McKinsey: Ázsia virágzó tehetős szegmensei új lehetőségeket kínálnak a digitális jólétben

Ázsiában a tehetős és tömegesen tehetős ügyfélszegmensek gazdagsága rohamosan növekszik, ami új lehetőségeket és növekedési kilátásokat kínál a bankok és a vagyonkezelők számára a régióban.

A McKinsey globális tanácsadó cég új jelentése szerint azonban ahhoz, hogy kihasználják ezt a lehetőséget, a szolgáltatóknak technológiát és digitális platformokat kell felkarolniuk, hogy ne csak az általuk elvárt szolgáltatásokat nyújtsák az ügyfeleknek, hanem növeljék a termelékenységet és a hatékonyságot is.

A digitális és mesterséges intelligencia által támogatott vagyonkezelés címet viselő jelentés: a nagy potenciál Ázsiában és felszabaduló február 02-án a régió gyorsan növekvő háztartási vagyonát tekinti át, és megosztja, hogyan ragadhatják meg a vagyonkezelők ezt a lehetőséget az adatelemzés és a mesterséges intelligencia (AI) felhasználásával, hogy csökkentsék a költségeket, növeljék ügyfeleik hozzáférését és javítsák az ügyfélélményt a teljes életciklus során.

2021-ben az ázsiai 100,000 1 USD és 2.7 millió USD közötti befektethető vagyonnal rendelkező háztartások vagyona 4.7 billió USD volt. Ez az összeg az előrejelzések szerint 2026-ra eléri a XNUMX billió USD-t, miközben a jövedelmek folyamatosan emelkednek a régióban – írja a jelentés.

Ezek a számok a bankok és a vagyonkezelők 20–25 milliárd USD közötti potenciális bevételnövekedést jelentenek, ami jelentős lehetőséget jelent a pénzügyi szolgáltatások terén.

Vagyonkészletek az ázsiai piaci szegmensekben, a háztartások pénzügyi vagyona alapján, Forrás: McKinsey, 2023. febr.

Ennek megragadása érdekében a bankoknak és a vagyonkezelőknek át kell venniük a technológiát, és át kell venniük azt, amit a tanácsadó cég „AI-vezérelt full-stack megközelítésként” emleget.

AI által vezetett vagyonkezelés

A jelentés szerint ez a megközelítés az adatelemzés és a mesterséges intelligencia kiaknázására összpontosít, hogy javítsa a hatékonyságot, hozzáférjen a kritikus információkhoz, és kiváló felhasználói élményt nyújtson. Négy pillér köré tagolódik: az analitika által vezérelt ügyfélszegmentáció, a hatásos digitális elkötelezettség, az AI-alapú döntéshozatal és az alapvető technológia, valamint a megfelelő működési modell és tehetség.

Az Analytics-vezérelt ügyfélszegmentálás az adatok felhasználását jelenti az ügyfélszegmentáció részletesebbé tételére. A végső cél az, hogy személyre szabott ajánlásokat adjunk az egyén sajátos szükségletei, a kockázatokhoz való hozzáállása, a digitális és a személyes kapcsolattartás preferálása, a tanácsadás vagy a tervezési szolgáltatások iránti vágy és sok más változó alapján, ahelyett, hogy kizárólag a hagyományos mérőszámokra összpontosítana. a portfólió méretének és a bevételi szintnek megfelelően – áll a jelentésben.

A bankoknak és a vagyonkezelőknek is törekedniük kell a személyes interakciók és a digitális interakciók közötti egyensúly megteremtésére, figyelmeztet és hangsúlyozza, hogy az innovatív felhasználói felület megoldások jelentősen javíthatják az ügyfélélményt és a belső termelékenységet.

Az olyan technológiák, mint a mesterséges intelligencia és az adatelemzés, felhasználhatók a digitális interakciók javítására mobilplatformokon keresztül, lehetővé téve például a napi 24 órás döntéstámogatást, a pénzügyi állapotfelméréseket, a költségvetés-tervező eszközöket és a gamificationt.

Ugyanezen elvek mentén az alkalmazások olyan funkciókkal bővíthetők, mint az analitika által vezérelt befektetési ajánlások, a kockázatoptimalizálás, a személyre szabott portfólió-kiegyensúlyozás és egyéb portfóliókezelési funkciók az ügyfélélmény javítása érdekében.

A bankok és vagyonkezelők számára a mesterséges intelligencia és a digitális eszközök segíthetnek ajánlataikat az ügyfelek egyedi igényeihez igazítani, legyen szó megtakarításokról, befektetési vagy biztosítási tanácsadásról, költség- vagy adósságkezelésről vagy adókiesés betakarításáról. Emellett javíthatják a termelékenységet, lehetővé teszik a végpontok közötti ügyfélkiszolgálást, és lehetővé teszik a bank vagy vagyonkezelő számára, hogy az összes ügyféladatot „egyetlen igazságforrássá” gyűjtsék össze – írja a jelentés.

De ahhoz, hogy a bankok és vagyonkezelők teljes mértékben kiaknázhassák az AI-vezérelt digitális vagyonkezelésben rejlő lehetőségeket, ezeknek a szolgáltatóknak a megfelelő alaptechnológiát és adatrétegeket kell alkalmazniuk, figyelmeztet McKinsey. Ez azt jelentheti, hogy egyes szolgáltatásaikat ki kell szervezni, vagy olyan felhő alapú platformra kell áttérni, amely támogatja a valós idejű elemzést több adatkészlet és szolgáltató között.

Kiaknázatlan lehetőségek

Ázsiában a digitális vagyonkezelési lehetőséget tovább bizonyítja, hogy a fogyasztók egyértelműen érdeklődnek ezen új, technológiailag támogatott termékek iránt.

A McKinsey 2021-es személyes pénzügyi szolgáltatásokra vonatkozó felmérésében az ázsiai jómódú és tömegesen tehetős válaszadók körülbelül 80%-a nyilatkozott úgy, hogy szeretne vagy fontolóra venné, hogy digitális csatornákon keresztül távolról vegyen tanácsadói szolgáltatásokat.

Az ázsiai pénzügyi szolgáltatások ügyfelei hajlandóak-e távoli, digitális tanácsadást kapni kiválasztott termékekhez és szolgáltatásokhoz, a háztartás pénzügyi vagyona alapján, Forrás: McKinsey, 2023. febr.

A digitális vagyonkezelési szolgáltatások használatára való nyilvánvaló hajlandóság ellenére azonban a piac továbbra is nagymértékben kiszolgáltatott, és a meglévő termékek nem tesznek lenyűgöző hatást.

A 2021 jelentést A KPMG, amely a digitális vagyonkezelés helyzetét vizsgálta az ázsiai csendes-óceáni térségben (APAC), azt találta, hogy a digitális kínálat összességében nem felelt meg az ügyfelek elvárásainak, a korlátozott online szolgáltatások, valamint a testreszabhatóság és az önkiszolgáló funkciók hiánya miatt.

Még tovább menve, egy 2022-es tanulmány lefolytatott Az Accenture megállapította, hogy bár a legtöbb befektető elégedett a 2021-ben elért hozamokkal, a megkérdezett befektetők nagyjából 30%-a tervezte, hogy 2022-ben elhagyja jelenlegi vagyonkezelőjét.

Kiemelt képi jóváírás: Freepik

• SEO által támogatott tartalom és PR terjesztés. Erősödjön még ma.
• Platoblockchain. Web3 metaverzum intelligencia. Felerősített tudás. Hozzáférés itt.
• Forrás: https://fintechnews.sg/69804/wealthtech/mckinsey-asias-booming-affluent-segments-introduce-new-opportunities-in-digital-wealth/