Cryptocurrency dan Sanksi
Pada 28 November 2018, Kantor Pengendalian Aset Luar Negeri (OFAC) Departemen Keuangan AS menambahkan dua alamat bitcoin ke daftar Warga Negara yang Ditunjuk Khusus (SDN) untuk pertama kalinya. Kedua alamat ini milik dua broker cryptocurrency yang berbasis di Iran yang mencuci 6,000 BTC lebih dari 40 pertukaran untuk aktor ransomware SamSam dan lainnya.
Sejak 2018, OFAC telah memberikan sanksi kepada 67 alamat tambahan, termasuk alamat Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Bitcoin SV, Bitcoin Gold, Dash, Zcash, dan Monero. Namun, analis CipherTrace telah menemukan bahwa alamat yang berada di daftar SDN OFAC hanyalah segelintir dari alamat sebenarnya di bawah kendali orang yang terkena sanksi atau di "dompet" mereka. Penggunaan analisis blockchain diperlukan untuk mengungkap alamat tambahan di bawah kendali orang yang terkena sanksi tetapi tidak terdaftar oleh OFAC atau daftar orang terkonsolidasi lainnya.
Jika lembaga keuangan tidak mengetahui alamat tambahan ini, ia berisiko tanpa sadar bertransaksi dengan orang yang terkena sanksi.
"Departemen Keuangan akan secara agresif mengejar Iran dan rezim jahat lainnya yang mencoba mengeksploitasi mata uang digital dan kelemahan dalam pengamanan dunia maya dan AML / CFT untuk memajukan tujuan jahat mereka."
- Wakil Menteri Keuangan AS untuk Terorisme dan Intelijen Keuangan, Sigal Mandelker
Dengan penambahan mata uang kripto ke dalam daftar sanksi AS, Departemen Keuangan telah mengklarifikasi bahwa alamat mata uang kripto yang tercantum dalam daftar SDN tidak lengkap dan alamat tambahan apa pun yang terkait dengan alamat yang ditetapkan juga harus diblokir.
Selain itu, data IP harus dimasukkan ke dalam semua program kepatuhan sanksi yang berhubungan dengan aktivitas berbasis web, seperti transaksi mata uang kripto. Anonimitas yang disediakan oleh transaksi berbasis internet seringkali meningkatkan eksposur risiko sanksi. Banyak perusahaan jasa keuangan berbasis internet yang sudah memiliki prosedur pemblokiran alamat IP; namun, prosedur ini biasanya terbatas untuk mengungkap data IP pelanggan saat login. Meskipun pendekatan ini dapat efektif pada awalnya, pendekatan ini tidak sepenuhnya menangani risiko kepatuhan lembaga keuangan berbasis web.
Teknologi blockchain memungkinkan lembaga keuangan untuk mengumpulkan data IP tambahan pada rekanan yang tidak mungkin dilihat dalam transaksi berbasis web tradisional. Data ini dapat membantu menginformasikan tim kepatuhan tentang apakah transaksi pihak lawan dilakukan ke atau dari negara yang terkena sanksi dan mencegah potensi pelanggaran.
Data IP Blockchain Meningkatkan Kepatuhan Sanksi
CipherTrace telah mengumpulkan lebih dari 72,000 alamat IP Iran yang unik. Banyak dari alamat ini telah bertransaksi dengan bursa besar yang berdomisili di wilayah yang dapat menimbulkan pelanggaran sanksi โ seperti di AS.
Tidak seperti lembaga keuangan tradisional, Penyedia Layanan Aset Virtual (VASP) memiliki risiko lebih tinggi untuk secara tidak sengaja bertransaksi dengan yurisdiksi yang dikenai sanksi hanya karena nama samaran, sifat lintas batas dan jangkauan global dari transaksi mata uang kripto. VASP harus menggunakan data IP yang diperoleh melalui analitik blockchain untuk meningkatkan program kepatuhan mereka dan mengurangi paparan risiko sanksi.
Transaksi ke dan dari alamat dengan IP yang terkait dengan negara yang terkena sanksi harus menjadi bendera merah untuk semua VASPApa itu Penyedia Layanan Aset Virtual (VASP)? A Virtualโฆ More. Meskipun data blockchain IP saja tidak dapat menjamin bahwa suatu alamat adalah milik pelaku di wilayah tertentu, itu cukup untuk menunjukkan minat yang signifikan dari seseorang di yurisdiksi yang terkena sanksi dan harus memicu uji tuntas yang ditingkatkan untuk pemegang akun yang bertransaksi dengan alamat yang berpotensi terkena sanksi.
Lembaga keuangan harus melakukan penyelidikan dan penyelidikan tambahan jika sesuai untuk memastikan bahwa penilaian mereka sejalan dengan profil risiko internal mereka. Alamat IP juga dapat digunakan oleh institusi untuk mencari penerima bitcoin tambahan yang terkait dengan pelanggan atau IP rekanan. Wawasan tambahan ini dapat bermanfaat untuk penilaian risiko dan ancaman lembaga dan persyaratan pelaporan transaksi yang mencurigakan.
- 000
- 67
- Akun
- Tambahan
- Semua
- analisis
- analisis
- keadaan tanpa nama
- aset
- Aktiva
- Bitcoin
- Emas Bitcoin
- Bitcoin SV
- blockchain
- BTC
- CipherTrace
- Perusahaan
- pemenuhan
- counterparty
- lintas batas
- cryptocurrency
- Mata Uang
- maya
- Dash
- data
- transaksi
- digital
- mata uang digital
- ditemukan
- Efektif
- ethereum
- Bursa
- Mengeksploitasi
- keuangan
- Lembaga keuangan
- Pertama
- pertama kali
- Aksi
- Gold
- HTTPS
- Termasuk
- wawasan
- Lembaga
- lembaga
- Intelijen
- bunga
- IP
- Alamat IP
- Iran
- IT
- besar
- Terbatas
- baris
- Daftar
- daftar
- Litecoin
- juta
- Monero
- Lainnya
- Profil
- program
- ransomware
- menurunkan
- Persyaratan
- penelitian
- Risiko
- Sanksi
- Pencarian
- kecil
- Teknologi
- Terorisme
- waktu
- .
- Transaksi
- menemukan
- us
- vasp
- maya
- penyedia layanan aset virtual
- SIAPA
- Zcash