Szerint jelentést, az online bankolást használók száma világszerte várhatóan eléri a 3.6 milliárdot 2024-re A banki szolgáltatások digitális átalakulása arra kényszeríti a pénzintézeteket, hogy megfeleljenek a modern ügyfelek igényeinek.
A hatékony digitális banki platform segítségével cége növelheti az ügyfelek lojalitását, növelheti bevételeit és csökkentheti a szolgáltatások költségeit. Vessünk egy pillantást a pénzügyi platform sikeres fejlesztésének legfontosabb lépéseire.
Tartalomjegyzék
Mi az a digitális banki platform?
A digitális banki platform egy olyan online rendszer, amely lehetővé teszi az ügyfelek számára, hogy különféle pénzügyi tranzakciókat hajtsanak végre egy weboldalon vagy mobilalkalmazáson keresztül. Általában olyan funkciókat tartalmaz, mint az online számlakezelés, pénzátutalások, számlafizetés, mobilbanki szolgáltatások és egyéb pénzügyi tevékenységek.
A digitális banki platformok célja, hogy zökkenőmentes és felhasználóbarát élményt nyújtsanak, amely lehetővé teszi az ügyfelek számára, hogy a banki tranzakciókat kényelmesen, számítógépükről vagy mobileszközükről hajtsák végre.
Szerint Statista A kutatások szerint a digitális banki bevételek éves növekedési üteme (CAGR 2023-2028) 13.39%-os lesz, ami 1,219-ra 2028 milliárd USD piaci volument eredményez.
Digitális banki bevétel világszerte
Forrás: Statista Market Insights
A digitális technológiák népszerűsége és a fogyasztói preferenciák – különösen a millenniumiak és a Z generáció körében, akik valószínűleg digitális csatornákon keresztül bonyolítanak pénzügyi tranzakciókat – a digitális banki piacot két kulcsfontosságú tényező.
A modern ügyfelek igényeit kielégítő, kényelmes online banki szolgáltatásokkal a pénzügyi társaságok ebből a tendenciából növelhetik bevételeiket.
Skálázható FinTech platform
Fejlessze gyorsabban fizetési termékét az SDK.finance szoftver segítségével
Kötelező fedigitális banki platform jellemzői
A fintech szektor az egyik olyan iparág, amelyet az elmúlt évek digitális trendjei a legerősebben befolyásoltak.
Ezek a trendek lehetővé teszik a pénzforgalmi szolgáltatók számára, hogy javítsák ügyfeleik szolgáltatásainak minőségét, ugyanakkor bizonyos kihívások elé állítják a Fintech szoftverfejlesztést és termékfejlesztést.
Az alábbiak kiemelik azokat a legfontosabb jellemzőket, amelyekre a banki platform fejlesztése során összpontosítani kell:
- Számlavezetés
- Pénzátutalások
- Számla kifizetések
- Mobil bank
- Kártyakezelés
- Fejlett biztonsági funkciók
- Integrációs lehetőségek
- Ügyfélszolgálat
Ha végiggondoljuk, hogy egy digitális banki megoldásnak milyen tulajdonságokkal kell rendelkeznie, világossá válik, hogy az ügyféligényekre való összpontosítás a legfontosabb. Ezért érdemes ügyfélközpontú fejlesztési megközelítéssel megkülönböztetni banki megoldását másoktól.
A következő részekben a felhasználói és üzleti igényeket egyaránt kielégítő digitális banki platform sikeres fejlesztésének 8 kulcsfontosságú lépését elemezzük.
1. lépés: Határozzon meg egyértelmű célokat és követelményeket
Az egyértelmű célok és követelmények meghatározásában a legfontosabb, hogy piac- és fogyasztói kutatást végezzen, hogy meghatározza potenciális vásárlói igényeit, preferenciáit, viselkedését és motivációit.
Ez a lépés segít maximalizálni jövőbeli megoldása bevételét, és időt és erőfeszítést takarít meg azáltal, hogy megérti egy adott termék követelményeit és értékét a felhasználók számára.
Elkötelezett FinTech fejlesztőcsapat
Keltse életre a pénzügyi termékre vonatkozó elképzelését az SDK.finance csapatával
A dokumentált követelmények alapján becsléseket is készíthet, és meghatározhatja a projekt ütemezését és költségtervét.
Lépés 2. Válassza ki a megfelelő technológiai készletet
A FinTech termékekre vonatkozó követelmények jelentős hatással lehetnek a fejlesztéséhez választott technológiára.
A digitális banki szoftver érzékeny pénzügyi adatok kezelését és szigorú biztonsági intézkedéseket foglalja magában, amelyek robusztus titkosítási protokollok, biztonságos API-k és többtényezős hitelesítés megvalósításához vezetnek, ami befolyásolja az adott technológia kiválasztását.
A digitális banki szoftverek technológiai csomagjának kiválasztása a projekt követelményeitől, a méretezhetőségtől, a biztonságtól és a szabályozási megfelelőségtől függ. Az alábbiakban egy általános áttekintést talál a fintech fejlesztésben gyakran használt technológiai halmazról:
Olvassa el cikkünket a best tech stack a pénzügyi fejlesztéshez hogy több információhoz jusson ezekről a technológiákról.
3. lépés: Tegyen különbséget ügyfélközpontú megközelítéssel
A jó ügyfélközpontú megközelítés nem csak a platform esztétikájáról szól, hanem sokkal inkább a használhatóságáról, a hozzáférhetőségéről és az intuitív kialakításáról.
Az eredmény egy olyan szoftver, amely elősegíti az ügyfelek elégedettségét és lojalitását. Az ügyfélközpontú szoftverfejlesztés alapelvei a következők:
- Rugalmasság: a digitális banki platform alkalmazkodik az ügyfelek változó viselkedéséhez és igényeihez.
- skálázhatóság: a rendszer folyamatos frissítéseket és fokozatos változtatásokat biztosít.
- Eljegyzés: A banki szoftver több szinten is magában foglalja az ügyfélkör szakértelmét.
Például az Amazon, a globális kiskereskedelmi márka egyike ezeknek, és a legmagasabb besorolású ügyfélközpontú cég a világon.
A vállalat gondosan elemzi az ügyfelek adatait, és diagnosztikai megközelítést alkalmaz, hogy megértse az egyes felhasználók interakcióit a platformmal, hogy személyre szabott ajánlásokat kínálhasson a böngészési és vásárlási viselkedés alapján.
Lépés 4. Biztosítsa a biztonságot
A FinTech termékek fejlesztése során a biztonság a legfontosabb, különösen, ha érzékeny pénzügyi adatokról van szó.
A felhasználók és a banki platform közötti biztonságos kommunikáció érdekében fejlett titkosítási protokollokat kell megvalósítania, például az SSL/TLS-t. Szintén fontos az integrációhoz használt API-k rendszeres frissítése és figyelése a lehetséges sebezhetőségek csökkentése érdekében.
Megfizethető SaaS szoftver
Fejlessze gyorsabban saját neobankját az SDK.finance FinTech Platform segítségével
Végezzen rendszeres biztonsági auditokat és behatolási teszteket a sebezhetőségek azonosítása és javítása érdekében. A rendszeres felmérések segítenek egy lépéssel a potenciális fenyegetések előtt járni, és biztosítják a folyamatos biztonságot.
5. lépés: Szabályozási megfelelőség
Noha a digitális bankok arra törekednek, hogy innovatívak legyenek, és nem szokványos dolgokat hajtsanak végre, mégis ugyanazoknak a szabályozásoknak kell megfelelniük, mint a hagyományos bankoknak. A szabályozási törvényeknek való megfelelés kevésbé teszi ki az iparágat támadásokkal és sebezhető pontokkal szemben.
A pénzintézetek számára három fő kockázat fenyeget:
- Adatvédelem.
Az Európai Unióhoz tartozó országokban az adatszivárgási előírások be nem tartása a cég forgalmának 2-4 százalékáig terjedő bírságot vonhat maga után.
