Szabályozási és jogalkotási elemzés #6

Szabályozási és jogalkotási elemzés – globális

A Nemzetközi Fizetési Bank (BIS) jelentést tesz közzé az mBridge projektről, amely határokon átnyúló fizetésekkel kísérletez egy elosztott főkönyvi technológián (DLT) alapuló közös platformon, amelyen több központi bank is kibocsáthatja és kicserélheti saját központi banki digitális valutáit (multi-CBDC). A jelentést a BIS, a Hong Kong Monetary Authority, a Bank of Thailand, a Digital Currency Institute of the People's Bank of China és az Egyesült Arab Emírségek Központi Bankja készítette.  Jégtörő projekt egy újabb izgalmas együttműködés a BIS és Izrael, Norvégia és Svédország központi bankjai között, hogy feltárják, hogy a CBDC-k használhatók-e nemzetközi lakossági és átutalási fizetésekre.

Pénzügyi Akció Munkacsoport (FATF): Fokozott felügyelet alatt álló joghatóságok: A 21. október 2022-i megjelenés, A FATF hozzáadja a Kongói Demokratikus Köztársaságot, Mozambikot és Tanzániát, amelyekről megállapították, hogy stratégiai AML/CTF hiányosságokkal küzdenek, de cselekvési terveket dolgoztak ki sebezhetőségeik kezelésére. A másik oldalról Nicaraguát és Pakisztánt eltávolították a FATF fokozott figyelemmel kísért joghatóságainak listájáról.

Az OECD közzétette a Crypto-Asset Reporting Framework (CARF) jelentését: a Gazdasági Együttműködési és Fejlesztési Szervezet (OECD) közzétette Crypto-Asset Reporting Framework (CARF), miután a húszasok csoportja (G20) egy javasolt automatikus csererendszerre vonatkozóan kérte. Ez a kiadvány tartalmazza a CARF szabályait és megjegyzéseit, valamint a Közös (adó) Jelentéstételi Standard (CRS) módosításait, amelyeket az OECD Adóügyi Bizottsága 2022 augusztusában hagyott jóvá.

Szabályozási és jogalkotási elemzés – Egyesült Államok

Október 20^th, a Commodity and Futures Trading Commission (CFTC) közzétette a 2022-es pénzügyi év végrehajtási eredményeit, amelyből a 18 intézkedésből 82 digitális eszközökkel kapcsolatos ügy volt. Ezekre az esetekre a júniusi 1.7 milliárd dolláros csalási program volt a hangsúly; ez a CFTC eddigi legnagyobb végrehajtási ügye, amely digitális eszközöket érint.

Az Internal Revenue Service (IRS) utasítástervezetet adott ki az 1040 bejelentő számára.  A közleménytervezet 17. oldala tartalmazza a digitális eszközök korábbi éveknél szélesebb körű kezelésének definícióit, és most külön említést tesz a nem helyettesíthető tokenekről (NFT).

Október 3^rd, a Security and Exchange Commission (SEC) ellen vádat jelentett be celeb, Kim Kardashian, amiért nem hozta nyilvánosságra, hogy kártérítést kapott az EthereumMax reklámozásáért. A megegyezés részeként beleegyezett, hogy 1.26 millió dollárt fizet. Gensler, a SEC elnöke megjegyezte, hogy ez emlékezteti a hírességeket, hogy tartsák be a közzétételi törvényeket, és az egyéneket, hogy legyenek tekintettel a befektetési kockázatokra. Szintén október 3-án^rd, a SEC bejelentette, hogy leállítja a latin befektetőket érintő kriptoeszközökkel kapcsolatos csalásokat. „19. szeptember 2022-én az Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet sürgősségi intézkedést nyújtott be egy folyamatban lévő, latin befektetőket célzó, csalárd és nem regisztrált kriptoeszköz-ajánlat leállítása érdekében, amelyet Mauricio Chavez és Giorgio Benvenuto vádlottak vezetnek a Chavez által alapított és ellenőrzött CryptoFX-en keresztül. LLC.” A SEC megjegyezte, hogy ez a csaló rendszer több mint 5,000 áldozatot és 12 millió dollárnyi pénzt érintett.

Szabályozási és jogalkotási elemzés – EMEA

A VASP-k Európában példátlan arányban jelentek meg a gyanús tranzakciókról (STR) tavaly. által gyűjtött adatok ACAMS moneylaundering.com azt mutatja, hogy a 42 európai nemzet pénzügyi hírszerző egységei által kapott STR-ek száma csaknem megháromszorozódott 2.4 millióról 2020-ban tavaly 6.9 millióra. Az STR-ek nagyjából 20%-kal emelkedtek az Egyesült Királyságban és Olaszországban, 44%-kal Franciaországban, 70%-kal Hollandiában, 100%-kal Németországban és Észtországban. A leglátványosabb növekedés azonban Litvániában következett be, ahol 13-ben 2021-szor annyi STR-t regisztráltak; Finnországban pedig, ahol az STR-k közel 60-szorosára emelkedtek, a 62,000-as mindössze 2020 3.7-ről tavaly XNUMX millióra.

USA székhelyű Az Ikrek kitágul uniós szolgáltatásait hat európai országban: Dánia, Svédország, Portugália, Csehország, Lettország és Liechtenstein. Ezen országok lakosai és intézményei mostantól több mint 100 kriptovalutát vásárolhatnak, helyezhetnek el, kereskedhetnek és őrizetbe vehetnek euróban, angol fontban, betéti kártyán, banki átutalással, Apple vagy Google Pay segítségével. Korábban, 2022 márciusában a Gemini bejegyeztette a „Gemini Payments Limitedet” Virtuális Eszközszolgáltatóként (VASPMi az a Virtual Asset Service Provider (VASP)? Egy virtuális A… Több) az Írországi Központi Bank (ref num C432664).  Az EU mérföldkő alatt Markets in Crypto-Asset Regulation (MiCA), a kriptoeszköz-szolgáltatóknak engedélyre lesz szükségük az EU-n belüli működéshez.

A Bankhaus von der Heydt, Németország egyik legrégebbi magántulajdonban lévő bankja, amelyet 1754-ben alapítottak. megszerzését fontolgatják németországi székhelyű cryptocurrencyA kriptovaluta (vagy kriptovaluta) egy digitális eszköz, amely… Több és a blockchainA blokklánc – a bitcoin és más c… Több befektető Bitcoin Group SE, tulajdonosa futurum bank AG, digitális valuták kereskedési platformja. Május elején, Coinpanion, a kriptobefektetések világába való könnyű belépést biztosító kripto-startup bejelentette együttműködését Bankhaus von der Heydt, operatív partnerség létrehozása a kripto letétkezelés és kereskedés terén. Másrészt a különböző médiák ezt bejelentették A Binance bank(ok) megvásárlását fontolgatja), hogy áthidalja a kriptográfia és a hagyományos pénzügyek közötti szakadékot.

A Deutsche Bank AG-t a BaFin arra kötelezte, hogy tegyen konkrét intézkedéseket a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megakadályozása érdekében. 28. szeptember 2022-i adatok szerint közlemény, a német szövetségi pénzügyi felügyelet pénzügyi szankciókkal fenyegetőzött abban az esetben, ha a bank nem tesz eleget ezeknek a konkrét intézkedéseknek.

A FINMA részben felülvizsgálja a pénzmosás elleni rendeletet: A svájci pénzügyi piacok felügyeleti hatósága, a FINMA részben átdolgozva a FINMA pénzmosás elleni rendeletét. 2023 januárjától a svájci állampolgároknak igazolniuk kell személyazonosságukat, amikor több mint 1,000 svájci frankkal kriptovalutában kereskednek.

A Tel-Aviv-i Értéktőzsde átalakítja tulajdonosi szerkezetét, és egy blokklánc-platformot is létrehoz, amely lehetővé teszi a kriptovaluták nagyobb mértékű kereskedelmét annak érdekében, hogy megfeleljen a nemzetközi szabványoknak, amint azt a 2023-2027 közötti időszakra vonatkozó tőzsde részletezi. stratégiai dokumentum október 24-én jelent meg.

Szabályozási és jogalkotási elemzés – APAC

A Szingapúri Monetáris Hatóság (MAS) október 26-án két konzultációs dokumentumot adott ki^th.  P008-2022 konzultációs dokumentum javaslatot tesz a digitális fizetési tokenekre vonatkozó szabályozási intézkedésekre; ez „a 2019. évi fizetési szolgáltatásokról szóló törvény értelmében a digitális fizetési token szolgáltatás nyújtásával foglalkozó engedélyesek és mentesített fizetési szolgáltatók számára javasolt szabályozási intézkedéseket határoz meg”.  Konzultációs papír P009-2022 javasolt szabályozási megközelítést kínál a stabil érmével kapcsolatos tevékenységekhez; ez „meghatározza a MAS szakpolitikai gondolkodását a stabil érmékhez kapcsolódó kibocsátási és közvetítési tevékenységek átfogó szabályozási megközelítésével kapcsolatban, és kiemeli az ilyen tevékenységekre vonatkozó kulcsfontosságú követelményeket”. A véleményezési határidő 21. december 2022-ig tart.

