A Tech segít a családi irodáknak a piaci ellenszél ellenére is boldogulni? (Christopher McCoy)

Az ultramagas nettó értékű magánszemélyek (UHNW-k) és a családi irodák számának növekedése erőteljes volt. A pénzügyi technológiával rendelkező családi irodák számára pedig a nagyobb portfólió-összetettség kezelése a jövő fényes. De a hír nem olyan biztató a hiányosok számára
a családi vagyon hatékony megőrzésének képessége a mai piaci volatilitás közepette. A szolgáltatásokat lassító manuális folyamatokba belemerülve elkerülik őket a stratégiaibb munkától, és elszalasztják a lehetőségeket.

Ez a kockázat még tovább fokozódik, ha a mögöttes befektetések nincsenek összhangban a hosszú távú célokkal, ami különösen sajnálatos, ha ma már létezik olyan technológia, amellyel könnyedén le lehet küzdeni az ilyen akadályokat.

Képes növekedni

Nem titok, hogy a családi irodák gyakran forráshiányban szenvednek, és a jelenlegi tehetség- és szakképzettség csak tovább fokozza a problémát. Végül is az adatok feldolgozása időigényes, csakúgy, mint a létfontosságú, időszerű jelentések összeállítása. Amikor a vagyonmegőrzési célok azok
összetettebb beruházások esetén a legmegfelelőbb, egyre nagyobb prioritássá válik az, hogy kevesebbel többet tegyünk. 

Ehhez olyan új technológiába kell fektetni, amely enyhítheti a portfólió bonyolultságából adódó terheket. Ennek ellenére sok családi iroda félelmetes, ha egyesített portfóliókról van szó. A befektetési adatfolyamok minősége és időszerűsége változó, és az adatok kezelése különböző
a különböző nézetek nehéz, így a jelentéskészítés a legjobb esetben is kihívást jelent.

Vegye figyelembe a közvetlen magánbefektetések felfutását. Az értékeléseket nehéz megszerezni, és ha megadják, az alig több, mint egy feltételezés. A fedezeti alapokra és a magántőke-befektetésekre vonatkozó becslések egy hónap vagy negyedév vége után érkeznek, és mindeközben felhalmozódnak
revíziók, amelyek tovább sárosítják az adatok vizét.

Ennek ellenére könnyen érthető, hogy a családi irodák általában miért nem rendelkeznek egyetlen rendszerrel. Ehelyett gyakran külön könyvelési és befektetési könyvvel rendelkeznek (ABOR és IBOR). Ehhez általában időközi jelentésre van szükség, és ahogy azt a családi iroda munkatársai is tudják
túlságosan jól, további idő és erőfeszítés a különböző formátumok összeegyeztetésére.

A jelenlegi piaci dinamika előnyeinek kihasználása érdekében a családi irodáknak képesnek kell lenniük olyan adatok gyűjtésére, amelyek elősegítik az időszerűbb és hatékonyabb döntéshozatalt, miközben lehetővé teszik a személyzet számára, hogy kevesebbel többet érjenek el.

Működik

A célirányosan épített technológia feltörekvő osztálya most lehetővé teszi a családi irodák számára, hogy ilyen dolgokat hajtsanak végre a befektetési adatok belső jellemzőinek felhasználásával. Ennek során a megoldások mérlegelhetik, kiszámíthatják és azonosíthatják a megbízható adatpontokat a további kiküszöbölés érdekében
kutatás, miközben növeli a személyzet hatékonyságát és csökkenti a rezsiköltséget. 

Vegyük a befektetési típusokat. Bízhat abban, hogy az IBM-hez hasonló részvények nap végi árfolyama szilárd lesz. A közvetlen befektetés értékelése azonban teljesen más. Az új értékeléseket, valamint az információ korát, míg a régebbi adatokat figyelembe kell venni
kevesebb értéket ad. De az egyes jellemzők súlyozásával és kombinálásával értékes új adatpontok emelkedhetnek a csúcsra.

E megoldások némelyike ​​a gépi tanulást is magában foglalja. Fejlett algoritmusok kíséretében jobb minőségű adatok kerülnek felszínre, amelyekhez ezután megbízhatósági szintet lehet rendelni. Hőtérképen bemutatva a családi iroda munkatársai és a befektetők sz
hosszabb időt kell töltenie az adatok megkérdőjelezésével. Ez viszont támogatja a feladat-automatizálást, amely megtakarításokat eredményez, lehetővé teszi a személyzet számára, hogy kevesebbel többet végezzenek, miközben teljesítménynövelő adatokat szolgáltat. 

Indítsa be a motorokat

Az adatmotorok új generációja újszerű képességekkel ruházza fel a családi irodákat. Ezek egyszer rögzíthetik a részleteket, majd automatikusan elküldhetik az adatokat a megfelelő rendszernek. Ez megkönnyíti a főkönyvi, modellezési, befektetési monitoring,
elemzés és teljesítmény. Néhány adatbiztonsági szintet és a családtagok vizuális megjelenítését biztosító megoldások révén a személyzet egy pillantással felmérheti, mire van leginkább szüksége a figyelmükre.

Különösen érdekes fejlemény az ABOR-t és IBOR-t ötvöző technológia. Ez segít leegyszerűsíteni a munkafolyamatokat, és időszerűbb, jobb minőségű adatokat biztosít a portfóliókezelőknek. A családi irodák további lehetőségei közé tartozik a fejlett modellezés
magánbefektetésekhez, fedezeti alapokhoz és részvényekhez. Az ütemmodellezők rugalmas tőkelehívási/-elosztási ütemezést és szimulációt is lehetővé tesznek, valamint a továbbfejlesztett előrejelzést. És sok megoldás kiterjedt könyvtárakat kínál a tudás dátumától kezdve mindenhez
ellenőrzési jelentések ellenőrzésére.

Sokat fejlődik a családi irodaterület. A régóta fennálló adatszolgáltatási kihívásokat a piac fejlődésének kritikus pontján sikerült leküzdeni. A technológiai befektetések segítségével könnyedén kezelhetik a portfólió összetettségét, eligazodhatnak a család szerkezetében és
leküzdeni az összevont portfólióktól való félelmet.

Megfelelő technológiai alappal a hozzáértő családi irodák sikeresen szolgálhatják jobban a családokat és megőrizhetik a gazdagságot, miközben megerősítik saját jövőbeli életképességüket.