„Smart Bouncers” és szelektív átláthatóság: Megelőző kompromisszum a pimasz FinCEN-javaslathoz

Felfedni vagy nem felfedni? Ez kezd kérdéssé válni, amikor a blokkláncra vonatkozó adatokról van szó.

Az átláthatóság és a megváltoztathatatlanság ellehetetlenítheti a nagy hatalmi struktúrák adatkontrollját, de egyéni szinten továbbra is fennáll a személyes tulajdon iránti vágy. Egyensúlyt kell elérni.

Naivitás arra gondolni, hogy mindkét irányban megvan? Erőt a népnek, kérem; mindkét értelemben: szabadítsa meg az összes információt a nagy monopólium vasmarkolatából, de gyakoroljunk egy kis személyes autonómiát egyes részeink felett. 

Ez túl sok kérni? Ez nem. Mindazonáltal a felhasználói adatok felszabadítása a vállalati ellenőrzés alól nem nyithat ajtót a bűncselekmények előtt.

A kripto-keverők lehetővé tették az egyének számára, hogy visszaszerezhessék tranzakciós adataik tulajdonjogát. Szerencsére az érték 1-3%-át elengedik egy tranzakció anonimizálása érdekében. Ez az, amit a kripto-felhasználók akarnak, erre van szükségük vagy megérdemlik, ezért hasznosítják őket. Nagy. De most mindenki összekeveredik – tiszta és koszos. Így elkerülhetetlen, ha nagy jogszabályok jelennek meg a vizsgálat érdekében.

Októberben a Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) szabályozást javasolt kripto-keverők as „elsődleges pénzmosási probléma.”  Mindig is voltak aggodalmak az alapok eredetének titkosításával és elhomályosításával kapcsolatban, de a mögöttük rejlő súly az utóbbi időben felerősödött. Binance volt perelték be az izraeli túszok a Hamasz finanszírozásának lehetővé tételéért, és a FinCEN is beszámolt róla A Bitcoin használata a gyermekek kizsákmányolásában és az embercsempészetben. Magától értetődik, hogy valamit tenni kell.

A FinCEN beavatkozása, bár indokolt, túlzott jelentéseket és következetlenségeket eredményezhet, amelyek az ártatlan mindennapi gazdasági tevékenységet büntetik. Az átláthatóság és az adatok tulajdonjoga közötti tervezett egyensúly tovább fogja zavarni a tájékozódást.

A Blockchain Egyesület is rámutatott arra, hogy „a pénzmosás elleni túlzott követelmények képesek a digitális eszközökkel foglalkozó üzleteket más, kevésbé szabályozott országokba terelje.” Ebben az esetben visszaütő helyzet alakulna ki, amelyben az amerikai rendfenntartó szervek még kevésbé férnének hozzá a gyanús tevékenységekkel kapcsolatos információkhoz. 

Nyilvánvaló, hogy a cserék, keverők és protokollok általános fellépése több kárt okozhat, mint hasznot. Az amerikai hitelszövetkezetek bizonyos szintű kompromisszumra szólítottak fel - módosításokat javasol a jelentéstétel és nyilvántartások gyakoriságára és korlátaira vonatkozóan. Ám a külső forrásból származó középutas megoldások még mindig nem elegendőek, vagy nem megfelelőek. 

A kötelesség azokra hárul, akik elmerülnek a blokklánc térben.

Míg a Chainalysis nemrég csökkenésről számolt be A kriptovaluta-bűncselekmények 2023-as értékét és mennyiségét tekintve továbbra sem tagadható, hogy milyen szintű megtisztításra van szükség. Ha a Web3 autonómiát akar az adatok átláthatóságával és tulajdonjogával kapcsolatban, akkor felelős mechanizmusokra van szüksége, amelyek belülről erősítik a hitelességet és a bizalmat. A tiltott tevékenységek kiszűréséhez megelőzésre és gyógyításra van szükség.

A megelőzésnek elsőbbséget kell élveznie. Mindig is azon töprengtem: miért nyitjuk ki az ajtót a bűnözők előtt? A legtöbb csere és keverő beengedi az illegális feleket, de nem engedi kimenni, amikor ki akarnak lépni. Ez nyilvánvalóan hatástalan: csak a helyükön maradhatnak, és pénzt küldhetnek a protokollon belül, kockáztatva más felhasználók pénztárcáját.

Ez változhat. Ne engedje be őket. Szükségünk van az intelligens kidobók tömeges elfogadására. Láncelemzésen alapuló intelligens szerződések hírszerzőként tevékenykedhetnek őrzi az ökoszisztéma kapuit. A pénztárcához érkezett összes tranzakció azonnal ellenőrizhető, és minden illegális forrásból származó pénz automatikusan feltárásra kerül és átirányítható. Nem szükséges eleve megengedni bármely ökoszisztéma beszivárgását. Ezen túlmenően a konkrét tranzakciós részletek alapos vizsgálata lehetővé teszi a protokollok számára, hogy nyomon kövessék a források áramlását és forrását.

Ha a protokollok, ökoszisztémák és cserék tömegesen alkalmaznák ezt a stratégiát, a Web3 megtenné a kellő gondosságot, és a FinCEN-nek nem kellene beavatkoznia. Ezek a megelőző intézkedések tovább csökkentenék a tiltott tevékenységek mennyiségét és értékét.

És a megelőzésen túl? Ezt támasztja alá a szelektív átlátszóság gyógymódjával. Az ártatlan és tiszta felhasználóknak el kell dönteniük, hogy mely adatpontokat kívánják felfedni vagy elrejteni. Ha a rendszert következetesen és alaposan szűrik, akkor a felhasználókra kell bízni saját adataikat. A ZK-ellenőrzések és a láncon kívüli számítások lehetővé teszik számukra, hogy elhomályosítsák a tranzakció részleteit a nyilvánosság előtt, miközben megosztják azokat megbízható felekkel. A kérésre történő felfedés autonómiáját a végfelhasználóra kell hagyni.

Ahelyett, hogy félne, panaszkodna és tiltakozna a központosított bűnüldözési beavatkozások ellen, a Web3 közösségnek felelősséget kell vállalnia. A FinCEN és más külső szabályozók bevonása vagy be nem vonása a mi kezünkben van.

• SEO által támogatott tartalom és PR terjesztés. Erősödjön még ma.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Erősítse meg magát. Hozzáférés itt.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Felerősített tudás. Hozzáférés itt.
• PlatoESG. Carbon, CleanTech, Energia, Környezet, Nap, Hulladékgazdálkodás. Hozzáférés itt.
• PlatoHealth. Biotechnológiai és klinikai vizsgálatok intelligencia. Hozzáférés itt.
• Forrás: https://cryptoslate.com/smart-bouncers-and-selective-transparency-a-preventative-compromise-to-brash-fincen-proposal/