Hogyan lehet leküzdeni a KNDK finnbûnözõi fenyegetését?

A
közös tanácsadó közlemény kiadták, hogy figyelmeztessék a nemzetközi közösséget, a magánszektort és a közvéleményt a KNDK és a KNDK informatikai dolgozóinak megnövekedett próbálkozásaival kapcsolatban, hogy nem KNDK állampolgárként dolgozzanak. Ezeknek a kísérleteknek a hatása messzemenő,
elárasztja a szabadúszó platformokat, és további pénzügyi bűncselekmények kockázatát rója a fizetési szolgáltatókra. származó adatok szerint

Ernst and Young, a évi a pénzmosás és a kapcsolódó bűncselekmények költsége 1.4 billió USD és 3.5 billió USD között mozog. Ez az új típusú pénzügyi bűncselekmény potenciálisan növelheti a költségek körét. Miközben az azonosítás reaktív megközelítése
és a csalás bejelentése egykor az iparág szabálya lehetett, mivel ezekkel a növekvő fenyegetésekkel szemben a bűnüldöző és a pénzügyi technológiai vállalatoknak (a fintech-eknek) – különösen a határokon átnyúló fizetéseket segítőknek – együtt kell működniük a proaktív enyhítés érdekében.
a KNDK informatikai dolgozóihoz kapcsolódó kockázatok széles köre: szellemi tulajdon, adatok, pénzeszközök ellopása és jogi következmények. és jogi következményei. 

A finnbűnözés új típusa van kialakulóban 

Ahogy a pénzmozgás egyre inkább digitalizálódott, bőségessé váltak a szabadúszó távmunka lehetőségei. Ez a pénzeszközök mozgásának egy másik csatornája, amely kockázati és megfelelési felügyeletet igényel. A csalókra összpontosítottak
megtámadják a pénzintézeteket, például a fizetési szolgáltatókat, a hagyományos bankokat és a neobankokat, amelyek köztudottan szilva vannak. Ha a magánszektor elszigetelten folytatja a csalási megoldások kiépítését, eltávolítva a rossz szereplőket, például a KNDK-IT-dolgozókat a pénzügyi szektorból.
az ökoszisztéma túlságosan szétszórt és összetett lesz. Az aktuális probléma tudatosítása az első fontos lépés; hogy az ipar hogyan reagál rá, az más lesz.  

Három módszer a feltörekvő bűnözés elleni küzdelemre 

1. Fintech-bűnüldözési együttműködés: Az egyetlen módja annak, hogy eligazodjanak a jelenlegi pénzbűnözési környezetben, ha a fintech-ek erős elkötelezettséget tanúsítanak a globális kockázatkezelés és a platformbiztonság iránt, és folyamatosan együttműködnek a bűnüldöző szervekkel annak érdekében, hogy
   csökkenti a csalás veszélyét. Már nem elég egy egyirányú beszélgetés, amelyben a fintechek megjelölik a gyanús tevékenységeket, és átadják az eseteket a bűnüldöző szerveknek. A mai azonnali, összetett környezetben a fintech-eknek rendszeresen együtt kell működniük a bűnüldöző szervekkel
   azonosítani és közösen kivizsgálni a gyanús tevékenységet egy folyamatban lévő kétoldalú beszélgetés során. Például a Payoneernél workshopokat szervezünk bűnüldöző szervekkel, szabályozókkal, más pénzügyi intézményekkel és vállalkozásokkal, hogy növeljük ügyfeleink tudatosságát.
   és társaik. Az ilyen típusú workshopok célja a felmerülő fenyegetések proaktív azonosítása, megoldások kidolgozása és nyílt párbeszéd fenntartása a biztonságosabb globális gazdaság megteremtése érdekében. Legutóbbi műhelyünk kifejezetten az ízülettel foglalkozott
   tanácsadó értesítés és ismeretek megosztása arról, hogyan lehet a legjobban mérsékelni a felmerülő pénzügyi bűncselekményeket, beleértve a KNDK IT-alkalmazotti csalását is.  
2. Megfelelő vezetés: A fintech cégeknek gondoskodniuk kell arról is, hogy saját házaik rendben legyenek, és a határokon átnyúló növekedéshez erős „megfelelőség az első” megközelítést alkalmazzák. Az induló vállalkozások arról ismertek, hogy gyorsan fejlődnek és megszegik a szabályokat, de a szabályozókkal együttműködve biztosítják
   A megfelelőség minden üzleti egységben és minden országban, ahol a vállalat üzleti tevékenységet folytat, elengedhetetlen az alapok védelméhez. Az elkerülés helyett ösztönözni kell a rendszeres, harmadik fél által végzett auditálást, mert a pénzügyi ökoszisztéma integritása
   az ügyfelek bizalmán alapul. 
3. Fektessen be a technológiába: Végül a fintech-eknek stratégiai megközelítést kell alkalmazniuk a pénzbűnözés és a csalás elleni küzdelemben. Mivel a bűnözők egyre kifinomultabb mesterséges intelligenciát (pl. mély hamisítványokat) használnak a pénzek ellopására, a fintech-eknek mesterséges intelligenciát kell használniuk az azonosítás és a megelőzés érdekében.
   bűnügyi tevékenység. Ma már nem elég a minták felismerése, a mai biztonsági AI-nak meg kell jósolnia és ki kell küszöbölnie a lehetőségeket
   jövő bűnözési utakat. A technológiai fejlesztésbe és a biztonsági protokollokba való befektetés ezért nem alku tárgya, csakúgy, mint az AI kockázati keretrendszerek folyamatos optimalizálása. A KYC-rendszereknek rugalmasnak és dinamikusnak kell lenniük, alkalmazkodva a pénzügyi fejlődéshez
   bűn. 

Miközben a technológiai kifinomultság növekedése jelentős növekedési lehetőségeket kínál a kisvállalkozások számára, új kockázatokat is jelent a csalás terén. Valós idejű együttműködés a fintech és a bűnüldöző szervek között, lézeres fókusz a megfelelőségre és
A robusztus, adaptív AI-ba való befektetés a legjobb módja annak, hogy a fintechek ellenálljanak a fejlődő fenyegetéseknek. Ez egyúttal az ügyfelek bizalmának megőrzésének és a globális kereskedelem integritásának védelmének módja is. 

• SEO által támogatott tartalom és PR terjesztés. Erősödjön még ma.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Erősítse meg magát. Hozzáférés itt.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Felerősített tudás. Hozzáférés itt.
• PlatoESG. Carbon, CleanTech, Energia, Környezet, Nap, Hulladékgazdálkodás. Hozzáférés itt.
• PlatoHealth. Biotechnológiai és klinikai vizsgálatok intelligencia. Hozzáférés itt.
• Forrás: https://www.finextra.com/blogposting/26041/how-to-combat-the-looming-threat-of-dprk-fincrimes?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs