A Lion Global Investors AI-vezérelt alapokat indít

Lion Global Investments (LGI), az alapkezelő
a szingapúri OCBC Bank karja új alapot indít, amelynek teljesítménye
a mesterséges intelligencia, nem pedig az emberi fundamentális elemzés vezérli.

„Ez a legizgalmasabb pillanat az életemben
12 éves karrier a Lion Globalnál” – mondta a cég vezérigazgatója, Gerard Lee. „MI-t fogunk használni
portfóliónk kezeléséhez” az új termék.

Az LGI továbbra is kezeli a meglévőket
termékcsalád hagyományos módon. Az AI által kezelt alapok lesznek
egy külön csapat felügyeli, gépi tanulás és más mesterséges intelligencia eszközök segítségével.

Ezt egy autógyártóhoz hasonlítva, amely beállítja a
vadonatúj gyár elektromos járművek gyártására, mondta: „Még mindig meglesz a miénk
hagyományos portfóliómenedzserek és elemzők, de egy új üzlethelyiséggel, amely használja
a pénzkezelés új megközelítése.”

Ong Ai-lin, a cég mesterséges intelligencia-befektetésekért felelős vezetője vezeti majd az új befektetési csapatot.

Fordulópont

Az egyetlen közös pont az lesz
Az LGI mindkét gyártóüzlet tulajdonosa – és ezeket csomagolni kell
és befektetési alapként értékesítik.

A cég az elmúlt két évet fejlesztéssel töltötte
ezt az új üzletágat. „A mesterséges intelligencia technológia most már lehetővé teszi számunkra ezt” – mondta Lee
DigFin. „Húsz év kísérletezés után az AI fordulóponthoz érkezett.”

Az új alapok októberben debütálnak
vagy november. Az LGI egyelőre nem tervezi, hogy a bankok polcaira kerüljön. – Az
a pénzkezelés új módja, így nehéz ezt a hagyományos módon átvinni
kapuőrök – mondta Lee.

Ehelyett a cég tőzsdén kereskedett alapokként fogja felépíteni őket, és a szingapúri tőzsdére vezeti őket. Ezután a házon belüli tartalommarketing csapataira támaszkodik a termékek ismertségének növelésében, és a szingapúriakra bízza a termékek SGX-en keresztüli kereskedelmét.

Elosztási modellek megváltoztatása

Ez kockázatos próbálkozásnak tűnhet, mint
hagyományosan Szingapúrban (és Ázsia nagy részén) az alapok elosztása történt
bankok uralják, akár lakossági, akár magánszinten.

Azonban az LGI tapasztalatai a COVID-19 során
A korszak az, hogy az üzlet digitális oldala megelőzte a banki forgalmazást.

Lee szerint az elmúlt évben az LGI több terméket értékesített robo-tanácsadókon és más új digitális csatornákon keresztül, mint bankokon keresztül. Ez egy jelentős kijelentés egy banki tulajdonú alapkezelőtől!

---

---

Az LGI körülbelül 69 S$-t kezel
milliárd (49 milliárd dollár). Az elmúlt év legfelső bevételei kb
120 millió szingapúri dollár, amelynek több mint fele digitális csatornákból származik. Lee
szerint a trend minden terméktípusra érvényes, a pénzpiacoktól az Egyesült Államokig
részvényalapok.

Nem is arról van szó, hogy a COVID összeomlik a hagyományos disztribúciós üzletágban, hízelgetve a robosok meglehetősen csekély növekedési szintjének. Lee szerint ennek az ellenkezője. "A robók egyre nagyobb piaci részesedést szereznek."

Robo felemelkedése

Az első platform alternatívák a bankok számára
olyan pénzügyi tanácsadók karjai voltak, mint az iFAST és az Aviva által támogatott Navigator. De a
a fogyasztókat szem előtt tartó vagyontechnológiai szolgáltatók, például az Endowus, a Syfe és a StashAway felemelkedése
új terjesztési modellt hozott létre.

Lee szerint ezek a játékosok létfontosságúak lettek a COVID során,
amely világossá tette, hogy a bankok mennyire támaszkodnak fiókjaikra és az értékesítésre
kapcsolattartóik.

Az alternatív trend most morfondírozó
ismét az LGI pénzpiaci alapokat biztosít az ADDX magánpiaci tőzsdének.

Az ADDX két szingapúri dollár denominációt használ
likviditási alapok, hogy helyet biztosítsanak a felhasználók számára, ahol elhelyezhetik pénzüket és termelhetnek
biztonságos, évesített hozam 2.22 százalék és 2.38 százalék között, attól függően
terméknek

Az LGI számára ez egy egyszerű pénzpiaci megbízás – de egy új értékesítési csatornán keresztül.

Marketing mobilra

A COVID-élmény megváltozott
Az LGI marketing és terjesztési megközelítése. Ahogy elkezdte eladni az alapokat
A robo-tanácsadókon keresztül marketing tartalmat kellett kifejlesztenie ezek kiszolgálására
ügyfelek, akik mobiltelefonjukon keresztül jutottak pénzeszközökhöz.

Az LGI kifejlesztett egy vonalat
rövid videók közül, amelyeket a közösségi médiában terjesztenek. Mára átalakult
konferenciaterem egy teljes értékű stúdióvá podcastok és videók számára.

A folyamatban
tartalmat készít digitális partnereinek, az LGI felfedezte, hogy használhatja a
ugyanazokat az eszközöket a saját ETF-ek piacra dobásához, amelyekkel az SGX-en kereskedtek. A legtöbb szingapúrinak a
brókerszámla, és részvényekkel kereskedni szoktak. Az LGI tehát elkezdte ezeket népszerűsíteni
túl.

A tapasztalatok önbizalmat adtak a cégnek ahhoz, hogy az új AI-alapokat ETF-ként, banki forgalmazó nélkül indítsa el. Van némi adminisztráció, amely belemegy a termékek listájába, de ha ez megtörtént, a költségek már csak a marketing körül mozognak.

Platformmá válni?

Távolabbra nézve,
Lee szerint a digitális platformok természete azt jelenti, hogy az ideális az lenne, ha kombinálnák őket
gyártás és forgalmazás. Az OCBC-nek három karja van: a Lion Global az alapkezelésért,
plusz az OCBC Securities és a biztosítási területen a Great Eastern Financial
Tanácsadók.

Egyelőre nem képes rá
közvetlenül a fogyasztókhoz jutni egy digitális platform segítségével. Az engedélyezés és a megfelelés
a követelmények túlságosan megterhelőek. És az OCBC három befektetési ágának megvan a maga
saját örökölt beállítások.

„De ideális esetben ezek egyetlen entitásban lennének, amit csak „vagyonkezelésnek” neveznénk” – mondta Lee, majd sóvárogva hozzátette: „Egyszer majd.”