Kriptovaluta és szankciók
28. november 2018-án az Egyesült Államok Pénzügyminisztériuma Külföldi Vagyonellenőrzési Hivatala (OFAC) először két bitcoin címet vett fel a különlegesen kijelölt állampolgárok (SDN) listájára. Ez a két cím két iráni székhelyű kriptovaluta-bróker tulajdona volt, akik 6,000 tőzsdén keresztül 40 BTC-t mostak ki SamSam ransomware-szereplők és mások számára.
2018 óta az OFAC további 67 címet szankcionált, köztük Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Bitcoin SV, Bitcoin Gold, Dash, Zcash és Monero címeket. A CipherTrace elemzői azonban felfedezték, hogy az OFAC SDN-listájára felkerülő címek csak egy maroknyi tényleges címet tartalmaznak a szankcionált személy ellenőrzése alatt vagy a „pénztárcájában”. A blokklánc-elemzés használata szükséges a szankcionált személy ellenőrzése alatt álló további címek feltárásához, amelyek azonban nem szerepelnek az OFAC vagy más összevont személyek listáján.
Ha egy pénzintézet nem ismeri ezeket a további címeket, fennáll annak a veszélye, hogy tudtán kívül szankcionált személyekkel köt tranzakciókat.
"A Pénzügyminisztérium agresszívan üldözi Iránt és más szélhámos rezsimeket, amelyek megpróbálják kihasználni a digitális valutákat, valamint a kibernetikai és pénzmosás elleni védekezés gyengeségeit aljas céljaik előmozdítása érdekében."
– az Egyesült Államok pénzügyminiszterének terrorizmusért és pénzügyi hírszerzésért felelős helyettese, Sigal Mandelker
A kriptovalutának az Egyesült Államok szankciós listájára való felvételével a Pénzügyminisztérium egyértelművé tette, hogy az SDN-listán szereplő kriptovaluta-címek nem teljes körűek, és a kijelölt címekhez kapcsolódó további címeket is blokkolni kell.
További IP-adatokat be kell építeni minden olyan szankció-megfelelőségi programba, amely webalapú tevékenységekkel, például kriptovaluta-tranzakciókkal foglalkozik. Az internetalapú tranzakciók által biztosított anonimitás gyakran növeli a szankciók kockázatát. Számos internetalapú pénzügyi szolgáltató cég rendelkezik már IP-cím blokkolási eljárással; ezek az eljárások azonban általában az ügyfél IP-adatainak bejelentkezéskor történő feltárására korlátozódnak. Bár ez a megközelítés kezdetben hatékony lehet, nem kezeli teljes mértékben a webalapú pénzintézetek megfelelési kockázatait.
A blokklánc technológia lehetővé teszi a pénzintézetek számára, hogy további IP-adatokat gyűjtsenek az ügyfelekről, amelyeket a hagyományos webalapú tranzakciók során nem lehet látni. Ezek az adatok segíthetnek tájékoztatni a megfelelőségi csoportokat arról, hogy a szerződő felek tranzakciói szankcionált országba irányulnak-e vagy olyan országból indulnak-e ki, és megelőzhetik az esetleges jogsértéseket.
A blokklánc IP-adatai javítják a szankciók betartását
A CipherTrace már több mint 72,000 XNUMX egyedi iráni IP-címet gyűjtött össze. Ezen címek közül sok már lebonyolított olyan nagy tőzsdékkel, amelyek olyan régiókban találhatók, amelyek szankciósértésnek minősülhetnek – például az Egyesült Államokban.
A hagyományos pénzintézetekkel ellentétben a Virtual Asset Service Provider (VASP) esetében megnövekedett a kockázata annak, hogy véletlenül szankcionált joghatóságokkal bonyolítanak le tranzakciókat, pusztán a kriptovaluta-tranzakciók álnevű, határokon átnyúló jellege és globális kiterjedése miatt. A VASP-knek a blokklánc-elemzésből származó IP-adatokat kell használniuk megfelelőségi programjaik javítása és a szankciók kockázatának csökkentése érdekében.
A szankcionált országhoz társított IP-című címekre irányuló és onnan érkező tranzakciókat piros zászlóval kell ellátni VASPMi az a Virtual Asset Service Provider (VASP)? Egy virtuális A… Több. Bár az IP-blokklánc-adatok önmagukban nem garantálhatják, hogy egy cím egy adott régió szereplőihez tartozik, elegendő egy személy jelentős érdeklődésének kimutatása a szankcionált joghatóság iránt, és fokozott átvilágítást kell kiváltania a potenciálisan szankcionált címmel tranzakciókat folytató számlatulajdonos számára.
A pénzügyi intézményeknek adott esetben további vizsgálatokat és vizsgálatokat kell végezniük annak biztosítása érdekében, hogy értékeléseik összhangban legyenek belső kockázati profiljukkal. Az IP-címeket az intézmények arra is használhatják, hogy további bitcoin-címzetteket keressenek, amelyek egy ügyfél vagy partner IP-címéhez kapcsolódnak. Ezek a további ismeretek hasznosak lehetnek az intézmények kockázat- és fenyegetésértékelései, valamint a gyanús tranzakciók jelentési követelményei szempontjából.
- 000
- 67
- Fiók
- További
- Minden termék
- elemzés
- analitika
- névtelenség
- vagyontárgy
- Eszközök
- Bitcoin
- Bitcoin Arany
- Bitcoin SV
- blockchain
- BTC
- CipherTrace
- Companies
- teljesítés
- Partner
- határokon átnyúló
- cryptocurrency
- pénznem
- cyber
- Gondolatjel
- dátum
- üzlet
- digitális
- digitális valuták
- felfedezett
- Hatékony
- Ethereum
- Feltételek
- Exploit
- pénzügyi
- Pénzintézetek
- vezetéknév
- első
- Globális
- Arany
- HTTPS
- Beleértve
- meglátások
- Intézmény
- intézmények
- Intelligencia
- kamat
- IP
- IP-cím
- Irán
- IT
- nagy
- Korlátozott
- vonal
- Lista
- listák
- Litecoin
- millió
- Monero
- Más
- profil
- Programok
- ransomware
- csökkenteni
- követelmények
- kutatás
- Kockázat
- Szankciók
- Keresés
- kicsi
- Technológia
- Terrorizmus
- idő
- tranzakció
- Tranzakciók
- feltárni
- us
- vaspák
- Tényleges
- virtuális eszköz szolgáltatók
- WHO
- Zcash