2. Pénzmosás
A vállalatok és a kormányzati szervezetek többet veszítenek, mint Évi 2 billió dollár pénzmosás eredményeként.
3. Kibertatak
A felhasználók potenciális támadásokkal és adatszivárgásokkal szembeni védelme érdekében a pénzügyi vállalatoknak be kell tartaniuk a következő előírásokat:
- A PCI DSS (Payment Card Industry Data Security Standard) felvázolja a hitelkártyaadatokat kezelő vállalatok biztonsági követelményeit.
- A PSD2 (második fizetési szolgáltatásokról szóló irányelv) az elektronikus fizetési szolgáltatásokra vonatkozó uniós szabályozás.
- A GDPR (General Data Protection Regulation) szabályozza a személyes adatok gyűjtését, felhasználását és tárolását az Európai Unióban működő vállalatok számára.
- Az AML (Anti-Money Laundering) szabályozás a pénzmosási tevékenységek és a terrorizmus finanszírozásának megelőzését és leküzdését szolgálja.
- A KYC eljárások az AML-szabályozások egy részét képezik, amelyek megkövetelik az intézményektől, hogy ellenőrizzék ügyfeleik személyazonosságát.
A szabályozási környezet országonként jelentősen eltérhet, és a helyi törvények betartása elengedhetetlen a sikeres digitális banki platform elindításához.
In ezt a cikket további információkat talál a fizetési szabályozási környezetről.
Lépés 6. A platform fejlesztése
A szoftverfejlesztés a digitális bank felállításának legfontosabb lépése, mivel ez szolgálja az alapot, amelyen a teljes digitális banki infrastruktúra nyugszik. Ez egy frontend, backend fejlesztés és adatintegráció folyamata.
Ebben a lépésben a termék tényleges architektúrája kerül meghatározásra.
Ezért fontos, hogy a fejlesztési folyamatot a fintech szektorban tapasztalt szakemberek végezzék. Használhat belső fejlesztőcsapatot, vagy bérelhet szoftverfejlesztő csapatot, aki mélyreható műszaki ismeretekkel rendelkezik a pénzügyi szektorban.
Egy dedikált FinTech szoftverfejlesztő csapat Az SDK.finance felgyorsíthatja digitális banki platformjának elindítását, kimerítő felvételi folyamat nélkül.
Az SDK.finance FinTech Platform használatával tapasztalt fejlesztőcsapataink, akik több mint 10 éves tapasztalattal rendelkeznek a FinTech iparágban, gyorsan és hatékonyan megvalósíthatják pénzügyi termékötletét.
Lépés 7. Teszt és indítás
Az alapos tesztelés nemcsak a problémák megtalálásában és kijavításában segít, hanem nagyszerű felhasználói élményt is biztosít, és növeli a digitális banki megoldásba vetett bizalmat. Különféle tesztelési módszerek, beleértve a funkcionális teszteket, a biztonsági teszteket és a felhasználói elfogadási teszteket, segítenek ellenőrizni a platform teljesítményét különböző forgatókönyvekben.
FinTech fejlesztési szolgáltatások
Az SDK.finance fejlesztési szolgáltatásaival gyorsabban elkészítheti PayTech termékét
Az indítás a fejlesztési folyamat utolsó lépése, de ezzel még nem ér véget a munka. Figyelemmel kell kísérnie a teljesítményt, a használatot és a frissítéssel kapcsolatos visszajelzéseket olyan eszközök segítségével, mint az elemzések, felmérések vagy áttekintések. Az is fontos, hogy válaszolhasson bármilyen problémára, panaszra vagy kérdésre, és támogatást és útmutatást nyújtson ügyfeleinek és felhasználóinak.
Lépés 8. Javítsa az alkalmazást
Az utazás nem ér véget a szoftver elindításával; inkább csak a kezdete egy folyamatos folyamatnak és a további fejlesztésnek. Pénzügyi platformja hosszú távú sikerének biztosítása érdekében prioritásként kell kezelnie a folyamatos fejlesztést. Itt van, hogyan:
Hozzon létre egy felhasználói visszajelzési mechanizmust:
- Állítson be világos csatornákat a felhasználók számára, hogy visszajelzést adjanak.
- Aktívan keresse és hallgassa meg a felhasználók javaslatait és aggályait.
Rendszeresen frissítse a rendszert:
- Ütemezze be és hajtsa végre a rendszeres szoftverfrissítéseket új funkciókkal és fejlesztésekkel.
- Javítsa ki a hibákat és javítsa a funkciókat a felhasználói visszajelzések alapján.
A teljesítmény optimalizálása:
- Folyamatosan figyelje és optimalizálja az alkalmazás teljesítményét.
- Azonosítsa és javítsa ki a felhasználói élményt befolyásoló szűk keresztmetszeteket.
Ezek a lépések segítenek abban, hogy megoldása releváns maradjon, és megfeleljen a felhasználók folyamatosan változó igényeinek és elvárásainak.
SDK.finance digitális banki platform
Az SDK.finance FinTech platform skálázható alapként szolgál a digitális banki termékek kiépítéséhez. A rendszer egy előre kifejlesztett háttérmegoldás, amelyre a fejlesztőcsapat építhet, könnyen integrálhat, és felfelé és lefelé méretezhet.
A platform vevői, kereskedői és egyéni funkciókat fed le, többek között:
- Önregisztráció
- KYC menedzsment
- Több deviza számlák
- P2P átutalás, fizetés,
- Feltöltés és kivonás
- Valutaváltó
- Tranzakciós előzmények és tevékenységnaplózás
- Felhasználói menedzsment
- Díj- és limitkezelés
A platform hibrid felhőalapú telepítése megkönnyíti a szabályozási megfelelést azáltal, hogy a háttéralkalmazást a fő felhőszolgáltatók szerverein, az Ön adatbázisát pedig az Ön szerverein tárolja, így biztosítva az adatbiztonságot és az adatok helyére vonatkozó előírásoknak való megfelelést.
Csomagolta
Ez a 8 lépés megnyitja az utat a digitális banki platform sikeres bevezetéséhez. A piaci igényekhez alkalmazkodva, a magas szintű biztonság biztosításával és az ügyfélbarát kialakításra összpontosítva a pénzintézetek gördülékeny és biztonságos online banki terméket fejleszthetnek ki.
Skálázhatóságával, API-first megközelítésével és alapvető funkcióival az SDK.finance felgyorsítja a digitális banki termékek fejlesztését anélkül, hogy a nulláról kezdené.
- SEO által támogatott tartalom és PR terjesztés. Erősödjön még ma.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Erősítse meg magát. Hozzáférés itt.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Felerősített tudás. Hozzáférés itt.
- PlatoESG. Carbon, CleanTech, Energia, Környezet, Nap, Hulladékgazdálkodás. Hozzáférés itt.
- PlatoHealth. Biotechnológiai és klinikai vizsgálatok intelligencia. Hozzáférés itt.
