Finovate Global Pakistan: beágyazott pénzügyek, digitális pénztárcák és fizetési alkalmazások

Pakisztáni székhelyű beágyazott pénzügyi platform Neem stratégiai partnerséget alakított ki a BPC-vel ezen a héten. Az első pakisztáni fintech, amelyet a BPC engedélyez, a Neem a cégét fogja használni SmartVista platform a beágyazott pénzügyi infrastruktúra működtetésére.

A Neem azt a több mint 200 millió fogyasztót és 3.3 millió mikro-, kis- és középvállalkozást (MSME) célozza meg, amelyek bankhiteles vagy alulfinanszírozott Pakisztánban. A 2019-ben alapított és Karacsiban található Neem banki szolgáltatásként (BaaS) és hitelezési platformot is kínál.

„A BPC-ben erős technológiai partnerünk van, aki mélyen ismeri a globális trendeket és a helyi piac dinamikáját” – mondta Nadeem Shaikh, a Neem társalapítója. "Együtt építjük ki az infrastruktúránkat, először Pakisztán, majd a feltörekvő piacok számára."

Neem partnerségi hírei egy hónappal azután jelentek meg, hogy a cég bejelentette, hogy stratégiai partnerséget köt a JS Bankkal. A szövetség lehetővé teszi a Neemnek, hogy kihasználja a JS Bank Open Banking platformját, hogy a Neem beágyazott pénzügyi közösségbeli partnerei fizetési szolgáltatásokat ágyazzanak be platformjukba. Shaikh elmondta, hogy a partnerség mindkét vállalat „alapvető erősségeit” kihasználja, és lerövidíti a pénzügyi megoldásai piacra jutásának idejét, valamint „egy Tier 1 Bank bizalmát és hitelességét” adja a nem banki és alul banki fogyasztóknak.

Szeptemberben a Neem bejelentette, hogy 2.5 millió dolláros magvető finanszírozást biztosított. A beruházás helyi és nemzetközi támogatóktól érkezett többek között a koreai SparkLabs Fintech, a Taarah Ventures, a My Asia VC, a Concept Vines és a Building Capital. A finanszírozás segíti Neemet működésének bővítésében, mivel a Pakisztáni Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet (SECP) engedélyét követi, hogy nem banki pénzügyi vállalatként működjön. Ez lehetővé tenné a Neem számára, hogy önállóan folytassa hitelezési tevékenységét. A társaság hitelezési tevékenységét jelenleg engedéllyel rendelkező partnereken keresztül végzi.

A fintech és az MSME mellett a Neem termékeit és szolgáltatásait a mezőgazdaságban, az e-kereskedelemben, a logisztikában és az egészségügyben is használják.

A pakisztáni fintech ökoszisztémában máshol fizetési alkalmazás SadaPay bejelentette, hogy az partnerség a Verimatrixszal. A cég bevet Verimatrix XTD (Extended Threat Defense) technológiák, amelyek segítik ügyfelei biztonságos tranzakcióit

„A SadaPay célja, hogy felszámolja a banki szolgáltatások bonyolultságát, és egyszerűsítse a pénzt a modern technológiák és a páratlan, elragadó ügyfélélmény révén” – mondta Brandon Timinsky, a SadaPay vezérigazgatója és alapítója. „Izgatottan várjuk a Verimatrix díjnyertes kiberbiztonsági megoldásainak bevezetését mobilalkalmazásaink védelmére, valamint végpontjaink figyelésére és védelmére az esetleges támadások ellen.”

A SadaPay olyan fizetési alkalmazásokat kínál, amelyek lehetővé teszik az ügyfelek számára, hogy ingyenesen online vásároljanak, pénzt küldjenek, számlákat fizethessenek és készpénzt vegyenek fel bármely pakisztáni ATM-en. A cég ingyenes, szám nélküli Mastercard betéti kártyát is kínál az alkalmazáson belüli kártyavezérléssel. A Verimatrix XTD segítségével a SadaPay átfogó mobilalkalmazás-védelmet nyújthat, beleértve az alkalmazások folyamatos figyelését a kiberfenyegetések azonosítása és megállítása érdekében.

„A SadaPay küldetése, hogy kifejezetten egyszerű és díjmentes szolgáltatásokkal segítse a bank nélküli ügyfelek kiszolgálását, a felhasználói adatok és pénzük védelme melletti elkötelezettséggel is párosul” – mondta Juha Högmander, a Verimatrix kiberbiztonsági alelnöke.

Az amerikai Timinsky elindította a SadaPay szolgáltatást, amikor Ázsiában járt, miután felvásárolta korábbi amerikai székhelyű startupját. Pakisztánba utazva Timinskyt megdöbbentette az a lehetőség, amelyet az ország okostelefonokkal felszerelt fiatalokból álló jelentős népességében, a viszonylag kifinomult örökölt bankszektorban, a magas mobil- és szélessáv-penetrációban, valamint a digitalizáció értékeit egyre inkább hangsúlyozó kormányban látott.

A SadaPay 20 millió dolláros támogatást gyűjtött össze, ebből 10.7 millió dollárt az idén tavasszal biztosított magbővítési támogatásból. A társaság csak egy nappal a SadaPay után kapta meg a finanszírozási hírt jóváhagyást nyert a Pakisztáni Állami Banktól, hogy pénzügyi szolgáltatásokat kínáljon alkalmazásán keresztül.

Íme egy pillantásunk a fintech innovációra szerte a világon.

• Mexikói alapú digitális fizetési platform Clip helyet szerzett a Fast Company 2022-es Brands That Matter listáján a nemzetközi kategóriában.
• A Chilei Kongresszus megvan jóváhagyta a Fintech törvényjavaslatot. A jogszabály – amely magában foglalja az ügyféladatok cseréjére nyitott banki rendszer kialakítását – az elnök aláírására vár, hogy törvényerőre emelkedjen.
• Mattilda, egy mexikói fintech segít a magániskoláknak kezelni a fizetési beszedéseket, 10 millió dollárnyi magvető támogatást gyűjtött össze.

• Az ugandai székhelyű kisvállalkozások hitel- és eszközfinanszírozási platformja, a Tugende 10 millió dolláros kombinált adósság- és részvényfinanszírozást biztosított.
• Az afrikai Cellulant fizetési vállalat összeállt MasterCard nak nek az e-kereskedelmi fizetések engedélyezése.
• Az Ecobank Fintech Challenge bemutatta hat afrikai fintech döntőjét, amely Szenegált, Togót, a Kongói Demokratikus Köztársaságot, Dél-Afrikát és Nigériát képviseli.

• A Schufa, a németországi székhelyű magán hiteliroda elindította pontszámszimulátorát a hitelminősítés átláthatóságának támogatására.
• Lett nyílt banki platform Nordigen összeállt a myCorazon ERP vállalati erőforrás-tervezési megoldással.
• Világvonal többségi részesedést szerzett a lengyel fintech SoftPoS-ben.

Fotó: Aa Dil