A generatív mesterséges intelligencia (AI), más néven gen AI, várhatóan jelentős hatással lesz a kockázatkezelésre a következő öt évben, lehetővé téve a pénzügyi intézmények számára a feladatok automatizálását, a folyamatok felgyorsítását és a hatékonyság javítását.
A McKinsey új tanulmánya szerint azonban annak érdekében, hogy kiaknázzák a genetikai mesterséges intelligencia előnyeit, a kockázati és megfelelési funkcióknak világos irányelveket és kereteket kell létrehozniuk, amelyek nemcsak a gen AI-ból bejövő kockázatokat kezelik, hanem biztosítják a gen AI felelős használatát is.
A jelentést, tárgyalja a gen AI lehetséges hatását a pénzügyi intézmények kockázatkezelésére, feltárja a technológia előnyeit a folyamatok és a hatékonyság javításában, valamint a gen AI bevezetésével kapcsolatos fontos megfontolásokat.
A lap szerint a gen AI képes átalakítani a bankok kockázatkezelési módját a következő három-öt évben azáltal, hogy lehetővé teszi a funkciók számára, hogy a rutinfeladatoktól elmozduljanak az üzleti részlegekkel való partnerség felé, hogy az új ügyfélélmények kezdetétől megelőzzék a stratégiai kockázatokat.
Ez az elmozdulás több időt biztosíthat a kockázati szakembereknek az új termékekkel kapcsolatos tanácsadásra, a kockázati trendek elemzésére és a kockázati folyamatok javítására, mielőtt problémák merülnének fel.
A jelentés megjegyzi, hogy több intézmény már elkezdte feltárni a gen AI kockázatkezelésben való alkalmazását, a szabályozási megfelelést, a pénzügyi bűnözést, a hitelkockázatot, a modellezést és az adatelemzést, a kiberkockázatot és az éghajlati kockázatot említve újszerű felhasználási esetekként.
Hogyan hasznosíthatják a vállalkozások a generatív mesterséges intelligencia kockázatkezelését
A szabályozási megfelelés tekintetében a jelentés szerint a vállalatok a gen AI-t virtuális szabályozási és politikai szakértőként használják. Ezek a vállalatok az AI rendszereket képezik ki, hogy megválaszolják a szabályozásokkal, vállalati irányelvekkel és irányelvekkel kapcsolatos kérdéseket.
A pénzügyi bûnözés területén a gen AI-t arra használják, hogy gyanús tevékenységekrõl jelentéseket készítsenek az ügyfelekkel és tranzakciókkal kapcsolatos információk alapján, és javítsák a tranzakciók nyomon követését. A technológiát arra is használják, hogy automatizálják az ügyfelek kockázati besorolásának létrehozását és frissítését az ügyfelek megismerése (KYC) attribútumainak változásai alapján.
A hitelkockázat terén a gen AI képes összefoglalni az ügyfelek adatait, hogy megalapozza a hitelezési döntéseket, végső soron segítve a bankok teljes körű hitelezési folyamatának felgyorsítását. A hitelezési döntést követően a gen AI elkészítheti a hiteljegyzetet és a szerződést.
A modellezésben és az adatelemzésben a gen AI képes automatizálni a modell teljesítményének nyomon követését, és riasztásokat generálni, ha a mutatók a tűréshatáron kívül esnek. A technikus modelldokumentációt és érvényesítési jelentéseket is készíthet.
Kiberkockázat esetén a gen AI természetes nyelvet használhat a kiberbiztonsági sebezhetőségek ellenőrzésére, és kódot generálhat az észlelési szabályokhoz. A technológia virtuális szakértőként is szolgálhat a biztonsági adatok vizsgálatához.
Végül az éghajlati kockázatok terén a gen AI kódrészleteket javasolhat, megkönnyítheti az egység tesztelését, és nagy felbontású térképekkel segítheti a fizikai kockázatok megjelenítését. A technológia automatizálhatja az adatgyűjtést a partnerek átállási kockázatának felméréséhez, és korai figyelmeztető jelzéseket generálhat a kiváltó események alapján. Ezenkívül automatikusan jelentéseket készíthet környezeti, társadalmi és kormányzási (ESG) témákról, valamint az éves jelentések fenntarthatósági szakaszairól.
Főbb szempontok a generatív mesterséges intelligencia kockázatkezelésre történő alkalmazásakor
A jelentés megvitatja azokat a kulcsfontosságú szempontokat, amelyek a gen AI bevezetésére irányulnak a pénzügyi intézmények kockázatkezelési funkcióiban. Hangsúlyozza annak fontosságát, hogy előnyben részesítsék azokat a használati eseteket, amelyek maximalizálják az értéket, miközben biztosítják a technológia felelős és fenntartható alkalmazását.
A jelentés három kritikus dimenziót emel ki a használati esetek rangsorolásának értékelésekor, kiemelve a kockázatot, a hatást és a megvalósíthatóságot. A jelentés szerint ezeknek az értékeléseknek összhangban kell lenniük a gen AI általános jövőképével, meg kell felelniük a vonatkozó szabályozásoknak, és figyelembe kell venniük az adatérzékenységet.