- Forrás: https://sdk.finance/from-vision-to-reality-key-steps-for-a-digital-banking-platform-development/
- :is
- :nem
- $ UP
- 1
- 13
- 2024
- 2028
- 7
- 8
- a
- Rólunk
- gyorsul
- elfogadás
- megközelíthetőség
- Fiók
- számlavezetés
- tevékenységek
- tevékenység
- tényleges
- alkalmazkodás
- alkalmazkodik
- fejlett
- érint
- előre
- cél
- lehetővé teszi, hogy
- Is
- amazon
- AML
- AML szabályzat
- között
- an
- analitika
- elemez
- elemzések
- és a
- évi
- pénzmosás elleni
- bármilyen
- API-k
- app
- Alkalmazás
- megközelítés
- építészet
- VANNAK
- cikkben
- AS
- értékelések
- At
- Támadások
- ellenőrzések
- Hitelesítés
- háttér
- Bank
- Banking
- Banki szoftver
- Banks
- bázis
- alapján
- BE
- válik
- Kezdet
- viselkedés
- viselkedés
- lent
- között
- Számla
- Billió
- fellendítésére
- mindkét
- szűk
- márka
- megsértésének
- Legelészés
- bogarak
- épít
- Épület
- üzleti
- de
- by
- cagr
- TUD
- kártya
- gondosan
- visz
- bizonyos
- kihívás
- Változások
- változó
- csatornák
- ellenőrizze
- választás
- választott
- világos
- felhő
- gyűjtemény
- elleni küzdelem
- jön
- általában
- közlés
- Companies
- vállalat
- Társaságé
- panaszok
- teljesítés
- megfelelnek
- számítógépek
- aggodalmak
- Magatartás
- bizalom
- fogyasztó
- folyamatos
- kényelem
- Kényelmes
- Mag
- Költség
- országok
- ország
- Covers
- hitel
- hitelkártya
- kritikai
- vevő
- vevői viselkedés
- ügyféladatok
- Vásárlói hűség
- Vevői elégedettség
- Ügyfelek
- dátum
- Adatok megsértése
- adatszivárgás
- adat védelem
- adatbiztonság
- adatbázis
- meghatározott
- meghatározott
- függ
- bevetés
- Design
- Határozzuk meg
- Fejleszt
- fejlesztése
- Fejlesztés
- fejlesztői csapat
- fejlesztő csapatok
- Eszközök
- diagnosztikai
- különböző
- különbséget
- digitális
- digitális bank
- digitális banki szolgáltatások
- digitális technológiák
- digitális átalakítás
- do
- Nem
- le-
- vezetés
- minden
- könnyen
- hatékony
- eredményesen
- erőfeszítés
- Elektronikus
- elektronikus fizetés
- lehetővé
- titkosítás
- végén
- biztosítására
- biztosítja
- biztosítása
- Egész
- különösen
- becslések
- EU
- európai
- európai unió
- folyton változó
- példa
- várakozások
- várható
- tapasztalat
- tapasztalt
- szakvélemény
- külső
- megkönnyíti
- tényezők
- GYORS
- gyorsabb
- Jellemzők
- Visszacsatolás
- finanszíroz
- pénzügyi
- pénzügyi adat
- Pénzintézetek
- Pénzügyi szektor
- finanszírozás
- Találjon
- végén
- FINTECH
- Rögzít
- Összpontosít
- összpontosítás
- következő
- következik
- A
- kényszerítve
- Alapítvány
- ból ből
- frontend
- funkcionális
- funkciós
- további
- jövő
- általános
- Általános adatok
- Általános adatvédelmi rendelet
- generáció
- generáció Z
- kap
- Globális
- Célok
- jó
- kormányzati
- nagy
- Növekedés
- útmutatást
- fogantyú
- Kezelés
- Legyen
- segít
- segít
- Magas
- kiemeli
- bérel
- Kölcsönzés
- történelem
- Hogyan
- HTML
- HTTPS
- hibrid
- ötlet
- azonosítani
- Identitás
- Hatás
- Hatások
- végre
- végrehajtás
- fontos
- javul
- javulás
- fejlesztések
- in
- mélyreható
- magában foglalja a
- Beleértve
- Jövedelem
- magában
- Növelje
- Növeli
- járulékos
- egyéni
- iparágak
- ipar
- befolyásolható
- információ
- Infrastruktúra
- újító
- intézmények
- integráció
- integrációk
- kölcsönhatások
- belső
- Bevezetés
- intuitív
- kérdések
- IT
- ITS
- utazás
