Sok szereplő vesz részt a kártyás és mobilfizetés elfogadásában. Ide tartoznak a fizetési segítők és a fizetésfeldolgozók. Mindkettő segíti a fizetések elfogadását. De mi a különbség?
Ez a cikk a fizetési segítők és feldolgozók közötti fő különbségeket, valamint ezek lehetséges hatását a fizetésfeldolgozási stratégiára taglalja.
Tartalomjegyzék
Mi az a fizetési könnyítő?
A fizetési facilitátor, más néven PayFac, egy olyan rendszer, amely lehetővé teszi a vállalkozások számára, hogy elektronikus fizetéseket fogadjanak el ügyfeleiktől. Közvetítőként működik a kereskedő és a fizetésfeldolgozó között, ésszerűsíti a fizetési folyamatot, és zökkenőmentes élményt biztosít mindkét fél számára.
Ahelyett, hogy minden egyes vállalkozás vagy kereskedő saját kereskedői fiókot hozna létre egy fizetésfeldolgozóval, a fizetési bonyolító több kereskedőt összesít a saját fő kereskedői fiókja alatt.
A PayFac modellt azért hozták létre, hogy a fizetésekre szakosodott vállalatok csökkentsék az online fizetési területre való belépés bonyolultságát, és a vállalkozások szélesebb körének kínálhassanak szolgáltatásokat, lehetővé téve számukra, hogy alapvető kompetenciáikra összpontosítsanak.
Amikor a kereskedői számlaszolgáltatókról van szó, két lehetőség közül választhat:
- Független értékesítési szervezet (ISO)
- Fizetési szolgáltató (PSP), más néven PayFac (PayFac)
Növelje bevételét egy hatékony fizetésfeldolgozó szoftverrel
Teljes körű fizetés-elfogadási szolgáltatást biztosít az SDK.finance Platform segítségével
Mi a különbség a független értékesítési szervezet (ISO) és a fizetési szolgáltató (PSP) között?
Mindkettő segíthet a fizetésfeldolgozó berendezésekben és szolgáltatásokban. A fő különbség azonban a kettő között az, hogy az ISO-val saját kereskedői fiókot kap, míg a fizetési könnyítővel nem lesz saját kereskedői számlaszolgáltatója..
Hogyan működik a fizetési könnyítő?
Tekintse meg a folyamat rövid részletét:
1. A kereskedők olyan alapvető adatok megadásával regisztrálnak egy fizetési közvetítőnél, mint a cégnév, az adóazonosító szám és a banki adatok.
2. A fizetési bonyolító felméri a kereskedő kockázatát annak biztosítása érdekében, hogy megfeleljen a digitális fizetések feldolgozására vonatkozó követelményeknek. Kivizsgálják a kereskedő legitimitását, valamint a múltbeli pénzügyi tranzakciókat, és keresik a csaló tevékenységre utaló jeleket.
3. A jóváhagyást követően a kereskedő megkezdheti a fizetések elfogadását a fizetési bonyolító platformján. A segítő összegyűjti a tranzakciókat több kereskedőtől, és egyetlen számlára helyezi el azokat.
4. A fizetési bonyolító a havi díj és az egyéb költségek levonása után a fennmaradó összeget átutalja a kereskedő számlájára.
Forrás: PayPro
Fizetési facilitátor vs fizetésfeldolgozó: mi a különbség?
A fizetési facilitátor egy olyan szolgáltatás, amely több vállalkozást egyesít egyetlen főszámla alatt. Ez leegyszerűsíti a belépési folyamatot és az integrációt a vállalkozások számára. A PayFac bizonyos kockázatokat is vállal, saját maga kezeli és dolgozza fel a tranzakciókat, és az alkereskedőket a tranzakció mennyiségének százaléka alapján számítja fel.
A fizetésfeldolgozó viszont minden vállalkozásnak megköveteli, hogy saját kereskedői fiókot hozzon létre. A fizetésfeldolgozók technológiai infrastruktúrát, például rendszereket és keretrendszereket biztosítanak a vállalkozások számára a fizetések elfogadásához, és közvetlen kapcsolatot kínálnak a fogyasztókkal.
Jellemzők | Fizetési feldolgozó | Fizetési segítő |
Kereskedői számlák | Minden kereskedőnek saját számlája van. | Több kereskedőt tárol egyetlen főfiók alatt. |
Bevezetési folyamat | Az egyéni kereskedők bonyolultabb és időigényesebb belépési folyamaton mennek keresztül. | Leegyszerűsíti a bevezetést, gyorsabbá és egyszerűbbé teszi az alkereskedők számára. |
Kockázat kezelés | Az egyéni kereskedők elsősorban saját kockázatuk kezeléséért felelősek. | Szerepet vállal a kockázatkezelésben, gyakran alkereskedők jegyzését végzi. |
Integráció | Infrastruktúrát és csatlakozást biztosít a vállalkozások számára a fizetések elfogadásához. | Egyszerű integrációt kínál API-kkal és SDK-kkal, lehetővé téve a fizetési feldolgozás zökkenőmentes beágyazását. |
Üzleti modell | Bevételt generál tranzakciós díjak és fizetési feldolgozási díjak révén. | Az alkereskedőktől díjat számít fel a tranzakció mennyiségének százaléka alapján. |
Példa cégek | Worldpay, Adyen | Square, Stripe, PayPal (egyes forgatókönyvekben fizetési könnyítőként) |
Összefoglalva, a fizetési könnyítő lehetővé teszi a vállalatok számára, hogy arra koncentráljanak, hogy kivételes felhasználói élményt nyújtsanak ügyfeleiknek, és ennek csak egy része az integrált fizetés.
Másrészt a fizetésfeldolgozók arra összpontosítanak, hogy közvetlen kapcsolatot létesítsenek egy vállalkozás és fogyasztói között, lehetővé téve számukra, hogy gyorsan és egyszerűen fogadhassák a kifizetéseket.
A fizetési könnyítő kötelező funkciói
A fizetési facilitátor vagy a PayFac egy fontos eszköz, amely lehetővé teszi az alkereskedők számára, hogy zökkenőmentesen fogadjanak hitelkártyás fizetéseket online. A PayFac számos alapvető funkciót vállal az általános fizetésfeldolgozási élmény javítása érdekében, beleértve:
Aláírás és belépés
A jegyzés magában foglalja a kereskedő hiteltörténetének és pénzügyi nyilvántartásainak elemzését annak biztosítása érdekében, hogy a vállalkozás rendelkezik-e az ügyfelekkel szembeni kötelezettségeinek teljesítéséhez szükséges erőforrásokkal. Ez a folyamat lassú lehet, és sok lépést igényel.
A fizetési segítők jelentősen egyszerűsítik a biztosítási tevékenységet, ami segít a gyorsításban beszállás. Ez a hatékonyság lehetővé teszi a kereskedők számára, hogy gyorsan kezdjék meg tevékenységüket, csökkentve a hagyományos belépési eljárásokhoz kapcsolódó tipikus késéseket.
Tranzakciók figyelése
A PayFac kulcsfontosságú szerepet játszik a fizetési rendszer integritásának megőrzésében a tranzakciófigyelés révén. A gyanús, csaló vagy rendellenes tevékenységekre utaló jelek ellenőrzésével és észlelésével ezek a rendszerek biztonságos fizetési környezetet biztosítanak.
Alkereskedő finanszírozás
A PayFac modellek abban különböznek a hagyományos modellektől, hogy döntő szerepet játszanak abban, hogy zökkenőmentesen lebonyolítsák a pénzügyi tranzakciókat alkereskedőik számára. Biztosítják az időben történő finanszírozást, aktívan részt vesznek a bevételmegosztásban, és szorosabb kapcsolatokat ápolnak a fizetési ökoszisztémán belül.
Ez a gyakorlati megközelítés javítja a pénzügyi ellenőrzést és a működési hatékonyságot, így az alkereskedői finanszírozás a PayFac modell kulcsfontosságú eleme.
Erősítse márkáját egy fehér címkés pénzátutalási megoldással
A személyre szabott platformunkkal zökkenőmentesen készíthet P2P fizetési vagy átutalási alkalmazást
Visszaterhelés kezelése
Munkavégzés elfogadó bankokkal, fizetési bonyolítókkal közvetítőként szolgálnak a visszaterhelési folyamatban. Ez a szoftver segíti a kereskedőket a szükséges dokumentumok benyújtásával a visszaterhelési viták során. Megkönnyítik a pénzeszközök visszautalását a kártyabirtokoshoz, biztosítva a zökkenőmentesebb szanálási folyamatot.
Összefoglalva, a fizetési könnyítők nem csupán tranzakció-segítők. Emellett felgyorsíthatják a bevezetést, fokozhatják a tranzakciók biztonságát és kezelhetik a visszaterheléseket.
Hogyan lehetsz fizetési segítő?
- Regisztrálja vállalkozását a kártyatársaságoknál
Kezdje azzal, hogy a megfelelő elfogadóján keresztül regisztrálja vállalkozását fizetési könnyítőként olyan kártyatársaságoknál, mint a Visa és a MasterCard. Készüljön fel éves regisztrációs díjra, amely általában körülbelül évi 5,000 dollár.
- Hozzon létre partnerséget egy elfogadó bankkal
A fizetésfeldolgozókkal és az elfogadó bankokkal való erős partnerségek és kapcsolatok kialakítása kulcsfontosságú a fizetési segítő sikere szempontjából. Ennek a partnerségnek a döntő szempontja a tranzakciófeldolgozás feltételei és a költségek/díjak.
- Biztosítsa a törvényi és szabályozási megfelelést
A fizetési bonyolítónak be kell tartania a KYC előírásait azáltal, hogy robusztus ügyfél-azonosítási eljárásokat vezet be a csalás és a pénzmosás megelőzése érdekében. A PayFac-nak emellett AML-protokollokat kell létrehoznia a gyanús tevékenységek észleléséhez és jelentéséhez, a globális AML-szabványoknak megfelelően.
- Hozzon létre egy stratégiai árképzési megközelítést
Árképzési stratégiájának összhangban kell lennie a tranzakciók mennyiségével. Különféle árképzési modellek léteznek, mint például:
- Felszámolja a fizetési költségeket
Az árat úgy állíthatja be, hogy hozzáad egy felárat a fizetésenkénti feldolgozási költségekhez. Ez a megközelítés jól működik széles felhasználói bázis vonzására anélkül, hogy túlzottan megterhelő díjakat szabna ki.
- Többszintű tervek
Egy másik lehetőség az, hogy a kifizetéseket különböző árképzési tervekbe építsék be, amelyek mindegyike az ügyfelek különböző igényeihez igazodik. Ezek a tervek tartalmazhatnak átalánydíjakat a megjelölt fizetésenkénti költségek mellett. Az értéknövelés érdekében további, fizetéssel kapcsolatos szolgáltatásokat is kínálhat, például visszaterhelés elleni védelmet.
- Bevételrészesedés
Kölcsönösen előnyös partnerség létrehozása érdekében bevételmegosztási megállapodást köthet PayFac-jával. Ez az együttműködésen alapuló megközelítés összehangolja az érdekeket, és mindkét fél számára vonzó ajánlat lehet.
Bővítse piacát virtuális és fizikai kártyakibocsátással
Az SDK.finance könnyen használható kártyakibocsátó API segítségével gyorsabban hozhat létre virtuális vagy fizikai kártyákat
- Végezzen biztonsági intézkedéseket
Az érzékeny pénzügyi információk védelme érdekében előnyben részesítse a robusztus biztonsági intézkedések végrehajtását, biztosítva a PCI DSS szabványoknak való megfelelést. Ez magában foglalja a biztonságos rendszerek és folyamatok bevezetését és karbantartását a kártyatulajdonosok érzékeny adatainak védelme érdekében a fizetési tranzakciók során.
- Technológiai infrastruktúra kiépítése
Fizetési könnyítő létrehozásakor az Ön által választott fejlesztési megközelítés jelentősen befolyásolhatja terméke technológiai infrastruktúrájának hatékonyságát. A fizetési megoldás felépítésének két módja van: szoftverek létrehozása a semmiből, vagy kész szoftverek, mint pl SDK.finance FinTech platform.
