PlusToken átverés: A történelem legnagyobb kriptográfiai csalása

Ahogyan világszerte emberek milliói fektetnek be kriptovalutákba, úgy nincs hiány másokban sem, akik szeretnék kriptovalutákba fektetni.

Az elmúlt néhány év számos csalást és botrányt kavart, amelyek során több milliárd dollárnyi kriptográfia tűnt el. Néha a hiányzó pénzeszközöket visszaszerzik, és tulajdonosaikat megtérítik; gyakran nem azok. Bővelkednek a figyelmeztető mesék.

Háttér

Ahogyan világszerte emberek milliói fektetnek be kriptovalutákba, úgy nincs hiány másokban sem, akik szeretnék kriptovalutákba fektetni. Az elmúlt néhány év számos csalást és botrányt kavart, amelyek során több milliárd dollárnyi kriptográfia tűnt el. Néha a hiányzó pénzeszközöket visszaszerzik, és tulajdonosaikat megtérítik; gyakran nem azok. Bővelkednek a figyelmeztető mesék.

2014-ben a Mt. Gox a csere összeomlott844,408 9 bitcoin (mai áron több mint 2019 milliárd dollár) veszteséget követett. XNUMX-ben két izraelit letartóztattak több mint 100 millió dollár kriptográfiai ellopásért adathalász sémák és a Bitfinex feltörése révén.

A QuadrigaCX botrány egy homályos mese a megtévesztésről és az intrikáról, amelyben 190 millió dollárnyi kriptovagyon tűnt el, a tőzsde alapítójával együtt. Ez a három legnagyobb és legtöbbet nyilvánosságra hozott bukás, amely megrázta a kriptográfia világát, de számos más is létezik. Minden alkalommal, amikor ez megtörténik, az életek fenekestül felfordulnak, életmentések vesznek el, és ártatlan emberek szenvednek.

Még mindig zajlik egy újabb botrány, amely nem keltett akkora figyelmet, mint a fentiek, legalábbis itt Nyugaton. Az érintett számok olyan hatalmasak, hogy tavaly azt hitték, hogy a BTC árát befolyásolta, hogy a csalók jogtalanul megszerzett nyereségüket a piacokra dobták.

Ez a PlusToken volt – egy Kínából származó kriptopénztárca, amely akár 30%-os hozamot ígért a befektetőknek, de kiderült, hogy Ponzi-séma. Közel 6 milliárd dollárt veszítettek el, és tegnap újabb letartóztatások történtek a kínai rendőrség készítette vizsgálja az ügyet.

Mielőtt azonban közelebbről megvizsgálnánk magát a PlusTokent, érdemes egy kicsit részletesebben megvizsgálni, hogy pontosan mik is a Ponzi-sémák és hogyan működnek.

Hamis ígéretek és csökkenő hozamok

A Ponzi-sémák egy évszázada léteznek, azóta is Charles PonziAz Amerikába költözött olasz 1919-ben az US Postal Service bevonásával hozott létre egyet. A koncepcióról azt gondolják, hogy régebbi volt, de tevékenysége kiterjedt ahhoz, hogy nevét örökre ilyen csalásokhoz kösse.

A feltevés egyszerű: a konstrukció kezdeményezője magas és rendszeres hozam ígéretével vonzza a befektetőket, csekély vagy semmilyen kockázattal. Magát a befektetési stratégiát gyakran titkosnak vagy túl bonyolultnak ábrázolják ahhoz, hogy bárki megértse, kivéve magukat a rendszertervezőket. A program minden erőfeszítése új befektetők bevonzására irányul, akiknek pénzét azután a korábban befektetők jutalmazására használják fel.

Az „elégedett ügyfelek” magja segít több befektetőt vonzani a rendszer támogatására és a kifizetések folyamatos fenntartására. A legtöbb pénzt természetesen azok kapják, akik a piramis tetején állnak, és csak a töredékét fizetik ki az alacsonyabban lévőknek.

A program csak addig tarthat fenn, amíg új befektetőket találnak, és pénzüket kivonják a hozamok igazolására. Amint az új befektetők áramlása elfogy, a rendszer összeomlik, és a kezdeményezők – a befektetett pénz nagy részével együtt – sehol. A Ponzi-játékok sokban hasonlítanak a piramisjátékokhoz, bár vannak néhány finom különbség.

Charles Ponzi

Ponzi eredeti rendszere a nemzetközi válaszkuponok (IRC) arbitrázsát foglalta magában. Ezeket a kuponokat a külföldre küldött levelek tartalmazták, hogy fedezzék a címzett válaszának költségeit. Ponzi észrevette, hogy az IRC-ket olcsón meg lehet vásárolni olyan helyeken, mint például Olaszország, majd az Egyesült Államokban becserélték nagyobb értékű postai bélyegekre. Ezeket a bélyegeket aztán haszonnal el lehetne adni.

Ebben semmi illegális nem volt, és Ponzi befektetőket kezdett keresni a rendszeréhez. Néhány szemet gyönyörködtető megtérülési rátát ígért: 50 napon belül 45%-os nyereség a befektetéseken, 100 napon belül pedig 90%-ra emelkedik.

Bizony, elkezdett befolyni a pénz, és Ponzi olyan jó volt, mint a szavai a visszatérítésekkel kapcsolatban. A probléma az volt, hogy a kifizetett pénz nem az IRC-k újraértékesítéséből származott (amelyek logisztikája hamarosan lehetetlenné vált), hanem a későbbi befektetőktől. Maga Ponzi milliókat tett zsebre, és élte a magas életet.

Annyi pénzt öntöttek Ponzi programjába, hogy az mindenképpen kérdéseket vet fel. Az Boston Post nyomozni kezdett, és végül Ponzi csalóként derült ki. Becslések szerint rendszere körülbelül 20 millió dollárba (ma közel 200 millió dollárba) került a befektetőknek. Sokan elvesztették mindenüket, amijük volt, miután újra elzálogosították otthonaikat, hogy befektetést hajtsanak végre. Ponzi a börtönben végzett, és végül – összetörve és megbánva – meghalt Rio de Janeiróban 1949-ben.

Ponzi öröksége

Ez a 20 millió dolláros szám nem mutatja megfelelően számszerűsítve azt a nyomorúságot, amelyet Ponzi hagyott maga után. Ennek ellenére mások hasonló taktikát alkalmaztak az évek során, gyakran nagyobb sikerrel.

A leghírhedtebb ezek közül kétségtelenül Bernie madoff, a New York-i pénzember, aki 18 és 65 milliárd dollár közötti összeget csalt ki a befektetőktől saját hatalmas és összetett Ponzi-sémájával. Madoffot 150 év börtönbüntetésre ítélték bűnei miatt, és Észak-Karolinában van bebörtönözve. Eddig kevesebb mint 1 milliárd dollárt fizettek vissza áldozatainak.

Amit Ponzi, Madoff és a hozzájuk hasonlók megmutattak, az az, hogy hihetetlen összegekért meg lehet fejni a hiszékeny befektetőket. Az embereket meg lehet szabadítani a pénzüktől, ha magas hozamot és alacsony kockázatot ígérnek, a magyarázatként kínált részletek figyelemre méltó hiányával. Ez ugyanúgy igaz a kriptográfiai szférában, mint bárhol máshol, és talán még nagyobb mértékben.

Fellendülés és válság

A Crypto 2017-es bikafuttatása még mindig friss az emlékezetben, és sokan még mindig társulnak Bitcoin, Ethereum és az összes többi altcoin őrült nyereséggel és könnyű pénzzel. Nehéz az embereket hibáztatni ezért az optimizmusért, bármennyire is rossz helyen van ez sok esetben.

A bérek stagnálnak, a kamatok nullához közelítenek, a világ egy újabb recesszióba kerül, és sok fiatal szembesül azzal a ténnyel, hogy talán soha nem lesz saját otthona. Félelem, bizonytalanság és kétség lebeg a horizont felett. Úgy tűnik, sok ember számára nincs sok remény arra, hogy ugyanazokat az előnyöket élvezze, mint a szüleik.

Mindezek miatt a kriptográfia azon kevés lehetőség közé tartozik, amelyek sok ember számára növelhetik bevételüket. Valószínűleg mindannyian ismerünk vagy ismerünk valakit of valaki, aki még 2017-ben beváltott. Azok az emberek, akik három Bitcoint vettek 50 dollárért, ellenálltak annak a késztetésnek, hogy a darkweben költsék el, és ezt követően annyi pénzük volt, hogy letétbe helyezzék egy lakást.

Igen, vannak közöttünk, akik ismerik a kriptoval kapcsolatos kockázatokat, és óvatosak azzal, hogy milyen érméket és projekteket fektetünk be. Azonban még mindig sokan szeretnének gyilkosságot elkövetni és gyorsan megtenni. Ahogy Ponzi korában is volt, és az is lesz örökké.

Crypto Ponzis

Számos kriptoalapú csalás történt, amelyek elképesztő veszteségeket okoztak az elmúlt két évben. Ott volt a BitConnect Ponzi 2018-ban, amely több mint 2 milliárd dollár veszteséget jelentett. Aztán, éppen tavaly, a BitClub Network alapítói vádat emeltek kriptobányászati ​​készleteket érintő csalásokért. Becslések szerint a befektetők 722 millió dollárt veszítettek.

Mindkettő halvány a PlusToken átverés mértékéhez képest. A célpontok főként kínai és dél-koreai befektetők voltak, bár másokat is érintett Kelet-Ázsia, és olyan távoli helyekről is érkeztek jelentések áldozatokról, mint Németország és Kanada. A befektetőket 9-18%-os megtérülési ígéretekkel csábították el, ha BTC vagy ETH használatával vásárolnak PLUS tokeneket.

Azt mondták nekik, hogy ezeknek a PLUS tokeneknek az értéke akár 350 dollárt is elérhet, és a rendszer nyereségét kriptobányászati ​​műveletekből, társult programokból és tőzsdei nyereségből szerzi. A kitalált PlusToken pénztárcát potenciális játékmódosítóként is hirdették a térben. Becslések szerint a projekt közel 6 milliárd dollár értékű kriptot szívott be, beleértve 180,000 800,000 BTC-t, közel 26 XNUMX ETH-t és XNUMX millió EOS-t.

Ennek nagy részét soha nem sikerült visszaszerezni. A PlusToken Madoffhoz vagy magához Ponzihoz méltó átverésnek bizonyult. A korai befektetők ugyan láttak hozamokat, de azokat a mögöttük sorban álló befektetők finanszírozták. Úgy tűnik, hogy a rendszer kitalálói ravasz csapat voltak.

Befektetőket csábítottak a közösségi médián, elsősorban a WeChaton keresztül, de igyekeztek nyilvános szalonokat és workshopokat is tartani, ahol megtanították a befektetőknek, hogyan toborozhatnak több embert a platformra. A hirdetések az óriásplakátokon és az élelmiszerboltokban is megjelentek. Ezek a nyilvános intézkedések olyan legitimitást adtak a projektnek, amely úgy tűnik, sok szkeptikus kétségeit megzavarta.

Aztán ott volt a PlusToken alkalmazás, egy látszólag kifinomult platform, ahol a felhasználók kínai jüant helyezhettek el, majd számos kriptovalutává alakíthattak át. A jutalmakat PLUS tokenben fizették ki, és a fejlesztők a felhasználók hiúságára hívták fel a figyelmet azáltal, hogy befektetésük nagyságától függően négy szint valamelyikéhez rendelték őket.

Ezek a PLUSZ tokenek értéktelennek bizonyultak, és azok, akik eleget fektettek be ahhoz, hogy megszerezzék a „Big Boy” vagy a „Nagy Isten” státuszt, azon kapták magukat, hogy bármit éreznek, csak nem nagyszerűek vagy isteniek. Becslések szerint a PlusToken három-négy millió felhasználót vonzott, mire a dolgok rosszra fordultak.

"Elnézést, elfutottunk"

2019 júniusában a PlusToken-felhasználók nehézségekről kezdtek beszámolni a platformról való pénzeszközeik kivonása során, és elkezdtek beszélni a kilépési csalásról. A PlusToken munkatársai olyan pletykákat terjesztettek, hogy feltörésre került sor, hogy a felhasználókat eltüntesse a szagtól, miközben elkezdték a pénzeszközöket elérhetetlenül elmozdítani. A pánikba esett befektetők arculcsapásaként egyes tranzakcióknál a következő felirat volt olvasható: „Elnézést, elfutottunk”. A PlusToken kezdett kibontakozni.

A csalás kiterjedése és hatóköre felkeltette a kínai bűnüldöző szervek figyelmét hat gyanúsítottat letartóztattak 2019 júniusának végén a csendes-óceáni Vanuatu szigetén. Úgy gondolják, hogy a rendszert a sziget fővárosában, Port Vilában található címről működtették. Ezt a hat személyt (az alábbi képen) visszaadták Kínának, ahol jelenleg tárgyalásra várnak.

A zsákmány lerakása

Lehet, hogy a vanuatui raid a PlusToken hat nagy játékosát hálózta be, de sokkal többen szabadlábon maradtak. Ezután elkezdték kiváltani a rendszerben felhalmozott BTC-t különböző tőzsdéken. Néhányan úgy gondolják, hogy ez a lépés áll a kriptográfiai árak nagymértékű csökkenésének hátterében abban az időben: ez a bizonyíték arra, hogy a PlusTokennek mennyit sikerült behúznia. Egyes becslések szerint a teljes keringő Bitcoin-kínálat egy-két százaléka érintett lehetett.

A csoport ETH- és EOS-készletei egészen idénig a helyükön maradtak, mivel számos tárcacímet azonosítottak, ahol tárolták. Az elemzők továbbra is figyelemmel kísérik ezeket a pénztárcákat, és megpróbálnak azonosítani másokat, de a közelmúltbeli tevékenységek azt sugallják, hogy a PlusToken munkatársai továbbra is megpróbálnak pénzeszközöket likvidálni. Úgy tűnik, hogy sok esetben meg tudták kerülni a KYC tőzsdei eljárásait, és az ellopott pénzeszközökkel kereskedni a nyílt piacon.

A legutóbbi letartóztatási kör úgy gondolják, hogy több mint 100 embert nettósított, így érdekes lesz látni, mi történik a fennálló alapokkal most, amikor még sokan vannak őrizetben.

A befektetőknek abban kell reménykedniük, hogy esetleg megtéríthetik veszteségeik egy részét, és az a tény, hogy ennyi pénztárcacímet azonosítottak, ezt lehetővé teheti. A történelem azt sugallja, hogy ez valószínűtlen. Ponziban, Madoffban és a PlusToken csalókban egy dolog közös: a pénzszerzési képesség eltűnik a levegőben.

Következtetés

Mivel a PlusToken áldozatainak túlnyomó többsége Kínából és Dél-Koreából származik, a történet itt Nyugaton nem kapott akkora figyelmet, mint Kelet-Ázsiában. Ellentmondó nézetek vannak a hiányzó alapok rendeltetési helyéről és a kriptoárakra gyakorolt ​​negatív hatásáról is.

A CipherTrace amerikai blokklánc-elemző cég vitatja azt az elképzelést, hogy a PlusToken munkatársai a BTC-t dömpingelték a tőzsdéken, és befolyásolták az árat. Ez közvetlen ellentétben áll a kínai PeckShield cég állításaival.

A kriptoszférában is nyugtalanság uralkodik amiatt, hogy könnyen megismétlődhet ez a fajta botrány. Úgy gondolják, hogy más csalások is leselkednek rájuk, és aggodalomra ad okot, hogy a kínai befektetők érzékenyebbek a magas hozamot ígérő konstrukciókra, mint nyugati társaik.

A Kína és a Nyugat közötti szakadék egyre nő, és a járványügyi válság semmit sem javított a helyzeten. A kriptoszféra azonban olyan lehetőségeket kínál az egység előmozdítására, amelyek máshol nem léteznek.

Az egyik ilyen lehetőség az az eltökéltség, hogy együttműködünk a PlusTokenhez hasonló sémák és jövőbeli imitátorai kiiktatásában. Végtére is, a Ponzi-sémák és a befektetőkről szóló mesék csak arra szolgálnak, hogy rontsák a kriptoimázst, és elrettentik a tömeges elfogadást.

A globális kripto-közösségnek úgy kell fellépnie, ha az ilyen csalásokról van szó: bárhol is történnek, és bárkit érintenek is, együtt kell működnünk, hogy felszámoljuk őket.

Kiemelt kép a Shutterstockon keresztül

Forrás: https://www.coinbureau.com/analysis/plustoken-scam/