Finovate Global Austria: A BehaviorQuant a prediktív tudást kihasználva javítja a befektetési folyamatot

Újra kiadta Platón

Követő: 0

Finovate Global Austria: BehaviorQuant kihasználja a prediktív tudást a befektetési folyamat javítása érdekében – Finovate PlatoBlockchain adatintelligencia. Függőleges keresés. Ai. — Finovate Global Austria: A BehaviorQuant a prediktív tudást kihasználva javítja a befektetési folyamatot – Finovate

Ön befektetőként mit tud azokról az emberekről, akik a pénzét kezelik? Ha erre a kérdésre a válasza „nem túl sok”, akkor képzelje el a bankok és más pénzintézetek kihívását, akik dollármilliókat fektetnek be több száz, ha nem több ezer befektetési szakemberrel.

Ez a befektetési világban alul tárgyalt probléma: a szisztematikus ismeretek hiánya a magánszemélyek, családok és szervezetek milliói számára befektetési döntéseket hozó egyénekről és csapatokról. Ez a befektetések alulteljesítéséhez, valamint nem hatékony pénzügyi tanácsadáshoz vezethet.

Ennek érdekében Thomas Oberlechnerrel, a cég vezérigazgatójával és alapítójával utolértük BehaviorQuant. Az általa 2018-ban alapított cég előrejelző információkat ad a pénzintézeteknek a befektetési döntések mögött álló személyekről. A BehaviorQuant a viselkedéstudományt, a gépi tanulást és az automatizálást használja a befektetési szakemberek és csapatok – valamint az ügyfelek – viselkedésének megismeréséhez és elemzéséhez. A BehaviorQuant automatizált felmérési technológiájából származó betekintések lehetővé teszik az alapkezelők számára, hogy javítsák teljesítményüket, és jobban személyre szabják szolgáltatásaikat ügyfeleik számára.

Székhelye Bécs, Ausztria, BehaviorQuant bemutatta a technológiáját a FinovateEurope-on az év elején.

Milyen problémát old meg a BehaviorQuant, és kinek oldja meg?

Thomas Oberlechner: A BehaviorQuant azért fejlesztettük ki, mert minden pénzügyi döntést végső soron egy személy vagy egy csapat hoz meg. A BehaviorQuant megold egy alapvető problémát, amely az egész befektetési ágazat hátterében áll: nem rendelkezünk szisztematikus ismeretekkel a befektetési döntések mögött álló emberekről és csapatokról. És ez igaz a pénzügyi szakemberekre és az ügyfelekre egyaránt.

A pénzügyi szereplők – például bankok, alapok, pénzügyi tanácsadók – hozzászoktak ahhoz, hogy hatalmas mennyiségű pénzügyi adathoz és információhoz férhessenek hozzá. De a BehaviorQuant nélkül nem rendelkeznek szisztematikus ismeretekkel és adatokkal az emberekről és a csapatokról mögött ezt az adatot. Mégis a látható pénzügyi eredmények mögött álló emberek és csapatok játsszák a kulcsszerepet a befektetésben. Ez mindenhol látható – a befektetési csapatok teljesítményében, az alapkezelők kiválasztásában, a vagyontanácsadók hatékonyságában és sikerében.

Kutatásunkban például azt találtuk, hogy a világ vezető pénzintézeteinél a vezető döntéshozók teljesítményének 37%-a viselkedési jellemzőiken alapul. Nincs azonban olyan termék, amely könnyen mérhetné és számszerűsítené a döntéshozók viselkedési jellemzőit. A magatartási szempontok és a döntéshozatali tendenciák belátásának hiánya a vagyonkezelők alulteljesítményéhez, a befektetők profitlehetőségeinek elszalasztásához, az alapkezelő kiválasztásának el nem ismert kockázataihoz, költséges személyzeti hibákhoz és az elégedetlen ügyfelek lemorzsolódásához vezet.

Hogyan oldja meg jobban ezt a problémát a BehaviorQuant, mint más cégek?

