7 Wahyu Dari Laporan Penguji Celsius

Laporan penguji akhir tentang proses kebangkrutan Celsius setebal 476 halaman melaporkan yang merinci bagaimana operasi perusahaan mirip dengan skema Ponzi. Berikut adalah beberapa takeaways kunci yang mengkonfirmasi beberapa tuduhan terburuk:

1. Masalah Celsius Dimulai di Tahun 2020

Pemeriksa menemukan bahwa masalah Celsius tidak dimulai pada tahun 2022, melainkan kembali ke setidaknya tahun 2020 ketika perusahaan menggunakan aset pelanggan untuk mendanai biaya operasional dan penghargaan. Bahkan selama kenaikan besar-besaran pada tahun 2021, Celsius mencatat kerugian sebelum pajak sebesar $811 juta, 

Perusahaan tampaknya tidak pernah menguntungkan selama operasinya. Faktanya, itu secara efektif bangkrut pada pertengahan 2021 dengan liabilitas stablecoin sebesar $2 miliar pada Agustus tahun itu, dan defisit BTC dan ETH yang signifikan pada pertengahan 2022.

2. Mashinsky Menguangkan $68 juta

Meskipun membuat pernyataan berulang kali bahwa dia bukan penjual token CEL asli platform, CEO Celsius Alex Mashinsky langsung menjual atau menukar 25.1 juta CEL dengan $68.7 juta.

3. Banyak Orang Dalam Celcius Tahu Itu Ilegal

Sepanjang tahun 2020 dan 2021, Celsius mengambil pinjaman menggunakan BTC dan ETH yang disimpan oleh pelanggan. Ketika pasar runtuh pada tahun 2022, Celsius mengeluarkan BTC dan ETH untuk membayar kembali pinjaman terutang dan melepaskan posisi DeFi, sehingga mereka dapat memperoleh lebih banyak crypto untuk dikirimkan kepada pelanggan yang menarik diri.

Pada bulan April, Celsius's Coin Deployment Specialist Dean Tappen menggambarkan penggunaan stablecoin pelanggan perusahaan dalam hal ini sebagai "sangat mirip ponzi".

“[kami] berbicara tentang menjadi entitas yang diatur dan kami melakukan sesuatu yang mungkin ilegal dan jelas tidak sesuai,” kata mantan Chief Financial Officer Celsius Harumi Urata-Thompson.

“Jika ada yang mengetahui posisi kami dan berapa banyak yang diambil pendiri kami dalam USD bisa jadi terlihat sangat buruk. . . Kami menggunakan USDC pengguna untuk membayar karyawan CEL yang tidak berharga. . . Semua karena perusahaan yang menggelembungkan harga untuk mendapatkan valuasi agar bisa dijual kembali ke perusahaan,” kata karyawan Celsius lainnya di Slack.

4. Dana Pelanggan Digunakan untuk Menopang $CEL

Celsius menghabiskan setidaknya $558 juta untuk membeli tokennya sendiri di pasar – sebagian besar menggunakan dana yang dipinjam dari simpanan pelanggan.

Perusahaan melakukan upaya aktif untuk menaikkan harga CEL secara artifisial dengan menempatkan pesanan "istirahat" untuk membeli token, yang akan dipicu jika nilainya turun di bawah jumlah tertentu. Itu juga menjual CEL dalam transaksi OTC pribadi, mengimbanginya dengan pembelian di pasar publik dalam strategi yang disebut perusahaan sebagai "Roda Gila OTC".

5. Karyawan Celcius Menarik Asetnya Karena Ambruk

Sementara Mashinsky adalah pemegang CEL terbesar, beberapa manajer puncak lainnya menghasilkan banyak uang dengan menjual token tersebut. Celsius CTO Nuke Goldstein menjual $2.8 juta dan CSO Daniel Leon menjual $9.74 juta.

Dokumen internal menunjukkan bahwa setelah LUNA runtuh Mei lalu, Mashinsky menarik aset dari platform tersebut.

6. Kebijakan Tarif Imbalan Dibuat

Celsius tidak memiliki kebijakan penentuan tingkat imbalan formal, melainkan membuat keputusan secara ad-hoc. Tarif ini sebagian besar didorong oleh kekhawatiran Mashinsky bahwa semua pelanggan akan pergi jika tarifnya turun di bawah pesaing mereka.

Meskipun komite investasi seharusnya berada di tempat untuk menentukan tarif ini, para eksekutif komite mengatakan kepada penguji bahwa Mashinsky membuat panggilan terakhir, dan penerimaannya terhadap sudut pandang alternatif "mengabaikan tergantung pada suasana hatinya dan siapa yang ada di ruangan itu."

Perusahaan juga tidak menghasilkan hasil yang cukup untuk memenuhi tingkat imbalan atas aset yang ditawarkan kepada pelanggan.

7. Mashinsky Ingin Menggandakan FTX Januari lalu

Mashinsky melakukan perjalanan ke Bahama pada Januari 2022, di mana dia mengunjungi Sam Bankman-Fried dari FTX dan Caroline Ellison dari Alameda Research.

Dalam wawancaranya dengan penguji, Mashinsky mengklaim bahwa dia benar-benar tidak percaya pada FTX dan mengatakan dia ingin melepaskan paparan apa pun ke platform. Namun, seperti yang diingat oleh Chief Credit Officer Celsius, Brian Strauss, Mashinsky kembali ingin menggandakan pertukaran crypto, dan Tim Risiko harus membujuknya.

Pada awal tahun 2022, Celsius meningkatkan eksposur ke FTX dengan mempertahankan aset di bursa dan meminjam stablecoin dari mereka. Pada April 2022, Celsius telah meminjam $1.5 miliar dalam bentuk stablecoin dan memiliki lebih dari $2.5 miliar crypto di FTX.

• Konten Bertenaga SEO & Distribusi PR. Dapatkan Amplifikasi Hari Ini.
• Platoblockchain. Intelijen Metaverse Web3. Pengetahuan Diperkuat. Akses Di Sini.
• Sumber: https://unchainedpodcast.com/7-revelations-from-celsius-examiner-report/