Házon belüli szoftverfejlesztés
Pénzügyi szoftverének a semmiből történő felépítése teljes körű ellenőrzést biztosít a szolgáltatások, a méretezhetőség és a frissítések felett. Ez a megközelítés lehetővé teszi, hogy igazodjon egyedi követelményeihez és üzleti modelljéhez, ugyanakkor jelentős erőforrásokat igényel idő, munkaerő és pénzügyi befektetések tekintetében.
Készen kell állnia egy műszaki csapat felvételére és megoldása FinTech architektúrájának hosszú távú fejlesztésére, ami több hónaptól évekig is eltarthat.
Kész szoftver segítségével
A kész megoldások jelentősen csökkentik a fejlesztési időt, gyorsabb piacra lépést biztosítva. A testreszabhatóság korlátai ellenére az előre kifejlesztett megoldások költséghatékonyabbak, mint a nulláról építeni, különösen, ha a fejlesztési és karbantartási költségeket is figyelembe veszik.
SDK.finance megoldás, mint parancsikon a PayFac-tá váláshoz
Az SDK.finance segítségével fizetési elfogadó szoftver gyorsabban válhat fizetési segítővé, és elindíthatja fizetési szolgáltatásait anélkül, hogy a semmiből kelljen megépítenie a megoldást. Előre kifejlesztett FinTech Platformunk rugalmas alapként szolgál bármely PayTech termék felépítéséhez, felgyorsítva a piacra kerülést.
Az SDK.finance megoldás egyszerűsített fizetés-elfogadási folyamatot kínál, maximális rugalmasságot biztosítva a fizetési tranzakciók folyamatának testreszabásához. Ez a megoldás lehetővé teszi a kereskedők számára, hogy súrlódásmentes tranzakciófeldolgozást kínáljanak mind az üzletben, mind az online tranzakciók biztonságos fizetési átjáróján keresztül.
Fedezze fel az SDK.finance legfontosabb funkcióit Szoftver:
- tranzakció kezdeményezése
- fizetés elfogadása
- rendszeres kifizetések
- bevételek generálása
- visszatérítés kezdeményezése
- a kereskedő digitális pénztárcája
Ezenkívül korlátlan számú valutát támogat, és lehetővé teszi a kereskedők számára, hogy különféle fizetési módokat fogadjanak el, beleértve a kártyás fizetéseket, a digitális pénztárca tranzakciókat, a banki betéti kártyás fizetéseket és még sok mást.
Csomagolta
A fizetési facilitátorok segítenek a vállalkozásoknak a fizetések feldolgozásának egyszerűsítésében, és az ügyfelek szélesebb körének hatékonyabb kiszolgálásában. Vállalják az alkereskedőket, és lehetővé teszik számukra az elektronikus fizetések feldolgozását és az alapok zökkenőmentes átvételét.
Ahhoz, hogy fizetési segítővé válhasson, biztosítania kell a jogi és szabályozási megfelelést, stratégiai árképzési megközelítést kell kialakítania, és ki kell építenie fizetési infrastruktúráját.
A termék bevezetésének felgyorsításához használhat egy előre kifejlesztett platformot, például az SDK.finance platformját, és így gyorsabban szerezhet bevételt megoldásával.
- SEO által támogatott tartalom és PR terjesztés. Erősödjön még ma.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Erősítse meg magát. Hozzáférés itt.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Felerősített tudás. Hozzáférés itt.
- PlatoESG. Carbon, CleanTech, Energia, Környezet, Nap, Hulladékgazdálkodás. Hozzáférés itt.
- PlatoHealth. Biotechnológiai és klinikai vizsgálatok intelligencia. Hozzáférés itt.
- Forrás: https://sdk.finance/how-to-become-a-payment-facilitator-payfac-model-features-and-development/
- :van
- :is
- $ UP
- 000
- 7
- a
- gyorsul
- gyorsuló
- Elfogad!