Oberlechner: Viselkedésfinanszírozási technológiánk a viselkedéstudomány, a személyiség- és döntéskutatás legmagasabb szintű szakértelmét ötvözi a gépi tanulással. Most először örökítjük meg az embereket és a csapatokat mögött a látható befektetési döntések. Ügyfeleinknek pedig előrejelző ismereteket adunk önmagukról és másokról – saját befektetési csapataikról, az alapkezelőkről, akikhez a pénzüket kiosztják, ügyfeleikről. Megoldásaink három különböző problémát oldanak meg: először is segítik az eszközkezelőket teljesítményük javításában; másodszor, segítik az allokátorokat a legjobb alapkezelők kiválasztásában; harmadszor pedig lehetővé teszik a tanácsadók számára, hogy tanácsaikat rendkívül hatékonyan az egyes ügyfelekhez igazítsák.

Mint mindannyian tudjuk, és gyakran elfelejtjük, a piacok emberekből állnak. A pénzügyi döntéshozók pedig nagyon eltérő módon dolgozzák fel az információkat, a személyiségeket, az értékeket, a célokat és a döntési útvonalakat. A BehaviorQuant előtt nem volt szisztematikus ismerete ezekről a szempontokról. De pontosan ezek a szempontok kulcsfontosságúak ahhoz, hogy sikeresen irányítsa az utat a pénzügyi kockázatok és hozamok zord vizein.

A BehaviorQuant tehát lehetővé teszi, hogy hatékonyan személyre szabja ügyfelei tanácsait, optimalizálja befektetési döntéseit, és elkerülje a láthatatlan kockázatokat a tőkeallokáció és a vezetőválasztás során.

Függetlenül attól, hogy mennyire tapasztalt pénzügyi szakemberként, mindig hasznára válik egy olyan rendszer, amely szisztematikus, mennyiségi ismereteket ad az emberekről. Ügyfeleink előrejelző ismereteket kapnak a vagyonkezelőkről, befektetési csapatokról és ügyfelekről. És sokkal jobb döntéseket hoznak – akár hatékonyabban szeretnének kapcsolatba lépni ügyfeleikkel, optimalizálni akarják csapatuk döntéshozatalát, ígéretes szakembereket alkalmaznak, vagy kompatibilis külső alapkezelőket választanak. A BehaviorQuant könnyedén mesterévé teszi ezeket a feladatokat.

Kik a BehaviorQuant elsődleges ügyfelei. Hogyan éred el őket?

Oberlechner: A tényleges döntéshozók ismeretének hiánya átható, és ez háromféle pénzügyi társaságot érint különösen. Ezek a cégek a fő ügyfeleink is. Először is olyan pénzügyi cégekkel és vagyonkezelőkkel dolgozunk együtt, akik aktívan fektetnek be a piacokon, és saját döntési folyamataik fejlesztésével szeretnék optimalizálni az általuk termelt hozamokat. Másodszor, családi irodákkal és más allokátorokkal dolgozunk, akik a BehaviorQuant segítségével értékelik és választják ki az alapkezelőket. Harmadszor pedig kiszolgáljuk azokat a bankokat és befektetési tanácsadókat, akik szeretnének kiemelkedőt nyújtani ügyfeleik tanácsadásában. Nagyon személyre szabott módon szeretnének tanácsot adni, amely valóban igazodik ügyfeleikhez.

Hogyan érjük el ezeket az ügyfeleket? Büszkék vagyunk rá, hogy első ügyfeleink találtak ránk, nem pedig fordítva. Természetesen időközben bővítettük értékesítési és marketing csapatunkat, és kiterjesztettük kapcsolatfelvételi erőfeszítéseinket azáltal, hogy aktívan jelen vagyunk a közösségi és egyéb médiában, valamint részt vettünk a vonatkozó konferenciákon – például a Finovate-on. És azt tapasztaljuk, hogy a megoldásainkat kedvelő ügyfelek szájról szájra terjedő hírei egyre inkább támogatják az új ügyfelek megnyerésére irányuló erőfeszítéseinket.

Mesélne nekünk technológiájának kedvenc megvalósításáról vagy telepítéséről?

Oberlechner: Lelkes visszajelzéseket kaptunk az Atlanti-óceán mindkét partján élő felhasználóktól. Örömmel tölt el engem és a csapatot, amikor elmondják, hogy a BehaviorQuant kötelező eszköz kell legyen minden döntéshozatali folyamatban, amikor hangsúlyozzák, hogy a BehaviorQuant megoldásai hogyan segítik őket a jobb döntések meghozatalában szisztematikus és fenntartható módon, és amikor kifejezik lelkesedésüket. arról, hogyan segít nekik elmélyíteni ügyfélkapcsolataikat.

De technológiánk személyes kedvenc alkalmazása az, ami csak a közelmúltban jelent meg a piacon. Lehetővé teszi, hogy sokkal több ügyfelet érintsünk anélkül, hogy először kapcsolatba kellene lépniük barátságos értékesítési csapatunkkal. Éppen időben a 2023-as őszi szezonra, egy teljesen új, önkiszolgáló lehetőséget vezettünk be pénzügyi és vagyoni tanácsadóink számára. Mostantól könnyedén tájékozódhatnak weboldalunkon, és aktívan kipróbálhatják BQ tanácsadó. Ezután egyetlen termékfelhasználást vásárolhatnak az ügyfelekkel végzett munkájukhoz. Ezt megtehetik közvetlenül a weboldalon, hitelenkénti alapon. Ez az önkiszolgáló lehetőség és a hitelalapú csatlakozás lehetősége, valamint vonzó engedélyezési ajánlataink jelentősen megkönnyítették a BQ Advisory működését, különösen a számos független tanácsadó számára, akik korlátozott számú ügyfelet tanácsolnak. És nagyszerű azoknak a nagy intézményekben dolgozó tanácsadóknak is, akik már igénybe vesznek minket, és most szeretnék könnyedén megmutatni kollégáiknak, mire képes a BehaviorQuant.

Mi adott a hátterében, hogy magabiztosan válaszoljon erre a kihívásra?

Oberlechner: Kezdetben klinikai pszichológusnak készültem Bécsben, és mindig is lenyűgözött az emberek közötti különbségek és döntéseik. Egyetemi tanárként sok éven át arra összpontosítottam, hogy az emberek valójában hogyan hoznak pénzügyi döntéseket – és arra a tényre, hogy mindannyian különböző pénzügyi döntéshozók vagyunk. Szerencsém volt, hogy kutatásaim során a világ több tucat vezető pénzintézetével dolgozhattam együtt, a Goldman Sachstól a Merrill Lynch-en át a UBS-ig. Női társalapítómmal, Dr. Gerlinde Berghoferrel mindketten PhD fokozattal rendelkezünk, és erős viselkedéstudományi háttérrel rendelkezünk. Éveket töltöttünk kutatásokkal a Harvardon, az MIT-n és a Columbia Egyetemen. Több száz és ezer befektetési döntéshozóval dolgoztunk és tanulmányoztunk, a felső alapkezelőktől a bankokig, tanácsadókig és pénzügyi ügyfelekig. Az akadémiáról először a Szilícium-völgybe, majd Bécsbe költöztünk, hogy ezt a kutatást kulcsrakész viselkedési technológiákká alakítsuk át a befektetési szakemberek számára.

Megoldásaink ezért a világ számos vezető befektetési intézményével folytatott sokéves tudományos munkánkon alapulnak. És nagyon sok mindent megtettünk annak érdekében, hogy empirikusan teszteljük előnyeiket. Például szisztematikusan teszteltük a prediktív erejét BQ teljesítmény professzionális portfóliódöntéshozókkal. Míg átlagos éves teljesítményük körülbelül 10% volt, azok éves teljesítménye, akiknek a rendszer előrejelzése szerint felülmúlja a teljesítményt, több mint kétszerese volt. Hogy egy másik példát említsünk, a vagyontanácsadói ügyfelek átfogó tanulmányában a BQ Advisory 90%-os pontossággal azonosította azokat az ügyfeleket, akiknél fennáll a lemorzsolódás veszélye. Hasonlítsa össze ezt a BehaviorQuant nélküli 50%-os pontossággal!

