Az ASIC Brokers azonosítja a célpiacokat, mint új DDO szabályokat

Október 5 -én léptek hatályba az új tervezési és forgalmazási kötelezettségek az ausztrál pénzügyi szolgáltatások piacán, amelyek a termékek kibocsátóit és forgalmazóit arra kötelezik, hogy a fogyasztókat helyezzék a termék és a forgalmazás középpontjába.

Az Ausztrál Értékpapír- és Befektetési Bizottság (ASIC) adta ki először irányelvek a pénzügyi termékek tervezési és forgalmazási kötelezettségeiről tavaly decemberben, elegendő időt adva a piaci szereplőknek, hogy megfelelően integrálják azokat üzleti folyamataikba.

"A tervezési és forgalmazási kötelezettségek célja, hogy segítsék a fogyasztókat a megfelelő pénzügyi termékek megszerzésében azáltal, hogy megkövetelik a kibocsátóktól és a forgalmazóktól, hogy fogyasztóközpontú megközelítést alkalmazzanak a termékek tervezése és forgalmazása során." ASIC iránymutatásában szerepel.

Az új szabályok előírják a pénzügyi termékek kibocsátóinak, hogy minden kibocsátott termékre vonatkozóan célpiaci meghatározást adjanak a lakossági ügyfelek számára. Emellett a szabályozó a célpiacot olyan fogyasztói csoportként határozta meg, amely bizonyos forgalmazási feltételek mellett alkalmas a termékekre.

Nyilvánvalóan az Egyesült Királyságban és Európában már léteznek ilyen típusú szabályok.

„Érdekes különbség a két rendszer között, hogy az ASIC rendszere megköveteli a célpiaci meghatározás (TMD) közzétételét (amelyet sok bróker küldött e-mailben meglévő ügyfélkörének az elmúlt héten), míg az FCA és az ESMA rendszere nem követeli meg. ezt a dokumentumot közzé kell tenni” – magyarázta Sophie Gerber, a Sophie Grace és a Sophie Grace igazgatója TRAction Fintech.

Ügyfélbázist meghatározó brókerek

Mivel a kötelezettségek minden ausztrál pénzügyi szolgáltató cég számára kötelezőek, a forex és a CFD brókerek szolgáltatásaikat az iránymutatásokhoz igazítják. De érdekes módon az egyes brókerek által kiadott TMD dokumentumok kissé eltérnek, amint azt felülvizsgálták Pénzügyi mágnesek. A kritikus különbség az ügyfélkör meghatározásában van.

Ez előmozdítja a „közzétételi rendszer”-től való elmozdulást, amely az elmúlt évtizedekben a pénzügyi szolgáltatások főbb szabályozási rendszereit támasztotta alá, és az ASIC-et a pénzügyi termékek kibocsátóira és forgalmazóira vonatkozó magasabb szintű kötelezettségek globális témája mentén tolja el. fogyasztóközpontú megközelítés a termékek tervezésében és forgalmazásában” – tette hozzá Gerber.

Az ASIC a lakossági befektetésekre összpontosít

Az ausztrál pénzügyi piacokat szabályozó ASIC az elmúlt hónapokban több kötelező szabályt hozott, hogy a pénzügyi piacokat biztonságossá tegye a lakossági befektetők számára. Legutóbb úgy döntött megtiltja a kéretlen pénzügyi termékek kiskereskedelmi értékesítését a banki, nyugdíj- és pénzügyi szolgáltatási ágazatban elkövetett visszaélések visszaszorítására.

Korábban az ausztrál szabályozó szigorú korlátozásokat vezetett be a CFD termékek forgalmazására és marketingjére, és ideiglenesen betiltotta a vitatott bináris opciók kiskereskedők számára.