Kanada frissíti a KYC személyazonosság-ellenőrzési útmutatóját a VASP-ekhez

Március 23-án a Kanadai Pénzügyi Tranzakció- és Jelentéselemző Központ (FINTRAC) frissítette a Ismerje meg ügyfelei (KYC) útmutatásait pénzszolgáltatási vállalkozásokról (MSB) és külföldi pénzszolgáltatási vállalkozásokról (FMSB). A FINTRAC a virtuális eszközszolgáltatókat (VASP) az MSB-k közé sorolja, ami azt jelenti, hogy nekik is meg kell felelniük a bűncselekményből származó bevételekről (pénzmosás) és a terrorizmus finanszírozásáról szóló törvény (PCMLTFA) szerinti új irányelveknek.

Jelenleg a VASP-k csak a gyanúsnak ítélt tranzakciókkal kapcsolatban kötelesek azonosítási és KYC információkat gyűjteni (ahol alapos okkal gyanítható pénzmosás vagy terrorizmusfinanszírozás), valamint hagyományos/nem virtuális eszközökkel kapcsolatos MSB-tranzakciók esetén, pl. mint fiat átutalás és deviza. 1. június 2021-től a Kanadában működő VASP-knek igazolniuk kell a személyazonosságot és be kell gyűjteniük ismerje meg ügyfelét (KYC)Ismerje meg ügyfelét vagy ismerje ügyfelét (KYC) irányelvei… Több számos virtuális valuta-tranzakcióval kapcsolatos információ.

Az útmutatás szerint a VASP-nek az alábbi helyzetekben kell ellenőriznie ügyfele személyazonosságát, ha ezt korábban nem tette meg, és vezette a kapcsolódó nyilvántartásokat:

• 10,000 24 USD vagy több értékű virtuális valuta fogadása XNUMX órás időszak alatt
• 1,000 USD vagy több pénz átutalása
• 3,000 USD vagy annál nagyobb devizaváltási tranzakciók
• 1,000 USD vagy több értékű átvitel virtuális pénznemben
• 1,000 dollár vagy annál nagyobb érték cseréje virtuális pénznemben (ide tartozik a fiat-crypto és a crypto-crypto)
• Virtuális valuta átutalása a kedvezményezettnek 1,000 USD-nek megfelelő vagy annál nagyobb összegben
• 1,000 USD vagy annál nagyobb összegű elektronikus pénzátutalás (EFT) kezdeményezése
• Gyanús tranzakciók lebonyolítása vagy megkísérlése, az összegtől függetlenül

Adott esetben a VASP-knek ellenőrizniük kell egy vállalat vagy más entitás kilétét 30 nappal azután, hogy az információrekordot létrehozták:

• folyamatban lévő szolgáltatási szerződés nemzetközi elektronikus átutalásokra, pénzátutalásra vagy devizaszolgáltatásokra;
• szolgáltatási szerződés pénzutalványok, utazási csekkek vagy hasonló átruházható eszközök kibocsátására vagy beváltására; vagy
• a VC cseréjére vagy átruházására vonatkozó szolgáltatási szerződés.

Kivételek a KYC ellenőrzés alól

A következők mentesülnek a fent felsorolt ​​ügyfél-ellenőrzési triggerek alól:

• Egy entitás mentesül a személyazonosság-ellenőrzés alól, ha:
  • Ez egy köztestület,
  • Ez egy köztestület leányvállalata, ill
  • Legutóbbi auditált mérlegében legalább 75 millió dollár nettó vagyonnal rendelkezik, és részvényeivel egy kanadai tőzsdén kereskednek.
• A 10,000 XNUMX USD-t meghaladó értékű virtuális valuta átutalása vagy fogadása mentesül, ha ez egy olyan tranzakció érvényesítéséért járó kompenzáció, amely a blockchainA blokklánc – a bitcoin és más c… Több vagy Ön cseréli, utalja át vagy kapja meg a virtuális fizetőeszközt kizárólag egy másik tranzakció vagy információátadás érvényesítése céljából.
• A gyanús tevékenység mentesül, ha úgy gondolja, hogy a személy vagy entitás személyazonosságának ellenőrzése tájékoztatja őket arról, hogy Ön gyanús tranzakcióról szóló jelentést nyújt be.
• Nem kell igazolnia azon felhatalmazott alkalmazott személyazonosságát, aki szolgáltatási szerződés alapján tranzakciót bonyolít le a munkáltatója számára.

„Az ügyfél személyazonosságának igazolásán túlmenően a KYC-információknak vannak olyan elemei, amelyek meglehetősen előíró jellegűek, és ugyanazon küszöbértékek mellett szükségesek” – jegyzi meg Amber D. Scott, az Outlier Compliance Group vezérigazgatója. „Például a foglalkozás (magánszemélyek esetében) vagy a fővállalkozás (gazdálkodó egységeknél) begyűjtése olyan KYC-követelmény, amely úgy tűnik, sok VASP-t meglep. Gyakran megkérdezték tőlünk, hogy ez kötelező-e, vagy „szép, ha megvan”. Ez határozottan követelmény.”

A KYC információk naprakészen tartása

A végrehajtáshoz MSB-k szükségesek folyamatos ellenőrzés on their customers as part of their KYC/AML regulatory obligations. As such, Canadian VASPs must keep client identification information up to date. The frequency with which a VASPMi az a Virtual Asset Service Provider (VASP)? Egy virtuális A… Több is to update customer information will depend on internal policies and procedures based on the risk level assigned to the client during its risk assessment.

Olvassa el a teljes KYC útmutatót itt: https://www.fintrac-canafe.gc.ca/guidance-directives/client-clientele/client/msb-eng

Olvassa el a teljes folyamatos ellenőrzési útmutatót itt: https://www.fintrac-canafe.gc.ca/guidance-directives/client-clientele/omr-eng

Forrás: https://ciphertrace.com/canada-updates-kyc-identity-verification-guidance-for-vasps/