A McKinsey azt tanácsolja a pénzintézeteknek, hogy fókuszált megközelítéssel kezdjenek, három-öt olyan kockázati és megfelelőségi felhasználási esetet helyezzenek előtérbe, amelyek összhangban vannak stratégiai céljaikkal. Ezeket a használati eseteket három-hat hónap alatt lehet végrehajtani, majd meg kell becsülni az üzleti hatást – áll a jelentésben.
A McKinsey azonban arra figyelmeztet, hogy a gen AI bevezetése új kockázatokat rejt magában, ami megköveteli a pénzügyi intézményektől, hogy új megközelítést alkalmazzanak a kockázatkezelésben és ellenőrzésben. Azt javasolja a kockázati funkcióknak, hogy maradjanak éberek vállalati szinten, és tegyenek olyan lépéseket, mint a tudatosság biztosítása a szervezetben, a modell azonosítási kritériumok frissítése, a mesterséges intelligencia kockázati szakértőinek fejlesztése és a meglévő ellenőrzések felülvizsgálata.
Ezenkívül a szervezeteknek fel kell ismerniük az AI-rendszerekkel kapcsolatos jelentős adat- és technológiai igényeket, és meg kell érteniük a genetikai mesterséges intelligencia átvételéhez szükséges tehetségkövetelményeket.
A generatív mesterséges intelligencia lehetőségei a pénzügyi szolgáltatásokban
Gen AI jelent meg a hatalmas erő a pénzügyi szolgáltatások szektorábanr, óriási lehetőségeket ígér. A McKinsey Global Institute becslések a gen AI 3-5%-kal növelheti a termelékenységet a bankszektorban, ami további 200-340 milliárd dollár éves bevételt jelent.
A KPMG 2023-as felmérése 300 globális vezető részvételével az iparágak széles körében talált hogy a pénzügyi szektor vezetői minden más iparágnál gyorsabb ütemben alkalmazzák az AI-t.
A megkérdezett pénzügyi szolgáltatók vezetőinek 38%-a nyilatkozott úgy, hogy a vezetői csapatuk megfelelően prioritásként kezelte a technológiát, szemben a felmérésben résztvevők 26%-ával. A válaszadók 26%-a mondta azt, hogy szervezetük már bevezetett legalább egy mesterségesintelligencia-megoldást, vagy a következő hat hónapon belül ezt tervezi, szemben az összes vezető 21%-ával.
A pénzügyi szolgáltató cégek is növelik befektetéseiket az AI-ba. A megkérdezett pénzügyi vezetők 64%-a nyilatkozott úgy, hogy szervezetük készen áll arra, hogy a következő 6-12 hónapban költségvetést különítsen el a technológiára, szemben az összes szervezet 50%-ával.
A gen AI lehetőségei azonban jóval túlmutatnak a pénzügyi szolgáltatásokon. Goldman Sachs becslések hogy a gen AI 7%-kal növelheti a globális bruttó hazai terméket (GDP), ami csaknem 7 billió USD-t jelent. A bank szerint az amerikai foglalkozások nagyjából kétharmada ki van téve a mesterséges intelligencia bizonyos fokú automatizálásának.
Kiemelt kép forrása: Szerkesztése: Freepik
- SEO által támogatott tartalom és PR terjesztés. Erősödjön még ma.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Erősítse meg magát. Hozzáférés itt.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Felerősített tudás. Hozzáférés itt.
- PlatoESG. Carbon, CleanTech, Energia, Környezet, Nap, Hulladékgazdálkodás. Hozzáférés itt.
- PlatoHealth. Biotechnológiai és klinikai vizsgálatok intelligencia. Hozzáférés itt.
- Forrás: https://fintechnews.sg/94699/ai/mckinsey-generative-ai-risk-management/
- :van
- :is
- :nem
- $ UP
- 1
- 12
- 12 hónap
- 17
- 2023
- 26%
- 300
- 36
- 7
- 750
- 900
- a
- Képes
- Rólunk
- gyorsul
- át
- További
- cím
- Elfogadása
- Örökbefogadás
- tanácsot ad
- AI
- AI rendszerek
- ai használati esetek
- Figyelmeztetések
- összehangolása
- Minden termék
- kioszt
- lehetővé téve
- majdnem
- már
- Is
- an
- analitika
- elemez
- és a
- és kormányzás (ESG)
- évi
- válasz
- bármilyen
- megközelítés
- megfelelő
- VANNAK
- felmerülhet
- mesterséges
- mesterséges intelligencia
- Mesterséges intelligencia (AI)
- AS
- értékeli
- értékelése
- értékelések
- segít
- társult
- At
- attribútumok
- szerző
- automatizált
- automatikusan
- Automatizálás
- tudatosság
- el
- Bank
- Banking
- bankszektor
- Banks
- alapján
- BE
- előtt
- kezdődik
- Előnyök
- Túl
- Billió
- költségvetés
- üzleti
- de
- by
- TUD
- sapkák
- esetek
- Változások
- ellenőrizze
- világos
- Klíma
- kód
- gyűjtemény
- Companies
- vállalat
- teljesítés
- megfelelnek
- lefolytatott
- Fontolja
- megfontolások
- tartalom
- szerződés
- ellenőrzések
- tudott
- Partner
- teremtés
- hitel
- Bűncselekmény
- kritériumok
- kritikai
- vevő
- cyber
- Kiberbiztonság
- dátum
- Adatelemzés
- döntés
- határozatok
- Fok
- átadó
- elmélyedni
- igények
- osztályok
- Érzékelés
- fejlesztése
- méretek
- tárgyalja
- do
- dokumentáció
- Házi
- vázlat
- hajtás
- hatékonyság
- ölelés
- alakult
- csiszolókő
- hangsúlyozza
- hangsúlyozva
- végén
- végtől végig
- fokozása
- biztosítására
- biztosítása
- Vállalkozás
- Vállalatok
- környezeti
- egyenlő
- ESG
- létrehozni
- események
- végrehajtott
- végrehajtó
- vezetők
- létező
- várható
- Tapasztalatok
- szakértő
- szakértők
- Feltárása
- kitett
- nyúlik
- megkönnyítése
- Esik
- gyorsabb
- megvalósíthatóság
- pénzügyi
- Pénzintézetek
- Pénzügyi szektor
- pénzügyi szolgáltatások
- pénzügyi-bűnözés
- FINTECH
- Fintech hírek
- öt
- összpontosított
- követ
- következő
- A
- Kényszer
- forma
- keretek
- ból ből
- funkciók
- GDP
- Gen
- generál
- nemző
- Generatív AI
- Ad
- Globális
- Célok
- Goldman
- Goldman Sachs
- kormányzás
- bruttó
- irányelvek
- kellett
- Legyen
- segít
- segít
- Magas
- nagy felbontású
- kiemeli
- legmelegebb
- Hogyan
- HTML
- HTTPS
- Azonosítás
- if
- kép
- Hatás
- végre
- fontosság
- fontos
- javul
- in
- Növelje
- iparágak
- ipar
- tájékoztat
- információ
- Intézet
- intézmények
- Intelligencia
- bele
- Bevezetés
- vizsgáló
- Beruházások
- kérdések
- IT
- jpg
- Kulcs
- ismert
- KPMG
- KYC
- nyelv
- vezetők
- Vezetés
- legkevésbé
- szint
- szintek
- Tőkeáttétel
- MailChimp
- kezelése
- vezetés
- Térképek
- mar
- max-width
- Maximize
- McKinsey
- Emlékeztető
- Metrics
- modell
- modellezés
- ellenőrzés
- Hónap
- hónap
- több
- mozog
- kell
- Természetes
- Új
- új termékek
- hír
- következő
- Megjegyzések
- of
- on
- egyszer
- ONE
- csak
- Lehetőségek
- or
- érdekében
- szervezet
- szervezetek
- Más
- kívül
- felett
- átfogó
- Béke
- Papír
- partneri
- teljesítmény
- tervek
- Plató
- Platón adatintelligencia
- PlatoData
- Politikák
- politika
- Hozzászólások
- potenciális
- előkészített
- ajándékot
- megakadályozása
- fontossági sorrend
- fontossági sorrendbe
- prioritások
- folyamat
- Folyamatok
- gyárt
- Termékek
- termelékenység
- Termékek
- tehetséges alkalmazottal
- biztató
- Kérdések
- rámpa
- hatótávolság
- értékelés
- elismerik
- ajánlja
- előírások
- szabályozók
- Előírásoknak való megfelelés
- marad
- jelentést
- Jelentések
- követelmények
- A válaszadók
- felelős
- bevételek
- Kockázat
- kockázatkezelés
- kockázatok
- nagyjából
- rutin
- szabályok
- Sachs
- Mondott
- azt mondja,
- szakaszok
- szektor
- biztonság
- Érzékenység
- szolgál
- Szolgáltatások
- számos
- váltás
- kellene
- jelek
- jelentős
- jelentősen
- Szingapúr
- SIX
- Hat hónap
- So
- Közösség
- megoldások
- néhány
- forrás
- kezdet
- kezdődött
- Lépései
- Stratégiai
- ilyen
- javasol
- összegez
- Felmérés
- megkérdezett
- Fenntarthatóság
- fenntartható
- Systems
- Vesz
- Tehetség
- feladatok
- csapat
- tech
- Technológia
- Tesztelés
- mint
- hogy
- A
- azok
- Ezek
- három
- idő
- nak nek
- tolerancia
- Témakörök
- felé
- Képzések
- tranzakció
- Átalakítás
- átmenet
- borzasztó
- Trends
- kiváltó
- Trillió
- kétharmadát
- Végül
- megért
- egység
- Frissítések
- frissítése
- us
- Használat
- használ
- használt
- segítségével
- érvényesítés
- érték
- Ellen
- Tényleges
- látomás
- megjelenítés
- sérülékenységek
- figyelmeztet
- volt
- Út..
- JÓL
- amikor
- ami
- míg
- széles
- Széleskörű
- val vel
- belül
- év
- A te
- zephyrnet