- éppen
- Kulcs
- tudás
- táj
- tájak
- keresztnév
- indít
- tisztára mosása
- törvények
- vezet
- vezető
- kevesebb
- szint
- szintek
- élet
- Valószínű
- LIMIT
- hallgat
- helyi
- elhelyezkedés
- hosszú lejáratú
- néz
- veszít
- Hűség
- Fő
- fontos
- csinál
- KÉSZÍT
- vezetés
- piacára
- max-width
- Maximize
- intézkedések
- mechanizmus
- Találkozik
- Megfelel
- Kereskedő
- mód
- Millennials
- Enyhít
- Mobil
- Mobil alkalmazás
- Mobil bank
- mobil eszközök
- modern
- pénz
- Pénzmosás
- Pénz utalás
- monitor
- több
- a legtöbb
- motivációk
- többszörös
- kell
- Szükség
- igények
- neobank
- Új
- Új funkciók
- szám
- célok
- of
- ajánlat
- felajánlás
- on
- ONE
- online
- online banki
- csak
- üzemeltetési
- Optimalizálja
- or
- szervezetek
- Más
- Egyéb
- mi
- ki
- körvonalak
- áttekintés
- saját
- Legfőbb
- különös
- különösen
- egyengetni
- fizetés
- Bankkártya
- Fizetési szolgáltatások
- kifizetések
- paytech
- behatolás
- teljesítmény
- személyes
- személyes adat
- Személyre
- terv
- emelvény
- Platformok
- Plató
- Platón adatintelligencia
- PlatoData
- népszerűség
- póz
- potenciális
- potenciális vásárlók
- preferenciák
- megakadályozása
- elvek
- Fontossági sorrendet
- magánélet
- problémák
- eljárások
- folyamat
- Termékek
- Termékek
- tehetséges alkalmazottal
- program
- elősegíti
- védelme
- védelem
- protokollok
- ad
- szolgáltatók
- biztosít
- beszerzési
- világítás
- Kérdések
- hatótávolság
- Arány
- Inkább
- el
- Valóság
- új
- ajánlások
- csökkenteni
- szabályos
- rendszeresen
- Szabályozás
- előírások
- szabályozók
- Előírásoknak való megfelelés
- szabályozási táj
- szükség
- követelmények
- kutatás
- Reagálni
- eredményez
- kapott
- kiskereskedelem
- jövedelem
- bevételek
- Vélemények
- jobb
- kockázatok
- erős
- SaaS
- azonos
- elégedettség
- Megtakarítás
- skálázhatóság
- skálázható
- Skála
- forgatókönyvek
- menetrend
- kaparni
- sdk
- zökkenőmentes
- Második
- szakaszok
- szektor
- biztonság
- biztonság
- Biztonsági auditok
- Biztonsági intézkedések
- Keresnek
- érzékeny
- szolgál
- Szerverek
- szolgálja
- szolgáltatás
- szolgáltatók
- Szolgáltatások
- beállítás
- kellene
- előadás
- jelentős
- jelentősen
- sima
- szoftver
- szoftverfejlesztés
- megoldások
- különleges
- sebesség
- verem
- standard
- állványok
- Kezdve
- tartózkodás
- Lépés
- Lépései
- Még mindig
- tárolás
- tárolása
- szigorú
- törekszünk
- erősen
- siker
- sikeres
- sikeresen
- ilyen
- támogatás
- fogékony
- rendszer
- Vesz
- csapat
- csapat
- tech
- Műszaki
- Technologies
- Technológia
- Terrorizmus
- teszt
- Tesztelés
- tesztek
- mint
- hogy
- A
- a világ
- azok
- Őket
- Ezek
- ők
- dolog
- dolgok
- Szerintem
- ezt
- fenyegetések
- három
- Keresztül
- idő
- nak nek
- szerszámok
- hagyományos
- Tranzakciók
- átruházás
- transzferek
- Átalakítás
- tendencia
- Trends
- Trillió
- forgalom
- kettő
- jellemzően
- konvenciókhoz nem ragaszkodó
- megért
- megértés
- unió
- Frissítések
- Frissítés
- használhatóság
- Használat
- használ
- használt
- használó
- User Experience
- barátságos felhasználói
- Felhasználók
- használ
- segítségével
- érték
- különféle
- ellenőrzése
- látomás
- kötet
- sérülékenységek
- Út..
- we
- weboldal
- Mit
- amikor
- ami
- WHO
- miért
- lesz
- val vel
- nélkül
- Munka
- világ
- világszerte
- év
- te
- A te
- zephyrnet