Szabályozási és jogalkotási elemzés – Egyesült Államok
Különféle jelentések, amelyeket a digitális eszközök felelős fejlesztéséről szóló, 2022. márciusi végrehajtási rendeletre reagálva adtak ki szeptember 16-ánth (különböző linkek a szövegben)
Az Egyesült Államok Pénzügyminisztériuma kiadta Cselekvési terv a digitális eszközök tiltott finanszírozási kockázatainak kezelésére. Ez a jelentés a fenyegetésekről (pl. pénzmosás, valamint a terrorizmus és a proliferáció finanszírozása) és a sebezhetőségekről és kockázatokról (azaz az anonimitást javító technológiák, az országos szabályozás eltérései, a virtuális eszközök szolgáltatója) tárgyalt (pl.VASPMi az a Virtual Asset Service Provider (VASP)? Egy virtuális A… Több) megfelelőség és regisztráció stb.) a virtuális eszközökkel kapcsolatos tevékenységekhez kapcsolódik, és elválasztja azokat a központi banki digitális valutáktól (CBDC). A virtuális eszközök által jelentett fenyegetések, sebezhetőségek és kockázatok tárgyalását követően hét kiemelt intézkedés került körvonalazásra, amelyek a következőket tartalmazták: 1) a felmerülő kockázatok monitorozása; 2) a pénzmosás/terrorizmus elleni küzdelem (AML/CFT) globális szabályozásának/végrehajtásának javítása; 3) a Banktitokról szóló törvény BSA szabályozásának frissítése; 4) a virtuális javak feletti amerikai pénzmosás elleni küzdelem és pénzmosás elleni védelem megerősítése; 5) az illegális szereplők és számítógépes bűnözők felelősségre vonása; 6) a magánszektor bevonása; és 7) az Egyesült Államok vezető szerepének támogatása a pénzügyi/fizetési technológia terén. Ezeknek a cselekvési terveknek mindegyikéhez vannak mögöttes támogató intézkedések, és az Egyesült Államok Pénzügyminisztériuma felvázolta a jövőbeni kötelezettségvállalásokat.
Az amerikai főügyész adta ki a A bűnüldözés szerepe a digitális eszközökkel kapcsolatos bűncselekmények felderítésében, nyomozásában és üldözésében. Ez a kiadvány felhívja a figyelmet a digitális eszközök jogellenes felhasználásának mérséklésének fontosságára olyan bűncselekmények céljára, mint a számítógépes bûnözés, a zsarolóprogramok, az embercsempészet, a kábítószer-kereskedelem stb. A jelentés részletezi a digitális eszközök bûnügyi kiaknázását, beleértve a példákat is, és a decentralizált pénzügyekre és a nem helyettesíthető tokenek. A jelentés felvázol számos olyan intézkedést, amelyek megzavarhatják a tiltott tevékenységeket és felelősségre vonhatják az illegális szereplőket, amelyek túlnyomórészt a jogalkotási és szabályozási intézkedésekre (azaz a BSA alkalmazhatósága, utazási szabály, büntetés-végrehajtási iránymutatások, elévülés stb.) összpontosítanak.
Az Egyesült Államok Pénzügyminisztériuma kiadta A pénz és a fizetések jövője. Ez kiterjedt hátteret biztosít a pénzzel és a fizetésekkel kapcsolatos témában, de négy ajánlásban csúcsosodik ki az Egyesült Államok pénz- és fizetési rendszerének javítására, hogy a lehető legjobban elérjék az alkalmazandó tartománypolitikai célokat. Az ajánlások a következőket tartalmazzák: 1) előzetes munka egy lehetséges amerikai CBDC-vel kapcsolatban; 2) ösztönözni kell az azonnali fizetési rendszerek használatát; 3) szövetségi keretrendszer létrehozása a fizetési szabályozásra a felhasználók és a pénzügyi rendszer védelme érdekében; és 4) prioritásként kezeli a határokon átnyúló fizetések javítását célzó erőfeszítéseket, egyensúlyba hozva a fizetési rendszer hatékonyságát és a nemzetbiztonsági igényeket.
Az Egyesült Államok Pénzügyminisztériuma kiadta Kriptoeszközök: fogyasztókra, befektetőkre és vállalkozásokra gyakorolt hatás. A jelentés tárgyalja a piac integritását, a működési és közvetítési kockázatokat, és érinti az átláthatóság fontosságát a fogyasztók, a vállalkozások és a befektetők számára. Azt is megjegyzi, hogy a kriptoeszköz-tevékenységek negatív hatást gyakorolhatnak a különböző populációkra, bár a bizonyítékok korlátozottak. Ez a jelentés három ajánlással zárul, amelyek mindegyike a fogyasztók, a befektetők és a vállalkozások védelmére helyezi a hangsúlyt: 1) a szabályozói és a bűnüldözési szerveknek ellenőrizniük kell a kriptográfiai eszközöket jogellenes tevékenység szempontjából, és továbbra is polgári/büntetőjogi lépéseket kell tenni a meglévő törvények betartatása érdekében; 2) a szabályozó ügynökségeknek továbbra is igénybe kell venniük a meglévő hatóságokat, hogy szükség szerint iránymutatást/szabályokat adjanak ki; és 3) a hatóságoknak egyénileg kell dolgozniuk a Pénzügyi Művelődési és Oktatási Bizottságon keresztül annak biztosítása érdekében, hogy a megbízható fogyasztók, befektetők és vállalkozások hozzáférjenek a megbízható kriptoeszköz-információkhoz.
Az Egyesült Államok Kereskedelmi Minisztériuma adta ki Az Egyesült Államok versenyképességének felelős előmozdítása a digitális eszközök terén. A jelentés négy keretintézkedésre összpontosít, amelyek javíthatják a digitális eszközhasználat versenyképességét az Egyesült Államokban. Ezek az intézkedések a következőket foglalják magukban: 1) hatékony szabályozási megközelítések biztosítása és a hiányosságok kezelése; 2) nemzetközi szerepvállalás és kereskedelem előmozdítása; 3) érdemi nyilvános szerepvállalás; és 4) az Egyesült Államok folyamatos vezető szerepe a technológiai kutatás és fejlesztés terén.
Szeptember 13th, az OFAC kiadott négy GYIK-et (#s 1076-1079) az augusztus 8-ith tornádó készpénz megjelölése. A GYIK összefoglalót tartalmazott a tiltott dolgokról (#1076), és megerősítette, hogy az egyesült államokbeli személyek nem vehettek részt tornádókészpénzt érintő tranzakciókban az OFAC engedélye nélkül (#1077). További részleteket is közölt a kijelölési dátum előtti tranzakciók kezelésével kapcsolatban (#1079), és kitért a végrehajtási hangsúly hiányára az egyéb szankciókkal nem rendelkező tranzakciók esetében (#1078).
Augusztus 15th, a Federal Reserve Board bejelentette, hogy végleges iránymutatást adott ki, „amely átlátható, kockázatalapú és konzisztens tényezőket határoz meg a jegybankok számára, amelyeket a Federal Reserve számláihoz és fizetési szolgáltatásaihoz való hozzáférési kérelmek felülvizsgálata során alkalmaznak”. Minimális változás van a 2021 májusában és 2022 márciusában megosztott korábbi tervezetekhez, amelyek hat vezérelvvel rendelkeznek: 1) A Federal Reserve Act szerinti jogosultság; 2) nem jelenthet indokolatlan hitel-, működési, elszámolási, kiber- vagy egyéb kockázatot a Tartalékbanknak; 3) nem jelenthet indokolatlan hitel-, likviditási, működési, elszámolási, kiber- vagy egyéb kockázatot a teljes fizetési rendszerre nézve; 4) nem jelenthet indokolatlan kockázatot az Egyesült Államok fizetési rendszerének stabilitására nézve; 5) Nem jelenthet indokolatlan kockázatot a teljes gazdaságra pénzmosás, terrorizmusfinanszírozás vagy egyéb tiltott tevékenységek miatt; 6) Nem érintheti hátrányosan a Federal Reserve monetáris politikájának végrehajtását.
Szabályozási és jogalkotási elemzés – EMEA
Az Abu Dhabi Globális Piac (ADGM) Pénzügyi Szolgáltatások Szabályozó Hatósága (FSRA) közzétette a virtuális eszközök szabályozására és felügyeletére vonatkozó irányadó elveket. A vezérelvek a következők:
- Robusztus és átlátható kockázatalapú szabályozási keret
- Magas szintű engedélyezési követelmények
- A pénzmosás és egyéb pénzügyi bűncselekmények megelőzése
- Kockázatérzékeny felügyelet
- Elkötelezettség a szabályozás megsértése esetén
- Nemzetközi együttműködés
Az EUBOF bejelentette, hogy frissített jelentést tesz közzé az európai helyzetről BlockchainA blokklánc – a bitcoin és más c… Több Ökoszisztéma, amely 31 ország szabályozási és piaci érettségét elemzi. 2020-ban az EUBOF 29 országot (27 EU-tagállamot, Svájcot és az Egyesült Királyságot) elemzett, míg a jelenlegi jelentés egy nyomon követési tanulmány az ökoszisztéma azóta történt fejlődéséről. Liechtenstein és Norvégia új kiegészítései ennek a jelentésnek.
Szaúd-Arábia központi bankja kriptográfiai vezetőt alkalmaz a digitális ambíciók fellendítésére (Bloomberg és a Üzleti standard Linkek)
Szaúd-Arábia bankszabályozó hatósága nemrégiben Mohsen AlZahranit nevezte ki a virtuális eszközök és a központi bank digitális valutaprogramjának vezetésére, jelezve ezzel az Öböl-menti állam potenciális kriptográfiai ambícióit. Szaúd-Arábia eddig óvatosabb megközelítést alkalmazott a virtuális eszközökkel kapcsolatban, és a tisztviselők aggodalmukat fejezték ki azok spekulatív jellege miatt. A szaúdi kormány évek óta együttműködik az Egyesült Arab Emirátusokkal egy lehetséges közös digitális valután.
Nigéria és Binance a Dubai virtuális szabadövezetéhez hasonló digitális város létrehozásáról tárgyal (BNN Bloomberg és a Cointelegraph Linkek)
Nigéria és Binance tárgyalásokat folytat egy, a dubaji virtuális szabadövezethez hasonló digitális város létrehozásáról, amely segíti a vállalkozókat a blokklánc-technológia felgyorsításában a nyugat-afrikai országban. Ezt a kezdeti elkötelezettséget a nigériai exportfeldolgozó övezetek hatósága (NEPZA) egy közösségi média bejegyzésben jegyezte meg. A NEPZA közvetlen munkatársa megjegyezte, hogy ezt úgy lehet megtervezni, hogy olyan törvényeket, adóstruktúrákat és szabályozást biztosítsanak, amelyek barátságosak a kriptográfia számára.
Szabályozási és jogalkotási elemzés – APAC
Az ASIC 2021-ben közzétett terve a fogyasztókat érő kockázatok csökkentésére összpontosított a rossz terméktervezés és -irányítás, valamint a kiber-/működési rugalmasság miatt. Az idei terv kibővíti a digitálisan engedélyezett visszaélések fókuszát a kriptoeszközökre és a digitális csalásokra. Az ASIC néhány tervezett intézkedése magában foglalja egy hatékony szabályozási keret kidolgozását, a fogyasztók védelmét szolgáló végrehajtást, valamint a kriptoeszközökkel és a decentralizált finanszírozással kapcsolatos lakossági tudatosság növelését.
Thaiföld új irányelveket jelent be a kriptovaluták reklámozására vonatkozóan, és két kriptoval kapcsolatos nyilvános konzultációt indít (Thai hírek és a forkast Linkek)
A thaiföldi Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet (SEC) új irányelveket jelentett be az általa végzett hirdetésekre vonatkozóan cryptocurrencyA kriptovaluta (vagy kriptovaluta) egy digitális eszköz, amely… Több a lehetséges kockázatok és hozamok kiegyensúlyozott nézetét kell tartalmaznia. A thai kriptovaluta-vállalkozások aktívan reklámozzák termékeiket a közösségi médiában, és akár influencereket és/vagy bloggereket is alkalmazhatnak.
