FINRA jelentés 2024: Nyilvántartási átvételek

A Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) a közelmúltban tette közzé éves jelentését
hatósági felügyeleti jelentés for 2024. This has been shared to provide firms with key insights and observations from the regulator’s recent operations, with the aim of improving transparency and strengthening compliance programs for businesses in the finance sector.   

A mesterséges intelligencia felhasználásával és a kiberbiztonság változó helyzetével kapcsolatos aktuális témák mellett a nyilvántartási követelmények is folyamatosan fejlődnek a modern technológia mellett. Az alábbiakban a legfontosabb nyilvántartási tudnivalókat tekintjük meg. 

Csatornán kívüli kommunikáció 

The report indicates that FINRA uses a risk-based approach to review how firms manage business-related communications. It acknowledges that with off-channel platforms and devices, there is clearly far greater risk that records won’t be maintained. Reference is made to
az ágazatban 2021 és 2023 között kiszabott SEC-bírságok, ahol valójában nem voltak. 

While off-channel communications can occur on any tool that hasn’t been approved for business use (email and instant messaging platforms for example), mobile correspondence undoubtedly accounts for a significant proportion, largely due to its convenience of use, immediacy, and availability outside working hours. 

A jelentésben megkérdezik a cégeket, hogy elektronikus kommunikációs politikájukban szerepel-e… 

• Eljárások a személyzet minden üzleti vonatkozású levelezésének karbantartására, megőrzésére és ellenőrzésére, beleértve a csatornán kívüli levelezést is. 

• Az ügyfelek számára elérhető új csatornák nyomon követésének folyamatai. 

Rather than simply expecting employees to follow protocol, the surveillance element is now more pronounced, and compliance teams are expected to do the detective work to understand the landscape and make sure employee conduct is above board. FINRA directly recommends that firms surveil… 

• A jóváhagyott csatornák kihasználatlansága, ami azt jelzi, hogy alternatívákat használnak. 

• Jóváhagyott csatornáik a „csatornán kívüli kommunikáció jelzésére”, azaz a nem engedélyezett domaineken folyó beszélgetésekre való hivatkozásokra.  

Az utolsó pont az e-mail-láncok formájában jelentkezhet, amelyek egy csatornán kívüli tartományból másolnak egy e-mail-címet, vagy olyan javaslatok formájában, amelyek szerint a címzetteknek máshol kell kapcsolatba lépniük, távol az ellenőrzéstől. 

Firms are also asked to consider what corrective/disciplinary measures are in place for advisers that do go rogue and breach policy. Traditionally, companies have paid the price for employee misconduct, and so FINRA is encouraging deterrents to be established for individuals. 

Nyilvános kommunikáció 

A SEC marketingszabályához hasonlóan
FINRA 2210. sz. szabály (Kommunikáció a nyilvánossággal) magában foglalja az elektronikus kommunikációt, ezért a webhelyeket és a közösségi média csatornákat ugyanolyan színvonalon kezelik, mint az írott prospektusokat, TV-hirdetéseket és valójában az e-maileket. 

FINRA reminds firms of their obligation to present information that is accurate, balanced, and not misleading; by sharing the associated risks of a product/service alongside its benefits, for example. This ties in significantly with developments around the use of AI for content creation purposes. 

Mesterséges Intelligencia 

A FINRA kifejezetten az MI-t „feltörekvő kockázatok” közé sorolja, és azt javasolja a cégeknek, hogy vegyék fontolóra annak átfogó hatását és bevezetésének szabályozási következményeit. 

Amikor lebontja a
hogyan tudják a marketingesek kihasználni a ChatGPT-t, for example, it becomes clear how effective the tool has become. Not only can it draft social media posts and website copy, it can also optimize them based on SEO, trending keywords, or other relevant metrics. This saves marketers an incredible amount of work, and will tempt stretched workforces in need of a lifeline. 

Sajnos előfordulhat, hogy ezek a csapatok nincsenek felszerelve arra, hogy alaposan ellenőrizzék a generált kimenetet, ami különösen problémás a következőkkel kapcsolatban

chatbot "hallucinációk". A megfelelő ellenőrzések és módosítások nélkül a márka hangszíne és az üzenetek tisztasága sérülhet. Ami még aggasztóbb, a tényszerű legitimitása is az. 

A SEC már megtette
tisztázni hogy a tanácsadók maguk felelősek, ha problémák merülnek fel, miután mesterséges intelligencia eszközöket használnak befektetési ajánlásokhoz. A FINRA-t sok hasonló bizonytalanság jellemzi. Rajta

podcast, amely a 2024-es jelentést boncolgatjaOrnella Bergeron, a FINRA tagfelügyeleti alelnöke elmondta, hogy az AI fejlesztései által biztosított működési hatékonyság ellenére vannak aggodalmak. 

„Bár ezek az eszközök valóban ígéretes lehetőségeket kínálnak, fejlesztésük aggályokat vet fel olyan dolgokkal kapcsolatban, mint a pontosság, a magánélet, az elfogultság és a szellemi tulajdon. 

“So far, firms are being very cautious and thoughtful when considering the use of AI tools, and before deploying new technologies,” Bergeron said. “So while for this year’s report there was not a lot in the AI section by way of specific roles or observations, this is likely a topic we’ll be seeing a lot more about in the future.” 

Összefoglalva: Váltás a felügyelet felé 

A csatornán kívüli és a nyilvánosság felé irányuló kommunikáció már egy ideje a szabályozási napirenden van, és a FINRA 2024-es jelentése megismétli ezeket az aggályokat.  

By providing probing questions for firms to ask themselves, it will help highlight the inadequacies and blind spots that led to industry-wide recordkeeping shortcomings in the first place. And by prescribing procedures to uncover and root out the use of unauthorized channels, the regulator has shown a genuine desire to put a stop to it, or for firms to find new ways to handle the situation compliantly. 

Communications archiving providers can now capture and record data across the traditional ‘off-channel’ platforms (WhatsApp, WeChat, Telegram). They are also increasingly developed to tackle the surveillance piece of the puzzle; by applying lexicon policies to flag specific wording, for example. This would negate the need for unrealistic platform bans, and ensure that illicit activity is quickly uncovered. 

While a lot of the report’s content feels familiar, FINRA has also shown that they’re alive to new developments, and particularly the latent carnage that artificial intelligence could bring to proceedings. In a world where algorithms can follow a prompt but might state a few fictions in the process, digital accountability is of paramount importance. FINRA, like most regulators, is treading carefully.

• SEO által támogatott tartalom és PR terjesztés. Erősödjön még ma.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Erősítse meg magát. Hozzáférés itt.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Felerősített tudás. Hozzáférés itt.
• PlatoESG. Carbon, CleanTech, Energia, Környezet, Nap, Hulladékgazdálkodás. Hozzáférés itt.
• PlatoHealth. Biotechnológiai és klinikai vizsgálatok intelligencia. Hozzáférés itt.
• Forrás: https://www.finextra.com/blogposting/25799/finra-report-2024-recordkeeping-takeaways?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs