Íme, a „Crypto Contagion” védelem

Az ártatlan kriptobefektetők egy csúnya fertőzésbe keverednek, ami miatt már néhány kriptográfiai cég csődöt jelentett, mások pedig leállítják vagy élesen korlátozzák a pénzkivonásokat.

Még ha nem is érintett közvetlenül, a fertőzés olyan probléma, amelyet minden befektetőnek alaposan meg kell figyelnie. Elképzelhető, hogy több vállalatot kényszerülnek olyan irányelvmódosításokra, amelyek zárolják az ügyfelek eszközeit, vagy olyan pénzkivonási korlátokat írnak elő, amelyek megnehezítik a hozzáférésüket.

Ma áttekintést fogok adni arról, hogy mi történik, és mit kell tenned, hogy elkerüld, hogy a kriptokódod olyan webhelyen ragadjon, ahol nem érheted el.

Mindez azzal kezdődött a TerraLuna ökoszisztéma összeomlása. Ez az incidens önmagában sok kriptobefektetőnek fájt. De a nagyobb probléma, mint kiderült, a Three Arrows Capital nevű kriptofedezeti alap volt.

Három nyíl (népszerű nevén "3AC“) nem voltak lakossági ügyfelei, de sok kriptográfiai cégtől vett fel kölcsönt, mint pl Celsius és a Hajóutas. Ez a pénz nagyrészt az ügyfelek betéteiből állt.

Three Arrows sok kockázatos fogadást kötött vele. A pénz egy részét induló vállalkozásokba fektették be, de több százmilliót kriptoalapú befektetési stratégiákba fektettek be, köztük 200 millió dollárt a TerraLunába. Amikor a TerraLuna kriptovaluták nullára zuhantak, a 3AC olyan súlyos veszteségeket szenvedett el, hogy nem tudta visszafizetni a hitelezőit.

„A TerraLuna helyzet nagyon meglepett minket” – mondta Kyle Davies, a Three Arrows társalapítója mondta The Wall Street Journal ami lehet az év alulértékelése.

A vezető hitelező cégek, köztük a Genesis digitális eszköz bróker és a BlockFi kriptotőzsde, reagáltak a 400AC 3 millió dolláros kölcsönének likvidálásával.

A 3AC következtében kialakult likviditási válság miatt olyan cégek voltak, mint a Celsius és a Voyager. Hirtelen ők nem volt elég likviditása a kiszolgáláshoz azok ügyfelek – így lefagyasztották a pénzfelvételt. A Voyager egy lépéssel tovább ment, és leállította az összes kereskedést.

Azok az ügyfelek, akik vagyonnal rendelkeznek ezeknél a cégeknél, bizonytalanságban rekedtek. Nemcsak a vagyonuk csapdába esett, de fogalmuk sincs, mikor férhetnek hozzá, vagy mennyi veszhet el örökre. A Voyager a 11. fejezet szerinti csődöt jelentett. Celsius kétségbeesetten keresi a túlélés módját, de a prognózis komor.

És bár a Celsius és a Voyager felkeltette a legtöbb figyelmet, nem ők voltak az egyetlen kriptográfiai cégek, akiket a 3AC összeomlása sújtott…

Hullámok terjedtek a Three Arrows' eséséből

A Brit Virgin-szigetek bírósága június végén elrendelte a Three Arrows felszámolását, így sorsa megpecsételődött. (Néhány nappal később a 3AC csődöt jelentett a 15. fejezet szerint New Yorkban.)

A hatás globális. Íme néhány cég, amelyekről tudjuk, hogy közvetlenül vagy közvetve érintettek:

• Blockchain.com: A Blockchain.com kriptográfiai tőzsde bejelentette, hogy akár 270 millió dollárt is veszíthet a Three Arrows-nak való kitettsége miatt, bár Peter Smith vezérigazgató egy részvényesi levelében azt mondta, hogy „az ügyfeleket ez nem érinti”.
• Genezis: A 3AC fő hitelezői szerepe azt jelenti, hogy a Genesis több száz millió dolláros veszteséggel nézhet szembe.
• Babel Finance: Ez a hongkongi székhelyű kriptohitelező június 17-én leállította a pénzfelvételt a „szokatlan likviditási nyomás” miatt. A Babel a közelmúltban arról számolt be, hogy Houlihan Lokey szerkezetátalakítási szakértőt bízott meg a következő lépések meghatározásával.
• Koinflex: Egy határidős kriptoügylet-tőzsde, a CoinFLEX „szélsőséges piaci körülmények” miatt június 24-én leállította a pénzkivonásokat. A cég egy 47 millió dolláros lyukat próbál kijavítani a mérlegében egy új token kibocsátásával, amely 20%-os kamatot kínál.
• 8 Tőketömb: A hongkongi székhelyű 8 Blocks egy kriptokereskedelemmel foglalkozó cég. A múlt hónapban azzal vádolta a Three Arrows-t, hogy helytelenül vett fel 1 millió dollárt, hogy válaszoljon a margin calljaikra, majd „szellemért” 8 Blockot, amikor többször is megpróbálta felvenni a kapcsolatot a 3AC-vel magyarázatért.
• FinBlox: A FinBlox egy kriptobefektetési platform, amely meg nem nevezett összeget kölcsönzött a 3AC-nek. A cég június 1,500-án ideiglenesen 16 dolláros havi limitet szabott ki a pénzfelvételre. A múlt héten a FinBlox 3,000 dollárra emelte a limitet, miközben a kár elhárításán és a normál működéshez való visszatérésén dolgozott.
• deribit: A Deribit származékos tőzsde bírósági beadványai szerint a Three Arrows nem fizette vissza a 80 millió dolláros kölcsönt.
• Boltozat: Ez a szingapúri alapú kriptohitelezési platform július 4-én lefagyasztotta az ügyfelek számláit. A Vauld ügyfeleinek azonban több okuk van reménykedni, mint a legtöbben – a Nexo kriptokölcsönző szerződést írt alá a problémás cég felvásárlására.

