Március 23-án a Kanadai Pénzügyi Tranzakció- és Jelentéselemző Központ (FINTRAC) frissítette a Ismerje meg ügyfelei (KYC) útmutatásait pénzszolgáltatási vállalkozásokról (MSB) és külföldi pénzszolgáltatási vállalkozásokról (FMSB). A FINTRAC a virtuális eszközszolgáltatókat (VASP) az MSB-k közé sorolja, ami azt jelenti, hogy nekik is meg kell felelniük a bűncselekményből származó bevételekről (pénzmosás) és a terrorizmus finanszírozásáról szóló törvény (PCMLTFA) szerinti új irányelveknek.
Jelenleg a VASP-k csak a gyanúsnak ítélt tranzakciókkal kapcsolatban kötelesek azonosítási és KYC információkat gyűjteni (ahol alapos okkal gyanítható pénzmosás vagy terrorizmusfinanszírozás), valamint hagyományos/nem virtuális eszközökkel kapcsolatos MSB-tranzakciók esetén, pl. mint fiat átutalás és deviza. 1. június 2021-től a Kanadában működő VASP-knek igazolniuk kell a személyazonosságot és be kell gyűjteniük ismerje meg ügyfelét (KYC)Ismerje meg ügyfelét vagy ismerje ügyfelét (KYC) irányelvei… Több számos virtuális valuta-tranzakcióval kapcsolatos információ.
Az útmutatás szerint a VASP-nek az alábbi helyzetekben kell ellenőriznie ügyfele személyazonosságát, ha ezt korábban nem tette meg, és vezette a kapcsolódó nyilvántartásokat:
- 10,000 24 USD vagy több értékű virtuális valuta fogadása XNUMX órás időszak alatt
- 1,000 USD vagy több pénz átutalása
- 3,000 USD vagy annál nagyobb devizaváltási tranzakciók
- 1,000 USD vagy több értékű átvitel virtuális pénznemben
- 1,000 dollár vagy annál nagyobb érték cseréje virtuális pénznemben (ide tartozik a fiat-crypto és a crypto-crypto)
- Virtuális valuta átutalása a kedvezményezettnek 1,000 USD-nek megfelelő vagy annál nagyobb összegben
- 1,000 USD vagy annál nagyobb összegű elektronikus pénzátutalás (EFT) kezdeményezése
- Gyanús tranzakciók lebonyolítása vagy megkísérlése, az összegtől függetlenül
Adott esetben a VASP-knek ellenőrizniük kell egy vállalat vagy más entitás kilétét 30 nappal azután, hogy az információrekordot létrehozták:
- folyamatban lévő szolgáltatási szerződés nemzetközi elektronikus átutalásokra, pénzátutalásra vagy devizaszolgáltatásokra;
- szolgáltatási szerződés pénzutalványok, utazási csekkek vagy hasonló átruházható eszközök kibocsátására vagy beváltására; vagy
- a VC cseréjére vagy átruházására vonatkozó szolgáltatási szerződés.
Kivételek a KYC ellenőrzés alól
A következők mentesülnek a fent felsorolt ügyfél-ellenőrzési triggerek alól:
- Egy entitás mentesül a személyazonosság-ellenőrzés alól, ha:
- Ez egy köztestület,
- Ez egy köztestület leányvállalata, ill
- Legutóbbi auditált mérlegében legalább 75 millió dollár nettó vagyonnal rendelkezik, és részvényeivel egy kanadai tőzsdén kereskednek.
- A 10,000 XNUMX USD-t meghaladó értékű virtuális valuta átutalása vagy fogadása mentesül, ha ez egy olyan tranzakció érvényesítéséért járó kompenzáció, amely a blockchainA blokklánc – a bitcoin és más c… Több vagy Ön cseréli, utalja át vagy kapja meg a virtuális fizetőeszközt kizárólag egy másik tranzakció vagy információátadás érvényesítése céljából.
- A gyanús tevékenység mentesül, ha úgy gondolja, hogy a személy vagy entitás személyazonosságának ellenőrzése tájékoztatja őket arról, hogy Ön gyanús tranzakcióról szóló jelentést nyújt be.
- Nem kell igazolnia azon felhatalmazott alkalmazott személyazonosságát, aki szolgáltatási szerződés alapján tranzakciót bonyolít le a munkáltatója számára.
„Az ügyfél személyazonosságának igazolásán túlmenően a KYC-információknak vannak olyan elemei, amelyek meglehetősen előíró jellegűek, és ugyanazon küszöbértékek mellett szükségesek” – jegyzi meg Amber D. Scott, az Outlier Compliance Group vezérigazgatója. „Például a foglalkozás (magánszemélyek esetében) vagy a fővállalkozás (gazdálkodó egységeknél) begyűjtése olyan KYC-követelmény, amely úgy tűnik, sok VASP-t meglep. Gyakran megkérdezték tőlünk, hogy ez kötelező-e, vagy „szép, ha megvan”. Ez határozottan követelmény.”
A KYC információk naprakészen tartása
A végrehajtáshoz MSB-k szükségesek folyamatos ellenőrzés ügyfeleikre a KYC/AML szabályozási kötelezettségeik részeként. Ennek megfelelően a kanadai VASP-knek naprakészen kell tartaniuk az ügyfélazonosító információkat. Az a gyakoriság, amellyel a VASPMi az a Virtual Asset Service Provider (VASP)? Egy virtuális A… Több Az ügyfélinformációk frissítése a belső szabályzatoktól és eljárásoktól függ, amelyek az ügyfélhez a kockázatértékelés során hozzárendelt kockázati szinteken alapulnak.
Olvassa el a teljes KYC útmutatót itt: https://www.fintrac-canafe.gc.ca/guidance-directives/client-clientele/client/msb-eng
Olvassa el a teljes folyamatos ellenőrzési útmutatót itt: https://www.fintrac-canafe.gc.ca/guidance-directives/client-clientele/omr-eng
Forrás: https://ciphertrace.com/canada-updates-kyc-identity-verification-guidance-for-vasps/
- 000
- Megállapodás
- elemzés
- vagyontárgy
- Eszközök
- Bitcoin
- blockchain
- test
- üzleti
- vállalkozások
- Kanada
- Kanadai
- vezérigazgató
- Gyűjtő
- Kárpótlás
- teljesítés
- Bűncselekmény
- Valuta
- Ügyfelek
- nap
- csere
- Fiat
- pénzügyi
- FINTRAC
- deviza
- Tele
- alapok
- Csoport
- irányelvek
- itt
- HTTPS
- Azonosítás
- Identitás
- Azonosító igazolás
- információ
- Nemzetközi
- IT
- Tudd hogy kik az ügyfeleid
- KYC
- szint
- március
- millió
- pénz
- Pénzmosás
- ellenőrzés
- háló
- üzemeltetési
- rendelés
- Más
- Politikák
- nyilvános
- nyilvántartások
- Átutalás
- jelentést
- Jelentések
- Kockázat
- kockázatértékelés
- Szolgáltatások
- Megoszt
- So
- készlet
- meglepetés
- Technológia
- tranzakció
- Tranzakciók
- Frissítések
- Frissítés
- vaspák
- VC
- Igazolás
- Tényleges
- virtuális eszköz szolgáltatók
- virtuális valuta
- WHO
- érdemes