A FATF kiadta az útmutató tervezetét a virtuális eszközök és a virtuális eszközök szolgáltatóinak kockázatalapú megközelítéséről

19. március 2021-én a Pénzmosás elleni nemzetközi normákat megállapító testület, a Financial Action Task Force (FATF) nyilvánosságra hozta. útmutató tervezet pontosítására és kiegészítésére 2019 útmutatást kockázatalapú megközelítéssel (RBA) a virtuális eszközök (VA) és a virtuális eszközszolgáltatók (VASP) vonatkozásában. Noha a FATF útmutatása technikailag nem kötelező érvényű a tagországokra nézve, az ilyen joghatóságok széles körben követik azt, részben azért, hogy elkerüljék a FATF azon joghatóságok listájára való felvételét, ahol hiányosságok mutatkoznak a pénzmosás elleni (AML) és a terrorizmus finanszírozása elleni (CFT) rendszereikben. . Például a FATF azon ajánlását, hogy az úgynevezett „utazási szabályt” alkalmazzák a VASP-kre, világszerte széles körben alkalmazzák a joghatóságok, bár a végrehajtás üteme jelentősen eltér. Ezért az iránymutatás-tervezet, amely számos lényeges változtatást és kiegészítést tartalmaz, jelentős hatással lehet az iparágra a jövőben.

A FATF-ben leírtak szerint sajtóközlemény, az útmutató tervezetének hat fő területe van:

1. „Tisztázza a VA és VASP meghatározását annak egyértelművé tétele érdekében, hogy ezek a meghatározások kiterjedtek, és nem fordulhat elő olyan eset, amikor egy releváns pénzügyi eszköz nem tartozik a FATF-szabványok hatálya alá (akár VA-ként, akár hagyományos pénzügyi eszközként);
2. útmutatást adjon arra vonatkozóan, hogy a FATF-szabványok hogyan vonatkoznak az úgynevezett stabil érmékre;
3. további útmutatást ad a peer-to-peer ügyletek kockázatairól és lehetséges kockázatcsökkentőiről;
4. naprakész útmutatást ad a VASP-k engedélyezéséről és regisztrációjáról;
5. további útmutatást ad a köz- és a magánszektor számára az „utazási szabály” végrehajtásával kapcsolatban; és
6. tartalmazza a VASP felügyelők közötti információmegosztás és együttműködés alapelveit.

Különös figyelmet kell fordítani a decentralizált cserékre (DEX-ekre) és a decentralizált alkalmazásokra (DApps), a peer-to-peer (P2P) tranzakciókra és az utazási szabály végrehajtására vonatkozó következmények.

DEX és DeFi

Az útmutató tervezete megjegyzi, hogy a „csere- vagy átutalási szolgáltatásokat” gyakran „úgynevezett decentralizált tőzsdéken vagy platformokon” keresztül nyújtják, és hogy a DEX-eknek és a DApp-knak „általában még mindig van egy központi fél, aki valamilyen mértékű részvétellel, például egy eszköz létrehozásával és elindításával, paraméterek beállítása, adminisztratív „kulcs” birtoklása vagy díjak beszedése.” Az útmutató tisztázza, hogy a DApp önmagában nem VASP, mivel a FATF szabványai „nem vonatkoznak a mögöttes szoftverre vagy technológiára”, de kijelenti, hogy „a DApp-val érintett entitások a FATF meghatározása szerint VASP-k lehetnek”, és hozzáteszi, hogy A DApp-ok tulajdonosai/üzemeltetői „valószínűleg VASP-nek minősülnek még akkor is, ha más felek szerepet játszanak a szolgáltatásban, vagy a folyamat egyes részei automatizáltak”. Nem teljesen világos azonban, hogy a FATF megközelítése hogyan vonatkozna egy olyan DEX-re vagy DApp-ra, amelynek nem volt „központi pártja”, vagy hogy a szervezet szerint egyáltalán létezhet-e ilyen modell. Az sem világos, hogy az útmutató tervezete teljes mértékben megfelel-e útmutatást az Egyesült Államok Pénzügyi Bűnüldözési Hálózata (FinCEN) által 2019-ben kiadott DEX-ekről és DApp-okról, amely mindkét témával foglalkozik, de oly módon, hogy továbbra is zavart kelt az iparágban.

P2P tranzakciók:

Az útmutató tervezete szerint a peer-to-peer (P2P) tranzakciókra „nem vonatkoznak kifejezetten a FATF-ajánlások szerinti AML/CFT-kötelezettségek”, de a FATF hozzáteszi, hogy az ilyen tranzakciók „fokozott kockázatot jelenthetnek”, különösen, ha „széles körben elterjednek”. és a mainstream

vonóerő, és könnyen használhatók fizetőeszközként vagy befektetésként VASP nélkül.” Mint ilyen, az útmutató tervezete kimondja, hogy a VASP-knek mérlegelniük kell, hogy az általuk elindítani vagy tranzakciókat lebonyolítani szándékozott VA-k vagy termékek lehetővé teszik-e a P2P tranzakciókat, és hogyan kell csökkenteni a pénzmosási vagy terrorizmusfinanszírozási kockázatokat. A VASP-knek azt is figyelembe kell venniük, hogy ügyfeleik milyen mértékben vehetnek részt P2P tevékenységben, vagy milyen mértékben vehetnek részt abban. A FATF egyebek mellett azt javasolja az országoknak, hogy fontolják meg „a VASP-k engedélyezésének megtagadását, ha engedélyezik a nem kötelezett jogalanyok (azaz privát/nem hosztolt pénztárcák) felé irányuló/azoktól származó tranzakciókat (pl. kötelezzék a VASP-ket az „utazási szabály” révén, hogy csak a következő országoktól fogadjanak el tranzakciókat). /más VASP-nek)” vagy az ilyen tevékenységet folytató VASP-k fokozott felügyeletének vagy további szabályozási követelményeknek való alávetését. A VASP-k és a P2P-tranzakciók közötti kölcsönhatásra való összpontosítás hasonlóképpen tükröződik a FinCEN legutóbbi közleményében is javasolt szabály a bankok és a pénzszolgáltatási vállalkozások bizonyos ügyleteit célozzák meg, úgynevezett „nem fogadott pénztárcákkal”.

Utazási szabály:

Az utazási szabályt illetően a FATF útmutatása számos további részletet tartalmaz, beleértve a megrendelő és a kedvezményezett VASP-k adatkövetelményeit, az olyan releváns kifejezések meghatározását, mint az „azonnal” és a „biztonságosan”, a szankciók átvilágítási követelményei és a partner VASP esedékessége. szorgalom. Az útmutató tervezete megjegyzi, hogy az utazási szabályok különböző időpontokban lépnek hatályba a különböző joghatóságokban, de hozzáteszi, hogy „[a] kedvezményezett joghatóságon belüli szabályozás hiányától függetlenül a származási jogalanyok megkövetelhetik az utazási szabályok betartását a kedvezményezettektől szerződésük vagy üzleti tevékenységük alapján. gyakorlat." Az útmutató azt is javasolja, hogy a VASP-knek akkor is gyűjteniük és meg kell őrizniük az utazási szabályokkal kapcsolatos információkat, ha egy adott tranzakcióban csak egy VASP vesz részt.

Visszajelzés kérése:

A FATF visszajelzést kér az iparágtól a következő területeken:

1. „A felülvizsgált Útmutató a VASP meghatározásához egyértelműbbé teszi azt, hogy mely vállalkozások végeznek VASP-tevékenységet, és amelyekre vonatkoznak a FATF-szabványok?
2. Melyek a leghatékonyabb módszerek a peer-to-peer ügyletekkel (vagyis VASP vagy más kötelezett személy, például VA igénybevétele vagy bevonása nélkül végrehajtott VA-átutalások) kapcsolatos pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási (ML/TF) kockázatok csökkentésére átutalás két nem fogadott pénztárca között)?
3. Szükség van-e további egyértelműségre az utazási szabállyal kapcsolatos felülvizsgált Útmutató?
4. A felülvizsgált Útmutató egyértelmű útmutatást ad arra vonatkozóan, hogy a FATF-szabványok hogyan vonatkoznak az úgynevezett stabil érmékre és a kapcsolódó entitásokra?
5. Vannak-e további megjegyzések és konkrét javaslatok a felülvizsgált Útmutató hasznosabbá tételére a FATF-szabványok hatékony végrehajtásának elősegítése érdekében?

Tekintettel az iránymutatástervezetben bekövetkezett jelentős változásokra és a FATF fellépéseinek globális következményeire, a véleményezési időszak fontos lehetőséget kínál az ipar számára, hogy aggodalmait fejezze ki, és további javaslatokat tegyen a FATF számára. Az észrevételeket 20. április 2021-ig kell benyújtani. A Steptoe készséggel áll rendelkezésére, hogy segítse az érdeklődőket észrevételeik benyújtásra való előkészítésében.

Forrás: https://www.steptoeblockchainblog.com/2021/04/fatf-releases-draft-guidance-on-a-risk-based-approach-to-virtual-assets-and-virtual-asset-service-providers/