बैंकिंग के भीतर आरपीए नागरिक विकास के बारे में सच्चाई

कम कोड अनुप्रयोगों तक पहुंच के साथ, कोई भी बैंक के भीतर ऑटोमेशन का निर्माण कर सकता है, लेकिन इसका मतलब यह नहीं है कि सभी को चाहिए। बैंकिंग प्रक्रिया ऑटोमेशन स्पेस में नागरिक विकास एक व्यापक रूप से चर्चा का विषय रहा है, जिसे देखते हुए बैंकों का ऑटोमेशन कार्यक्रमों को स्केल करना है।  

रोबोटिक प्रोसेस ऑटोमेशन (RPA) जमा संचालन, ऋण संचालन, क्रेडिट कार्ड प्रसंस्करण और अन्य बैक-ऑफ़िस कार्यों के भीतर बड़े पैमाने पर दोहराव वाली प्रक्रियाओं को स्वचालित करने के लिए उद्योग की सबसे व्यापक रूप से उपयोग की जाने वाली तकनीकों में से एक है।   

बैंकिंग में, आरपीए का लाभ उठाने के सबसे मूल्यवान और सामान्य तरीकों में से एक जोखिम को कम करना और अनुपालन को बढ़ाना है, जो केवाईसी, एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और प्रकटीकरण से संबंधित ऑटोमेशन के साथ सच है। इस लक्ष्य को देखते हुए, बैंकों को यह सुनिश्चित करना चाहिए कि अधिकांश, यदि सभी नहीं, तो स्वचालन प्रयास इस उद्देश्य में योगदान करते हैं। 

नागरिक विकास के लाभ 

नागरिक विकासकर्ता गैर-आईटी कर्मचारी हैं जो अनुप्रयोगों के निर्माण के लिए या, आरपीए नागरिक डेवलपर्स के मामले में, स्वचालन के निर्माण के लिए निम्न-कोड प्लेटफार्मों का उपयोग करते हैं।  

दिन-प्रतिदिन के कार्यों को स्वचालित करने के लिए नागरिक डेवलपर्स का लाभ उठाने के लाभों में से एक है डेवलपर्स को संगठन के भीतर सबसे जटिल परियोजनाओं के लिए कम-हैंगिंग फल प्रक्रियाओं पर ध्यान केंद्रित करने से मुक्त करना।   

आईटी विभागों पर यह कम बोझ लागत प्रभावी हो सकता है और जब स्वचालन का निर्माण और सही ढंग से कार्यान्वित किया जाता है तो दक्षता में वृद्धि हो सकती है। नागरिक विकास भी डिजिटल परिवर्तन पहल के साथ जुड़ाव बढ़ाता है, कर्मचारियों की संतुष्टि में वृद्धि करता है, और नवाचार पर एक मजबूत ध्यान केंद्रित करता है। 

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नागरिक विकास के जोखिम 

नागरिक विकास का बैंकों के लिए भी एक स्याह पक्ष है। अनुपालन नियमों का पालन करने और जोखिम को कम करने के लिए बैंकों की आवश्यकता को देखते हुए, नागरिक डेवलपर्स बढ़े हुए जोखिम उत्पन्न कर सकते हैं जब ऑटोमेशन को उचित शासन, निगरानी और निरीक्षण के बिना तैनात किया जाता है।  

नागरिक विकास स्वचालन के साथ दो प्राथमिक चिंताएँ शासन और स्वचालन सुरक्षा हैं। ऑटोमेशन को कैसे विकसित, तैनात और बनाए रखा जाए, इसके लिए मानकीकृत प्रोटोकॉल स्थापित करना महत्वपूर्ण है।  

एक केंद्रीकृत कोड समीक्षा प्रक्रिया उपयोग में आसानी की सुविधा प्रदान करती है, अतिरेक को समाप्त करती है, और कोड पुन: प्रयोज्य की अनुमति देती है। उदाहरण के लिए, एक ही कोड के विभिन्न संस्करण बनाना एक बॉट के लिए आमतौर पर उपयोग किए जाने वाले बैंकिंग एप्लिकेशन में लॉग इन करने के लिए बेमानी है। यह कोड एक बार बनाया जाना चाहिए और बैंक के भीतर सभी डेवलपर्स द्वारा उपयोग किया जाना चाहिए।   

विकास, परीक्षण और उत्पादन के लिए अलग वातावरण का उपयोग किया जाना चाहिए। उपयोगकर्ताओं के पास भूमिका और विभाग के आधार पर कम-कोड ऑटोमेशन एप्लिकेशन के भीतर डेटा तक पहुंच होनी चाहिए। वे तब परीक्षण वातावरण में अपवादों और त्रुटियों की पहचान कर सकते हैं, बजाय इसके कि जब कोई बॉट उत्पादन में हो। 

नागरिक डेवलपर्स के लिए सर्वोत्तम अभ्यास 

एक औपचारिक नागरिक विकास कार्यक्रम में एक स्तरीय जोखिम-रेटिंग ढांचा होता है। प्रत्येक प्रक्रिया को उसकी प्रकृति, जटिलता और निर्भरता के आधार पर उसके सरलतम रूप में निम्न, मध्यम या उच्च जोखिम समझा जा सकता है। 

ऐसा करने से एक स्थापित ढांचे की अनुमति मिलती है जिसका नागरिक डेवलपर्स पालन कर सकते हैं। नागरिक डेवलपर्स के लिए आंतरिक स्वचालन सीओई (उत्कृष्टता केंद्र) द्वारा सावधानीपूर्वक निगरानी की जाने वाली कम जोखिम वाली प्रक्रियाओं पर ध्यान केंद्रित करना सबसे अच्छा अभ्यास है।  

जब नागरिक डेवलपर्स स्वचालित होते हैं, तो कम जोखिम वाली, कम जटिलता वाली प्रक्रियाओं पर ध्यान केंद्रित करना सबसे अच्छा अभ्यास है जो ऑपरेशन-महत्वपूर्ण कार्यों को प्रभावित किए बिना मूल्य जोड़ते हैं। जटिल उद्यम स्वचालन में व्यापक ज्ञान और अनुभव के साथ शुद्ध-खेल डेवलपर्स शामिल होना चाहिए, यह सुनिश्चित करना कि प्रत्येक स्वचालन जितना संभव हो उतना मजबूत हो।  

हालांकि, बैंक के अधिकांश व्यक्ति कभी भी नागरिक विकासकर्ता नहीं बनेंगे। इसलिए, यह समझने के लिए बैंक के भीतर 100% व्यक्तियों के लिए अधिक व्यापक प्रभाव पैदा कर सकता है कि रोबोटिक प्रक्रिया स्वचालन और बुद्धिमान दस्तावेज़ प्रसंस्करण जैसी तकनीकों के साथ क्या स्वचालित किया जा सकता है। 

इसकी तुलना तकनीकी रूप से इच्छुक लोगों के बहुत कम प्रतिशत से करें, जो अपने पूरे दिन की नौकरियों में ऑटोमेशन बनाने, निष्पादित करने और बनाए रखने के लिए उपयुक्त हैं। 

स्वचालन के लिए व्यापक आंतरिक समर्थन 

यह सर्वविदित है कि लीडरशिप बाय-इन एक सफल, दीर्घकालिक स्वचालन कार्यक्रम की कुंजी है। हालांकि, नीचे से ऊपर के दृष्टिकोण को नजरअंदाज नहीं किया जाना चाहिए। बैंक के सभी कर्मचारियों को समझना चाहिए कि ऑटोमेशन कैसे काम करता है।  

स्वचालन की सबसे आम गलतफहमियों में से एक यह है कि यह यहां नौकरियों को बदलने के लिए है। वास्तव में, स्वचालन स्वाभाविक रूप से मनुष्यों का समर्थन करने और लोगों को अपने मौजूदा कार्यभार को अधिक प्रभावी ढंग से संभालने के लिए सशक्त बनाने के लिए डिज़ाइन किया गया है और अंततः, कम के साथ अधिक काम करता है।  