- elfogadás
- elfogadó
- Fiók
- megszerző
- megszerzése
- aktívan
- tevékenységek
- tevékenység
- cselekmények
- hozzá
- hozzáadásával
- További
- ragaszkodva
- Után
- aggregátumok
- Megállapodás
- összehangolása
- igazított
- Igazítás
- lehetővé
- lehetővé téve
- lehetővé teszi, hogy
- mellett
- Is
- AML
- an
- elemzése
- és a
- évi
- bármilyen
- API-k
- app
- megközelítés
- jóváhagyott
- építészet
- VANNAK
- körül
- cikkben
- AS
- megjelenés
- értékeli
- segítséget nyújt
- társult
- egyesületek
- feltételezni
- vonzása
- vonzó
- vissza
- Bank
- Banking
- Banks
- bázis
- alapján
- alapvető
- BE
- válik
- egyre
- hogy
- előnyös
- között
- mindkét
- Mindkét fél
- márka
- Bontás
- széles
- tágabb
- épít
- Épület
- üzleti
- üzleti modell
- vállalkozások
- de
- by
- TUD
- kártya
- kártyás fizetések
- Kártyák
- bizonyos
- díj
- díjak
- A pop-art design, négy időzóna kijelzése egyszerre és méretének arányai azok az érvek, amelyek a NeXtime Time Zones-t kiváló választássá teszik. Válassza a
- ügyfél részére
- közelebb
- kollaboratív
- kombájnok
- jön
- Companies
- vállalat
- teljes
- bonyolult
- bonyolultság
- teljesítés
- megfelelnek
- összpontosít
- vezető
- kapcsolat
- Connectivity
- Fogyasztók
- ellenőrzés
- kontrolling
- Mag
- költséghatékony
- kiadások
- teremt
- készítette
- létrehozása
- hitel
- hitelkártya
- kritikus
- pénznem
- vevő
- Ügyfelek
- testreszabás
- testre
- dátum
- tartozás
- Betéti kártya
- betéti kártyás fizetések
- késedelmek
- átadó
- elmélyül
- igények
- betétek
- Ellenére
- kimutatására
- Fejlesztés
- különbözik
- különbség
- különbségek
- különböző
- digitális
- Digitális fizetések
- digitális pénztárca
- közvetlen
- viták
- dokumentáció
- nem
- alatt
- minden
- könnyen
- könnyű
- könnyen használható
- ökoszisztéma
- hatékonyság
- eredményesen
- Elektronikus
- elem
- beágyazás
- lehetővé
- lehetővé teszi
- lehetővé téve
- növelése
- Javítja
- biztosítására
- biztosítása
- belép
- belépés
- belépés
- Környezet
- felszerelés
- különösen
- alapvető
- létrehozni
- létrehozó
- kivételes
- költségek
- tapasztalat
- megkönnyítése
- egyeztető
- faktoring
- gyorsabb
- Jellemzők
- díj
- díjak
- finanszíroz
- pénzügyi
- pénzügyi információ
- FINTECH
- lakás
- Rugalmasság
- rugalmas
- áramlási
- Összpontosít
- A
- Foster
- Alapítvány
- keretek
- csalás
- csaló
- csalárd tevékenység
- súrlódásmentes
- ból ből
- eleget tesz
- funkciók
- finanszírozás
- alapok
- gateway
- kap
- ad
- Globális
- Go
- kéz
- hands-on
- Legyen
- tekintettel
- segít
- segít
- bérel
- történelem
- Hogyan
- How To
- azonban
- HTTPS
- ID
- Azonosítás
- Hatás
- végrehajtás
- végrehajtási
- fontos
- impozáns
- in
- raktáron
- tartalmaz
- Beleértve
- bele
- független
- egyéni
- információ
- Infrastruktúra
- integrált
- integráció
- sértetlenség
- érdekek
- közvetítők
- közvetítő
- belső
- bele
- vizsgálja
- Beruházások
- részt
- jár
- ISO
- kiadás
- IT
- ITS
- éppen
- Kulcs
- ismert
- KYC
- indít
- tisztára mosása
- Jogi
- törvényesség
- mint
- korlátozások
- hosszú lejáratú
- néz
- Fő
- fenntartása
- karbantartás
- Gyártás
- kezelése
- vezetés
- kezelése
- sok
- piacára
- mester
- MasterCard
- max-width
- maximális
- Lehet..