Milyen a fintech ökoszisztéma Ausztriában? Mi a kapcsolat a tech, a fintech és a hagyományos pénzügyi szolgáltató cégek között?

Oberlechner: Ausztria és Bécs termékeny táptalajnak bizonyult a BehaviorQuant által kínált sajátos típusú fintech számára. Bécs történelmileg nagy szerepet játszott azokban a tudományokban, amelyek az egyéni és a kollektív viselkedés jobb megértését generálják, a freudi pszichoanalízistől az osztrák közgazdasági iskoláig. Miután sok évet San Franciscóban töltöttünk a fintech fejlesztésével, nagyon szerencsésnek éreztük magunkat, hogy az osztrák kormány nagylelkű támogatást ajánlott fel a BehaviorQuant idehozatalára.

A fintech iparágat barátságosnak és rendkívül innovatívnak nevezném, néhány már jól ismert, ausztriai gyökerekkel rendelkező nemzetközi szereplővel, mint például az n26 és a Bitpanda. A hagyományos pénzintézetek és a fintech startupok közötti együttműködés az innováció fő hajtóereje az osztrák piacon. A letelepedett bankok a fintech partnerségek felé fordulnak szolgáltatási kínálatuk bővítése, az ügyfélélmény javítása és a digitális korban való versenyképesség megőrzése érdekében. Bécs egy kicsit a fintech hotspottá vált, amely vonzza a helyi és nemzetközi tehetségeket és befektetéseket. A fintech cégek számára előnyös Bécs állandóan magas helyezése a fővárosok vonzerejét vizsgáló nemzetközi felmérésekben. A város co-working terek, inkubátorok és gyorsítók ökoszisztémáját kínálja, amelyek elősegítik az együttműködést és segítik a fintech startupokat a sikerben.

A BehaviorQuantnál szoros személyes kapcsolatokat ápolunk Ausztria számos „hagyományos” pénzügyi cégével és bankjával, valamint történelmünk és erős hálózatunk a keleti és nyugati partokon is nagyon aktív híd van az Egyesült Államokkal.

Az év elején demóztál a londoni FinovateEurope-on Milyen élmény volt?

Oberlechner: Azta! Nagyon örülünk annak a hihetetlen visszajelzésnek, amelyet termékeinkre kaptunk! Az érdeklődés és az új kapcsolatok száma igazán elsöprő volt. Elképesztő támogatást kaptunk a szervezőktől a konferencia során, valamint a részvételünkre és előadásunkra való felkészülés során. A résztvevők visszajelzései hihetetlen önbizalmat és motivációt adtak nekünk. Ezúton is köszönjük a csapatnak a nagyszerű és csodálatos élményt!

Mik a céljaid a BehaviorQuant számára, és mire számíthatunk az elkövetkező hónapokban?

Oberlechner: A BehaviorQuant célunk egyszerű: azt akarjuk, hogy a pénzügyi döntéshozók szerte a világon jobb döntéshozókká váljanak szisztematikus viselkedési adataink és döntéstámogatásunk révén. Szeretnénk a világ vezető prediktív viselkedési adatok szolgáltatójává válni pénzügyi szakemberek és befektetési társaságok számára.

Röviden megemlítettem, hogy nemrégiben önkiszolgáló fizetési lehetőséget indítottunk tanácsadói megoldásunkhoz. A következő hónapokban izgalmas, új önkiszolgáló lehetőségek állnak a sorban a BQ Performance pénzügyi szakemberek elemzéséhez. Ez lehetővé teszi az egyes befektetési szakemberek számára, hogy könnyen hozzáláthassanak a személyes kiaknázatlan teljesítménypotenciáljuk, valamint az esetleges viselkedési torzítások és teljesítményblokkolók átfogó elemzéséhez – mielőtt tágabb kontextusban használnák, például a teljes csapatukkal vagy vállalatukkal. Kövessétek tehát a közelgő megjelenéseinket!

Fotó: Alesia Kozik