15. október 2021-én az Egyesült Államok Pénzügyminisztériuma Külföldi Vagyonellenőrzési Hivatala (OFAC) kiadott egy várható Szankciók megfelelőségi útmutatója a virtuális valutaipar számára és frissített két kapcsolódó Gyakran Ismételt Kérdést (GYIK 559 és a 646). Az OFAC az elmúlt két évtizedben csak néhány más iparághoz adott ki iparág-specifikus útmutatót; az új útmutató azt mutatja, hogy az ügynökség egyre nagyobb hangsúlyt fektet a virtuális valuta (VC) szektorra. Egyúttal tisztázza az Egyesült Államok szankcióinak való megfelelési gyakorlatát oly módon, amely megalapozhatja az OFAC jövőbeli végrehajtási intézkedéseit.
Az OFAC útmutatásait az Egyesült Államok kormányának szélesebb körű végrehajtási prioritásainak részeként jelentették be, amelyek célja a zsarolóvírusok, a pénzmosás és más pénzügyi bűncselekmények elleni küzdelem a virtuális valuta szektorban, amint azt az Igazságügyi Minisztérium nemrégiben megjegyezte. közlemény egy nemzeti kriptovaluta végrehajtó csapat tagja. Az OFAC útmutatót a Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) együttműködésével tették közzé. ransomware trendek elemzése a gyanús tevékenységek jelentésében, de az útmutatás általában a VC-iparra irányul, és nem kifejezetten a zsarolóvírusokra vonatkozik. A VC-t igénylő zsarolóvírus-szereplő az OFAC szankcióinak célpontja lehet, de lehet, hogy nem, a szankcionált szereplők pedig sokféle VC-tranzakcióban vehetnek részt, amelyek nem tartalmaznak ransomware-t. Az OFAC új útmutatójában szereplő ajánlott megfelelési gyakorlatok a virtuális pénznemekből eredő szankciós kockázatok teljes skálájára összpontosítanak.
Az útmutató fenntartja az OFAC régóta fennálló ajánlását a kockázatalapú megfelelési programokra vonatkozóan, és a 2019. májusi Az OFAC megfelelőségi kötelezettségvállalásainak keretrendszere. Az útmutató figyelemre méltó példákat is tartalmaz a megfelelőségi ellenőrzésekre, amelyek a kockázatitőke-ágazat egyedi kockázati és ellenőrzési környezetéhez vannak szabva.
Az útmutatás kimondja, hogy „a virtuális valuta ágazatban tevékenykedő összes vállalatnak, beleértve a technológiai vállalatokat, a pénzváltókat, a rendszergazdákat, a bányászokat és a pénztárca-szolgáltatókat, valamint a hagyományosabb pénzügyi intézményeket, amelyek ki vannak téve a virtuális valutáknak” meg kell fontolnia a Az OFAC útmutatása a szankciók megfelelőségi programjaihoz. Az OFAC nyelve széles hálót vet ki az iránymutatásban szereplő entitástípusok tekintetében, különösen a „technológiai vállalatok” tekintetében, amelyek között lehetnek például szoftver- és protokollfejlesztők. Az útmutató azonban nem foglalkozik az iparággal kapcsolatos összetettebb kérdések némelyikével, mint például a fejlesztők felelősségének mértéke a decentralizált protokollokért, az OFAC-szabályok alkalmazhatósága a bányászokra, akik ellenőrizhetik az OFAC-szankciók hatálya alá tartozó tranzakciókat tartalmazó blokkokat, vagy bizonyos megfelelési gyakorlatok működőképessé tétele. Az útmutató nem foglalkozik azzal sem, hogyan kell végrehajtani a szankcióknak való megfelelést a téttel vagy szavazással kapcsolatos konszenzusos és validációs blokklánc-mechanizmusban, amely nem foglal magában „bányászatot” a munkabizonyítási protokoll modelljében, és egyre népszerűbb többek között decentralizált biztonsági, hatékonysági és környezetvédelmi okokból.
„Soha nem túl korán” a szankciókkal kapcsolatos kockázatok kezelésére
Az OFAC útmutatása emlékezteti az olvasókat, hogy szankciórendszerei általában a „szigorú felelősség” jogi normákon alapulnak, és vonatkozhatnak egyesült államokbeli és nem egyesült államokbeli személyekre is. A szankciók betartása melletti vezetői kötelezettségvállalás fontosságának megvitatása során az OFAC útmutatása rosszallással jegyzi meg, hogy „sok esetben” a kockázatitőke-ágazat tagjai csak „hónapokkal, vagy akár évekkel a működés megkezdése után” hajtottak végre szankció-megfelelőségi programokat. Az útmutatás azt javasolja, hogy a kockázatitőke-társaságok ehelyett értékeljék a lehetséges szankciók kockázatát már működésük béta tesztelési szakaszában, és dolgozzanak ki megfelelő szankció-megfelelőségi programot, mielőtt termékeket vagy szolgáltatásokat nyújtanának az ügyfeleknek.
A virtuális valuta blokkolása
Az útmutató és a frissített GYIK 646 gyakorlati tanácsokat ad arra vonatkozóan, hogy a kockázatitőke-társaságok hogyan teljesíthetik blokkolási kötelezettségüket (azaz, befagyasztása) VC, amelyben az OFAC Specially Designated Nationals List (SDN-listáján) szereplő magánszemélynek vagy entitásnak, vagy más blokkolt személynek vagy kormánynak érdekeltsége van. Az OFAC blokkoló szankciók hatálya alá tartozó kockázatitőke-tulajdonossal rendelkező egyesült államokbeli személynek meg kell tagadnia minden fél hozzáférését a kockázatitőke-hez, és olyan ellenőrzéseket kell végrehajtania, amelyek megfelelnek a kockázatalapú megközelítésnek annak biztosítására, hogy a kockázatitőkét véletlenül ne ruházzák át, ne engedjék ki vagy más módon kereskedjenek vele. GYIK 646 azt is elmagyarázza, hogy a letiltott kockázatitőkét nem kell átváltani fiat valutára vagy kamatozó számlán tartani, bár jelenteni kell az OFAC-nak. A GYIK továbbá tisztázza, hogy ha egy egyesült államokbeli személy több kockázatitőke-pénztárcát tart fenn, amelyekben egy blokkolt személy érdekelt, nincs szükség az OFAC külön engedélyére ahhoz, hogy az egyesült államokbeli személy a valutát egyetlen blokkolt pénztárcává konszolidálja.
Geolocation Tools
Az útmutató leírja az OFAC nézeteit arra vonatkozóan, hogy a földrajzi helymeghatározási eszközök, amelyek lehetővé teszik az üzemeltető számára, hogy online következtessen a felhasználó tartózkodási helyére, hogyan használhatók a szankciók megfelelőségi ellenőrzési keretrendszerének részeként. Amellett, hogy javasolja az IP-címadatok felhasználását a szankcionált joghatóságokból származó IP-címeket érintő jogosulatlan tranzakciók megelőzésére, az útmutató azt is megjegyzi, hogy az IP-címek helytelen hozzárendelése olyan elemző eszközökkel észlelhető, amelyek az IP-címeket szűrik az ismert virtuális magánhálózattal szemben. (VPN) IP-címek. Rámutat arra, hogy analitikai eszközök is használhatók a valószínűtlen bejelentkezések azonosítására, például arra, hogy ugyanaz a felhasználó rövid időn belül két különböző joghatósághoz tartozó IP-címről jelentkezik be.
Bár az útmutatás nem mondja ki kifejezetten, hogy a kockázatitőke-vállalatoknak meg kell tiltaniuk a VPN-ek használatát, amikor platformjaikkal interakcióba lépnek, azt sugallja, hogy a VPN-ek használata alááshatja a szankcióknak való megfelelést szolgáló földrajzi helymeghatározási eszközöket, még akkor is, ha jogos indokok vannak a VPN-ek használatára. Valójában a VPN-eket széles körben használják az online cselekvők különféle okokból, például a magánélet védelme, a biztonság és a cenzúra elkerülése miatt. Ezért a kockázatitőke-ágazatban működő vállalatoknak alaposan meg kell fontolniuk, hogyan viszonyulnak a VPN-ek használatához, és milyen mértékben kell az ilyen alkalmazások használatát a szankciók megfelelőségi programjaik keretében végzett kockázatértékelés részeként figyelembe venni.
Az OFAC arra is ösztönzi a vállalatokat, hogy fontolják meg a rendelkezésükre álló összes adat – beleértve a beléptetési, üzleti vagy biztonsági célból gyűjtött adatokat – felhasználását a szankciók betartásának ellenőrzésére.
Tranzakciófigyelés és az SDN-listán szereplő virtuális pénznemcímek használata
Az OFAC az útmutatást a kockázatitőke-ágazat tranzakciófigyelésének sajátos kihívásainak kezelésére is használja, ahol előfordulhat, hogy hiányoznak azok az azonosító információk, amelyek lehetővé teszik a fiat valuta-tranzakciók szankcióinak szűrését (például a számlatulajdonosok és a tranzakciós felek nevei). Az útmutató számos módot ír le arra vonatkozóan, hogy az SDN-listán szereplő VC-címek milyen módon használhatók fel egy megfelelőségi programban, az ezekkel a címekkel társított tranzakciók azonosítására és blokkolására vonatkozó alapkövetelményen túl. Például az OFAC arra ösztönzi az iparági szereplőket, hogy azonosítsanak más VC-címeket, amelyek „megosztják a pénztárcát” az SDN-listán közzétett címmel, mivel a megosztott pénztárca a szankciók kockázatának mutatója lehet. Az útmutató azt is javasolja, hogy a kockázatitőke-társaságok fontolják meg a tranzakciós tevékenység visszatekintését, miután az OFAC hozzáadott egy VC-címet az SDN-listához, hogy azonosítsa az újonnan blokkolt címet érintő korábbi tranzakciókat. Az OFAC arra ösztönzi a kockázatitőke-ipar vállalatait, hogy használjanak blokklánc-elemző eszközöket, hogy segítsék ezt az erőfeszítést.
Következtetés
Ahogy fentebb megjegyeztük, számos fontos kérdés az OFAC-szabályozásnak a kockázatitőke-szektorra való alkalmazásával kapcsolatban még mindig megválaszolatlan. Mindazonáltal az útmutatás tükrözi az OFAC jelentős erőfeszítéseit a kockázatitőke-ágazattal való együttműködés érdekében, és az iparági szereplőknek azt tanácsoljuk, hogy vegyék fontolóra az OFAC által javasolt ellenőrzéseket kockázatalapú megfelelőségi programjaik tervezése és végrehajtása során.
- 2019
- hozzáférés
- Fiók
- tanács
- Minden termék
- között
- analitika
- bejelentés
- Alkalmazás
- alkalmazások
- Eszközök
- meghatalmazás
- kiindulási
- beta
- blockchain
- üzleti
- Cenzúra
- Companies
- teljesítés
- megegyezés
- Crimes
- cryptocurrency
- pénznem
- Valuta
- Ügyfelek
- dátum
- decentralizált
- Design
- Fejleszt
- fejlesztők
- Korai
- hatékonyság
- környezeti
- FAQ
- Fiat
- Fiat valuta
- pénzügyi
- Pénzügyi bűncselekmények végrehajtási hálózata
- Pénzintézetek
- FinCen
- Összpontosít
- Alapítvány
- Keretrendszer
- Fagy
- Tele
- jövő
- általános
- Kormány
- Hogyan
- How To
- HTTPS
- azonosítani
- Beleértve
- iparágak
- ipar
- információ
- intézmények
- kamat
- Internet
- IP
- IP-címeket
- kérdések
- IT
- Igazság
- nyelv
- Jogi
- Lista
- elhelyezkedés
- vezetés
- Partnerek
- Miners
- modell
- pénz
- Pénzmosás
- ellenőrzés
- nevek
- háló
- hálózat
- Beszállás
- online
- Művelet
- Más
- Platformok
- Népszerű
- magánélet
- magán
- Termékek
- Program
- Programok
- Proof-of-Tét
- Proof-of-Work
- protokoll
- hatótávolság
- ransomware
- olvasók
- miatt
- előírások
- Kockázat
- kockázatértékelés
- szabályok
- Szankciók
- Képernyő
- biztonság
- Szolgáltatások
- megosztott
- rövid
- szoftver
- Színpad
- kockára
- Állami
- Államok
- cél
- Technológia
- Tesztelés
- idő
- tranzakció
- Tranzakciók
- Trends
- us
- minket kormány
- VC
- Tényleges
- virtuális valuták
- virtuális valuta
- Szavazás
- VPN
- VPN
- pénztárca
- Pénztárcák
- WHO
- belül
- év