Kína 28 millió dolláros digitális jüan pénzmosási ügyet zár ki

Úgy tűnik, hogy Kína kihasználja digitális jüanjának „menedzselt anonimitás” funkcióját a pénzmosás elleni küzdelemben, mivel a kínai rendőrség ebben a hónapban leütött egy bűnözői csoportot, amely állítólag közel 200 millió jüan (28 millió USD) értékű pénzmosásban vett részt az e-CNY használatával. az ország új központi banki digitális fizetőeszköze (CBDC) tesztelés alatt.

A rendőrség Longyanban, egy prefektúra szintű városban Kína délkeleti Fujian tartományában, - mondta vasárnap a múlt héten letartóztattak 20 gyanúsítottat, akiket illegális üzleti tevékenység és az e-CNY felhasználásával folytatott pénzmosás gyanúja miatt gyanúsítottak a „Száznapos akció” elnevezésű bűnüldözési kampányban.

A rendőrség tájékoztatása szerint a gyanúsítottak az e-CNY-t és a virtuális tokeneket arra használták, hogy illegális alapelszámolási szolgáltatásokat kínáljanak tengerentúli szerencsejátékokhoz és távközlési átverési tevékenységekhez.

A lépés alátámasztja a Kínai Népi Bank (PBoC) arra irányuló erőfeszítéseit, hogy a magasabb egyenleggel rendelkező és nagyobb tranzakciókat bonyolító e-CNY pénztárcákat megköveteljék az ügyfelet ismerő (KYC) folyamaton, hogy támogassák a központi bank által „menedzselt anonimitásnak” nevezett folyamatot. .”

„Egyértelműen ők a világ leghülyébb tolvajai” – tette közzé Richard Turrin, egy sanghaji fintech tanácsadó.Készpénz nélküli: Kína digitális valutaforradalma”, mondta Forkast.

Turrin szerint a bűnözőknek nincs gyakorlati módja a digitális jüan hatékony tisztára mosására, mivel a hatóságok nyomon követhetik a tranzakciók előzményeit, ha parancsot kapnak.

Tavaly óta az e-CNY-val kapcsolatos csalások és pénzmosási esetek jelentek meg Kínában, és állítólag a rendőrség nyomozni kezd digitális jüan áramlik a pénzmosási és csalási ügyek feltörésére Belső-Mongólia, Jiangsu és a Henan.

Kína szintén fokozta az e-CNY tesztjeit. Május végén az országban több mint 264 millió digitális jüan tranzakció történt, amelyek összértéke meghaladta a 83 milliárd jüant. júliusban közzétett hivatalos adatok.

Az e-CNY-bűncselekmények mellett a világ második legnagyobb gazdaságában nagy mennyiségű illegális pénzáramlás történt kriptovalutákkal. Hétfőn a kínai rendőrség azt közölte, hogy felszámoltak egy nagy bűnözői csoportot, amely állítólagos a 40 milliárd jüan (5.6 milliárd USD) kriptopénzmosási ügyés 93 gyanúsítottat tartóztattak le országszerte.

Bár Kína betiltotta cryptocurrency kereskedés 2021 szeptemberében a gazdasági és pénzügyi rendet megzavaró szektor felszámolása érdekében az ország még mindig a 10. helyet foglalta el a Chainalysis-ben. 2022 listája a legnépszerűbb kripto-befogadó országok közül a hónap elején jelent meg.

A PBoC - mondta hétfőn folytatta a kriptokereskedelem visszaszorítását a kínai anyaországon, és globális részesedése a Bitcoin kereskedési volumenben jelentősen csökkent. A jegybank azonban nem hozta nyilvánosságra, hogy mennyivel csökkent a kriptokereskedelem mérete.

A pénzmosás megszelídítése

egy fehér papír A 2021 júliusában kiadott PBoC megjegyezte, hogy az e-CNY nem egy 100%-ban anonim rendszer, hanem támogatja a „menedzselt anonimitást” a KYC-igényeken alapuló összetettségi szintekkel, miközben védi a magánéletet és a felhasználói információkat. 

Mu Changchun, a PBOC digitális valutaintézetének főigazgatója világossá tette, hogy a teljes anonimitás soha nem lesz jellemző a CBDC-re. Mu írta an cikk csütörtökön jelent meg A helyi médiában A Modern Bankers arról tájékoztatott, hogy a központi bank négyféle e-CNY pénztárcát tervezett oly módon, hogy megfeleljen a „kis értéknél az anonimitás, nagy értéknél a nyomon követhetőség” elvének.

A 4-es típusú, egyszerűen mobilszámmal beállítható pénztárca egyetlen tranzakcióra legfeljebb 2,000 jüant enged meg. Az ilyen típusú pénztárcákon keresztüli tranzakciók – Mu szavaival élve – névtelenek, mivel a tulajdonosoknak nem kell bankszámlákat összekapcsolniuk.

Azonban lopás vagy csalás esetén a hatóságok parancsot kaphatnak az ilyen e-CNY-felhasználók személyazonosságának felfedésére, mondta Turrin.

„Ha egy kis értékű – 2,000 jüan alatti – lopásra szakosodott bűnbanda a hatóságok (még mindig) képesek lennének digitális eszközökkel leleplezni kilétüket” – tette hozzá Turrin. 

Egyensúly megteremtése

Mu szerint a kockázatkezelésen alapuló anonimitás az, amiben a világ központi bankjai általánosságban megegyeztek.

Mu a cikkben azt írta, hogy a CBDC-ket csak akkor fogják illegális felhasználásra felhasználni, ha a hatóságok megfelelő felügyelet és ellenőrzés nélkül csak a személyes adatok védelmére fordítanak figyelmet.

Turrin szerint az amerikai és európai hatóságok által nemrégiben kiadott politikai dokumentumok világossá tették, hogy nem lesz 100%-ban anonim digitális dollár vagy digitális euró. „Ez nem a PBoC-ra jellemző pozíció” – tette hozzá Turrin.

Amnon Samid, mondta az izraeli székhelyű BitMint kiberbiztonsági cég vezérigazgatója, aki 2018-ban részt vett az e-CNY-próbák kidolgozásában. forkast hogy az első digitális jüan pilotban 2018-ban Sanghajban tesztelték az „ellenőrzött anonimitást”, amely nullától 100%-ig vizsgálta az anonimitási szintet.

Később azonban „menedzselt anonimitásra” változtatták, amelynek célja, hogy megakadályozza, hogy a személyes adatokhoz olyan kereskedők vagy harmadik felek juthassanak hozzá, akiknek a törvény nem rendelkezik felhatalmazással – tette hozzá Samid.

„Az ellenőrzés nélküli szabadság nem valódi szabadság” – írta Mu.