Hong Kong a kiskereskedelmi kriptokereskedelem legalizálását tervezi, és állítólag 2023 márciusától kötelező licencelést vezet be a kriptoplatformok számára. Hongkong szeretné helyreállítani globális pénzügyi központként való hírnevét, azonban ellentétben áll Kínával, ahol a kriptográfia tilos.

A Reserve Bank of India (RBI) kibocsát a koncepció papír a Digital Rupee-n, a központi banki digitális valután (CBDC). A cél az, hogy felhívja a figyelmet a CBDC-kre, elmagyarázza az RBI megközelítését és szempontjait a digitális rúpia bevezetésével kapcsolatban.

A Ausztrál Nemzeti Bank továbbra is óvatos a központi banki digitális valuta (CBDC) ügyével kapcsolatban, különösen a kiskereskedelmi területen, de a CBDC mellett halad kutatási projekt az ausztrál digitális pénzügyi szövetkezeti kutatóközponttal.

Szabályozási és jogalkotási elemzés – LATAM

A brazil Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet (CVM) iránymutatást adott ki a kriptoeszközökről és az értékpapírpiacról

11. október 2022-én a brazil CVM közzétette a 40. számú útmutató véleményt, „amely megerősíti az önkormányzat megértését az értékpapírnak minősülő kriptoeszközökre vonatkozó szabályokról”. Ez azért fontos, mert egyértelművé teszi, hogy a CVM hogyan gyakorolná szabályozói hatásköreit, beleértve a felügyeletet és a végrehajtást a kriptoeszközök felett.

Az útmutató elsődleges fókusza a dokumentum közepén található, ahol a CVM felvázolja a token taxonómiák kritériumait és a kriptoeszközök értékpapírként való jellemzését. A tokenek taxonómiája fontos különbségtétel, mivel jogi kezelést jelez. A kezdeti taxonómiák a következőket tartalmazzák, és a CVM megjegyzi, hogy egy token több kategóriába is beilleszthető a tervezésétől és a gazdasági felhasználásától függően:

1) Fizetési token	„A valutafunkciók, az értesített számlaegység, az átváltási eszközök és az értéktartalék megismétlésére törekszik”
2) Utility Token	"Szokott bizonyos termékeket vagy szolgáltatásokat vásárolni vagy hozzáférni”
3) Token hivatkozás	„Egy vagy több tárgyi vagy immateriális eszközt képvisel. Példák a következők:biztonsági tokenek, stabil érmék, nem helyettesíthető tokenek (NFT-k) és egyéb eszközök, amelyek a „tokenizációs” műveletek tárgyát képezik.”

Ha egy kriptoeszköz az értékpapír kategóriájába tartozik, a kibocsátások és az alkalmazandó felek kötelesek betartani az értékpapír-törvényeket. A piaci szereplőknek elemezniük kell a kriptoeszköz jellemzőit, hogy megállapítsák, értékpapír-e. Ez akkor fordul elő, ha: 1) „a 2/6,385. sz. törvény 76. cikkének I–VIII. pontjaiban és/vagy a 14,430/2022. sz. törvényben előírt értékpapírok digitális ábrázolása” és 2) „a 2/6,385 számú törvény 76. cikkének IX. pontja alá tartozik [a CVM ebben a törvényben az Egyesült Államok Howie-tesztjét használja fel], amennyiben kollektív befektetési megállapodásról van szó”. A biztonsági kezeléssel kapcsolatos egyéb megfontolások az útmutatóban szerepelnek a következőkben: befektetés, formalizálás, befektetés kollektív jellege, gazdasági haszon elvárása, harmadik fél erőfeszítése és nyilvános ajánlattétel. Végül, a CVM nyitott a technológiai fejleményekre, és hasznot húz a tőkepiacok javítására való képességéből; folytatja az elemzést ezen a területen, és a jövőben frissítheti/bővítheti az iránymutatásokat és jogi intézkedéseket.