्टवेयर प्लेटफ़ॉर्म के लिए, यह विविधीकरण तत्व के बारे में है। सॉफ्टवेयर उद्योग में भीड़ बढ़ने के साथ, कई लोग सदस्यता शुल्क और ऐड-ऑन सेवाओं से विविधता लाने के तरीके के रूप में भुगतान का उपयोग कर रहे हैं। सॉफ़्टवेयर सब्सक्रिप्शन से केवल राजस्व उत्पन्न करने के बजाय, ये प्लेटफ़ॉर्म अब प्रत्येक लेनदेन का मुद्रीकरण करते हैं - अपने सॉफ़्टवेयर के माध्यम से सुविधा प्राप्त प्रत्येक भुगतान का एक टुकड़ा अर्जित करते हैं।

निवेश पर बहुत ठोस रिटर्न (आरओआई) भी है। SaaS कंपनियाँ अपने मुख्य उत्पाद में भुगतान शामिल करके प्रति ग्राहक मूल्य में 5 गुना तक की वृद्धि देख सकती हैं। यही कारण है कि शॉपिफाई जैसे प्लेटफॉर्म में जबरदस्त वृद्धि देखी गई है। भुगतान एम्बेड करके वे अपने और जिन व्यवसायों की वे सेवा करते हैं उनके लिए पारस्परिक प्रोत्साहन - साझा लाभ बनाने में सक्षम हैं। यह एक जीत है क्योंकि ग्राहक व्यवसाय अधिक मात्रा में लेनदेन कर सकते हैं, और वफादारी में सुधार कर सकते हैं, जबकि उनके अंतिम उपयोगकर्ताओं को निर्बाध भुगतान अनुभव से लाभ होता है।

विशेषज्ञ भागीदार के साथ सहयोग = बेहतर परिणाम 

सॉफ़्टवेयर प्लेटफ़ॉर्म इन आकर्षक लाभों का लाभ उठाने के लिए, दो मार्ग अपना सकते हैं: स्वयं भुगतान सेवा प्रदाता (PSP) बनें या वैश्विक भुगतान ऑर्केस्ट्रेशन प्लेटफ़ॉर्म के साथ भागीदार बनें।

पीएसपी बनने के लिए यह एक लंबी और महंगी प्रक्रिया है, आधे से अधिक प्लेटफार्मों का कहना है कि इसमें उन्हें एक वर्ष से अधिक समय लगा। इतना ही नहीं, यदि आप एक वैश्विक मंच हैं, तो तकनीकी ऋण का जोखिम अधिक है, और अंडरराइटिंग और जोखिम प्रक्रियाओं में मदद के लिए बड़े पैमाने पर अनुपालन आवश्यकताओं की आवश्यकता है।

चूंकि भुगतान व्यवस्था संसाधनों और वित्तीय जोखिम पर दबाव को कम करती है, इसलिए दूरदर्शी कंपनियां विशेषज्ञों की ओर रुख करना पसंद करती हैं। और, क्योंकि यह "एक आकार सभी के लिए फिट बैठता है" दृष्टिकोण नहीं है, सॉफ्टवेयर कंपनियां अपने भुगतान बुनियादी ढांचे को अपने व्यवसाय के अनुरूप बना सकती हैं - जो उनके वैश्विक बाजारों, उत्पाद, जारीकर्ता और बहुत कुछ पर निर्भर करता है।

क्या आप केवल जर्मनी में अपने ग्राहकों को SEPA की पेशकश करना चाहते हैं? हो गया। फ़्रांस में अपने नए सॉफ़्टवेयर अपडेट पर सख्त धोखाधड़ी नियमों को प्राथमिकता दें? एक भुगतान ऑर्केस्ट्रेशन प्लेटफ़ॉर्म ऐसा कर सकता है। क्या आप विस्तार करने से पहले केवल अपने मौजूदा बाज़ार में भुगतान एम्बेड करना चाहते हैं? कोई बात नहीं।

यह इस प्रकार का लचीलापन है जिसके कारण 89% सॉफ्टवेयर लीडरों ने पंजीकृत भुगतान सुविधा प्रदाता या पीएसपी बनने के बजाय भुगतान विशेषज्ञ के साथ काम करना चुना है।

आरओआई को नेविगेट करना: यह केवल खर्चों में कटौती के बारे में नहीं है

नई तकनीक में निवेश को अक्सर व्यवसायों के लिए एक महत्वपूर्ण व्यय के रूप में माना जाता है। हालाँकि, निवेश पर वास्तविक रिटर्न (आरओआई) केवल लागत में कटौती से परे है। 

पुरानी तकनीक से नई तकनीक में बदलाव का मूल्यांकन करते समय, व्यवसायों के लिए यह आकलन करना महत्वपूर्ण है कि क्या यह परिचालन दक्षता को बढ़ाता है, नए रास्ते खोलता है या मौजूदा राजस्व धाराओं में सुधार करता है, और विकसित नियमों के अनुपालन में सहायता करता है। ये कारक यह निर्धारित करने में महत्वपूर्ण हैं कि क्या एक नई प्रौद्योगिकी निवेश से सकारात्मक आरओआई प्राप्त होगा। 

भुगतान ऑर्केस्ट्रेशन सभी बक्सों पर टिक करता है। सेक्टर विशिष्ट सॉफ़्टवेयर प्लेटफ़ॉर्म का उदय इस बात को रेखांकित करता है कि स्थापित संस्थाएँ और नवागंतुक दोनों ही प्रतिस्पर्धा में आगे रहते हुए रणनीतिक साधन के रूप में भुगतान ऑर्केस्ट्रेशन की ओर क्यों रुख कर रहे हैं।

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• स्रोत: https://www.finextra.com/blogposting/25589/strategic-integration-of-payment-orchestration-for-software-platforms-to-maximise-revenue-streams?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs