JP Morgan Chase 4 millió dolláros pénzbírságot kapott a SEC-től: A dokumentumok törlésének költséges következményei

A JP Morgan Chase-t, az egyik legnagyobb pénzintézetet a közelmúltban 4 millió dolláros bírsággal sújtotta az Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet (SEC). Egy ilyen büntetés kiszabása érdekes kérdéseket vet fel a szabályozási intézkedés mögött meghúzódó okokkal kapcsolatban. Haladjunk a részletekben, hogy megértsük, miért szabták ki ezt a bírságot, és milyen következményekkel jár a JP Morgan Chase számára.

A SEC 4 millió dolláros vádat emelt JP Morgan jogsértése ellen

A SEC JP Morgan ellen kiadott végzéséből kiderül, hogy a bírság leányvállalatára, a JP Morgan Securities LLC-re irányul. A végrehajtási intézkedés abból ered, hogy 47. január 8,700. és április 1. között körülbelül 23 millió elektronikus közleményt vagy e-mailt töröltek 2018 postafiókból.

A bírság és annak indoklása

A kiszabott bírság elsősorban annak az eredménye, hogy a JP Morgan elmulasztotta megőrizni a tőzsdei törvény és szabály által előírt alapvető üzleti nyilvántartásokat. Bár a bűncselekmény öt évvel ezelőtt történt eseményekre vonatkozik, döntő fontosságú megjegyezni, hogy a vádak inkább adminisztratív jellegűek, mintsem büntetőjogi jellegűek.

Törléshez vezető nem szándékos hibák

A SEC végzésének szövege kiemeli, hogy a JP Morgan 2016-ban projektet kezdeményezett az elavult dokumentumok és közlemények törlésére, amelyeket a törvény már nem köteles megőrizni. A folyamat során azonban a cég véletlenül törölte azokat a dokumentumokat és közleményeket, amelyeket egy bizonyos ideig meg kellett volna őrizni. A SEC megállapításai a JP Morgan alkalmazottai által végzett törlési feladatok hibáira utalnak, aminek következtében az azonosított dokumentumokat nem sikerült törölni.

A megőrzési szolgáltató meghibásodása

A SEC vizsgálata feltárta, hogy a JP Morgan által alkalmazott adatmegőrzési szolgáltató nem alkalmazta a megfelelő adatmegőrzési beállításokat. Következésképpen jelentős számú közlemény, amelyet meg kellett volna őrizni, véglegesen törölve lett, és mára visszaállíthatatlan.

Költséges következmények JP Morgan számára

A hiba látszólag triviális természete ellenére a következmények JP Morganre jelentősek. A SEC kötelezte a céget, hogy fizessen 4 millió dolláros bírságot az Értékpapír- és Tőzsdefelügyeletnek, amelyet az Egyesült Államok Pénzügyminisztériumának általános alapjába utalnak át. A fizetési határidő elmulasztása további kamatot von maga után. A büntetés összege magasnak tűnik a bűncselekményre tekintettel, de a SEC közérdekűnek tartja.

Szándékos jogsértések és lehetséges indítékok

A JP Morgan szándékos megsértése a tőzsdetörvény 17(a) és 17a-4(b)(4) szakaszában, amely előírja a kommunikációs nyilvántartások legalább három évig történő megőrzését, rávilágított a tetemes bírság mögött meghúzódó indítékokra. A jogsértések szándékos természetének megvitatása előtt a SEC feltárta, hogy a JP Morgan tizenkét értékpapírral kapcsolatos vizsgálat során szembesült idézéssel és dokumentumkéréssel, amelyek közül nyolcat maga a SEC folytatott le. Aggodalomra ad okot, hogy e vizsgálatok némelyike ​​miatt megszakadt a kommunikáció. Továbbá úgy tűnik, hogy a JP Morgan a nyolc vizsgálat közül csak egyben értesítette a SEC-et a dokumentumvesztésről.

A JP Morgan Chase-re a SEC által a közelmúltban kiszabott 4 millió dolláros bírság határozottan emlékeztet a szabályozási megfelelés és a nyilvántartások megfelelő megőrzésének fontosságára. Bár a bűncselekmény adminisztratív jellegű lehetett, a folyamatban lévő és jövőbeli nyomozások során a kommunikáció elvesztésének következményeit és lehetséges következményeit nem lehet alábecsülni. Az, hogy a JP Morgan véletlenül törölte a kulcsfontosságú dokumentumokat, valamint az, hogy nem értesítette időben a SEC-t, jelentős szankciókat vont maga után, és felvetette a gyanút a törlés okaival kapcsolatban. Ez az incidens figyelmeztető meseként szolgál a pénzintézetek számára, és hangsúlyozza a szabályozási irányelvek és a kommunikációs megőrzési protokollok szigorú betartásának szükségességét.