Analisis Regulasi dan Legislatif Cryptocurrency #8
Analisis Regulasi dan Legislatif โ GLOBAL
FATF merilis laporan untuk mencegah dan mengatasi serangan ransomware
Pada 14 Maret 2023, Gugus Tugas Aksi Keuangan (FATFGugus Tugas Aksi Keuangan (FATF) adalah lembaga keuangan globalโฆ More) merilis laporan berjudul โMelawan ransomwareJenis program jahat yang dirancang untuk mengenkripsi sistemโฆ More Pembiayaanโ yang bertujuan untuk meningkatkan pemahaman global tentang aliran keuangan yang terkait dengan ransomware dan memberikan daftar indikator risiko potensial untuk membantu pihak berwenang dan sektor swasta mendeteksi aliran keuangan tersebut. Di antara rekomendasinya adalah: Mempercepat implementasi โAturan PerjalananPada Oktober 2018, Gugus Tugas Aksi Keuangan (FATF),โฆ Moreโ (rekomendasi FATF 40); Kriminalisasi Ransomware; Mempromosikan penyelidikan keuangan dan upaya pemulihan aset; Mengadopsi pendekatan multi-disiplin untuk mengatasi ransomware; Mendukung kemitraan dengan sektor swasta; Meningkatkan kerjasama internasional.
Analisis Regulasi dan Legislatif โ GNB (Amerika Serikat & Kanada)
Silicon Valley Bank ditutup oleh regulator, berdampak pada patokan dolar USDC 1:1
Pada saat kegagalan, Silicon Valley Bank (SVP), sebuah bank komersial yang berkantor pusat di Santa Clara, California, adalah bank terbesar ke-16 berdasarkan deposito di Silicon Valley, dengan 17 cabang di California dan Massachusetts, dengan total aset sekitar $209 miliar dan $175 miliar dalam total simpanan, per 31 Desember 2022. Pada 10 Maret 2023, SVB mengalami bank run dan terpaksa menjual aset jangka panjang, untuk memenuhi permintaan penebusan simpanan. Hal ini, sebagai akibatnya, menciptakan krisis likuiditas jangka pendek, menyebabkan Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) turun tangan untuk mengelola bank tersebut.
USD Coin (USDC) yang diterbitkan Circle, terbesar kedua di dunia stablecoinStablecoin mungkin mengeluarkan cryptocurrency atau algoritma secara pribadiโฆ More berdasarkan kapitalisasi pasar, dipatok dan dijamin sepenuhnya 1:1 terhadap Dolar AS, memegang $3.3 miliar cadangannya dengan SVB. Hal ini menyebabkan USDC kehilangan perdagangan pasak 1:1 di 0.89 pada 11 Maret, akhirnya kembali ke pasak 1:1 mengikuti Departemen Keuangan, Dewan Gubernur Federal Reserve System dan Federal Deposit Insurance Corporation, pernyataan bersama mengatakan mereka akan membayar semua deposan dari kedua bank (Silicon Valley Bank dan Signature Bank). Circle menyoroti dalam pembaruannya, bahwa USDC saat ini dijamin 77% ($32.4 miliar) dengan US Treasury Bills, dan 23% ($9.7 miliar) dengan uang tunai yang disimpan di berbagai institusi. Siapa pun dapat melihat seluruh tangga likuiditas hingga ke nomor CUSIP di T-Bills melalui ticker USDXX. Menyusul penutupan SVB, FDIC membentuk Silicon Valley Bridge Bank, National Association. Semua simpananโbaik yang diasuransikan maupun yang tidak diasuransikanโdan secara substansial semua aset SVB dipindahkan ke bank jembatan. Pada 27 Maret 2023, FDIC mengumumkan telah menandatangani perjanjian pembelian dan asumsi untuk semua simpanan dan pinjaman Silicon Valley Bridge Bank, National Association, oleh FirstโCitizens Bank & Trust Company, Raleigh, Carolina Utara. SVB Securities (bank investasi) dan SVB Capital (modal ventura dan bisnis investasi kredit) tidak berada dalam kurator FDIC. SVB Financial Group dilaporkan sedang menjajaki beberapa opsi strategis untuk afiliasi nonbank SVB. Nasib mereka tetap tidak pasti. Sebagai efek riak, di Inggris, Bank of England menjual anak perusahaan Silicon Valley Bank (SVPUK) di Inggris ke HSBC seharga $1.
Bank Silvergate ramah Crypto, secara sukarela menutup operasi
Pada 01 Maret 2023, Silvergate Capital Corporation, sebuah bank yang berkantor pusat di California, diperdagangkan secara publik di NYSE (SI), yang menyediakan layanan perbankan untuk bisnis crypto, dinyatakan dalam pengajuan Securities and Exchange Commission (SEC) bahwa ia tidak dapat mengajukan Laporan Tahunannya untuk tahun buku yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2022, dalam jangka waktu yang ditentukan. Tidak seperti bank kripto Swiss, Sygnum Bank dan SEBA Bank AG โ yang secara efektif merupakan kustodian dengan lisensi perbankan, Silvergate Bank menyimpan simpanan klien di neraca, muncul sebagai kewajiban dan dengan simpanan tersebut, bank kripto AS membeli aset, dengan tujuan untuk mendapatkan penghasilan.
Menurut Fidelity, 90% simpanan Silvergate berasal dari perusahaan crypto. Karena runtuhnya FTX (salah satu klien utama Silvergate), dan penurunan pasar crypto, Silvergate mengalami banjir penarikan crypto yang signifikan, lebih dari $8 miliar pada Q4 2022 saja. Untuk membayar penuh uang muka sebesar $4.3 miliar yang diterima dari Federal Home Loan Bank of San Francisco, Silvergate terpaksa menjual $5.2 miliar dalam bentuk sekuritas jangka panjang, yang menyebabkan rekor kerugian sebesar $948 juta untuk tahun yang berakhir pada 31 Desember 2022. (pernyataan tidak diaudit), dibandingkan dengan laba bersih $75 juta untuk tahun sebelumnya yang berakhir pada 31 Desember 2021. VASP utama, seperti Coinbase, Bitstamp, Galaxy, Gemini, dan penerbit stablecoin Paxos dan Circle, menjatuhkan Silvergate sebagai mitra perbankan mereka. Pada 8 Maret 2023, Silvergate mengumumkan bahwa bank berencana untuk secara sukarela menghentikan operasi dan melikuidasi untuk melunasi semua simpanan. Saham merosot dari $23 pada 3 Januari 2023, menjadi $2.26 pada 16 Maret 2023.
