Az ASIC figyelmezteti a brókereket, hogy magas kockázatú termékeket kínálnak lakossági befektetőknek, PlatoBlockchain Data Intelligence. Függőleges keresés. Ai.

Az ASIC figyelmezteti a brókereket, hogy magas kockázatú termékeket kínálnak lakossági befektetőknek

Időbélyeg: 31. augusztus 2022. 1:59

Az ausztrál pénzpiaci szabályozó szerdán figyelmeztetést adott ki, amelyben arra kérte a brókereket, hogy legyenek óvatosak vagy gondolják át a magas kockázatú ajánlatot. befektetési eszközök vagy termékek lakossági befektetőknek.

Ezenkívül az Australian Securities & Investments Commission (ASIC) meghatározta magas kockázatú olyan termékek és szolgáltatások, amelyek értékpapír-kölcsönzést és kriptoeszközöket kínálnak. Ezen kívül lefedi értékesítés „nulla” vagy „alacsony költségű” közvetítés követelései.

A figyelmeztetés azért érkezett, mert több bróker bővíti kínálatát a járvány után, hogy növelje bevételi bázisát. Bár az úgynevezett magas kockázatú termékek és szolgáltatások nem teljesen tiltottak, a brókereknek óvatosnak kell lenniük, amikor ezeket lakossági befektetőknek kínálják, mivel ezek „tisztességtelenek, nem megfelelőek vagy rossz eredményeket eredményezhetnek”.

Danielle Press, az ASIC biztosa kijelentette: „Az ausztrál pénzügyi szolgáltatások (AFS) engedélyesei jelentős polgári jogi szankciókra számíthatnak, ha nem tesznek meg minden szükséges lépést annak biztosítására, hogy az engedélyükben foglalt pénzügyi szolgáltatásokat hatékonyan, becsületesen és tisztességesen nyújtsák.”

Magas kockázatú termékek

Az értékpapír-kölcsönzés például egy összetett pénzügyi eszköz, amelyet általában intézményi befektetőknek kínálnak. A rendelet kiemelte, hogy ezeknek az eszközöknek néhány tervezési jellemzője nehezen érthető, és nem megfelelő a lakossági befektetők számára.

„Beavatkozunk vagy intézkedünk, ha tisztességtelen vagy nem megfelelő értékpapír-kölcsönzési ajánlatot látunk lakossági ügyfeleknek” – tette hozzá a sajtó.

Kriptovaluta ajánlatok A lakossági befektetők is szürke övezetbe esnek Ausztráliában. Az ágazat szabályozatlan, tehát ASIC aggódik amiatt, hogy a szabályozott pénzügyi termékek mellett kriptoeszközöket kínálnak.

„A kriptográfiai eszközök magas kockázatúak, ingadozók és összetettek” – mondta Press.

„A brókereknek nagyon alaposan meg kell gondolniuk, mielőtt kriptoeszközöket kínálnának részvénykereskedési alkalmazásaikon keresztül. A kockázatok és a védelem közötti különbségeket világossá kell tenni a befektetők számára. Elvárjuk a brókerektől, hogy a megfelelő dolgot tegyenek ügyfeleik érdekében.”

Marketing taktika

Ezenkívül az ausztrál szabályozó kifejezetten foglalkozott a brókeripar marketingfogásaival. Sok kereskedési platform kiemeli a „nulla” vagy „alacsony költségű” közvetítést, hogy vonzza a lakossági ügyfeleket. A valódi költségeket azonban gyakran a kínált spreadeken vagy máshol rejtik el.

„Aggódunk amiatt, hogy a „zéró közvetítés” állítások nem feltétlenül igazak a címkéhez, ha a szolgáltatás olyan egyéb termékekkel vagy szolgáltatásokkal van „kötve”, amelyek hatékonyan támogatják a közvetítést, és a lakossági befektetőket további kockázatvállalásra késztetik” – mondta a biztos.

Az ausztrál pénzpiaci szabályozó szerdán figyelmeztetést adott ki, amelyben arra kérte a brókereket, hogy legyenek óvatosak vagy gondolják át a magas kockázatú ajánlatot. befektetési eszközök vagy termékek lakossági befektetőknek.

Ezenkívül az Australian Securities & Investments Commission (ASIC) meghatározta magas kockázatú olyan termékek és szolgáltatások, amelyek értékpapír-kölcsönzést és kriptoeszközöket kínálnak. Ezen kívül lefedi értékesítés „nulla” vagy „alacsony költségű” közvetítés követelései.

A figyelmeztetés azért érkezett, mert több bróker bővíti kínálatát a járvány után, hogy növelje bevételi bázisát. Bár az úgynevezett magas kockázatú termékek és szolgáltatások nem teljesen tiltottak, a brókereknek óvatosnak kell lenniük, amikor ezeket lakossági befektetőknek kínálják, mivel ezek „tisztességtelenek, nem megfelelőek vagy rossz eredményeket eredményezhetnek”.

Danielle Press, az ASIC biztosa kijelentette: „Az ausztrál pénzügyi szolgáltatások (AFS) engedélyesei jelentős polgári jogi szankciókra számíthatnak, ha nem tesznek meg minden szükséges lépést annak biztosítására, hogy az engedélyükben foglalt pénzügyi szolgáltatásokat hatékonyan, becsületesen és tisztességesen nyújtsák.”

Magas kockázatú termékek

Az értékpapír-kölcsönzés például egy összetett pénzügyi eszköz, amelyet általában intézményi befektetőknek kínálnak. A rendelet kiemelte, hogy ezeknek az eszközöknek néhány tervezési jellemzője nehezen érthető, és nem megfelelő a lakossági befektetők számára.

„Beavatkozunk vagy intézkedünk, ha tisztességtelen vagy nem megfelelő értékpapír-kölcsönzési ajánlatot látunk lakossági ügyfeleknek” – tette hozzá a sajtó.

Kriptovaluta ajánlatok A lakossági befektetők is szürke övezetbe esnek Ausztráliában. Az ágazat szabályozatlan, tehát ASIC aggódik amiatt, hogy a szabályozott pénzügyi termékek mellett kriptoeszközöket kínálnak.

„A kriptográfiai eszközök magas kockázatúak, ingadozók és összetettek” – mondta Press.

„A brókereknek nagyon alaposan meg kell gondolniuk, mielőtt kriptoeszközöket kínálnának részvénykereskedési alkalmazásaikon keresztül. A kockázatok és a védelem közötti különbségeket világossá kell tenni a befektetők számára. Elvárjuk a brókerektől, hogy a megfelelő dolgot tegyenek ügyfeleik érdekében.”

Marketing taktika

Ezenkívül az ausztrál szabályozó kifejezetten foglalkozott a brókeripar marketingfogásaival. Sok kereskedési platform kiemeli a „nulla” vagy „alacsony költségű” közvetítést, hogy vonzza a lakossági ügyfeleket. A valódi költségeket azonban gyakran a kínált spreadeken vagy máshol rejtik el.

„Aggódunk amiatt, hogy a „zéró közvetítés” állítások nem feltétlenül igazak a címkéhez, ha a szolgáltatás olyan egyéb termékekkel vagy szolgáltatásokkal van „kötve”, amelyek hatékonyan támogatják a közvetítést, és a lakossági befektetőket további kockázatvállalásra késztetik” – mondta a biztos.

Időbélyeg:

Még több Pénzügyi mágnesek