Az Egyesült Államok kormányának új tervei a kriptográfia jogszerű használatának ösztönzésére, a bűnözés korlátozására

Ő alatt cmegerősítés hfülhallgatás oJanet 19-én Janet Yellen, Joe Biden elnök pénzügyminiszteri posztra kiszemelt kijelentette:sok" a kriptovaluták „különös aggodalomra adnak okot”, ha arról van szó terrorizmus és bűnfinanszírozás. Ezt nyilatkozat Arra a kérdésre válaszolt, hogy az Egyesült Államok hogyan korlátozhatja a feltörekvő technológiák, például a kriptográfia használatát az illegális finanszírozásban.  

On január 21, Yellen elengedték  írott válaszok a Pénzügyi Bizottság további kérdéseire, pontosítva azt míg a kriptovaluták felhasználhatók terrorizmus finanszírozására vagy a pénzmosás elősegítésére, "azt [A] Fontosnak tartjuk a kriptovaluták és más digitális eszközök előnyeit, valamint a bennük rejlő lehetőségeket a pénzügyi rendszer hatékonyságának javítására.” Ő also hozzátette, hogy hisz "az Egyesült Államoknak vezető szerepet kell betöltenie a digitális eszközök és a pénzügyi technológia területén.” 

A kriptográfiai tér újdonsága sok félreértésre ad okot. Nem ez az első alkalom, hogy a kormány tisztviselői akaratlanul is elterjedt a közös tévhit, hogy kripto = bűnöző. Azonban, blockchainA blokklánc – a bitcoin és más c… Több az elemzés újra és újra bebizonyította, hogy ez egyenlet messze nem igaz. Még a hagyományos AML-kutatás is is kezdet nak nek szemrehányás this tévhit. szerint a 2020. évi közös jelentés a pénzmosásról A BAE Systems és a Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT) szerint „a kriptovalutákon keresztül történő pénzmosás esetei viszonylag kicsik a hagyományos módszerekkel mosott készpénz mennyiségéhez képest”. Tény, cryptocurrencyA kriptovaluta (vagy kriptovaluta) egy digitális eszköz, amely… Több és blokklánc technológia sok van erősségek ha az AML-ről van szó amelyeket a hagyományos AML-vizsgálatokban szinte lehetetlen megismételni. Kiemelkedő példa az a képesség, hogy gyorsan kockázati arányt egy kriptovaluta címek alapján nem csak on a tranzakciós előzmények de azoknak a címeknek a tranzakciós története is, amelyekkel interakcióba lép. Cserék lehet könnyen fagy számlák és blokkolniA blokkok érvényes tranzakciók kötegeit tárolják, amelyek kivonattal és… Több kimenő gyanús tranzakciók bázisad ezen az adatokon. 

in 2019 évi adatok szerint a tőzsdékre befolyt közvetlen bűnözésből származó pénzek globális átlaga 47%-kal csökkent az előző évhez képest mi 2020 tavaszi kriptovaluta-bűnözés és pénzmosás elleni jelentés. Ez a tendencia három éves mélypontot jelentett a kriptovaluta tőzsdékben szerte a világon, mivel 0.17-ben a tőzsdék által beérkezett pénzeszközök mindössze 2019%-a származott közvetlenül bűnözői forrásból. Ahogy világszerte egyre több kriptográfiai AML-szabályt vezetnek be, sok bűnöző egyre nehezebbé teszi illegális pénzeszközeit közvetlenül a kriptovaluta tőzsdére – ez a leggyakoribb kripto-fiat offramp.  

A globális átlag csökkenése azonban nem feltétlenül jelenti azt, hogy a tőzsdék ténylegesen kevesebb bűnügyi forráshoz jutnak. Ahogy a tőzsdék elkezdenek erősebb KYC- és AML-protokollokat fejleszteni, a bűnözők egyre nehezebbé teszik a szennyezett pénzeszközök közvetlen befizetését egy tőzsdére. Ehelyett a hozzáértő bűnözők több privát pénztárcán keresztül helyezik el a pénzeszközöket, mielőtt a szabályozott fiat off-rampokon, például tőzsdéken keresztül fizetnének ki pénzt. Ez fejlődő valóság azt jelenti, hogy a tőzsdéknek nem csak a bűnügyi alapokkal szembeni közvetlen (egyugrásos) kitettségükre kell törekedniük, hanem a többugrásos kockázatukat is meg kell vizsgálniuk, hogy a lehető legjobban megértsék kockázati kitettségüket. 

által ua CipherTrace AML-eszközeinek éneklésével megvizsgálják a heti interakciókat egy kiemelkedő darknet piactéren, a CipherTrace kutatói megállapítani hogy míg a sötét piac egyugrásos interakcióinak csak 9.8%-a volt közvetlenül a tőzsdékkel, a kétugrásos interakcióinak 30.7%-a a tőzsdékkel –több mint tripla az egyugrás tőzsdék kockázata. 

Bármikor, amikor a pénz gazdát cserél, és a bűnözők nyerhetnek, fennáll a pénzmosás veszélye; azonban megfelelő AML-védelem mellett a kriptovaluta kockázatai valójában sokkal alacsonyabbak, mint a készpénzé. A blokklánc elemző eszközök lehetővé teszik a pénzügyi nyomozók számára „kövesd a pénzt” elképzelhetetlen módon a hagyományos pénzügyi bűnözés. TA kriptovaluták AML-kockázatok miatti kiszorítása rövidlátó lenne egy olyan korszakban, amikor sok országban a központi banki digitális valuták a pénz jövője..  

Ha látni szeretné, hogyan segíthet a CipherTrace csapatának csökkenteni a kriptográfiai AML kockázatait, kérjen bemutatót itt: https://ciphertrace.com/request-a-demo/  

Dr. Yellen teljes megerősítő meghallgatása itt tekinthető meg, a kriptovalutával kapcsolatos kérdés 3:22:33-kor: https://www.finance.senate.gov/hearings/hearing-to-consider-the-anticipated-nomination-of-to-be-the-honorable-janet-l-yellen-to-secretary-of-the-treasury 

A csere átirata elérhető lent: 

Maggie Hassan szenátor (D-NH): 

"Kicsit témát akartam váltani a terrorizmus finanszírozásának kérdésével kapcsolatban. A korábbi pénzügyi meghallgatásokon Mnuchin leköszönő miniszterrel felhívtam a figyelmet a terrorizmus finanszírozása ellen küzdő kincstári programok fontosságára.t és bűnszervezetek Az kétpárti National Védelem Authorization Act a hónap elején telt el és az által vezetett rendelkezést tartalmazott Szenátor Figyelmeztessen arra megalapozott egy tanácsadó csoport val vel Ta terroristák által a feltörekvő pénzügyi technológiát alkalmazó új módszerek elleni küzdelem. Egyre növekvő aggodalomra okot adó terület, például, a terroristák és bűnözők hogy kriptovalutát használjanak tevékenységük finanszírozására. Szóval, Dr. Yellen, fel tudná vázolni ezeket a feltörekvő technológiát aggodalmak és hogyan kell a Pénzügyminisztériumnak küzdenie a terrorizmus és a bűnözés új formái ellen finanszírozás." 

Dr. Janet Yellen: 

"Szenátor, Azt hiszem, abban teljesen igazad van, hogy a technológiákat elérni ez idővel megváltozik, és meg kell győződnünk arról, hogy az ilyen ügyek kezelésére szolgáló módszereink megfelelnek a terrorizmus finanszírozásának változása mentén változó technológiával. A kriptovaluták különös gondot okoznak. gondolom sok legalábbis tranzakciós értelemben főként tiltott finanszírozásra használják, és úgy gondolom, hogy valóban meg kell vizsgálnunk, hogyan korlátozhatjuk felhasználásukat, és gondoskodnunk kell arról, hogy anti-pénzmosás [Sic] nem ezeken a csatornákon keresztül történik."  

Forrás: https://ciphertrace.com/new-us-administration-plans-to-encourage-legitimate-use-of-crypto-curtail-criminal-use/