मार्केटप्लेस को भुगतान सेवा प्रदाताओं की आवश्यकता क्यों है? (एमिल्स क्रैगिस)

ईकॉमर्स उद्योग 2014 से तेजी से बढ़ रहा है। 2022 में, वैश्विक ईकॉमर्स उद्योग 4.9 ट्रिलियन अमेरिकी डॉलर से अधिक का है। स्टेटिस्टा के अनुसार,

यह अनुमान है कि उद्योग लगभग 50% बढ़ेगा और 2025 तक 7.4 ट्रिलियन डॉलर का हो जाएगा।


इस तेजी से विकास के साथ यह सुनिश्चित करने की आवश्यकता आती है कि सभी भुगतान की जरूरतें दोनों पक्षों, खुदरा विक्रेता और उनके ग्राहक के लिए पूरी हों। इस क्षेत्र को बेहतर ढंग से नेविगेट करने के लिए, भुगतान सेवा प्रदाता के साथ जुड़ना इसे आसान बनाने का एक निश्चित तरीका है।

पहले हमें अनपैक करने की आवश्यकता है कि यह क्यों महत्वपूर्ण है कि ऑनलाइन मार्केटप्लेस भुगतान सेवा प्रदाताओं का उपयोग करें। नीचे हम ऐसी साझेदारी के कई लाभों की रूपरेखा तैयार करते हैं।

भुगतान सेवा प्रदाताओं (पीएसपी) का उपयोग करने के लाभ

भुगतान को आसान बनाने वाले सेवा प्रदाता का उपयोग करने में सक्षम होना किसी भी ई-कॉमर्स संगठन के लिए फायदेमंद है। उनके द्वारा लाए जाने वाले कई लाभों में शामिल हैं; सादगी, अप-टू-डेट अनुपालन, बढ़ी हुई सुरक्षा, अंतरराष्ट्रीय स्तर पर विकास
बाजार, और नई राजस्व धाराएं।

उपयोग की सादगी

सबसे पहले, सादगी आमतौर पर किसी भी संगठन के लिए सूची में सर्वोच्च आवश्यकता होती है। ऑनलाइन मार्केटप्लेस स्थापित करते समय, व्यवसाय के लाइव होने के क्षण से भुगतान प्लेटफॉर्म का होना आवश्यक है। ऐसा इसलिए है कि उपभोक्ता
आपके ब्रांड की निराशाजनक पहली छाप का अनुभव किए बिना, पहले अनुभव से आसानी से भुगतान करने में सक्षम हैं।

भुगतान सेवा प्रदाता का उपयोग करते समय, एक ऑनलाइन बाज़ार तुरंत इन कर्तव्यों से मुक्त हो जाता है:

• भुगतान एकत्रित करना
• निगरानी जोखिम और एएमएल
• व्यापारियों को धन हस्तांतरित करना

इसका मतलब यह है कि एक बाज़ार के रूप में, आप इस बात पर ध्यान केंद्रित कर सकते हैं कि आप सबसे अच्छा क्या करते हैं, ऐसे उत्पादों और सेवाओं का निर्माण और बिक्री करते हैं जिन्हें उपभोक्ताओं द्वारा पसंदीदा भुगतान पद्धति से खरीदा जा सकता है।

हमेशा आज्ञाकारी रहें

एक बार जब कोई संगठन नकदी प्रवाह के साथ काम करना शुरू कर देता है, तो पैसे को संभालने से जुड़े सभी कानूनों का अनुपालन करना महत्वपूर्ण होता है, चाहे बाजार किसी भी देश में कारोबार करता हो।

इस कारण से, भुगतान सेवा प्रदाता का उपयोग करने से यह सुनिश्चित होगा कि एक संगठन हमेशा एक अनुपालन तरीके से व्यापार करता है। अनुपालन करना आसान हो जाता है क्योंकि भुगतान सेवा प्रदाता अपने दस्तावेज़ों को अद्यतित रखता है, और AML करता है,
केवाईसी, जोखिम निगरानी प्रक्रियाएं।

चूंकि भुगतान सेवा प्रदाता एक वित्तीय संस्थान है, इसलिए उन पर ध्यान केंद्रित किया जाता है कि वे अपने सभी दस्तावेज अद्यतित रखें। भुगतान सेवा प्रदाताओं का उपयोग करने वाले संगठन इससे लाभान्वित होते हैं:

• वित्तीय रूप से आज्ञाकारी बनने के लिए आवेदन प्रक्रिया से बचना। यह एक लंबी और थकाऊ प्रक्रिया है जिसके लिए दिए जाने से पहले पालन करने के लिए कई चरणों और नियमों की आवश्यकता होती है।
• एएमएल (एंटी-मनी-लॉन्ड्रिंग) और केवाईसी (नो योर-कस्टमर) टूल में निर्मित जो यह सुनिश्चित करता है कि धोखेबाजों का पता लगाया जाए, जिससे व्यवसाय सुरक्षित रहे।

सुरक्षा

भुगतान सेवा प्रदाता उन जोखिमों से अवगत हैं जो ऑनलाइन भुगतानों का सामना करते हैं, और इन जोखिमों को कम करने के लिए सुनिश्चित करने का तरीका जानते हैं। भुगतान सेवा प्रदाता का उपयोग करने का अर्थ यह भी है कि खुदरा विक्रेता और ग्राहक दोनों का व्यक्तिगत
जानकारी डिजिटल धोखेबाजों से सुरक्षित है।

अंतरराष्ट्रीय बाजारों तक पहुंच

नए बाजारों में विस्तार करना अक्सर भारी अग्रिम निवेश से जुड़ा होता है। अक्सर यह सच होता है क्योंकि प्रशासनिक चीजों से जुड़ी लागतें होती हैं जिन्हें विस्तार से पहले करने की आवश्यकता होती है। हालाँकि, बहुत लंबी कंपनियों के लिए
परिचालन के दृष्टिकोण से अतिरिक्त लागतों का सामना करना पड़ रहा है, विशेष रूप से - भुगतान। कई ऑनलाइन मार्केटप्लेस के लिए सदियों पुरानी प्रक्रिया स्थानीय बाजार में एक भुगतान प्रदाता ढूंढना है, जिससे अधिक समय और पैसा खर्च होता है। हालाँकि, वहाँ हैं
कई भुगतान सेवा प्रदाता जो अंतरराष्ट्रीय बाजारों पर ध्यान केंद्रित करते हैं और पहले से ही ऐसे समाधान विकसित कर चुके हैं जो दुनिया में कहीं भी आपकी सहायता कर सकते हैं। आज, PSP संगठनों को बिना किसी भिन्न देश में अपनी बिक्री और संचालन का विस्तार करने में सहायता कर सकते हैं
अतिरिक्त लागत वहन करना क्योंकि सभी भुगतान समाधान एक ही छत के नीचे उपलब्ध हैं।

भुगतान सेवा प्रदाता चुनते समय आपको क्या विचार करना चाहिए?

जरूरतें और लक्ष्य

भुगतान सेवा प्रदाता को नियुक्त करने की प्रक्रिया शुरू करने से पहले, अपने संगठन की जरूरतों और लक्ष्यों को जानना महत्वपूर्ण है।

एक बार जब आप अपने लिए दिशा-निर्देश निर्धारित कर लेते हैं, तो यह आपकी खोज को ऐसे समाधान के लिए सीमित कर देता है जो आपके संगठन की आवश्यकताओं के लिए सबसे उपयुक्त हो। सौभाग्य से, अधिकांश भुगतान सेवा प्रदाता ऐसे समाधान तैयार करते हैं जो संगठन की आवश्यकताओं के अनुकूल होते हैं।

फीस

कुछ होमवर्क करना और वहां मौजूद विभिन्न समाधानों की तुलना करना सबसे अच्छा है। उसके बाद, ग्राहक के साथ-साथ संगठन से लिए जाने वाले शुल्क और शुल्क की तुलना करना महत्वपूर्ण है।

सर्वोत्तम ग्राहक संतुष्टि के लिए, एक सेवा प्रदाता का उपयोग करें जो कम और अधिक किफायती शुल्क प्रदान करता है। यह ग्राहकों की संतुष्टि में मदद करेगा और एक बड़ी वापसी ग्राहक दर में योगदान देगा।

देश और क्षेत्र

सुनिश्चित करें कि आपका चुना हुआ पीएसपी आपके बाजारों को कवर करता है और यदि आप विभिन्न देशों में विस्तार करना चाहते हैं तो आपका समर्थन कर सकते हैं।

भुगतान विकल्प

कभी-कभी अधिक कम होता है। आप सोच सकते हैं कि अधिक भुगतान विधियां अधिक आकर्षक हैं। कुछ मामलों में यह सच नहीं है क्योंकि भुगतान विधियों की मात्रा आपके उपयोगकर्ता अनुभव की गुणवत्ता को नुकसान पहुंचा सकती है। यह महत्वपूर्ण है कि आपका PSP सक्षम हो
उच्चतम गुणवत्ता में लोकप्रिय भुगतान विधियों को वितरित करने और उनका समर्थन करने के लिए।

सुरक्षा विशेषताएं

भुगतान सेवा प्रदाता चुनते समय, आपको सुरक्षा सुविधाओं के बारे में पूछना चाहिए जो मौजूद हैं और भुगतान सेवा प्रदाता संभावित धोखाधड़ी से कैसे निपटता है। इससे आपको इस बात का स्पष्ट अंदाजा हो जाएगा कि प्लेटफॉर्म कितना सुरक्षित है और दें
मंच के माध्यम से भुगतान करते और प्राप्त करते समय सभी पक्षों को मन की शांति।

उद्योग उदाहरण: Shopify - एक भुगतान व्यवसाय???

ऑनलाइन मार्केटप्लेस - शब्द सुनते ही सबसे पहले क्या ख्याल आता है?
मुझे यकीन है कि आप में से कुछ लोगों ने Shopify के बारे में सोचा होगा।
तो, Shopify क्या है?
खैर, यह एक ऑनलाइन मार्केटप्लेस प्लेटफॉर्म है लेकिन यह जवाब पूरी तरह से कंपनी का प्रतिनिधित्व नहीं करता है।
पिछले कुछ वर्षों में, Shopify एक भुगतान कंपनी में तेजी से रूपांतरित हुआ है।

Shopify को 2006 में लॉन्च किया गया था, और अपने जीवन के एक दशक से अधिक समय से यह अपने सब्सक्रिप्शन बिजनेस मॉडल के लिए जाना जाता है।
हालाँकि, 2013 में, कंपनी ने Shopify Payments लॉन्च किया - व्यापारियों के लिए एक आसान चेकआउट समाधान। एक मूल योजना पर शुल्क 2.9% और प्रति लेनदेन 30 सेंट है।

जबकि एक छोटा व्यवसाय लॉन्च के समय, भुगतान व्यवसाय में उल्लेखनीय वृद्धि हुई है,
विश्लेषक बेन थॉम्पसन के अनुसार:

• 2015: Shopify के सार्वजनिक होने के वर्ष में, सब्सक्रिप्शन ($67m) से राजस्व लगभग 2x भुगतान ($38m) था
• 2020: परिणाम फ़्लिप: भुगतान से राजस्व ($2B) लगभग 2x सदस्यता ($909m) था