December 18-án az Egyesült Államok Pénzügyminisztériumának egyik irodája javaslatokat tett közzé a digitális eszközök határokon átnyúló átvitelére vonatkozóan.
Az Egyesült Államok Pénzügyminisztériumának Pénzügyi Bűnüldözési Hálózata (FinCEN) felszabaduló javaslatot, amelynek célja a digitális eszközök mozgásával kapcsolatos kiskapuk bezárása. A kiadásról szóló közleményben a FinCEN a lakosság véleményét is kérte. Az Utazási Szabálynak nevezett intézkedés a határokon átnyúló transzfereket érinti.
Ismerd meg önmagad
A javaslat fő irányvonala a magántulajdonban lévő digitális pénztárcákra vonatkozó változás. A virtuális eszközök szolgáltatóinak mostantól KYC információkat kell kérniük az egyénektől, amikor a VASP pénzt küld pénztárca. Nyilván ez még akkor is érvényes, ha VASP-ből kriptot küld a saját pénztárcájába. Úgy tűnik, hogy ez a 10,000 XNUMX USD feletti összegek mozgására vonatkozik. A VASP-nek jelentenie kell a tranzakciót.
A tőzsdének azonban továbbra is meg kell őriznie ezeket az információkat, ha az átutalt összeg meghaladja a 3,000 dollárt. Így a privát fél részéről a KYC-intézkedések ugyanazok lesznek.
A javasolt változtatások a digitális eszközök világának ezen aspektusát hivatott jobban összhangba hozni a fiat banki tevékenységgel. Az Utazási Szabály régóta hatályos szabályozás a határokon átnyúló transzferekre vonatkozóan.
A kormány belefoglalja a központi banki digitális valutákat (CBDC) ebbe a rendeletbe. A FinCEN azonban más néven hívja a CBDC-t: Legal Tender Digital Asset, LTDA.
Nem a Treasury ötlete
Az adatvédelem szerelmesei nyögni fognak az amerikai pénzügyminisztérium rendeletjavaslatán, de a változás ösztönzése egyértelmű. A változtatások közelebb hozzák az amerikai digitális eszközök környezetét a fiathoz kapcsolódó banki környezethez. Sőt, 2019-től teljesítik a Pénzügyi Akció Munkacsoport (FATF) ajánlásait is. Valójában a FATF szempontjából az Egyesült Államok egy kicsit késik – ezt a nyáron kellett volna megtenni.
De a FinCEN-nek van egy ötlete
A FinCEN javaslata az a javaslat hogy a bejelentési kötelezettség korlátozását 3,000 dollárról 250 dollárra csökkentsék. Ez mind a fiat, mind a kriptográfiai határokon átnyúló tranzakciókat érintené. A FinCEN azt állítja, hogy a változás mind a bűnüldözést, mind az országot segíti biztonság érdekeit. A lakosság észrevételeit november közepéig fogadták.
A fiat sötét oldala
Az intézkedésekre a kiszivárgott FinCEN-fájlok hatásai miatt került sor a piacokon. BeInCrypto jelentett október 13-án az akták azt mutatják, hogy a bankok legalább 2 billió dollárt mostak ki fiat-ban 1999 és 2017 között. A dokumentumok szerint ebből legalább 1.3 billió dollár a Deutsche Bankon keresztül ment át.