बैंकों के भीतर स्वचालन के लिए व्यापक समझ और खरीद-फरोख्त सहयोग और उच्चतम प्रभाव वाले स्वचालन उम्मीदवारों को विषय विशेषज्ञों, विभाग प्रमुखों, प्रक्रिया प्रबंधकों और परिचालन अधिकारियों द्वारा प्रस्तुत करने की अनुमति देता है।  

लक्ष्य सांसारिक और दोहराए जाने वाले कार्यों के लिए स्वचालन का लाभ उठाना है ताकि लोग उच्चतम मूल्य वाले कार्यों पर ध्यान केंद्रित कर सकें। 

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बैंकिंग के भीतर आरपीए का भविष्य  

ROI केवल FTE (पूर्णकालिक कर्मचारी) बचत के बारे में नहीं है। FTE जैसी शब्दावली का उपयोग धीरे-धीरे पुरातन होता जा रहा है क्योंकि इसे मुख्य रूप से सबसे अधिक रैखिक तरीके से स्वचालन कार्यक्रमों की प्रभावशीलता का मूल्यांकन करने के लिए प्रारंभिक दृष्टिकोण के रूप में उपयोग किया जाता था।  

हालाँकि, एक बदलाव आया है क्योंकि स्वचालन के कई व्यापक लाभ हैं जो आसानी से मात्रात्मक नहीं हैं, जैसे कि घटी हुई त्रुटि दर, सीधे-सीधे प्रसंस्करण, एपीआई के निर्माण में महत्वपूर्ण मौद्रिक निवेश की कम आवश्यकता, और बेहतर प्रक्रिया निष्पादन गति। 

इसके अतिरिक्त, ऑटोमेशन उपभोक्ता भारी लाइसेंसिंग प्लेटफॉर्म लागत के बिना ऑटोमेशन प्लेटफॉर्म का उपयोग करने में अधिक रणनीतिक हैं जो आरओआई में खाने और पैमाने को रोकने के लिए प्रवृत्त होते हैं। ओपनबॉट्स और माइक्रोसॉफ्ट पावर ऑटोमेट जैसे क्लाइंट-फ्रेंडली प्राइसिंग मॉडल के साथ बैंकिंग के भीतर एंटरप्राइज इंटेलिजेंट ऑटोमेशन प्लेटफॉर्म के लिए लोकप्रिय विकल्प हैं। 

आरपीए नागरिक विकास का विकल्प  

मूल्य का सबसे महत्वपूर्ण टुकड़ा जो नागरिक डेवलपर्स प्रदान कर सकते हैं, वह है बैंक के प्रत्येक विभाग के भीतर व्यक्तिगत कार्यों और प्रक्रियाओं का उनका ज्ञान। सीओई स्वचालित करने के लिए गुणवत्ता प्रक्रियाओं के बिना उच्च-प्रभाव, गुणवत्ता स्वचालन प्रदान नहीं कर सकते हैं।  

हर किसी को एक पूर्ण नागरिक विकासकर्ता नहीं बनना है। बैंक अपने कर्मचारियों को यह सुनिश्चित करके अधिक से अधिक लाभ प्राप्त कर सकते हैं कि आरपीए कैसे काम करता है और आरपीए को अपनाने और व्यापक उपयोग को बढ़ाने के लिए वे इसे कहां लागू कर सकते हैं। 

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गेब्रियल स्केल्टन के बारे में 

बैंकिंग और बंधक स्वचालन समाधान के निदेशक के रूप में, गेब्रियल बैंकों, क्रेडिट यूनियनों और बंधक उधारदाताओं के लिए डिजिटल परिवर्तन को सक्षम करने के लिए पूर्व-पैक और अनुकूलित स्वचालन समाधान बनाने के लिए जिम्मेदार है। 

प्रक्रिया खोज और विश्लेषण में प्रमाणित, गेब्रियल स्केलेबल वर्कफ़्लो स्वचालन के साथ फर्मों को जोड़ने में माहिर हैं। उनके पास वित्तीय सेवाओं, उद्यम प्रौद्योगिकी और डिजिटल परिवर्तन में फैले पांच वर्षों का अनुभव है। 

गेब्रियल अपनी पत्नी और बेटे के साथ फ्लोरिडा के कोरल स्प्रिंग्स में रहते हैं।