Apakah FCA Inggris Cukup Lakukan Untuk Menghentikan Penipuan Investasi?

Diterbitkan Ulang Oleh Plato

Followers: 0

Di seluruh Inggris Raya,
berbagai bentuk penipuan keuangan merajalela. Bahkan, menurut UK
keuangan 2021 Tahunan
Laporan Penipuan,
lebih dari £1.3 miliar dicuri oleh penipu tahun lalu.

Dari jumlah yang dicuri, tidak sah
kerugian penipuan keuangan melalui kartu pembayaran, perbankan jarak jauh dan cek berjumlah
£730.4 juta pada tahun 2021.

Untungnya, bank dan kartu
perusahaan mampu memagari £ 1.4 miliar dalam penipuan yang tidak sah.

Terlepas dari itu, Keuangan Inggris, yang
mewakili sekitar 300 perusahaan yang tersebar di seluruh negeri, tercatat 195,996
insiden penipuan pembayaran push resmi (APP).

APP adalah jenis penipuan di mana
korban penipuan ditipu untuk melakukan pembayaran ke rekening yang dikendalikan oleh
seorang penipu.

Korban jenis ini
penipuan kehilangan £583.2 juta pada tahun 2021, menurut laporan penipuan.

Bahkan, Keuangan Inggris di
laporan mengungkapkan bahwa penipuan APP naik 27% pada tahun 2021 karena lebih banyak orang bekerja dari
rumah setelah pandemi.

Selain itu, UK Finance mengkategorikan otorisasi
dorong penipuan pembayaran ke dalam dua kategori besar: penerima pembayaran berbahaya dan jahat
penipuan pengalihan.

Penipuan penerima pembayaran yang berbahaya termasuk
penipuan pembelian, investasi, romansa, dan uang muka.

Di sisi lain, penipuan pengalihan berbahaya
termasuk faktur, mandat, penipuan CEO, dan peniruan identitas
penipuan.

Ini berarti bahwa investasi
scam adalah jenis penipuan pembayaran push.

Penipuan Investasi Melonjak di
Inggris

Menurut UK Finance, para korban
kehilangan £171.7 juta pada tahun 2021 karena penipuan investasi.

Penipuan investasi terjadi ketika
penjahat meyakinkan korbannya untuk memindahkan uang mereka ke dana fiktif atau
untuk membayar investasi palsu. Mereka mencapai ini dengan menjanjikan yang sangat tinggi
kembali.

“Penipuan ini termasuk
investasi dalam barang-barang seperti emas, properti, kredit karbon, cryptocurrency,
bank tanah dan anggur,” UK Finance menjelaskan.

Juga, menurut
badan profesional, meskipun penipuan investasi hanya menyumbang 6% dari total
jumlah kasus penipuan pembayaran push resmi di Inggris pada tahun 2021, mereka memperhitungkan
untuk proporsi terbesar (29%) kerugian dari kedelapan jenis penipuan APP.

Ini karena sifat mereka, tingkat kecanggihan para penjahat yang terlibat dan jumlah yang lebih tinggi
terlibat.

Kasus penipuan investasi di Inggris melonjak hampir setengahnya pada tahun 2021.

Selain itu, data UK Finance menunjukkan
bahwa kerugian dari penipuan investasi meroket 57% pada tahun 2021. Demikian pula total
Jumlah kasus penipuan investasi melonjak 48% menjadi 12,074 kasus,

Namun, data menunjukkan
bahwa nilai dana yang dikembalikan kepada investor melonjak 86% dari £40.2
juta menjadi £74.6 juta.

Vince Howard, Pemasaran
Direktur Opis Group Limited, sebuah perusahaan teknologi blockchain Inggris, mengatakan:
magnates keuangan bahwa kurangnya pengawasan penuh dari pemerintah terhadap ekosistem keuangan yang muncul berarti akan ada sedikit dampak pada upaya untuk menghentikan
scammer.

“Teknologi cryptocurrency dan blockchain adalah
relatif baru, dan mengingat itu, penipuan terlalu sering terjadi, dan Inggris
tidak terkecuali,” kata Howard.

“Musim dingin kripto telah menyebabkan
peningkatan tren ini, dengan ruang bermain-untuk-mendapatkan yang matang untuk scammers,”
dia menambahkan.

FCA dan Pertarungan melawan
Penipuan Investasi

Antara Mei 2021 dan April
2022, Otoritas Perilaku Keuangan Inggris (FCA) menambahkan 1,966 kemungkinan penipuan ke
daftar peringatan konsumennya.

Pengawas pasar keuangan
mengatakan angka ini lebih dari sepertiga lebih besar dari angka yang memicu alarm
di 2021.

FCA mengatakan bentuk tindakan ini
bagian-bagiannya strategi data yang pertama
diterbitkan in
2013, ulang pada Januari 2020, dan diperbarui
in
2022 untuk “menjadi regulator yang lebih inovatif, tegas, dan adaptif.”

Rincian Strategi Data Otoritas Perilaku Keuangan Inggris (FCA). Sumber: FCA

Strategi data, FCA
dijelaskan, ditargetkan untuk meningkatkan penggunaan datanya untuk mengidentifikasi dan mencegah
membahayakan lebih cepat.

Selanjutnya, strategi data
adalah bagian dari FCA yang lebih luas Strategi kami
2022-2025.

Ini mencakup semua
strategi bertujuan untuk mengurangi dan mencegah bahaya serius, menetapkan dan menguji standar yang lebih tinggi,
dan mempromosikan persaingan dan perubahan positif.

Memerangi Penipuan dengan Data:
Bagaimana kabar FCA?

FCA dalam pembaruan datanya
strategi menjelaskan bahwa ia telah menciptakan unit ilmu data di berbagai
kantor dalam pendiriannya.

Unit-unit ini, katanya, berfungsi
erat dengan para ahli di sektor jasa keuangan untuk menganalisis risiko, triase
kasus dan mengotomatisasi proses untuk mendeteksi bahaya lebih cepat dan melindungi konsumen.

Pengawas pasar juga
mengatakan menggunakan alat analisis dan sumber data baru untuk mengidentifikasi
iklan keuangan berisiko tinggi.

Tahun lalu, regulator
menandai 564 iklan keuangan berisiko tinggi yang diubah atau ditarik. FCA mengatakan ini menggandakan jumlah yang diperingatkan pada tahun 2020.

Selanjutnya, independen
otoritas mengatakan telah menggunakan pengikisan web untuk mengidentifikasi potensi penipuan.

FCA menjelaskan, “Kami adalah
memindai rata-rata 100,000 situs web yang dibuat setiap hari untuk mengidentifikasi yang baru
domain terdaftar yang menunjukkan karakteristik yang dapat digunakan untuk penipuan
atau penipuan.

“Di mana kami mengidentifikasi a
situs web palsu atau ilegal, kami menerbitkan peringatan kepada konsumen dan menulis ke
pencatat situs web untuk memintanya [untuk] dihapus.”

Antara lain, kata FCA
itu terus mempertahankan kerjasamanya dengan Bank of England untuk
meningkatkan kualitas data yang dikumpulkannya.

Tapi, apakah semua ini cukup? Adalah
FCA melakukan cukup banyak untuk secara signifikan membendung gelombang penipuan investasi di
Britania Raya?

Kunal Sawhney, CEO dari
Kalkine Group, sebuah bentuk penelitian ekuitas independen, mengatakan magnates keuangan bahwa regulator “tampaknya memiliki”
meningkatkan kemampuannya untuk menangani penipuan saat muncul.”

“Terutama, dengan memeriksa
sekitar 100,000 situs web didirikan setiap hari untuk menemukan situs yang tampaknya
menjadi penipuan, FCA memanfaatkan data untuk memerangi penipuan online lebih cepat,” Sawhney
kata.

Kunal Sawhney, CEO Kalkine Group

Dia menambahkan, “Pada bulan April, FCA
menginstruksikan Meta dan Twitter untuk mengambil tindakan untuk menghentikan serangan penipuan di media sosial
platform media, yang telah meningkat dalam beberapa bulan terakhir.”

Selain itu, Sawhney mencatat bahwa
solusi berbasis teknologi yang merangkul memperkuat FCA.

“Selain memantau
situs web, menerapkan alat penyaringan sanksi untuk membantu pemantauan
entitas atau orang yang telah dikenai sanksi adalah salah satu dari FCA lainnya
upaya teknologi,” jelasnya.