Departemen Layanan Keuangan New York mengambil kendali atas Signature Bank
Signature adalah bank komersial yang disewa negara bagian New York dan diasuransikan oleh FDIC, dengan total aset sekitar $110 miliar dan total simpanan sekitar $88 miliar per 31 Desember 2022. Menyusul penutupan Silicon Valley Bank, pada 12 Maret 2023 , Departemen Layanan Keuangan New York (NYDFS) mengumumkan bahwa mereka telah mengambil alih Signature Bank, pemberi pinjaman besar di industri crypto, menamai FDIC sebagai penerima bank. Ini adalah kegagalan kedua bank yang berfokus pada crypto dalam tiga hari.
Runtuhnya Silicon Valley Bank memicu -beberapa berpendapat tidak rasional- bank menjalankan simpanan di bank Signature, karena ini bukan pemberi pinjaman teknologi tinggi yang besar, juga tidak memiliki crypto sebagai aset mereka sendiri (seperti yang dilakukan Silvergate), tetapi memfasilitasi dua dari mereka. pelanggan bisnis yang ingin berurusan satu sama lain di crypto untuk melakukannya. Selain itu, Signature memiliki pelanggan deposan besar yang tidak diasuransikan jauh melampaui batas maksimum pertanggungan FDIC $250K, karena fakta bahwa basis pelanggan mereka terdiri dari pemilik properti besar, yang panik dan mulai menarik diri.
Alasan penutupan Signature bukan karena berada di bawah agunan, (NYDFS belum mengatakan bahwa bank tersebut bangkrut), melainkan karena mereka menimbulkan risiko sistemik terhadap sistem keuangan dengan hubungan perbankan mereka dengan perusahaan crypto. Barney Frank, mantan anggota kongres dan arsitek peraturan perbankan Dodd-Frank yang terkenal, sekarang menjabat sebagai anggota dewan Signature Bank menyarankan agar Signature menjadi korban serangan politik, dengan regulator yang ingin mengirim pesan anti-crypto yang sangat kuat , bahkan jika bank melakukan โcrypto stuffโ secara bertanggung jawab. Namun, regulator memang mengidentifikasi beberapa kekhawatiran mendasar: yaitu sedang diselidiki oleh Departemen Kehakiman AS untuk bekerja dengan klien crypto, dan penyelidikan yang sudah ada sebelumnya oleh DOJ untuk kemungkinan pelanggaran AML dan pajak terkait transaksi crypto.
Pernyataan Bersama oleh Departemen Keuangan, Federal Reserve, dan FDIC
Pada 12 Maret 2023, Departemen Keuangan, Dewan Gubernur Federal Reserve System, dan Federal Deposit Insurance Corporation, mengeluarkan pernyataan bersama yang menyatakan bahwa mereka akan membayar semua deposan kedua bank (Silicon Valley Bank dan Signature Bank) dan mengambil langkah lain untuk menahan risiko krisis perbankan yang lebih besar.
FED untuk memberikan dana tambahan kepada bank untuk memenuhi semua kebutuhan deposan mereka.
Pada 12 Maret 2023, Dewan Federal Reserve mengumumkan akan menyediakan dana tambahan bagi lembaga penyimpanan yang memenuhi syarat untuk membantu memastikan bank memiliki kemampuan untuk memenuhi kebutuhan semua deposan mereka. Pendanaan tambahan akan tersedia melalui pembuatan Bank Term Funding Program (BTFP) baru, menawarkan pinjaman hingga satu tahun lamanya kepada bank, asosiasi tabungan, serikat kredit, dan lembaga penyimpanan lain yang memenuhi syarat yang menjaminkan Departemen Keuangan AS, utang agen dan sekuritas berbasis mortgage, dan aset kualifikasi lainnya sebagai jaminan. Aset ini akan dinilai setara. BTFP akan menjadi sumber likuiditas tambahan terhadap sekuritas berkualitas tinggi, menghilangkan kebutuhan institusi untuk segera menjual sekuritas tersebut pada saat stres. Tindakan ini akan meningkatkan kapasitas sistem perbankan untuk menjaga simpanan dan memastikan penyediaan uang dan kredit yang berkelanjutan bagi perekonomian.
Presiden Biden Mendesak Tindakan Kongres untuk Memperkuat Akuntabilitas Eksekutif Senior Bank
Menyusul runtuhnya dua bank Silicon Valley dan Signature, Presiden Biden mendesak tindakan kongres untuk memperkuat akuntabilitas Eksekutif Senior Bank. Presiden Biden meminta Kongres untuk mengambil tindakan guna memperkuat kemampuan pemerintah federal untuk meminta pertanggungjawaban manajemen senior ketika bank mereka gagal dan memasuki penerima FDIC karena salah urus dan pengambilan risiko yang berlebihan, dan memperluas otoritas FDIC untuk menarik kembali kompensasi dari eksekutif, untuk memaksakan perdata hukuman, dan melarang eksekutif bekerja di industri perbankan lagi.
NYDFS mendenda pesanan persetujuan BitPay 1M untuk AML dan Cybersecurity Deficiencies
Pada 16 Maret, Departemen Layanan Keuangan New York (NYDFS) mendenda BitPay, a bitcoinIstilah "Bitcoin" dapat merujuk ke Bitcoin jaringan, ... More penyedia layanan pembayaran $1 juta, setelah dua pemeriksaan dan penyelidikan penegakan hukum atas pelanggaran peraturan Mata Uang Virtual dan Keamanan Siber. Secara khusus, NYDFS menemukan bahwa BitPay gagal mempertahankan program AML yang efektif: menerapkan proses pemeringkatan risiko, kebijakan, dan prosedur yang mengatur risiko AML, jaminan kualitas, dan proses onboarding. BitPay juga akan diminta untuk menyerahkan rencana tindakan kepada NYDFS yang menjelaskan secara rinci perbaikannya atas pelanggaran di atas, serta tanggal penyelesaian yang diproyeksikan.
Apakah ETH adalah keamanan? Jaksa Agung NY Menuntut KuCoin karena Gagal Mendaftar Pada 14 Maret 2023, Jaksa Agung New York Letitia James mengajukan gugatan terhadap KuCoin yang berbasis di Seychelles karena gagal mendaftar sebagai broker-dealer sekuritas dan komoditas dan untuk beroperasi sebagai platform perdagangan mata uang virtual tanpa lisensi. KuCoin juga diduga menjual sekuritas yang tidak terdaftar dalam bentuk KuCoin Earn, sementara Letitia James juga mengklaim di pengadilan bahwa "Ethereum" adalah sekuritas. Jika Eter (ETH)Ether (ETH) adalah mata uang kripto asli dari blok Ethereumโฆ More dianggap sebagai keamanan oleh pengadilan negara bagian, hal itu dapat mendorong regulator federal untuk bertindak terhadap aset crypto utama, yang dapat berarti bahwa setiap pertukaran crypto di AS perlu mendaftar sebagai platform perdagangan sekuritas dengan SEC.
11 bank AS mengumumkan deposit $30 miliar ke First Republic Bank
Pada 16 Maret 2023, 11 bank besar AS mengumumkan deposit $30 miliar ke First Republic Bank. Sebagai bagian dari paket bantuan, JPMorgan Chase, Bank of America, Citigroup dan Wells Fargo telah setuju untuk masing-masing memasukkan $5 miliar deposito yang tidak diasuransikan ke First Republic. Morgan Stanley dan Goldman Sachs masing-masing akan menyetor $2.5 miliar ke bank. Sisa $5 miliar akan terdiri dari $1 miliar kontribusi dari BNY Mellon, State Street, PNC Bank, Trust, dan US Bank. Dalam pernyataan bersama oleh Departemen Keuangan, Federal Reserve, FDIC dan OCC, โpertunjukan dukungan dari sekelompok bank besar ini disambut baik, dan menunjukkan ketahanan sistem perbankanโ.
Anak perusahaan dari New York Community Bancorp, Inc., untuk menerima simpanan Signature Bridge Bank, NA, dari FDIC Pada tanggal 19 Maret, FDIC mengadakan perjanjian pembelian dan asumsi untuk semua simpanan dan portofolio pinjaman tertentu dari Signature Bridge Bank secara substansial. 40 bekas cabang Signature Bank akan beroperasi di bawah Flagstar Bank, anak perusahaan yang sepenuhnya dimiliki oleh New York Community Bancorp's Inc. Cabang akan buka selama jam kerja normal. Nasabah Signature Bridge Bank, NA, harus terus menggunakan cabang mereka saat ini sampai mereka menerima pemberitahuan dari lembaga asumsi bahwa layanan perbankan lengkap tersedia di cabang Flagstar Bank, NA
Laporan Ekonomi Presiden Gedung Putih tetap kritis terkait manfaat Aset Digital Pada 20 Maret 2023, Gedung Putih merilis Laporan Ekonomi Presiden, bersama dengan laporan tahunan Dewan Penasihat Ekonomi. Bab 8 berjudul โAset Digital: Mempelajari Kembali Prinsip Ekonomiโ, dengan bagian pertama dari bab 8 berjudul โThe Perceived Appeal of Crypto Assetsโ. Laporan tersebut tetap kritis terhadap crypto yang menyatakan: โAset crypto hingga saat ini tampaknya tidak menawarkan investasi dengan nilai fundamental apa pun, juga tidak bertindak sebagai alternatif yang efektif untuk uang fiat, meningkatkan inklusi keuangan, atau membuat pembayaran lebih efisien; sebaliknya, inovasi mereka kebanyakan tentang menciptakan kelangkaan artifisial untuk mendukung harga aset kriptoโdan banyak di antaranya tidak memiliki nilai fundamentalโ. Laporan tersebut tidak memberikan rekomendasi untuk tindakan regulasi alamatDalam konteks cryptocurrency, sebuah alamat adalah kโฆ More salah satu kekhawatiran yang dikutip, tetapi juga tetap optimis sehubungan dengan penggunaan teknologi yang mendasarinya: "Meskipun demikian, ketika perusahaan dan pemerintah bereksperimen dengan DLT, dapat dibayangkan bahwa beberapa manfaat potensial mereka dapat direalisasikan di masa depan".
US FED merilis laporan yang merinci alasan penolakan permohonan Bank Kustodia Federal Reserve Amerika Serikat merilis laporan setebal 86 halaman yang merinci alasan penolakan permohonan keanggotaan Bank Kustodia pada bulan Januari, termasuk keterlibatan bank dalam ruang crypto. Dewan telah menetapkan bahwa persetujuan aplikasi Custodia untuk keanggotaan di Federal Reserve System akan tidak konsisten dengan faktor-faktor kekuasaan manajerial, keuangan, dan korporasi yang harus dipertimbangkan oleh Dewan berdasarkan 12 US Code ยง 322- Penentuan pada aplikasi. Kekhawatiran ini semakin meningkat karena Custodia menjadi lembaga penyimpanan yang tidak diasuransikan dan dapat memengaruhi bagaimana pembuat kebijakan lain akan mempertimbangkan untuk menyetujui proyek lebih lanjut. Pada saat pemeriksaan pra-keanggotaan, Dewan menilai bahwa Custodia belum mengembangkan kerangka kerja manajemen risiko yang memadai untuk aktivitas terkait aset kripto yang diusulkannya, juga belum menangani risiko berkorelasi tinggi yang terkait dengan model bisnisnya yang tidak terdiversifikasi, maupun apakah perusahaan telah menunjukkan bahwa perusahaan dapat mengelola risiko ML/TF dan Sanksi yang signifikan dengan memuaskan yang disajikan oleh rencana bisnis yang diusulkannya.
CFTC menggugat Binance Pada 27 Maret 2023, Commodity Futures Trading Commission (CFTC) mengajukan gugatan perdata, terhadap berbagai entitas Binance: Binance Holdings Limited, Binance Holdings (IE) Limited, Binance (Services) Holdings Limited, dan terhadap Changpeng Zhao ( Chief Executive Officer) dan Samuel Lim (mantan Chief Compliance Officer). Gretchen Lowe, Kepala Penasihat dan Wakil Direktur Utama Divisi Penegakan CFTC, menegaskan bahwa inti dari pengaduan Komisi terhadap Binance berpusat di sekitar dugaan penghindaran yang disengaja oleh para terdakwa terhadap undang-undang AS. Tindakan penegakan CFTC terhadap Binance menunjukkan tekad agensi untuk mengejar platform aset digital. CZ Binance menanggapi melalui blog Binance pada hari yang sama: "Hari ini, CFTC mengajukan keluhan sipil yang tidak terduga dan mengecewakan, meskipun kami bekerja sama dengan CFTC selama lebih dari dua tahun." CZ dan Binance mengklaim bahwa pihak yang patuh memiliki fakta yang tidak lengkap.
Operator ChipMixer Vietnam Dibebankan dengan Pencucian Uang, serangan ransomware, Pasar Darknet, Penipu, dan pencurian kripto yang disponsori Negara
Pada 15 Maret 2023, Departemen Kehakiman AS mengumumkan penghapusan ChipMixer secara internasional yang terkoordinasi, sebuah Darknet cryptocurrencyCryptocurrency (atau mata uang kripto) adalah aset digital des ... More mixer yang memproses lebih dari $3 miliar transaksi melanggar hukum antara tahun 2017 dan saat ini, dan telah memicu serangan ransomware, perampokan crypto yang disponsori negara, dan pembelian darknet di seluruh dunia. Operasi tersebut melibatkan penyitaan resmi pengadilan penegak hukum federal AS atas dua domain yang mengarahkan pengguna ke layanan ChipMixer dan satu akun Github, serta Federal Jerman PidanaPidana adalah orang atau kelompok yang telah dipidanaโฆ More Penyitaan server back-end ChipMixer oleh polisi (Bundeskriminalamt) dan cryptocurrency senilai lebih dari $46 juta. Bersamaan dengan penutupan ini, Minh Quoc Nguyen, 49, dari Hanoi, Vietnam, hari ini didakwa di Philadelphia atas pencucian uang, menjalankan bisnis pengiriman uang tanpa izin dan pencurian identitas, yang terkait dengan pengoperasian ChipMixer.
CEX.io untuk menghentikan setoran dan penarikan USD-nya
CEX.io memberi tahu pelanggan AS-nya bahwa sebagai tindakan proaktif, CEX.io akan menghentikan fitur setoran dan penarikan USD. Keputusan ini dibuat mengingat ketidakpastian saat ini seputar sistem perbankan AS hingga lingkungan perbankan
mengkristal dengan pasti. Mulai 3 April 2023, pelanggan tidak lagi dapat mempertahankan saldo dalam USD, tetapi masih dapat menggunakan USD untuk membeli aset digital secara instan. Sebelumnya pada Februari 2023, FDIC mengeluarkan surat gencatan dan penghentian kepada CEX.io yang menuntut agar mereka berhenti mengklaim bahwa dolar AS yang disimpan di dompet mata uang fiat CEX.io adalah FDIC yang diasuransikan, dan untuk segera mengambil tindakan korektif untuk mengatasi kesalahan dan kesalahan ini. pernyataan yang menyesatkan.
Bittrex untuk menutup operasinya di AS
Setelah sembilan tahun beroperasi, Bittrex yang berdomisili di AS mengumumkan akan menutup operasinya di AS, efektif 30 April 2023, mengklaim alasan kelayakan untuk terus beroperasi di lingkungan peraturan dan ekonomi AS yang tidak jelas saat ini. Bittrex menyoroti bahwa semua dana pelanggan tetap aman dan dapat segera ditarik sepenuhnya, dan bahwa keputusan ini tidak berdampak pada pelanggan non-AS yang menggunakan Bittrex Global.
Analisis Peraturan dan Legislatif โ EMEA
Project Icebreaker mengeksplorasi bagaimana CBDC ritel dapat digunakan dalam pembayaran lintas batas
Pada 6 Maret 2023, bank sentral Israel, Norwegia, dan Swedia serta BIS Innovation Hub membagikan hasil Icebreaker, sebuah proyek untuk mengeksplorasi potensi manfaat dan tantangan penggunaan CBDC ritel dalam pembayaran lintas batas. Ini menguji kelayakan teknis dari CBDC ritel yang saling terkait, untuk melakukan transaksi lintas batas / lintas mata uang antara bukti konsep CBDC berbasis DLT yang berbeda. Proyek ini merupakan kolaborasi antara Bank of Israel, Norges Bank, Sveriges Riksbank, dan BIS Innovation Hub.
FCA menyelidiki operasi ilegal ATM crypto Pada 8 Maret 2023, Otoritas Perilaku Keuangan Inggris (FCA) mengumumkan bahwa mereka melakukan operasi bersama dengan Polisi Metropolitan untuk memeriksa berbagai lokasi di London Timur sebagai bagian dari tindakan keras yang lebih luas terhadap operasi ilegal ATM. ATM kripto.
Parlemen Uni Eropa meloloskan draf peraturan kontrak pintar di bawah Undang-Undang Data Kontrak pintarKontrak pintar adalah protokol komputer yang ditujukan untuk digitalโฆ More termasuk dalam Pasal 30 Undang-Undang Data, tentang โpersyaratan penting mengenai kontrak pintar untuk berbagi data.โ Pengembang kontrak pintar mungkin perlu merancang kemungkinan reset untuk memungkinkan penghentian atau gangguan transaksi. Undang-undang, dan ketentuannya tentang kontrak pintar, tidak secara eksplisit ditujukan untuk industri crypto, tetapi berfokus pada data dari perangkat yang terhubung, atau Internet of Things. Namun, beberapa khawatir jika tidak didefinisikan dengan jelas, Undang-Undang Data mungkin memiliki jangkauan yang jauh
efek pada crypto yaitu kontrak pintar yang digunakan di DeFi. Undang-undang tersebut sekarang akan dibawa ke negosiasi uji coba, di mana setiap lembaga UE akan mempertahankan posisinya.
Hukum Luksemburg mendukung sekuritas DLT sebagai jaminan
Pada 9 Maret 2023, Parlemen Luxembourg mengadopsi Bill of Law 8055, mengubah Undang-Undang Luxembourg tertanggal 5 Agustus 2005 tentang pengaturan agunan keuangan, yang mengakui sekuritas berbasis DLT sebagai agunan. Ini juga memperluas definisi instrumen keuangan untuk memasukkan yang diterbitkan di bawah Rezim Percontohan DLT UE, yang mulai berlaku akhir bulan ini.
UBS akan membeli Credit Suisse senilai lebih dari $3 miliar untuk mengakhiri krisis
UBS membayar lebih dari $3 miliar untuk membeli Credit Suisse dalam kesepakatan yang ditengahi pemerintah. Ini lebih dari Franc Swiss 0.50 per saham di sahamnya sendiri, naik dari tawaran sebelumnya Franc Swiss 0.25, namun, penggerak dilakukan dengan mencegah pemungutan suara pemegang saham UBS. Bank Nasional Swiss telah setuju untuk menawarkan jalur likuiditas $100 miliar kepada UBS sebagai bagian dari kesepakatan. Total aset Credit Suisse adalah $578 miliar kira-kira dua kali lipat dibandingkan dengan Silicon Valley Bank ($209 miliar), sementara pemangku kepentingan utama Credit Suisse termasuk Saudi National Bank (9.9%), Qatar Holding LLC (5%), Olayan Group (4.9%), BlackRock Inc. ,. (4%), Hitam dan banyak lainnya jatuh di bawah 3 persen.
Delapan bursa Rusia menggunakan Telegram dan kurir uang untuk mengirimkan uang tunai di London
Transparency International Russia merilis sebuah laporan yang menyoroti bahwa setidaknya delapan pertukaran crypto yang berbasis di Rusia, secara pribadi menawarkan transfer USDT, akhirnya dikirimkan sebagai uang tunai di London melalui kurir uang berbahasa Rusia. Tidak ada ID yang diperlukan saat melakukan pertukaran, sementara tidak satu pun dari delapan pertukaran mata uang kripto terdaftar untuk tujuan anti pencucian uang di Inggris. Sebagai gantinya, foto uang kertas apa pun dengan nomor seri digunakan, yang harus ditunjukkan kepada kurir uang saat pengiriman. Cara paling umum untuk berkomunikasi dengan pertukaran crypto adalah obrolan Telegram atau obrolan langsung di situs webnya. Delapan bursa tersebut adalah: Pridechange, Bitokk, Alfa.exchange, Finex24, Mychange, 24ExPay, Suex, Trust-exchange.
Bank Jerman untuk menawarkan perdagangan bitcoin
Dwpbank Jerman akan menawarkan perdagangan bitcoin kepada 1,200 bank afiliasi melalui platform baru, wpNex, yang akan menawarkan bitcoin kepada semua pelanggan ritel afiliasinya pada paruh kedua tahun ini. Layanan ini akan menampilkan akun kripto bersama dengan akun lain milik nasabah bank dan tidak memerlukan prosedur Kenali Pelanggan Anda tambahan. Penyedia Wallet-as-a-service Tangany dan layanan perdagangan aset digital Tradias Bankhaus Scheich juga akan berpartisipasi dalam penawaran baru ini. Pelanggan ritel tidak akan memegang kunci pribadi. Bank berencana menawarkan cryptocurrency lain, aset digital, dan sekuritas token di masa mendatang.
Analisis Regulasi dan Legislatif โ APAC
Kementerian Keuangan India membawa aset crypto di bawah Undang-Undang Pencegahan Pencucian Uang (PMLA) yang ada.
Pada 7 Maret 2023, pemerintah mengeluarkan pemberitahuan untuk membawa transaksi yang melibatkan aset kripto berdasarkan Undang-Undang Pencegahan Pencucian Uang. Itu menjabarkan sifat transaksi yang akan dicakup dalam PMLA untuk mencakup: fiat-to-crypto, pertukaran crypto-to-crypto, transfer dan penyimpanan. Langkah tersebut diharapkan dapat membantu lembaga investigasi dalam melakukan tindakan terhadap perusahaan crypto. Direktorat Penegakan dan Departemen Pajak Penghasilan telah menyelidiki atau menyelidiki beberapa kasus perusahaan yang menjalankan pertukaran dan transaksi mata uang kripto.
RBI dan Bank Sentral UEA menandatangani MoU tentang kolaborasi CBDC Pada 15 Maret 2023, Reserve Bank of India (RBI) mengumumkan penandatanganan nota kesepahaman (MoU) dengan mitranya di Uni Emirat Arab (UEA), untuk memungkinkan kolaborasi pada bidang perbankan yang sedang berkembang, termasuk teknologi keuangan dan penelitian mata uang digital bank sentral (CBDC).
Analisis Regulasi dan Legislatif โ LATAM Pada 17 Maret 2023, Presiden Venezuela Nicolรกs Maduro mengumumkan reorganisasi Pengawasan Aset Kripto Nasional (Sunacrip) โ otoritas pengatur cryptocurrency teratas negara. Administrasi mengklaim bahwa langkah tersebut bertujuan untuk melindungi warga Venezuela dari dampak buruk sanksi ekonomi, antara lain.
- Konten Bertenaga SEO & Distribusi PR. Dapatkan Amplifikasi Hari Ini.
- Platoblockchain. Intelijen Metaverse Web3. Pengetahuan Diperkuat. Akses Di Sini.
- Sumber: https://ciphertrace.com/cryptocurrency-regulatory-and-legislative-analysis-8/
- :adalah
- $ 1 miliar
- $ 1 juta
- $ 2.5 miliar
- $3
- $NAIK
- 1
- 10
- 11
- 1M
- 2017
- 2018
- 2021
- 2022
- 2023
- 7
- 8
- 9
- a
- kemampuan
- Sanggup
- Tentang Kami
- atas
- mempercepat
- Akun
- akuntabilitas
- Akun
- di seluruh
- Bertindak
- Tindakan
- tindakan
- kegiatan
- Tambahan
- Selain itu
- alamat
- mengelola
- administrasi
- mengambil
- diadopsi
- uang muka
- merugikan
- Bergabung
- Afiliasi
- AG
- terhadap
- lembaga
- badan
- Persetujuan
- Membantu
- bertujuan
- Semua
- diduga
- sendirian
- di samping
- alternatif
- Amerika
- AML
- antara
- analisis
- dan
- mengumumkan
- tahunan
- anti-kripto
- anti pencucian Uang
- siapapun
- banding
- muncul
- Aplikasi
- Menerapkan
- pendekatan
- persetujuan
- sekitar
- April
- Arab
- ADALAH
- daerah
- sekitar
- artikel
- buatan
- AS
- dinilai
- aset
- Aktiva
- terkait
- Asosiasi
- asosiasi
- anggapan
- jaminan
- At
- ATM
- menyerang
- Serangan
- pengacara
- Jaksa Agung
- Agustus
- Pihak berwenang
- kewenangan
- tersedia
- kembali
- Back-end
- saldo
- Larangan
- Bancorp
- Bank
- Bank of America
- Bank of England
- Bank of India
- bank israel
- Bank menjalankan
- Perbankan
- krisis perbankan
- industri perbankan
- sistem perbankan
- Bank
- mendasarkan
- berdasarkan
- BE
- karena
- makhluk
- di bawah
- Manfaat
- antara
- Luar
- tawaran
- biden
- Besar
- tagihan
- Milyar
- Uang kertas
- binansi
- bis
- Pusat Inovasi BIS
- Bitcoin
- perdagangan bitcoin
- BitPay
- Bitstamp
- bittrex
- Black
- BlackRock
- Blog
- Bny
- BNY Mellon
- papan
- anggota dewan
- mendukung
- Cabang
- cabang
- JEMBATAN
- membawa
- Membawa
- lebih luas
- bisnis
- model bisnis
- bisnis
- membeli
- by
- california
- CAN
- Kanada
- topi
- Kapasitas
- modal
- membawa
- kasus
- Uang tunai
- disebabkan
- CBDC
- CBDC
- Pusat
- pusat
- Bank Sentral
- mata uang digital bank sentral
- MATA UANG DIGITAL BANK TENGAH (CBDCS)
- Central Bank
- tertentu
- kepastian
- kecuali
- CEX.IO
- CFTC
- tantangan
- changpeng
- Changpeng Zhao
- Bab
- dibebankan
- mengejar
- kepala
- kepala eksekutif
- Lingkaran
- dikutip
- Citigroup
- Warga
- klaim
- diklaim
- mengklaim
- klaim
- Clara
- Jelas
- klien
- Penyelesaian
- penutupan
- penutupan
- kode
- Koin
- coinbase
- kolaborasi
- Lihat Lebih Sedikit
- Jaminan
- dijaminkan
- komersial
- Komisi
- Komoditas
- komoditi
- Umum
- menyampaikan
- masyarakat
- Perusahaan
- perusahaan
- dibandingkan
- Kompensasi
- keluhan
- sama sekali
- penyelesaian
- pemenuhan
- compliant
- komputer
- konsep
- Kekhawatiran
- Mengadakan
- dilakukan
- Kongres
- Kongres
- Anggota kongres
- terhubung
- persetujuan
- Mempertimbangkan
- mengandung
- konteks
- terus
- kontrak
- kontrak
- kontribusi
- kontrol
- kerja sama
- dikoordinasikan
- Timeline
- PERUSAHAAN
- bisa
- Dewan
- nasihat
- Mitra
- negara
- Pengadilan
- tercakup
- Tindakan keras
- dibuat
- membuat
- penciptaan
- kredit
- kredit suisse
- Serikat Kredit
- Pidana
- krisis
- kritis
- lintas batas
- pembayaran lintas batas
- kegentingan
- kripto
- aset kripto
- ATM Crypto
- bank crypto
- mata uang kripto
- pertukaran crypto
- Pertukaran Crypto
- perusahaan crypto
- Industri Crypto
- ruang kripto
- transaksi crypto
- penarikan crypto
- crypto-assets
- cryptocurrencies
- cryptocurrency
- Pertukaran Cryptocurrency
- kriptografi
- Mata Uang
- Currency
- terbaru
- Sekarang
- penjaga
- pelanggan
- Dana Pelanggan
- pelanggan
- Keamanan cyber
- CZ
- Darknet
- Pasar Darknet
- data
- berbagi data
- Tanggal
- bertanggal
- Tanggal
- hari
- Hari
- transaksi
- Hutang
- keputusan
- Defi
- didefinisikan
- menyampaikan
- disampaikan
- pengiriman
- Permintaan
- menuntut
- menunjukkan
- menunjukkan
- Departemen
- depkeh
- deposit
- ASURANSI DEPOSIT
- deposan
- deposito
- wakil
- Mendesain
- dirancang
- Meskipun
- rinci
- Merinci
- penentuan
- ditentukan
- dikembangkan
- pengembang
- Devices
- MELAKUKAN
- berbeda
- digital
- Aset Digital
- Aset-Aset Digital
- mata uang digital
- Kepala
- Divisi
- DLT
- melakukan
- DoJ
- Dolar
- dolar
- domain
- berdomisili
- turun
- KECENDERUNGAN UNTUK MENURUN
- draf
- menjatuhkan
- selama
- e
- setiap
- Terdahulu
- mendapatkan
- Timur
- Ekonomis
- ekonomi
- efek
- Efektif
- efektif
- efisien
- upaya
- antara
- tinggi
- berhak
- menghilangkan
- muncul
- emirates
- aktif
- pelaksanaan
- DIREKTORAT PENEGAKAN
- Inggris
- memastikan
- Enter
- masuk
- Seluruh
- entitas
- masuk
- Lingkungan Hidup
- ETH
- ethereum
- EU
- Bahkan
- akhirnya
- Setiap
- Pasar Valas
- Bursa
- eksekutif
- Executive Officer
- eksekutif
- ada
- Lihat lebih lanjut
- mengembang
- diharapkan
- eksperimen
- menyelidiki
- Menjelajahi
- difasilitasi
- faktor
- GAGAL
- Gagal
- Kegagalan
- Jatuh
- takdir
- FATF
- FCA
- fdic
- Fitur
- Fitur
- Februari
- Fed
- Federal
- Federal Deposit Insurance Corporation
- Pemerintah federal
- regulator federal
- Federal reserve
- Persetujuan
- Mata uang Fiat
- Uang Fiat
- kesetiaan
- File
- Filing
- keuangan
- keuangan
- satuan tugas tindakan keuangan
- Perilaku Keuangan
- Otoritas keuangan Perilaku
- grup keuangan
- inklusi keuangan
- Instrumen Keuangan
- jasa keuangan
- sistem keuangan
- teknologi keuangan
- akhir
- perusahaan
- Pertama
- Fiskal
- banjir
- aliran
- Mengalir
- berfokus
- berikut
- Untuk
- kekuatan
- bentuk
- Bekas
- ditemukan
- Kerangka
- Franc
- Francisco
- penipu
- dari
- FTX
- penuh
- layanan penuh
- sepenuhnya
- mendasar
- pendanaan
- dana-dana
- lebih lanjut
- masa depan
- Futures
- Perdagangan Berjangka
- Galaxy
- Gemini
- Umum
- Jerman
- GitHub
- Aksi
- bumi
- goldman
- Goldman Sachs
- Pemerintah
- Pemerintah
- Kelompok
- Setengah
- Memiliki
- berkantor pusat
- Dimiliki
- membantu
- Tersembunyi
- berkualitas tinggi
- Disorot
- menyoroti
- sangat
- memegang
- memegang
- Saham
- Beranda
- JAM
- Rumah
- Seterpercayaapakah Olymp Trade? Kesimpulan
- Namun
- HSBC
- HTTPS
- Pusat
- i
- ID
- mengenali
- identitas
- liar
- Segera
- segera
- Dampak
- dampak
- implementasi
- memaksakan
- memperbaiki
- in
- Inc
- memasukkan
- Termasuk
- penyertaan
- Pendapatan
- pajak penghasilan
- India
- indikator
- sendiri-sendiri
- industri
- informasi
- Innovation
- bangkrut
- sebagai gantinya
- Lembaga
- lembaga
- instrumen
- asuransi
- Disengaja
- saling terkait
- Internasional
- Internet
- internet hal-hal
- menyelidiki
- investigasi
- Investigasi
- penyelidikan
- investasi
- Investasi
- terlibat
- keterlibatan
- Israel
- Ditempatkan
- IT
- NYA
- jan
- Januari
- bersama
- jpg
- JPMorgan
- JPMorgan mengejar
- Keadilan
- pengadilan
- kunci
- kunci-kunci
- Tahu
- Kenali Pelanggan Anda
- Kucoin
- tangga
- tengara
- besar
- lebih besar
- terbesar
- LATAM
- Pencucian
- Hukum
- Hukum
- perkara hukum
- terkemuka
- Perundang-undangan
- Legislatif
- pemberi pinjaman
- Panjang
- Letitia James
- surat
- Kewajiban
- Lisensi
- cahaya
- Terbatas
- baris
- terkait
- melikuidasi
- Likuiditas
- krisis likuiditas
- Daftar
- hidup
- LLC
- pinjaman
- Pinjaman
- lokasi
- London
- jangka panjang
- lagi
- kehilangan
- kerugian
- Luksemburg
- terbuat
- Maduro
- memelihara
- utama
- membuat
- Membuat
- mengelola
- pengelolaan
- manajerial
- banyak
- March
- Pasar
- Cap Pasar
- pasar
- massachusetts
- max-width
- maksimum
- mengukur
- Pelajari
- Mellon
- anggota
- keanggotaan
- Memorandum
- pesan
- Polisi Metropolitan
- juta
- kementerian
- pengaduk
- model
- uang
- Pencucian uang
- Bulan
- lebih
- lebih efisien
- morgan
- morgan stanley
- paling
- MOU
- pindah
- multi-disiplin
- Nam
- penamaan
- nasional
- Bank Nasional
- asli
- Alam
- Perlu
- kebutuhan
- negosiasi
- juga tidak
- bersih
- jaringan
- New
- Platform Baru
- NY
- Departemen Layanan Keuangan New York
- Nguyen
- Norge
- normal
- utara
- carolina utara
- Norway
- pemberitahuan
- jumlah
- NY
- NYDFS
- NYSE
- tujuan
- OCC
- Oktober
- of
- menawarkan
- ditawarkan
- menawarkan
- Petugas
- on
- Onboarding
- ONE
- terus-menerus
- Buka
- beroperasi
- operasi
- operasi
- Operasi
- operator
- Optimis
- Opsi
- urutan
- Lainnya
- Lainnya
- terkemuka
- sendiri
- dimiliki
- pemilik
- paket
- parlemen
- bagian
- ikut
- pasangan
- kemitraan
- melewati
- Paxos
- Membayar
- pembayaran
- Layanan Pembayaran
- pembayaran
- Pasak
- dirasakan
- periode
- pilot
- rencana
- berencana
- rencana
- Platform
- Platform
- plato
- Kecerdasan Data Plato
- Data Plato
- PNC
- PNC Bank
- Polisi
- Kebijakan
- kebijakan
- politik
- portofolio
- posisi
- kemungkinan
- mungkin
- potensi
- kekuatan
- menyajikan
- disajikan
- presiden
- presiden biden
- mencegah
- mencegah
- Pencegahan
- sebelumnya
- Utama
- swasta
- Kunci Pribadi
- sektor swasta
- Proaktif
- Prosedur
- proses
- Diproses
- proses
- program
- proyek
- diproyeksikan
- memprojeksikan
- mendorong
- bukti
- milik
- diusulkan
- protokol
- memberikan
- disediakan
- pemberi
- ketentuan
- di depan umum
- membeli
- pembelian
- tujuan
- menempatkan
- Qatar
- memenuhi syarat
- kualitas
- segera
- raleigh
- ransomware
- Serangan Ransomware
- agak
- penilaian
- RBI
- menyadari
- alasan
- menerima
- diterima
- mengakui
- Rekomendasi
- rekomendasi
- catatan
- pemulihan
- penebusan
- mengenai
- rezim
- daftar
- terdaftar
- Regulasi
- peraturan
- Regulator
- regulator
- terkait
- Hubungan
- dirilis
- Pers
- tinggal
- tetap
- yang tersisa
- sisa
- reorganisasi
- membayar kembali
- melaporkan
- Republik
- membutuhkan
- wajib
- Persyaratan
- penelitian
- Cadangan
- cadangan bank
- Reserve Bank of India
- Sistem cadangan
- Cadangan
- ketahanan
- mengakibatkan
- Hasil
- eceran
- CBDC ritel
- kembali
- Ripple
- Risiko
- risiko
- kira-kira
- Run
- berjalan
- Rusia
- Rusia
- s
- Sachs
- aman
- Tersebut
- sama
- San
- San Fransisco
- Sanksi
- Santa
- Saudi
- Tabungan
- Kelangkaan
- Bank SEBA
- SEC
- Kedua
- Bagian
- sektor
- Surat-surat berharga
- Securities and Exchange Commission
- keamanan
- Penyitaan
- menjual
- Menjual
- senior
- serial
- Server
- layanan
- Layanan
- porsi
- beberapa
- seychelles
- Share
- berbagi
- pemegang saham
- berbagi
- Melindungi
- jangka pendek
- harus
- Menunjukkan
- ditunjukkan
- menutup
- penutupan
- menandatangani
- penting
- Silikon
- Silicon Valley
- Silicon Valley Bank
- gerbang perak
- BANK PERAK
- sejak
- pintar
- kontrak pintar
- Kontrak Cerdas
- So
- terjual
- beberapa
- sumber
- Space
- berbicara
- Secara khusus
- stablecoin
- stakeholder
- stanley
- mulai
- Mulai
- Negara
- State Street
- Pernyataan
- Laporan
- Negara
- Langkah
- Tangga
- Masih
- saham
- berhenti
- Strategis
- jalan
- Memperkuat
- tekanan
- kuat
- menyerahkan
- anak perusahaan
- seperti itu
- Menggugat
- cukup
- Swiss
- Matahari terbenam
- mendukung
- Mendukung
- Sekitarnya
- Swedia
- Swiss
- Swiss National Bank
- tanda tangan
- sistem
- sistemik
- risiko sistemik
- Mengambil
- pengambilan
- tugas
- gugus tugas
- pajak
- Teknis
- Teknologi
- Telegram
- bahwa
- Grafik
- Masa depan
- Reserve Bank of India
- Inggris
- pencurian
- mereka
- Mereka
- Ini
- hal
- tahun ini
- tiga
- ambang
- Melalui
- jantung
- waktu
- kali
- berjudul
- untuk
- hari ini
- bersama
- dipatok
- Sekuritas yang ditokenisasi
- puncak
- Total
- diperdagangkan
- Trading
- Trading Platform
- Transaksi
- ditransfer
- transfer
- perjalanan
- Perbendaharaan
- Perbendaharaan
- dipicu
- Kepercayaan
- Dua kali
- Inggris
- kami
- US Department of Justice
- Dollar AS
- Departemen Keuangan AS
- UEA
- ubs
- Uk
- Tak menentu
- Ketidaktentuan
- bawah
- pokok
- pemahaman
- Tiba-tiba
- Serikat pekerja
- Serikat
- Uni Emirat Arab
- Amerika Serikat
- Federal Reserve Amerika Serikat
- tidak terdaftar
- sekuritas yang tidak terdaftar
- Memperbarui
- mendesak
- us
- Bank AS
- Dolar Amerika
- Departemen Keuangan AS
- Tagihan Perbendaharaan AS
- USD
- Koin USD
- Koin USD (USDC)
- USDC
- USDT
- menggunakan
- Pengguna
- Lembah
- nilai
- dihargai
- variasi
- berbagai
- vasp
- presiden venezuela
- usaha
- modal ventura
- melalui
- kelangsungan hidup
- Korban
- Vietnam
- View
- PELANGGARAN
- Pelanggaran
- maya
- mata uang virtual
- sukarela
- Memilih
- Wallet
- ingin
- menginginkan
- Cara..
- Situs Web
- selamat datang
- BAIK
- Wells
- Wells Fargo
- yang
- sementara
- putih
- Gedung Putih
- SIAPA
- sepenuhnya
- akan
- angin
- dengan
- penarikan
- Penarikan
- menarik
- dalam
- tanpa
- Kerja
- kerja
- dunia
- akan
- tahun
- tahun
- Anda
- zephyrnet.dll
- Zhao