Szerző: Hans Doringo
A Financial Action Task Force (FATF), a pénzmosás elleni kormányközi megfigyelő szervezet, 28. október 2021-án kiadott, felülvizsgálja és frissíti a virtuális eszközök szolgáltatóinak (VASP) szóló, 2019-ben először kiadott útmutatóját.
Tekintettel a visszajelzésekre és az arra vonatkozó bizonytalanságra, hogy a FATF hogyan alkalmazza a VASP-szabványait a decentralizált finanszírozásra (DeFi), a testület októberig tartó plenáris ülésén folytatta az iránymutatás véglegesítését. Az útmutató frissített változata pontosításokat tartalmaz a FATF azon javaslatára vonatkozóan, amely szerint az utazási szabályokat kell alkalmazni a kevésbé könnyen kategorizálható entitásokra a DeFi szektoron belül.
Az új útmutatás szerint, még ha a DeFi kialakítása lehetővé teszi is a tranzakciókat közvetítők nélkül, a fejlesztőkből, üzemeltetőkből vagy a DApp mögött álló bármely személy továbbra is felelős a pénzmosás elleni ellenőrzésekért.
„Elég gyakorinak tűnik, hogy a DeFi-megállapodások decentralizáltnak nevezik magukat, ha ténylegesen egy irányítással vagy elegendő befolyással rendelkező személyt tartalmaznak, és a joghatóságoknak a VASP definíciót az önleírás figyelembevétele nélkül kell alkalmazniuk” – áll az útmutatóban, figyelmeztetve a szót használó entitásokat. „decentralizált” annak ellenére, hogy van valamilyen felelősségre vonható természetes vagy jogi személy.
A DeFi mellett a felülvizsgált útmutató arra is emlékezteti a stabil érméket kínáló és a peer-to-peer tranzakciókat támogató szolgáltatásokat kínáló kriptovállalatokat, hogy a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása terjedésének megakadályozása érdekében tartsák szemmel felhasználóik személyazonosságát és pénzeszközeit. (Olvass tovább: A FATF, a kriptovaluták és a Fülöp-szigetek)
„Arra számítunk, hogy az országok a lehető leghamarabb végrehajtják ezt” – mondta Marcus Pleyer, a FATF elnöke egy múlt heti interjúban.
Az említett revíziók előtt az elsőként kiadott útmutató a virtuális eszközszektor szabályozásának egységesítését célozta, mint például az úgynevezett „utazási szabályt”, amely a VASP-k vagy kriptocsere- és pénzátadók számára szólítja fel a feladó és a kedvezményezett személyes adatainak összegyűjtését és továbbítását. információk az ügyletben részt vevő felekről.
Az első tervezet kiadása után egyes joghatóságok megkezdték a szabványok végrehajtását, miközben a testület folytatta az útmutató módosítását. A testület visszajelzéseket és aggályokat is fogadott, különösen a DeFi-vel kapcsolatban, néhány olyan joghatóságtól, amelyek folytatták a javasolt szabványok végrehajtási folyamatát.
Eközben a FATF megismételte, hogy bár történtek pontosítások, továbbra is fontos megjegyezni, hogy a definíciókat továbbra is tágan kívánják értelmezni, és az illegális pénzügyi tevékenységek leküzdésére irányuló bizonyos joghatósági követelményeknek megfelelően kell alkalmazni. (Olvass tovább: Mi a FATF kriptovalutára vonatkozó utazási szabálya?)
„Az országok nem alkalmazhatják a definícióikat azon a nómenklatúrán vagy terminológián alapulva, amelyet a gazdálkodó egység önmaga vagy a tevékenységei során alkalmazott technológia leírására alkalmaz” – áll az iránymutatásban, mivel elismeri azt a felfogást, miszerint a technológia funkcióját felül kell helyezni, hogy teljes mértékben megfeleljen. ragaszkodik a definíció betűjéhez.
„A FATF-szabványokban szereplő kötelezettségek a mögöttes pénzügyi szolgáltatásokból erednek, amelyeket az entitás működési modelljétől, technológiai eszközeitől, főkönyvi tervezésétől vagy bármely más működési jellemzőtől függetlenül kínálnak” – magyarázta tovább az útmutató.
Tavaly 2020 szeptemberében a FATF kiadott egy jelentést, amely összegyűjti a számokat „piros zászló” jelzők hogy a virtuális eszközszolgáltatóknak (VASP) figyelembe kell venniük a lehetséges pénzmosási (ML) és terrorizmusfinanszírozási tevékenységek azonosítása és bejelentése során.
Forrás: A háztömb
Ez a cikk a BitPinas webhelyen jelent meg: Mi a FATF útmutatója a DeFi-ről?