Namun, CEO Grup Kalkine mencatat bahwa kemampuan FCA untuk memanfaatkan kekuatan investigasinya hanya untuk melihat
ke dalam bisnis atau pelanggaran yang diatur adalah kelemahan utama.

“Layanan Keuangan dan Pasar Bertindak 2000
(FSMA) tidak memberikan FCA otoritas legislatif apa pun atas penipuan, dan setiap
tuduhan penipuan yang dibawa adalah hasil dari penuntutan pribadi
yang berada di luar lingkup undang-undang FCA, ”kata CEO.

Berbicara di Kota &
KTT Investigasi & Penegakan Global-FCA Keuangan pada tahun 2021, Mark
Steward, Direktur Eksekutif Penegakan dan Pengawasan Pasar FCA, mencatat
yang dimiliki regulator dua kali lipat
turun pada pemantauan proaktifnya internet dengan "jaring"
pendekatan."

Steward mencatat bahwa regulator
tujuannya adalah untuk menangkap iklan yang mencurigakan pada hari yang sama atau 24 jam setelahnya
pertama muncul.

Namun, eksekutif
mengakui batas FCA dalam hal memerangi penipuan investasi.

Menurutnya, FCA bisa
hanya menuntut penipuan sebagai jaksa swasta.

Direktur Eksekutif menunjukkan bahwa FSMA, yang mendikte wewenang dan kewenangan FCA, tidak
menginvestasikan regulator dengan kekuatan atau wewenang umum apa pun untuk mengadili
penipuan.

Steward menjelaskan: “FCA
kekuasaan investigasi hanya dapat digunakan untuk menyelidiki perusahaan yang diatur atau yang
pelanggaran yang ditentukan dalam Bagian 168 dari FSMA yang tidak termasuk penipuan.

“FCA tidak memiliki undang-undang
kekuasaan sehubungan dengan penipuan dan, jika tuduhan penipuan diajukan, itu bersifat pribadi
penuntutan, di luar lingkup kewenangan hukum yang diberikan kepada FCA oleh
FSMA.”

Selanjutnya, Steward menunjukkan
pembatasan undang-undang yang memungkinkan otoritas dalam hal mengawasi
internet.

Dia menjelaskan: “Internet
dan media sosial sebagian besar tidak diatur. Ketika Bagian 21 dari
Undang-Undang Jasa Keuangan dan Pasar 2000 melarang komunikasi
undangan atau bujukan untuk terlibat dalam kegiatan investasi oleh orang lain
dari yang dikeluarkan atau disetujui oleh perusahaan resmi FCA, ada pengecualian
untuk komunikasi elektronik di mana orang tersebut hanya sebagai saluran untuk
konten yang dihasilkan oleh orang lain.”

Jalan keluar

Batas regulasi dari
Kekuatan FCA dalam hal menuntut penipuan mungkin karena adanya pihak lain
pihak berwenang yang dituduh memerangi penipuan.

Misalnya, ada National
Crime Agency, lembaga penegak hukum nasional di Inggris. Ada juga Aksi
Penipuan, pusat pelaporan nasional Inggris untuk penipuan dan kejahatan dunia maya.

Namun, jika FCA harus
benar-benar melawan penipuan investasi, khususnya, akan membutuhkan lebih banyak dukungan peraturan.
Ini akan membantu menempatkan momok penipuan investasi di negara ini
memeriksa.

Juga, Sawhney percaya bahwa
FCA harus mendorong inovasi untuk mempersiapkan masa depan dengan menggunakan analitik data
untuk mengatur pada skala.

“FCA harus mempercepat
pengembangan lingkungan intelijen terpadu digital (DUIE) yang dapat
meningkatkan kemampuannya untuk mengantisipasi bahaya dan melindungi pelanggan,” jelasnya.

Di seluruh Inggris Raya,
berbagai bentuk penipuan keuangan merajalela. Bahkan, menurut UK
keuangan 2021 Tahunan
Laporan Penipuan,
lebih dari £1.3 miliar dicuri oleh penipu tahun lalu.

Dari jumlah yang dicuri, tidak sah
kerugian penipuan keuangan melalui kartu pembayaran, perbankan jarak jauh dan cek berjumlah
£730.4 juta pada tahun 2021.