16. szeptember 2020-án az Egyesült Államok Pénzügyminisztériuma Pénzügyi Bűnözés Elleni Hálózata (FinCEN) közzétett egy előzetes értesítés a javasolt szabályalkotásról (ANPRM) észrevételeket kér a szabályozási változásokkal kapcsolatban a szabályozott pénzügyi intézmények pénzmosás elleni megfelelőségi programjainak hatékonyságának növelése érdekében. A FinCEN-ben leírtak szerint sajtóközlemény, az ANPRM lehetőséget kínál a pénzintézetek számára, hogy észrevételeket tegyenek „a banktitokról szóló törvény (BSA) szerinti lehetséges szabályozási módosításokkal kapcsolatos kérdések széles köréhez”. Míg a FinCEN az elmúlt években számos szabályt tett közzé hivatalos értesítési és megjegyzési eljárásokon keresztül, a szabályok meglehetősen célzottak olyan kérdésekre, mint például az ügyfél-átvilágítás. A FinCEN számos útmutató dokumentumot is kiadott, beleértve a FinCEN szabályainak a blokklánc-ipar egyes szereplőire történő alkalmazását, de akkoriban nem fogadta el az iparág nyilvános megjegyzéseit. Ezért az ANPRM közzététele viszonylag ritka lehetőséget kínál a szabályozott szervezetek számára, hogy meghallgassanak egy sor AML programozási és megfelelőségi kérdésben.
Az ANPRM 11 konkrét kérdést tartalmaz olyan témákkal kapcsolatban, mint például:
- A „hatékony és ésszerűen megtervezett” megfelelési program fogalmának meghatározása;
- Kifejezett követelmény a fedezett pénzügyi intézmények számára, hogy rendelkezzenek kockázatértékelési eljárással; és
- A FinCEN kétévente közzéteszi a „Pénzmosás elleni stratégiai prioritások” listáját.
Ezeken a konkrét témákon kívül az ANPRM harmadik kérdése tartalmaz egy nyitott kérdést, amely azt kérdezi: „Az ANPRM-ben vizsgált AML-szabályozás módosításai megfelelő mechanizmusok az AML-programok hatékonyságának növelésére irányuló célkitűzés eléréséhez? Ha nem, milyen különböző vagy további mechanizmusokat kell fontolóra vennie a FinCEN-nek?” Ennek a kérdésnek a terjedelme lehetőséget ad a pénzügyi intézmények számára, hogy számos kérdést és aggályt felvegyenek, és konkrét intézkedéseket kérjenek a FinCEN-től.
A technológiájuk újdonsága miatt gyakran egyedi megfelelési kihívásokkal szembesülő FinTech és blokklánc-vállalatok számára különösen figyelemre méltó az ANPRM negyedik kérdése, amely azt kérdezi, hogy a FinCEN-nek figyelembe kell-e vennie az „iparspecifikus kérdéseket” a „hatékony” definíció részeként. és ésszerűen megtervezett” megfelelőségi program. A hetedik kérdés hasonlóképpen azt kérdezi, hogy „a hatékony és ésszerűen megtervezett pénzmosás elleni küzdelem program követelményének beépítése érdekében javasolni kell-e a szabályozási módosításokat az egyes ágazati típusokon belüli összes pénzügyi intézmény számára, vagy ez a követelmény különbözik-e e pénzügyi intézmények méretétől vagy működési összetettségétől függően. , vagy más tényezők?” Ezek a kérdések jó lehetőséget biztosítanak a FinTech- és a blokklánc-vállalatok számára, hogy olyan iparág-specifikus megközelítéseket támogassanak a megfelelőségi programokban, amelyek külön kockázatokat és fokozott AML-képességeket is figyelembe vesznek.
Az ANPRM nagyrészt a FinCEN fő köz- és magánszféra tanácsadó csoportja, a Bank Secrecy Act Advisory Group (BSAAG) által az AML-szabályozás javítására tett ajánlások eredménye. A BSAAG tagsága pénzügyi intézmények, szövetségi és állami szabályozó és bűnüldöző szervek képviselőiből, valamint olyan szakmai csoportokból áll, amelyek tagjaira a BSA és szabályzata előírásai vonatkoznak. A FinCEN az ANPRM-et a BSAAG ajánlásainak FinCEN általi értékelésének eredményeként írja le, és egy lépést a végrehajtásuk megfontolása felé.
Az ANPRM-mel kapcsolatos észrevételeket 16. november 2020-ig kell megtenni. A Steptoe rendelkezésére áll, hogy segítse az érdekelt feleket észrevételeik benyújtásra való előkészítésében.
- 11
- 2020
- Fiók
- További
- tanácsadó
- szószóló
- Minden termék
- AML
- között
- pénzmosás elleni
- Bank
- blockchain
- blockchain cégek
- Hozzászólások
- Companies
- teljesítés
- Crimes
- DID
- dokumentumok
- Arc
- Szövetségi
- pénzügyi
- Pénzügyi bűncselekmények végrehajtási hálózata
- Pénzintézetek
- FinCen
- FINTECH
- jó
- Csoport
- HTTPS
- Beleértve
- ipar
- intézmények
- kérdések
- Törvény
- bűnüldözési
- Lista
- Partnerek
- hálózat
- Alkalom
- Más
- Program
- Programok
- nyilvános
- Kiadás
- emel
- hatótávolság
- előírások
- követelmények
- Eredmények
- Kockázat
- kockázatértékelés
- szabályok
- Méret
- Állami
- Technológia
- idő
- Témakörök
- kereskedelem
- us
- belül
- év