Az új-zélandi pénzügyi ágazat felügyelete, a Financial Markets Authority (FMA), elítélte a Western Union Business Solutions (Australia) Pty Ltd.-t, amiért megsértette a nettó tárgyi eszközökre (NTA) vonatkozó követelményeket a származékos termékek kibocsátói engedélyével szemben.
A Kiwi szabályozó által megkövetelt szabványos feltételek szerint, származékos kibocsátók folyamatosan fenn kell tartania legalább 1 millió dollárt vagy az átlagos bevétel 10 százalékát, amelyik a nagyobb, mint az NTA-nak. Ezen túlmenően ennek az összegnek a felét készpénzben vagy egyéb likvid eszközökben kell tartani.
Ezenkívül a szabályozás megtiltja a szükséges NTA 90 százalékánál kevesebbel rendelkező származékos kibocsátóknak, hogy hatósági jóváhagyás nélkül ügyleteket kössenek ügyfelekkel.
„A nettó tárgyi eszközökre vonatkozó kötelezettségek az engedéllyel rendelkező származtatott termékek kibocsátói számára fontos követelmények, amelyek célja az ügyfelek kárának és veszteségének csökkentése” – mondta James Greig, az FMA felügyeleti igazgatója.
Kötelező követelmények
Abban az esetben, Western Union, amely 2015-ben kapta meg az új-zélandi licencet, az FMA megállapította, hogy az átutalási platform helyi egysége 2019 júliusa és 2021 júniusa között bizonyos időpontokban megsértette az NTA követelményeit. A vállalat azonban fenntartotta a szükséges NTA-szintek feltöltésének lehetőségét, és felajánlotta szolgáltatásokat nyújtani az ügyfeleknek gond nélkül anélkül, hogy kockázatoknak tennénk ki őket.
Az FMA egyértelművé tette, hogy a származékos kibocsátóknak be kell tartaniuk az NTA-követelményeket, és nem elegendő csak azt bizonyítani, hogy a követelményeknek eleget tudnak tenni.
„A Western Union jogsértései nyitva hagyták az ügyfelek kárának és veszteségének lehetőségét, és a további kötelezettségeket eredményező tranzakciók folytatása növelte a kár lehetőségét. Aggódtunk a Western Union jogsértése közben lezajlott tranzakciók jelentős száma és értéke, valamint a jogsértés időtartama miatt, ami lényeges jogsértést jelent” – tette hozzá Greig.
Ezenkívül az FMA elismerte, hogy a jogsértéseket azután ismerte fel, hogy a Western Union önfeljelentette, de nem azonosította be az engedélyezési kötelezettségeit. Ezen túlmenően a társaság orvosolta a hiányosságokat, és gondoskodott a jövőbeni megelőzésről.
Az új-zélandi pénzügyi ágazat felügyelete, a Financial Markets Authority (FMA), elítélte a Western Union Business Solutions (Australia) Pty Ltd.-t, amiért megsértette a nettó tárgyi eszközökre (NTA) vonatkozó követelményeket a származékos termékek kibocsátói engedélyével szemben.
A Kiwi szabályozó által megkövetelt szabványos feltételek szerint, származékos kibocsátók folyamatosan fenn kell tartania legalább 1 millió dollárt vagy az átlagos bevétel 10 százalékát, amelyik a nagyobb, mint az NTA-nak. Ezen túlmenően ennek az összegnek a felét készpénzben vagy egyéb likvid eszközökben kell tartani.
Ezenkívül a szabályozás megtiltja a szükséges NTA 90 százalékánál kevesebbel rendelkező származékos kibocsátóknak, hogy hatósági jóváhagyás nélkül ügyleteket kössenek ügyfelekkel.
„A nettó tárgyi eszközökre vonatkozó kötelezettségek az engedéllyel rendelkező származtatott termékek kibocsátói számára fontos követelmények, amelyek célja az ügyfelek kárának és veszteségének csökkentése” – mondta James Greig, az FMA felügyeleti igazgatója.
Kötelező követelmények
Abban az esetben, Western Union, amely 2015-ben kapta meg az új-zélandi licencet, az FMA megállapította, hogy az átutalási platform helyi egysége 2019 júliusa és 2021 júniusa között bizonyos időpontokban megsértette az NTA követelményeit. A vállalat azonban fenntartotta a szükséges NTA-szintek feltöltésének lehetőségét, és felajánlotta szolgáltatásokat nyújtani az ügyfeleknek gond nélkül anélkül, hogy kockázatoknak tennénk ki őket.
Az FMA egyértelművé tette, hogy a származékos kibocsátóknak be kell tartaniuk az NTA-követelményeket, és nem elegendő csak azt bizonyítani, hogy a követelményeknek eleget tudnak tenni.
„A Western Union jogsértései nyitva hagyták az ügyfelek kárának és veszteségének lehetőségét, és a további kötelezettségeket eredményező tranzakciók folytatása növelte a kár lehetőségét. Aggódtunk a Western Union jogsértése közben lezajlott tranzakciók jelentős száma és értéke, valamint a jogsértés időtartama miatt, ami lényeges jogsértést jelent” – tette hozzá Greig.
Ezenkívül az FMA elismerte, hogy a jogsértéseket azután ismerte fel, hogy a Western Union önfeljelentette, de nem azonosította be az engedélyezési kötelezettségeit. Ezen túlmenően a társaság orvosolta a hiányosságokat, és gondoskodott a jövőbeni megelőzésről.
- Bitcoin
- blockchain
- blokklánc megfelelőség
- blockchain konferencia
- coinbase
- coingenius
- megegyezés
- kriptokonferencia
- kriptikus bányászat
- cryptocurrency
- decentralizált
- Defi
- Digitális eszközök
- Ethereum
- Pénzügyi mágnesek
- gépi tanulás
- nem helyettesíthető token
- Plató
- plato ai
- Platón adatintelligencia
- Platoblockchain
- PlatoData
- platogaming
- Poligon
- a tét igazolása
- Kiskereskedelmi deviza
- W3
- zephyrnet