- intézkedések
- Találkozik
- Kereskedő
- kereskedők
- Mobil
- mobil fizetések
- modell
- modellek
- bevételt
- pénz
- Pénzmosás
- ellenőrzés
- havi
- havi díj
- hónap
- több
- többszörös
- kell
- Kell
- közösen
- név
- elengedhetetlen
- igények
- szám
- kötvények
- of
- ajánlat
- Ajánlatok
- gyakran
- on
- Fedélzeti
- Beszállás
- egyszer
- ONE
- azok
- online
- online fizetések
- csak
- operatív
- Művelet
- opció
- Opciók
- or
- szervezet
- Más
- mi
- felett
- átfogó
- saját
- p2p
- rész
- részt vesz
- fél
- Létrehozása
- partnerségek
- múlt
- PayFac
- fizetés
- fizetésfeldolgozás
- fizetési feldolgozó
- Fizetési szolgáltatások
- fizetési megoldás
- fizetési tranzakciók
- kifizetések
- PayPal
- paytech
- mert
- százalék
- fizikai
- tervek
- emelvény
- Plató
- Platón adatintelligencia
- PlatoData
- játszani
- játékos
- potenciális
- erős
- előkészített
- megakadályozása
- árazás
- elsősorban
- eljárások
- folyamat
- Folyamatok
- feldolgozás
- Processzor
- processzorok
- Termékek
- termék bevezetés
- Termékek
- ajánlat
- védelem
- protokollok
- ad
- szolgáltatásnyújtás
- ellátó
- szolgáltatók
- amely
- gyorsabb
- gyorsan
- hatótávolság
- kész
- kap
- fogadó
- nyilvántartások
- csökkenteni
- csökkentő
- Regisztráció
- regisztráció
- Bejegyzés
- előírások
- szabályozók
- Előírásoknak való megfelelés
- Kapcsolatok
- megmaradó
- Átutalás
- jelentést
- követelmények
- megköveteli,
- Felbontás
- Tudástár
- azok
- felelős
- jövedelem
- Kockázat
- kockázatkezelés
- erős
- Szerep
- biztosíték
- megóvása
- értékesítés
- skálázhatóság
- forgatókönyvek
- kaparni
- sdk
- sdks
- zökkenőmentes
- zökkenőmentesen
- biztonság
- biztonság
- Biztonsági intézkedések
- érzékeny
- szolgálja
- szolgáltatás
- Szolgáltató
- Szolgáltatások
- készlet
- beállítás
- számos
- megosztás
- rövid
- kellene
- jelentősen
- Jelek
- egyszerűbb
- egyszerűsíti
- egyszerűsítése
- egyetlen
- lassú
- sima
- simább
- simán
- szoftver
- megoldások
- Megoldások
- néhány
- Hely
- szakosodott
- verem
- szabványok
- kezdet
- Lépései
- Stratégiai
- Stratégia
- áramvonal
- áramvonalas
- ésszerűsítése
- csík
- erős
- beküldő
- lényeges
- siker
- ilyen
- ÖSSZEFOGLALÓ
- Támogatja
- gyanús
- rendszer
- Systems
- szabott
- Vesz
- adó
- csapat
- Műszaki
- technikai
- feltételek
- mint
- hogy
- A
- azok
- Őket
- maguk
- Ott.
- Ezek
- ők
- ezt
- Keresztül
- egész
- idő
- időigényes
- időszerű
- nak nek
- szerszám
- hagyományos
- tranzakció
- tranzakciós díjak
- Tranzakciók
- átruházás
- transzferek
- átlátszó
- kettő
- típusok
- tipikus
- jellemzően
- alatt
- vállal
- jegyzési
- egyedi
- korlátlan
- Frissítés
- használ
- használó
- User Experience
- segítségével
- érték
- különféle
- keresztül
- Tényleges
- Visa
- kötet
- kötetek
- vs
- pénztárca
- volt
- Út..
- módon
- JÓL
- Mit
- Mi
- amikor
- mivel
- ami
- szélesebb
- lesz
- val vel
- belül
- nélkül
- Munka
- művek
- év
- év
- te
- A te
- zephyrnet