A StashAway magánpiaci terméke egyre nagyobb teret nyer

A StashAway magánpiaci terméke egyre nagyobb teret nyer

Időbélyeg: 10. augusztus 2023. 6:19
StashAway’s private-markets product gains traction PlatoBlockchain Data Intelligence. Vertical Search. Ai.

A StashAway nyilvánosan egy többcsaládos irodát hozott létre, amely segítségével különféle eszközosztályokat szerez be, beleértve a magántőkét és a kockázati tőkét.

Az Aument Capital Partners-szel, egy új, szingapúri székhelyű többcsaládos irodával kötött megállapodás, amely közel 500 millió dolláros ügyfélvagyont kezel, azt mutatja, hogy a wealthtech vállalkozások hogyan terjeszkednek túl eredetükön, mint a középosztály igényeit kielégítő robo tanácsadók.

Tavaly a StashAway Reserve néven Reserve néven elindította a magas nettó értékû egyéneket (HNWI) megcélzó szolgáltatást Szingapúrban. Hozzáférést biztosít magánpiaci alapokhoz, angyal befektetésekhez és kriptográfiai eszközökhöz, valamint kapcsolatkezelő szolgáltatást biztosít.

A privát piacok oldala a legnagyobb darab: „Ez egy diszkrecionális megbízás a magánpiacokon, alacsony minimális jegy mellett” – mondta Michele Ferrario, a StashAway vezérigazgatója és társalapítója (a képen, balra).

Nem részletezte a wealthtech kezelt forgóeszközeit, amelyek 1 elején meghaladták az 2021 milliárd dollárt. Ferrario szerint a HNWI az ​​AUM nagyjából egyharmadát teszi ki. Célja, hogy elérjék, hogy a teljes vagyonuk 10 százalékát a magántőke- és kockázatitőke-befektetésekre fordítsák.

A családi vagyon automatizálása

Dominic Schacher, az Aument vezérigazgatója azt mondja, hogy a StashAway platformja a magánpiacokhoz való könnyű hozzáférés miatt vonzotta, valamint azért, mert fintech (a képen, jobbra).

Elmondása szerint tavaly indította útjára az Aumentet, kizárólag a fiatalabb technológiai vállalkozók kiszolgálására. "Hiányzik az átláthatóság a pénzügyi termékek körül, de tudjuk, hogy mennyibe kell kerülniük, és melyik szolgáltatót kell használni" - mondta.

Az Aument szokatlan abban, hogy ragaszkodik a családi iroda igényeinek minden aspektusához, a concierge szolgáltatásoktól a befektetésekig. Normális, különösen Ázsiában, hogy a gazdag családok több magánbank között osztják szét befektetéseiket, de Schacher szerint a fiatalabb örökösök és alapítók szívesebben lépnek kapcsolatba valakivel, aki leegyszerűsítheti ügyeiket. A vállalkozásában lévő családok (beleértve a sajátját is) továbbra is többféle pénzügyi kapcsolatban állhatnak, de Aument felügyeli ezeket.

Az átlagos ügyfél vagyona 50-70 millió dollár, mondja. A 150 millió dollár feletti nettó vagyonnal rendelkező családok elég nagyok ahhoz, hogy saját irodát vezessenek, míg a többcsaládos irodák létrejöttek egy teljes értékű befektetési vállalkozás működtetésének költségeinek társadalomba foglalása érdekében.

Szívesen dolgozik olyan partnerekkel, akik magasan automatizáltak a folyamatok leegyszerűsítése érdekében – amelyek nehézkes családi irodák lehetnek, amelyek sajátosak abban a tekintetben, hogy a tulajdonosok mit akarnak és hogyan csinálják a dolgokat.

„Vonz bennünket, hogy a StashAway technológiai vállalat, mert a méretezés egyetlen módja a szabványosítás, vagy a technológiai támogatás és az automatizálás, a jelentésektől a tőkehívások kezeléséig” – mondta Schacher.

A robotól a magánpiacig

A fő attrakció azonban a PE/VC platform. A StashAway nem talál ki valami újat: az iCapital és a Moonfare más fintechek, amelyek alacsony jegyeket kínálnak magánforrásokhoz. A hagyományosan nagy intézményi befektetőket kiszolgáló magántőke- és kockázatitőke-menedzserek szívesen csapolják le a hatalmas családi pénzkészletet.

A KKR, Silvergate vagy Khosla Ventures általában 5–10 millió dollárt tesz szükségessé egy intézménynek, hogy hozzáférhessen egy alaphoz. A családi irodák ezt nem tudják teljesíteni. A privát piacokhoz való hozzáférés másik módja a magánbankok, de ezekhez is nagy összegre, általában legalább 250,000 XNUMX dollárra lesz szükség, amelyet egyetlen alapba fektetnek be. Még ha a családi iroda meg is engedhet magának ilyen összegeket, nem lesz diverzifikált kitettsége a magánvagyonnak.

A StashAway lehetővé teszi akkreditált befektetői számára, hogy akár 50,000 XNUMX dolláros jegyeket írjanak. Több menedzserből álló rendszert üzemeltet, egyesíti HNWI ügyfeleit, így nagyszabású kötelezettségvállalásokat tud vállalni különféle magánalapkezelők (beleértve a fent említetteket is) között.

A mögöttes vezetők által felszámított díjon felül díjat kell fizetni.

„Az ügyfelek 50,000 25 dolláros éves költségvetést adnak nekünk, és évente hat-hét kötelezettséget vállalunk. Négy év után körülbelül XNUMX menedzsere lesz világszerte, a vállalkozások, a növekedés és a kivásárlás terén.”

A technológia ennek a műveletnek a kezeléséhez jön, különösen a tőkehívásokhoz. Egy alap általában megköveteli a befektetőktől, hogy évente kétszer tegyenek be pénzt. „25 menedzsernél ez minden héten nagy kihívás, ami rémálom lenne” – mondta Ferrario. A StashAway kezeli, így minden Reserve-ügyfélnek csak félévente van tőkelehívása. Ez megköveteli az ügyfelektől a tőke egy részét előre, a zökkenőmentes kezelés érdekében.

A technikai szempont azonban egyértelmű. Az RM szolgáltatáshoz van egy előtér, de a hátsó rész többnyire csak egy főkönyv, amely nyomon követi az ügyfélkör kötelezettségvállalásait és hívásait. A StashAway fő kiskereskedelmi üzletágának technológiája bonyolultabb, mivel kezelnie kell a tranzakciókat és a portfólió kiegyensúlyozását.

Schacher says the service complements his own view of asset management, which is to put the core portfolio in low-fee passive investments. “There’s not much out there, just private banks and some asset managers, and they’re often mediocre,” he said. “Now there’s also StashAway.”

Időbélyeg:

Még több DigFin