Az Egyesült Államok vezető zsaruként lép fel – meghatározza a kriptográfiai szabványokat a világ számára

Íme a 2023-as kriptográfiai szabályozás és végrehajtás globális helyzete – és egy pillantás arról, hogy mire számíthatunk 2024-ben.

Az Egyesült Államok bizonyult az egyik legaktívabb szankciók és jogi lépések végrehajtójának a kriptográfiai cégek ellen ebben az évben, mivel a hatóságok igyekeztek fellépni az iparág rossz gyakorlatai ellen Sam Bankman-Fried kriptobirodalmának összeomlása után – beleértve FTX-tőzsdéjét és testvérét is. Alameda Research cég.

„Az egyértelműség kedvéért bizonyos esetekben – például az FTX-ben – végrehajtásra volt szükség” – mondta Renato Mariotti, az Egyesült Államok Igazságügyi Minisztériumának értékpapír- és árucsalásokkal foglalkozó részlegének volt ügyésze. „A piaci szereplőkkel szembeni, inkább a megfelelésre összpontosító amerikai jogérvényesítési lépések azonban megkérdőjelezhetők, és az Egyesült Államok „végrehajtással történő szabályozásának” eredménye.”

Míg sok régióban törvényeket fogadtak el, amelyek potenciálisan szigorú szankciókkal sújthatók, továbbra is az Egyesült Államok az egyetlen ország, amely aktívan fellépett a nagyszabású kriptográfiai cégek és projektek ellen. Eddig az Egyesült Államok vezette a kriptográfiai cégek elleni kampányt a végrehajtás révén, és messze ez volt a legbüntetésesebb a szabályozók között a szankciók és pénzbírságok tekintetében.

„Más országok átfogó szabályozási kerettel rendelkeznek. Mi nem” – mondta Mariotti a CNBC-nek. „Ennek eredményeként azokat a kérdéseket, amelyeket jogszabálynak vagy rendeletnek kellene meghatároznia, ehelyett peres eljárás folyik.”

Valójában a Capitol Hill szigorú szabályainak hiányában a SEC, a Commodity Futures Trading Commission, az igazságügyi minisztérium és a Treasury's Financial Crimes Enforcement Network (FinCen) párhuzamosan dolgozott a tér felügyeletén. egyfajta patch-quilt változata a végrehajtásonkénti szabályozásnak.

Richard Levin, a Nelson Mullins Riley & Scarborough partnere, aki ügyfeleit képviselte a SEC, a CFTC és a Kongresszus előtt, elmondta a CNBC-nek, hogy ezek az ügynökségek a világ legaktívabb végrehajtói közé tartoznak a digitális eszközök és kriptovaluták szabályozásában.

„Ezek az ügynökségek útmutatást adtak az iparágnak arra vonatkozóan, hogyan kell a digitális eszközöket és kriptovalutákat letétkezelők felkínálni és eladni, kereskedni és tartani” – mondta Levin, aki 30 éve vesz részt a fintech szektorban.

„Munkásságuk nagy része azonban arra irányult, hogy végrehajtási intézkedéseken keresztül iránymutatást nyújtsanak az iparágnak” – folytatta Levin.

Mivel 2019, A Justice's Market Integrity and Major Frauds Unit kriptovaluta csalási ügyeket emelt fel, amelyek több mint 2 milliárd dolláros tervezett pénzügyi veszteséget jelentettek a befektetőknek világszerte.

A végrehajtási intézkedéseket összefoglaló éves jelentésében jegyezte meg a CFTC hogy 2023-ban az esetek közel fele digitális eszközökkel kapcsolatos magatartással kapcsolatos. Eközben a SEC kiemelte A 2023-as év a „kriptotechnológiával kapcsolatos visszaélések, köztük a csalási sémák, a nem regisztrált kriptoeszközök és -platformok, valamint a hírességek illegális reklámozása” érvényesítéséről volt híres. 2014 óta a SEC több mint 200 keresetet indított a kriptoeszközökkel és a számítógépes végrehajtással kapcsolatos.

A legszigorúbb esetek az év első felében zajlottak, amikor a SEC azzal vádolta meg a Binance-t és a Coinbase-t, hogy két perben illegális értékpapírokkal kereskedtek.

A legjelentősebb, hogy a SEC azt állítja, hogy legalább 13, a Coinbase ügyfelei számára elérhető kriptoeszközt – köztük a Solana solját, a Cardano adáját és a Protocol Labs filecoinját – értékpapírnak kell tekinteni, ami azt jelenti, hogy szigorú átláthatósági és közzétételi követelményeknek kell vonatkozniuk rájuk.

Binance esetében a SEC egy lépéssel tovább ment. Az értékpapír-törvény megsértése mellett a céget, valamint társalapítóját és vezérigazgatóját, Changpeng Zhaót azzal is vádolták, hogy összekeverték az ügyfelek vagyonát a vállalati pénzekkel.

Ami a bűnüldözést illeti, Damian Williams, a New York-i déli körzet amerikai ügyvédje vezette a Justice legkiemelkedőbb kriptográfiai vádjait, beleértve a Bankman-Fried, az FTX kegyvesztett alapítójának egy hónapig tartó tárgyalását. Novemberben az esküdtszék néhány órányi tanácskozást követően bűnösnek találta az FTX volt vezérigazgatóját az ellene felhozott hét vádpontban. 

A kriptográfiai vállalatok azonban elkezdték visszaszorulni, és néhányan azzal fenyegetőznek, hogy az Egyesült Államokból teljesen kilépnek, ha ez a végrehajtási rendtartás dinamikája folytatódik.

A Coinbase vezérigazgatója, Brian Armstrong elítélte a SEC tőzsde elleni fellépését, és azt javasolta, hogy a vállalat kénytelen lesz külföldre helyezni székhelyét. Armstrong később visszautasította a külföldre költözés veszélyét, de a Coinbase és más nagy kriptográfiai cégek még mindig nagyobb befektetéseket kezdtek el nemzetközi tevékenységeikbe.

A kriptográfiai piac szereplői mindazonáltal remélik, hogy a 2023-ban a kriptovállalatokat érő jogi kihívások új szabályozások formájában egyértelművé teszik.

"A világosabb szabályozási keretek és a szabályozók álláspontja világszerte a legitimitás és a biztonság érzését biztosította, és szélesebb körű részvételre ösztönözte a bitcoin piacot" - mondta Alyse Killeen, a Stillmark Capital ügyvezető partnere a CNBC-nek.

Idén a kriptoiparban történt a legnagyobb előrelépés a kriptográfiai törvények terén az Egyesült Államokban, az egyik versengő digitális eszközről szóló törvényjavaslat pedig először jutott túl a képviselőház több bizottságán.

Annak ellenére, hogy az amerikai törvényhozók lépéseket tesznek a kriptográfiai jogszabályok irányába, továbbra sem létezik kifejezetten az iparágra szabott törvény az Egyesült Államokban. A Nelson Mullins Riley & Scarborough munkatársa, Levin a CNBC-nek azt mondta, nem valószínű, hogy nagy előrelépést fogunk látni egy elnökválasztási évben és egy megosztott szövetségi kormány mellett.

Azzal érvel, hogy a törvényhozók kriptográfiai szabályai nélkül is alaptalanok azok a rutin panaszok, amelyek szerint az amerikai szabályozók nem adnak útmutatást az iparágnak.

Levin szerint „A SEC, a CFTC és a FinCEN rutinszerűen informális útmutatást ad a digitális eszközök és kriptovaluták szabályozásáról.”

„A SEC odáig ment, hogy keretet biztosít a digitális eszközök és kriptovaluták elemzéséhez. A SEC egy hamis digitális eszközt is készített (Hosey Coin), amely tanácsokat adott a FinTech közösségnek, hogyan ne dobjanak piacra egy digitális eszközt” – tette hozzá Levin.

"Az iparág egyes tagjai elfelejtik, hogy a SEC olyan törvényekre támaszkodik, amelyeket akkor írtak, amikor az amerikai futballisták bőrsisakot viseltek, és a SEC-nek alkalmaznia kell ezeket a törvényeket a FinTech iparágra" - mondta.

A kriptoval kapcsolatos közelmúltbeli elhalványuló hang ellenére Killeen, a Stillmark Capitaltól nem számít arra, hogy 2024-ben a szabályozó hatóságok elfáradnak a kriptográfia miatt. Ugyanebben az évben, amikor a kriptotechnológia két vezető alakját börtönbe küldték, a Coinbase részvényei és a digitális valuták, például a bitcoin árai és az éter – élesen megerősödtek.

Az idei év eleje óta a Coinbase részvényeinek árfolyama több mint 400%-ot emelkedett. Eközben a Bitcoin és az éter ára nagyjából megduplázódott. Éppen ezért a befektetők arra számítanak, hogy a SEC jóváhagyja a bitcoin tőzsdén kereskedett alapokat.

Az Európai Unió a jelek szerint a jövő évtől fogva teljes erővel alkalmazza a kriptoeszközök piacairól szóló jogszabályát, amelynek célja a kriptoipar „vadnyugati” megszelídítése.

A törvény, amelyet eredetileg 2019-ben javasoltak a Meta digitális valutaprojektjére, a Diem-re (korábban Libra néven) reagálva, a csalás, a pénzmosás és egyéb tiltott finanszírozás megtisztítását tűzte ki célul a kriptopiacon, és tágabb értelemben a szektor rossz szereplőit.

Tudjon meg többet a CNBC Pro technológiájáról és kriptotechnológiájáról

Arra is törekedett, hogy leküzdje az úgynevezett stabil érmék vagy blokklánc-alapú tokenek által okozott fenyegetést, amelyek a kormány pénzét reprezentálják, de magáncégek támogatják őket. A stabil érmék gyakorlatilag digitális valuták, amelyek a fiat valuták, például a dollár értékéhez vannak kötve.

Míg a tethert és a Circle USDC-jét nem tekintik „rendszerszerű” vagyonnak, amely képes megzavarni a pénzügyi stabilitást, egy olyan nagyvállalattól, mint a Meta, a Visa vagy a Mastercard származó privát stabil érme nagyobb veszélyt jelenthet, és potenciálisan alááshatja a szuverén valutákat számos uniós központi bankárnál. szemek.

Az USA domináns szerepe a globális pénzügyekben és a fogyasztóvédelemre való összpontosítása döntő szerepet játszik a kriptográfiai szabályozás végrehajtásában betöltött vezető pozíciójában. A táj azonban fejlődik, és más joghatóságok folyamatosan fejlesztik szabályozási és végrehajtási kereteiket a titkosítás terén.

Braden Perry

Volt szövetségi jogérvényesítő ügyvéd és jelenlegi partner a címen

Az EU kriptográfiai keretrendszerének egy része a fenyegetések – különösen az euró aláásása – leküzdésére irányul azáltal, hogy lehetetlenné teszi a kibocsátók számára, hogy az eurótól eltérő pénznemekkel, például az USA-dollárral fedezett stabil érméket verjenek, amint elérik a többlet küszöböt. több mint 1 millió tranzakció naponta.

Eközben az Európai Unió a kriptovaluták piacainak szabályozásával (MiCA) a kriptovaluták egységes szabályozási kerete felé halad.

Idén az EU által jóváhagyott MiCA három fő politikai intézménye, előkészítve az utat a szabályozás törvényessé válása előtt. A MiCA 2023 júniusában lépett életbe, de várhatóan csak 2024 decemberében lesz teljes egészében.

A cégek már készülnek arra, hogy kihasználják az új szabályok előnyeit, a Coinbase pedig egy univerzális MiCA licenc iránti kérelmet nyújtott be Írországban. Ha és amikor jóváhagyják, ez lehetővé tenné a Coinbase-nek, hogy szolgáltatásait más országokba, például Németországba, Franciaországba, Olaszországba és Hollandiába „átvezesse”.

Braden Perry, korábbi szövetségi jogérvényesítési ügyvéd és a Kennyhertz Perry ügyvédi iroda jelenlegi partnere azt mondta, hogy bár az Egyesült Államok továbbra is a kriptográfiai iparág legfőbb végrehajtója, szabályozóként való felfogása „fogyatkozhat”, mivel más joghatóságok egyértelműbb szabályokkal léptek közbe. .

„Ez a felfogás az egyesült államokbeli szabályozó testületek, például a SEC, a CFTC és az IRS proaktív intézkedéseiből fakad, különösen a kriptopiaci csalás és biztonsági problémák kezelése terén. Az Egyesült Államokban zajló nagy horderejű jogi lépések tovább erősítik az Egyesült Államokban a szigorú végrehajtó imázsát” – mondta.

"Azonban más régiókban, köztük Szingapúrban, Dubaiban, Hongkongban és az Európai Unióban is szilárd szabályozási kereteket dolgoznak ki" - tette hozzá Perry. "Bár ezek a régiók nem annyira láthatóak a nemzetközi médiában a végrehajtási intézkedések szempontjából, jelentős és néha szigorú szabályozási mechanizmusokkal rendelkeznek."

De míg a tágabb értelemben vett EU új kriptotörvények bevezetésén versenyzett, az egyes európai országok nem pihentek meg a babérjaikon.

Franciaország a kriptográfiai vállalatokat és a kereskedőket egyaránt a partjaira csábította azzal az ígérettel, hogy csökkenti a kriptográfiai nyereséget, és simább regisztrációs folyamatot tesz lehetővé a digitális eszközökkel foglalkozó cégek számára.

Egy közlemény szerint 1. január 2024-től a francia pénzügyi piacok hatósága (AMF) módosítani fogja a kriptográfiai cégekre vonatkozó regisztrációs követelményeit, hogy jobban igazodjon a MiCA-hoz. augusztusi nyilatkozat a szabályozótól.

Ugyanakkor a francia hatóságok szkeptikusan figyelték a különböző kriptolejátszók körében elkövetett csaló tevékenységeket. Szeptemberben a francia szabályozó hatóságok 22 csaló weboldalt – köztük néhányat, amelyek kripto- és kripto-kapcsolt származékos termékekkel kereskednek – felvettek a jogosulatlan devizaszolgáltatók feketelistájára.

Eközben Németországban a Bafin pénzügyi szabályozó bejelentette, hogy fel akarja gyorsítani a kripto letétkezelési szolgáltatások engedélyezésével kapcsolatos megközelítését annak a szélesebb körű erőfeszítésnek a részeként, amely a bizalom és az átláthatóság megteremtésére irányul a kriptopiacon.

Az Egyesült Királyság, amely nem tagja az EU-nak, júniusban fogadott el egy törvényt, amely lehetővé teszi a szabályozók számára a stabil érmék felügyeletét. De még nincsenek konkrét szabályok a kriptográfia számára.

Az Egyesült Királyság Pénzügyminisztériuma az év elején kiadta az új kriptográfiai szabályokkal kapcsolatos konzultációra adott válaszát, megerősítve, hogy számos kriptográfiai tevékenységet, köztük a kripto letétkezelést és a kölcsönadást, az országban működő pénzügyi szolgáltató cégeket szabályozó törvények körébe kívánja vonni.

Az év elején a Szingapúri Monetáris Hatóság, amely az egyértelmű fintech és kriptográfiai szabályozásról ismert, és nem támaszkodik erősen a végrehajtási intézkedésekre, véglegesítette a stabil érmékre vonatkozó szabályokat, így a világ egyik első joghatósága lett, amely ezt megteszi.

Szingapúrt különösen megviselte a TerraUSD, egy vitatott algoritmikus stabil érme 2022-es összeomlása, valamint a Three Arrows Capital, vagyis a 3AC bukása. A Terra mögött álló Terra Labs és a 3AC központja is Szingapúrban volt.

Szingapúr új keretrendszere megköveteli a stabil érmék kibocsátóitól, hogy alacsony kockázatú és magas likviditású eszközökkel támogassák őket, amelyeknek meg kell egyeznie vagy meg kell haladniuk a forgalomban lévő tokenek értékét, és vissza kell adniuk a digitális valuta névértékét a birtokosoknak az adásvételt követő öt munkanapon belül. visszaváltási kérelmet, és közölje a felhasználókkal a tartalékok auditálási eredményeit.

Hongkongban eközben nyilvános konzultáció zajlik a stabil érmékről, és jövőre kívánja bevezetni a szabályozást.

A régió egyre inkább felmelegszik a kriptoeszközök iránt, annak ellenére, hogy Kína szélesebb körű kriptográfia-ellenes nyomást gyakorolt, amely 2021-ben betiltotta a bitcoin kereskedést és bányászatot.

A Hong Kong Securities and Futures Commission (SFC) az év elején bevezette a digitális eszközökkel foglalkozó vállalkozások regisztrációs rendszerét, egyértelmű szabályozással a kriptotőzsdére és alapokra vonatkozóan.

Eddig csak két cég, az OSL Digital és a Hash Blockchain kapott engedélyt.

Az Egyesült Arab Emírségek a fintech szektor népszerű bázisává vált szélesebb körben, tekintettel a személyi jövedelemadó hiányára, a rugalmas vízumpolitikára, valamint a nemzetközi vállalkozások és munkavállalók versenyképes ösztönzőire.

2022-ben a közel-keleti és afrikai virtuális eszközök szektorának élére törekedve Dubai – az Egyesült Arab Emírségek legnépesebb városa – elindította a VARA-t, vagy a Virtuális Eszközszabályozó Hatóság.

„Dubai és az Egyesült Arab Emírségek kedvező feltételeket teremtettek a kriptovaluta-üzletágak számára, konkrét zónákat és iránymutatásokat kínálva a kriptovaluta kereskedéshez” – mondta Perry.

A blokklánc elemző cég, a Chainalysis megjegyzi, hogy az Egyesült Arab Emírségekben a szabályozók korán kezdték el a kriptovalutákat, Dubai vezette a vádat, amikor elindított egy blokklánc stratégia A 2016.

„Azóta az Egyesült Arab Emírségek szabályozói az iparág élvonalában maradtak” – áll a Chainalysis jelentése szerint.

Két évvel később, 2018-ban az Abu Dhabi Global Market megalkotta a világ első szabályozási keretét a kriptovalutákkal kapcsolatban, hogy elősegítse az innovációt a fogyasztók védelmében.

Az év elején az Egyesült Arab Emírségek további kriptográfiai szabályozást fogadtak el szövetségi szinten hogy a szabályozók, mint például a VARA, könnyebbé tegyék az ágazat felügyeletét és a gazdaságmentes övezetek működtetését.

Forrás link

#Egyesült Államok #Cselekedetek #top #zsaru #beállítás #kriptográfia #standardok #világ

• SEO által támogatott tartalom és PR terjesztés. Erősödjön még ma.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Erősítse meg magát. Hozzáférés itt.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Felerősített tudás. Hozzáférés itt.
• PlatoESG. Carbon, CleanTech, Energia, Környezet, Nap, Hulladékgazdálkodás. Hozzáférés itt.
• PlatoHealth. Biotechnológiai és klinikai vizsgálatok intelligencia. Hozzáférés itt.
• Forrás: https://cryptoinfonet.com/regulation/united-states-acts-as-top-cop-setting-the-crypto-standards-for-the-world/