Mindez elég rossz. De sok kriptográfiai vállalat, amely nincs kapcsolatban a 3AC-vel, attól tart, hogy csődöt jelent.

A nagy kriptográfiai cégek, mint Binance, NEXO, KuCoinés Crypto.com mindannyian kénytelenek voltak nyilatkozatot tenni annak érdekében, hogy leküzdjék azokat a pletykákat, amelyek szerint ki voltak téve a Three Arrowsnak, fontolgatták a pénzkivonások befagyasztását, vagy szigorúbb kivonási korlátok bevezetését.

A vevők joggal vacakolnak, különösen azután, hogy a Celsius vezérigazgatója, Alex Mashinsky „FUD”-nak (félelem, bizonytalanság és kétség) nevezte az ügyfelek problémáit a platformról való kilépéskor, mindössze 24 órával az összes kivonás lefagyasztása előtt.

Nehéz megmondani, hogy a legrosszabb elmúlt-e, vagy újabb csúnya meglepetések várnak a kriptobefektetőkre. Ez azt jelenti, hogy egyelőre biztonságosan szeretne játszani…

Mi a teendő, hogy megvédje kripto-ját a fertőzéstől

Sam Bankman-Fried milliárdos, az FTX-tőzsde vezérigazgatója azt javasolta CNBC a közelmúltban az ipar túllépett „egyéb nagy cipőkön, amelyeknek le kell esnie”.

De nyilvánvaló, hogy az SBF felismeri, milyen súlyos lehet a fertőzés. Ő mondta CNBC elkötelezte magát amellett, hogy az FBX 2 milliárd dolláros hadiládájával minél több kriptográfiai céget támogasson. És még ő is elismerte, hogy néhány kisebb kriptográfiai vállalat még mindig megbukhat.

Amíg nem világos, hogy ennek a dolognak tényleg vége, meg kell győződnie arról, hogy a kriptográfia olyan biztonságos hely, amennyire csak lehet. Ez pedig egy olyan pénztárcát jelent, amelyet csak Ön irányít – egy olyan tárcát, amelyhez a magánkulcsot Ön birtokolja.

Ha a Three Arrows epizód megtanít nekünk valamit, az az, hogy minden kriptográfiai befektető jól tenné, ha megfogadná a jól megszokott „nem a kulcsaid, nem a kriptokád” mantráját.

Ez nem jelenti azt, hogy le kell zárnia a kriptográfiai adatait, és el kell felejtenie. Továbbra is ugyanúgy kereskedhet, vásárolhat és adhat el kriptot, mint általában. De a tranzakciók befejeztével azonnal le kell vinnie a kriptot a tőzsdékről egy saját pénztárcába, amelyet Ön irányít (például az Exodus vagy a Trezor).

És azt javaslom, hogy ne tartsanak kriptot kamatozó oldalakon, vagy olyan oldalakon, amelyek kölcsönadják, vagy olyan defi-oldalakon, amelyek bonyolult „hozamgazdálkodási” technikákat alkalmaznak.

Bölcs dolog lehet tartósan elkerülni az ilyen oldalakat, még a 3AC válsága után is. A kibontakozó Celsius-történetnek minden befektetőnek szünetet kell tartania.

Új per Celsius ellen benyújtották egy korábbi befektetési menedzser azt állítja, hogy a cég nem tudta fedezni a kockázatot, és saját CEL tokenjének értékét pumpálta fel, hogy csökkentse az ügyfeleknek kamatban fizetett token összegét. A legrosszabb az egészben, hogy a per szerint a Celsius tavaly új ügyfelek betéteit kezdte felhasználni a korábbi ügyfelek visszavonási kérelmének finanszírozására – ezzel a céget de facto Ponzi-konstrukcióvá alakítva.

A kriptográfia képes nagyon gazdaggá tenni a befektetőket, de a 3AC összeomlása határozottan emlékeztet arra, hogy a szektor továbbra is többnyire szabályozatlan, és őrült kockázatos lehet. Ennek megfelelően járnak el.

Tartsa biztonságos helyen a kriptográfiai adatait, és legyen nagyon-nagyon válogatós azokkal a társaságokkal kapcsolatban, amelyekkel üzletet köt.

Kövess a Twitteren @DavidGZeiler.

---