Szabályozási és jogalkotási elemzés #5

Szabályozási és jogalkotási elemzés – Egyesült Államok

Különféle jelentések, amelyeket a digitális eszközök felelős fejlesztéséről szóló, 2022. márciusi végrehajtási rendeletre reagálva adtak ki szeptember 16-án^th (különböző linkek a szövegben)

Az Egyesült Államok Pénzügyminisztériuma kiadta Cselekvési terv a digitális eszközök tiltott finanszírozási kockázatainak kezelésére. Ez a jelentés a fenyegetésekről (pl. pénzmosás, valamint a terrorizmus és a proliferáció finanszírozása) és a sebezhetőségekről és kockázatokról (azaz az anonimitást javító technológiák, az országos szabályozás eltérései, a virtuális eszközök szolgáltatója) tárgyalt (pl.VASPMi az a Virtual Asset Service Provider (VASP)? Egy virtuális A… Több) megfelelőség és regisztráció stb.) a virtuális eszközökkel kapcsolatos tevékenységekhez kapcsolódik, és elválasztja azokat a központi banki digitális valutáktól (CBDC). A virtuális eszközök által jelentett fenyegetések, sebezhetőségek és kockázatok tárgyalását követően hét kiemelt intézkedés került körvonalazásra, amelyek a következőket tartalmazták: 1) a felmerülő kockázatok monitorozása; 2) a pénzmosás/terrorizmus elleni küzdelem (AML/CFT) globális szabályozásának/végrehajtásának javítása; 3) a Banktitokról szóló törvény BSA szabályozásának frissítése; 4) a virtuális javak feletti amerikai pénzmosás elleni küzdelem és pénzmosás elleni védelem megerősítése; 5) az illegális szereplők és számítógépes bűnözők felelősségre vonása; 6) a magánszektor bevonása; és 7) az Egyesült Államok vezető szerepének támogatása a pénzügyi/fizetési technológia terén. Ezeknek a cselekvési terveknek mindegyikéhez vannak mögöttes támogató intézkedések, és az Egyesült Államok Pénzügyminisztériuma felvázolta a jövőbeni kötelezettségvállalásokat. 

Az amerikai főügyész adta ki a A bűnüldözés szerepe a digitális eszközökkel kapcsolatos bűncselekmények felderítésében, nyomozásában és üldözésében.  Ez a kiadvány felhívja a figyelmet a digitális eszközök jogellenes felhasználásának mérséklésének fontosságára olyan bűncselekmények céljára, mint a számítógépes bûnözés, a zsarolóprogramok, az embercsempészet, a kábítószer-kereskedelem stb. A jelentés részletezi a digitális eszközök bûnügyi kiaknázását, beleértve a példákat is, és a decentralizált pénzügyekre és a nem helyettesíthető tokenek. A jelentés felvázol számos olyan intézkedést, amelyek megzavarhatják a tiltott tevékenységeket és felelősségre vonhatják az illegális szereplőket, amelyek túlnyomórészt a jogalkotási és szabályozási intézkedésekre (azaz a BSA alkalmazhatósága, utazási szabály, büntetés-végrehajtási iránymutatások, elévülés stb.) összpontosítanak.

Az Egyesült Államok Pénzügyminisztériuma kiadta A pénz és a fizetések jövője.  Ez kiterjedt hátteret biztosít a pénzzel és a fizetésekkel kapcsolatos témában, de négy ajánlásban csúcsosodik ki az Egyesült Államok pénz- és fizetési rendszerének javítására, hogy a lehető legjobban elérjék az alkalmazandó tartománypolitikai célokat. Az ajánlások a következőket tartalmazzák: 1) előzetes munka egy lehetséges amerikai CBDC-vel kapcsolatban; 2) ösztönözni kell az azonnali fizetési rendszerek használatát; 3) szövetségi keretrendszer létrehozása a fizetési szabályozásra a felhasználók és a pénzügyi rendszer védelme érdekében; és 4) prioritásként kezeli a határokon átnyúló fizetések javítását célzó erőfeszítéseket, egyensúlyba hozva a fizetési rendszer hatékonyságát és a nemzetbiztonsági igényeket.

Az Egyesült Államok Pénzügyminisztériuma kiadta Kriptoeszközök: fogyasztókra, befektetőkre és vállalkozásokra gyakorolt ​​hatás.  A jelentés tárgyalja a piac integritását, a működési és közvetítési kockázatokat, és érinti az átláthatóság fontosságát a fogyasztók, a vállalkozások és a befektetők számára. Azt is megjegyzi, hogy a kriptoeszköz-tevékenységek negatív hatást gyakorolhatnak a különböző populációkra, bár a bizonyítékok korlátozottak. Ez a jelentés három ajánlással zárul, amelyek mindegyike a fogyasztók, a befektetők és a vállalkozások védelmére helyezi a hangsúlyt: 1) a szabályozói és a bűnüldözési szerveknek ellenőrizniük kell a kriptográfiai eszközöket jogellenes tevékenység szempontjából, és továbbra is polgári/büntetőjogi lépéseket kell tenni a meglévő törvények betartatása érdekében; 2) a szabályozó ügynökségeknek továbbra is igénybe kell venniük a meglévő hatóságokat, hogy szükség szerint iránymutatást/szabályokat adjanak ki; és 3) a hatóságoknak egyénileg kell dolgozniuk a Pénzügyi Művelődési és Oktatási Bizottságon keresztül annak biztosítása érdekében, hogy a megbízható fogyasztók, befektetők és vállalkozások hozzáférjenek a megbízható kriptoeszköz-információkhoz.

Az Egyesült Államok Kereskedelmi Minisztériuma adta ki Az Egyesült Államok versenyképességének felelős előmozdítása a digitális eszközök terén.  A jelentés négy keretintézkedésre összpontosít, amelyek javíthatják a digitális eszközhasználat versenyképességét az Egyesült Államokban. Ezek az intézkedések a következőket foglalják magukban: 1) hatékony szabályozási megközelítések biztosítása és a hiányosságok kezelése; 2) nemzetközi szerepvállalás és kereskedelem előmozdítása; 3) érdemi nyilvános szerepvállalás; és 4) az Egyesült Államok folyamatos vezető szerepe a technológiai kutatás és fejlesztés terén.

Az Office of Foreign Assets Control (OFAC) gyakran ismételt kérdések (GYIK) a Tornado Cash szankciókkal kapcsolatban

Szeptember 13^th, az OFAC kiadott négy GYIK-et (#s 1076-1079) az augusztus 8-i^th tornádó készpénz megjelölése. A GYIK összefoglalót tartalmazott a tiltott dolgokról (#1076), és megerősítette, hogy az egyesült államokbeli személyek nem vehettek részt tornádókészpénzt érintő tranzakciókban az OFAC engedélye nélkül (#1077). További részleteket is közölt a kijelölési dátum előtti tranzakciók kezelésével kapcsolatban (#1079), és kitért a végrehajtási hangsúly hiányára az egyéb szankciókkal nem rendelkező tranzakciók esetében (#1078).

A Federal Reserve végleges iránymutatást ad ki a számlák és a fizetési szolgáltatások felülvizsgálatára vonatkozóan

Augusztus 15^th, a Federal Reserve Board bejelentette, hogy végleges iránymutatást adott ki, „amely átlátható, kockázatalapú és konzisztens tényezőket határoz meg a jegybankok számára, amelyeket a Federal Reserve számláihoz és fizetési szolgáltatásaihoz való hozzáférési kérelmek felülvizsgálata során alkalmaznak”. Minimális változás van a 2021 májusában és 2022 márciusában megosztott korábbi tervezetekhez, amelyek hat vezérelvvel rendelkeznek: 1) A Federal Reserve Act szerinti jogosultság; 2) nem jelenthet indokolatlan hitel-, működési, elszámolási, kiber- vagy egyéb kockázatot a Tartalékbanknak; 3) nem jelenthet indokolatlan hitel-, likviditási, működési, elszámolási, kiber- vagy egyéb kockázatot a teljes fizetési rendszerre nézve; 4) nem jelenthet indokolatlan kockázatot az Egyesült Államok fizetési rendszerének stabilitására nézve; 5) Nem jelenthet indokolatlan kockázatot a teljes gazdaságra pénzmosás, terrorizmusfinanszírozás vagy egyéb tiltott tevékenységek miatt; 6) Nem érintheti hátrányosan a Federal Reserve monetáris politikájának végrehajtását.

Szabályozási és jogalkotási elemzés – EMEA

Az Abu Dhabi Globális Piac (ADGM) Pénzügyi Szolgáltatások Szabályozó Hatósága vezérelveket tett közzé a virtuális eszközök szabályozásával és felügyeletével kapcsolatban.

Az Abu Dhabi Globális Piac (ADGM) Pénzügyi Szolgáltatások Szabályozó Hatósága (FSRA) közzétette a virtuális eszközök szabályozására és felügyeletére vonatkozó irányadó elveket. A vezérelvek a következők:  

• Robusztus és átlátható kockázatalapú szabályozási keret 
• Magas szintű engedélyezési követelmények 
• A pénzmosás és egyéb pénzügyi bűncselekmények megelőzése 
• Kockázatérzékeny felügyelet 
• Elkötelezettség a szabályozás megsértése esetén 
• Nemzetközi együttműködés 

Az Európai Blockchain Observatory and Forum (EUBOF) frissített jelentést adott ki az európai blokklánc ökoszisztéma helyzetéről

Az EUBOF bejelentette, hogy frissített jelentést tesz közzé az európai helyzetről BlockchainA blokklánc – a bitcoin és más c… Több Ökoszisztéma, amely 31 ország szabályozási és piaci érettségét elemzi. 2020-ban az EUBOF 29 országot (27 EU-tagállamot, Svájcot és az Egyesült Királyságot) elemzett, míg a jelenlegi jelentés egy nyomon követési tanulmány az ökoszisztéma azóta történt fejlődéséről. Liechtenstein és Norvégia új kiegészítései ennek a jelentésnek.  

Szaúd-Arábia központi bankja kriptográfiai vezetőt alkalmaz a digitális ambíciók fellendítésére (Bloomberg és a Üzleti standard Linkek)

Szaúd-Arábia bankszabályozó hatósága nemrégiben Mohsen AlZahranit nevezte ki a virtuális eszközök és a központi bank digitális valutaprogramjának vezetésére, jelezve ezzel az Öböl-menti állam potenciális kriptográfiai ambícióit. Szaúd-Arábia eddig óvatosabb megközelítést alkalmazott a virtuális eszközökkel kapcsolatban, és a tisztviselők aggodalmukat fejezték ki azok spekulatív jellege miatt. A szaúdi kormány évek óta együttműködik az Egyesült Arab Emirátusokkal egy lehetséges közös digitális valután. 

Nigéria és Binance a Dubai virtuális szabadövezetéhez hasonló digitális város létrehozásáról tárgyal (BNN Bloomberg és a Cointelegraph Linkek)

Nigéria és Binance tárgyalásokat folytat egy, a dubaji virtuális szabadövezethez hasonló digitális város létrehozásáról, amely segíti a vállalkozókat a blokklánc-technológia felgyorsításában a nyugat-afrikai országban. Ezt a kezdeti elkötelezettséget a nigériai exportfeldolgozó övezetek hatósága (NEPZA) egy közösségi média bejegyzésben jegyezte meg. A NEPZA közvetlen munkatársa megjegyezte, hogy ezt úgy lehet megtervezni, hogy olyan törvényeket, adóstruktúrákat és szabályozást biztosítsanak, amelyek barátságosak a kriptográfia számára.

Szabályozási és jogalkotási elemzés – APAC

Az Australia Securities & Investment Commission (ASIC) frissíti az 5 éves vállalati tervet a kriptoeszközökre fókuszálva

Az ASIC 2021-ben közzétett terve a fogyasztókat érő kockázatok csökkentésére összpontosított a rossz terméktervezés és -irányítás, valamint a kiber-/működési rugalmasság miatt. Az idei terv kibővíti a digitálisan engedélyezett visszaélések fókuszát a kriptoeszközökre és a digitális csalásokra. Az ASIC néhány tervezett intézkedése magában foglalja egy hatékony szabályozási keret kidolgozását, a fogyasztók védelmét szolgáló végrehajtást, valamint a kriptoeszközökkel és a decentralizált finanszírozással kapcsolatos lakossági tudatosság növelését.

Thaiföld új irányelveket jelent be a kriptovaluták reklámozására vonatkozóan, és két kriptoval kapcsolatos nyilvános konzultációt indít (Thai hírek és a forkast Linkek)

A thaiföldi Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet (SEC) új irányelveket jelentett be az általa végzett hirdetésekre vonatkozóan cryptocurrencyA kriptovaluta (vagy kriptovaluta) egy digitális eszköz, amely… Több a lehetséges kockázatok és hozamok kiegyensúlyozott nézetét kell tartalmaznia. A thai kriptovaluta-vállalkozások aktívan reklámozzák termékeiket a közösségi médiában, és akár influencereket és/vagy bloggereket is alkalmazhatnak.  

Közmeghallgatások Thaiföldön a digitális eszközökkel foglalkozó gazdasági szereplőkre alkalmazandó két javasolt szabályról (linkek a szövegben)

A thaiföldi SEC két nyilvános konzultációt is kiadott, egyet a javasolt szabályról kötelezni a digitális eszközökkel foglalkozó szolgáltatókat, hogy kockázati információkat bocsássanak a felhasználók rendelkezésére, és tranzakciónként 5,000 thai bahtban (133 USD) határozzák meg a minimális vásárlási értéket. A a másik a javasolt szabályon szerepel megtiltja a digitális eszköz gazdálkodói számára, hogy az ügyfelek részére rendszeres kamatfizetés mellett kripto megtakarítási (betétfelvételi) és hitelezési szolgáltatásokat nyújtsanak, illetve bevonjanak (kölcsönadás, befektetés, részesedés). A javasolt szabályok célja a fogyasztóvédelem fokozása és a kockázatok csökkentése. Mindkét nyilvános konzultáció 17. október 2022-én ér véget.  

A japán Pénzügyi Szolgáltatások Ügynöksége szabályozási keretet ad ki a kriptoeszközök és a stabil érmék számára 

A japán Pénzügyi Szolgáltatások Ügynöksége (JFSA) szabályozási keretet ad ki a kriptoeszközök és a stabil érmék számára. Alapvető fogalma StablecoinA stabilcoinok magánkibocsátású kriptovaluta vagy algoritmus lehet… Több A szabályozás kiterjed a digitális eszközök és a stabil érmék kibocsátóira és közvetítőire (vétel, eladás, csere, letétkezelés).

A dél-koreai kormány elkobozza a kriptot fizetési vagy késedelmes adók miatt (Bitcoin.com és a Cointelegraph Linkek)

Dél-Korea megkezdte a kriptoeszközök elkobzását adók elmulasztása miatt, miután korábban 2022 júliusában kormányrendeletet fogadott el, amelyek lehetővé tették a kriptoeszközök piaci értéken történő közvetlen lefoglalását és értékesítését, fizetési vagy késedelmes adók fejében. Az új módosítások arra kényszerítenék a kriptotőzsdéket, hogy hivatalos kérésre haladéktalanul átadják a kriptoeszközöket az adóhatóságnak. 

Szabályozási és jogalkotási elemzés – LATAM

Az uruguayi végrehajtó ág kriptoszámlát javasol (Coindesk és a A háztömb Linkek)

Szeptemberben nyújtotta be a végrehajtó hatalom azt a törvényjavaslatot, amely új cégtípusként differenciálná a virtuális eszközszolgáltatókat. Ezenkívül az Uruguayi Központi Bankot nevezné meg a virtuális eszközök szabályozását felügyelő testületnek. Végül megjegyzi, hogy a digitális eszközöket könyvviteli értékpapírként jegyeznék fel. Ezt a törvényjavaslatot a képviselőháznak és a szenátusnak jóvá kell hagynia ahhoz, hogy Uruguayban törvényként léphessen életbe.

Paraguay elnöke megvétózta az ország kriptoszámláját

A törvényhozás korábban 2022-ben és augusztus 31-én törvényjavaslatot fogadott el a kriptobányászatról^st, az elnök megvétózta a törvényjavaslatot. A hivatalos rendelet értelmében megjegyezték, hogy ennek elsődleges oka a kriptobányászat magas energiafelhasználása volt, korlátozott foglalkoztatási előnyökkel.