Közmeghallgatások Thaiföldön a digitális eszközökkel foglalkozó gazdasági szereplőkre alkalmazandó két javasolt szabályról (linkek a szövegben)
A thaiföldi SEC két nyilvános konzultációt is kiadott, egyet a javasolt szabályról kötelezni a digitális eszközökkel foglalkozó szolgáltatókat, hogy kockázati információkat bocsássanak a felhasználók rendelkezésére, és tranzakciónként 5,000 thai bahtban (133 USD) határozzák meg a minimális vásárlási értéket. A a másik a javasolt szabályon szerepel megtiltja a digitális eszköz gazdálkodói számára, hogy az ügyfelek részére rendszeres kamatfizetés mellett kripto megtakarítási (betétfelvételi) és hitelezési szolgáltatásokat nyújtsanak, illetve bevonjanak (kölcsönadás, befektetés, részesedés). A javasolt szabályok célja a fogyasztóvédelem fokozása és a kockázatok csökkentése. Mindkét nyilvános konzultáció 17. október 2022-én ér véget.
A japán Pénzügyi Szolgáltatások Ügynöksége (JFSA) szabályozási keretet ad ki a kriptoeszközök és a stabil érmék számára. Alapvető fogalma StablecoinA stabilcoinok magánkibocsátású kriptovaluta vagy algoritmus lehet… Több A szabályozás kiterjed a digitális eszközök és a stabil érmék kibocsátóira és közvetítőire (vétel, eladás, csere, letétkezelés).
A dél-koreai kormány elkobozza a kriptot fizetési vagy késedelmes adók miatt (Bitcoin.com és a Cointelegraph Linkek)
Dél-Korea megkezdte a kriptoeszközök elkobzását adók elmulasztása miatt, miután korábban 2022 júliusában kormányrendeletet fogadott el, amelyek lehetővé tették a kriptoeszközök piaci értéken történő közvetlen lefoglalását és értékesítését, fizetési vagy késedelmes adók fejében. Az új módosítások arra kényszerítenék a kriptotőzsdéket, hogy hivatalos kérésre haladéktalanul átadják a kriptoeszközöket az adóhatóságnak.
Szabályozási és jogalkotási elemzés – LATAM
Az uruguayi végrehajtó ág kriptoszámlát javasol (Coindesk és a A háztömb Linkek)
Szeptemberben nyújtotta be a végrehajtó hatalom azt a törvényjavaslatot, amely új cégtípusként differenciálná a virtuális eszközszolgáltatókat. Ezenkívül az Uruguayi Központi Bankot nevezné meg a virtuális eszközök szabályozását felügyelő testületnek. Végül megjegyzi, hogy a digitális eszközöket könyvviteli értékpapírként jegyeznék fel. Ezt a törvényjavaslatot a képviselőháznak és a szenátusnak jóvá kell hagynia ahhoz, hogy Uruguayban törvényként léphessen életbe.
Paraguay elnöke megvétózta az ország kriptoszámláját
A törvényhozás korábban 2022-ben és augusztus 31-én törvényjavaslatot fogadott el a kriptobányászatrólst, az elnök megvétózta a törvényjavaslatot. A hivatalos rendelet értelmében megjegyezték, hogy ennek elsődleges oka a kriptobányászat magas energiafelhasználása volt, korlátozott foglalkoztatási előnyökkel.
- Bitcoin
- blockchain
- blokklánc megfelelőség
- blockchain konferencia
- CipherTrace
- coinbase
- coingenius
- megegyezés
- kriptokonferencia
- kriptikus bányászat
- Crypto szabályozás
- cryptocurrency
- decentralizált
- Defi
- Digitális eszközök
- Ethereum
- gépi tanulás
- nem helyettesíthető token
- Plató
- plato ai
- Platón adatintelligencia
- Platoblockchain
- PlatoData
- platogaming
- Poligon
- a tét igazolása
- W3
- zephyrnet