A Koreai Pénzügyi Szolgáltatások Bizottsága (FSC) új szabályokat vezetett be a virtuális eszközökre vonatkozó pénzmosás elleni (AML) követelmények további részletezésére a 25. március 2021-én hatályba lépett, a jelentéstételről és a meghatározott pénzügyi tranzakciós információk használatáról szóló törvény értelmében.
A törvény meghatározása szerint a „Virtuális Eszközszolgáltatók (VASP)” olyan gazdasági társaságok, amelyek az alábbi tevékenységek vagy műveletek közül egyet vagy többet folytatnak:
- virtuális eszközök vásárlása és eladása;
- virtuális eszközök közötti csere;
- virtuális eszközök átadása;
- virtuális eszközök őrzése és adminisztrációja;
- virtuális eszköztranzakciók közvetítése vagy közvetítése; virtuális eszközök cseréje; és
- végrehajtási rendeletben meghatározott egyéb tevékenység.
Gyakorlatilag ez azt jelenti, hogy a VASP-k…
- virtuális eszköz kereskedési szolgáltatók,
- virtuális vagyon őrzési és adminisztrációs szolgáltatók és
- virtuális eszközök digitális pénztárca szolgáltatók.
A VASP csak akkor szolgálhat közvetítőként saját ügyfele és egy másik VASP ügyfele között, ha a másik fél minősített AML-kompatibilis VASP, és lehetséges a másik fél ügyfelére vonatkozó információk ellenőrzése.
25. március 2021-től a regisztrált VASP-kre a pénzmosás elleni (AML) követelmények vonatkoznak, például kötelesek ellenőrizni az ügyfelek személyazonosságát, jelentést kell tenniük a gyanús tranzakciókról stb.
A törvényhez két kulcsfontosságú határidő kapcsolódik:
- A VASP-knek üzleti tevékenységük megkezdése előtt regisztrálniuk kell vállalkozásukat a Koreai Pénzügyi Intelligencia Egységnél (KoFIU). A VASP-nek minősülő meglévő vállalkozásoknak hat hónapon belül (24. szeptember 2021-ig) be kell jelentkezniük, különben szankciókra számítanak.
- A törvény az úgynevezett „utazási szabályt” alkalmazza a VASP-kre a VA-átutalási tranzakciók során. Az utazási szabály értelmében a kibocsátó VASP köteles tájékoztatást adni a kedvezményezettnek a VA átutalásról. A végrehajtási rendelet előírja az utazási szabályt 25. március 2022-től kell alkalmazni, hogy a VASP-knek elegendő ideje legyen az információmegosztás közös megoldásainak bevezetésére. A végrehajtási rendelet értelmében az 1 millió KRW-t meghaladó VA-átruházási tranzakció az utazási szabály hatálya alá kerülne.
A törvény előírja, hogy a VASP-k valós nevet használjanak az ügyfelekkel folytatott pénzügyi tranzakcióik során.
A végrehajtási rendelet további követelményeket ír elő a VASP-k számára valódi névre szóló számlákat nyitni pénzintézeteknél (FI-k):
- az ügyfelek letétének elkülönítése;
- a KISA Információbiztonsági Irányítási Rendszer tanúsítványa;
- legalább 5 éven belül nincs nyilvántartás pénzbírságról és egyéb szankcióról;
- az ügyfelek tranzakciós nyilvántartásának elkülönített kezelése;
- a VASP-ekhez kapcsolódó pénzmosási kockázatok pénzügyi szolgáltatók általi értékelése.
Azok a VASP-k, amelyek szolgáltatási tevékenysége nem jár virtuális eszközök fiat pénzzel való cseréjével, mentesülnek a valós névre szóló számlaszabály alól, amely megköveteli, hogy valós névre szóló számlákat tartsanak fenn a pénzintézeteknél.
Május végén az FSC azt állítja, hogy a mintegy hatvan működő VASP-ből húsz entitás kapott ISMS-tanúsítványt, és négyről kiderült, hogy valós nevű fiókkal működtetik működésüket.
Míg más források több mint 200 kriptovaluta tőzsdéről beszélnek Koreában, az FSC csak a fiat be- és off-rampával rendelkezőkre összpontosít, ezzel magyarázva az alacsonyabb számot. A négy már elfogadott pénzintézeti bankszámlával működni a domináns Bithumb, Upbit, Korbit és Coinone. Különböző jelentések szerint a kisebb szereplők nehézségei vannak a követelmények teljesítésében, így Koreában ennek a szektornak a súlyos konszolidációja várható (és szándékozik).
- Fiók
- tevékenységek
- További
- AML
- pénzmosás elleni
- vagyontárgy
- Eszközök
- Bank
- Bithumb
- bróker
- brókercég
- üzleti
- vállalkozások
- igazolás
- jutalék
- Közös
- konszolidáció
- cryptocurrency
- Cryptocurrency csere
- Ügyfelek
- részlet
- digitális
- digitális pénztárca
- csere
- Feltételek
- Fiat
- Beválthatatlan papírpénz
- pénzügyi
- Pénzintézetek
- pénzügyi szolgáltatások
- ge
- GM
- GP
- GV
- HTTPS
- információ
- információ biztonság
- Intézmény
- intézmények
- Intelligencia
- IP
- IT
- Kulcs
- korea
- vezetés
- március
- közepes
- millió
- pénz
- Pénzmosás
- hónap
- Művelet
- Más
- nyilvántartások
- előírások
- Jelentések
- követelmények
- szabályok
- futás
- értékesítés
- biztonság
- Szolgáltatások
- SIX
- Megoldások
- Állami
- Államok
- rendszer
- idő
- Kereskedés
- tranzakció
- Tranzakciók
- utazás
- Utazási szabály
- vaspák
- Tényleges
- virtuális eszköz szolgáltatók
- pénztárca
- belül
- év