Orang-orang di seluruh negeri lebih memperhatikan keuangan mereka karena prediksi resesi yang akan datang terus berlanjut. Ketidakpastian ekonomi ini, ditambah dengan dampak finansial yang berkepanjangan dari pandemi dan kenaikan inflasi, telah membuat banyak orang merasa tidak nyaman dengan kebugaran finansial mereka.
Bahkan, menurut baru-baru ini survei Intelliflo, dilakukan oleh The Harris Poll, kurang dari setengah orang Amerika (48%) mengatakan bahwa mereka merasa nyaman dengan situasi keuangan mereka saat ini mengingat keadaan ekonomi AS.
Banyak orang Amerika telah menjalin hubungan perbankan yang dapat membantu mereka dalam perencanaan keuangan. Lagi pula, bank berada pada posisi terbaik untuk memiliki akses ke data pelanggan yang mendalam yang dapat membantu mengidentifikasi indikator utama yang menjamin diskusi manajemen kekayaan. Misalnya, mereka memiliki akses untuk melihat kapan pelanggan membuka rekening baru, ketika seseorang mempertahankan saldo kas yang tinggi dan sering menyetor, atau ketika individu yang lebih muda mulai memperoleh lebih banyak kekayaan yang hanya duduk di rekening dengan hasil rendah.
Namun, wawasan ini tidak ada artinya kecuali infrastruktur teknologi dan integrasi data yang diperlukan tersedia untuk melayani pelanggan dengan baik di sepanjang siklus penasihat keuangan. Karena begitu banyak lembaga keuangan kekurangan anggaran atau sumber daya untuk memberikan dukungan yang kuat, orang Amerika semakin beralih ke sumber nontradisional, seperti media sosial atau tekfin, untuk memenuhi kebutuhan manajemen kekayaan mereka. Ini adalah kesempatan yang terlewatkan baik bagi bank maupun pelanggan: bank kehilangan hubungan yang lebih dalam dan aliran pendapatan tambahan sementara pelanggan kehilangan layanan pribadi dari institusi yang sudah mengenal mereka.
Untuk mengisi kekosongan dan memanfaatkan peluang ini, lebih banyak penasihat mencari teknologi untuk membantu mereka secara efisien menawarkan layanan konsultasi yang komprehensif. Tantangannya adalah bahwa industri secara tradisional penuh dengan fragmentasi, diisi dengan kumpulan perangkat lunak yang dipesan lebih dahulu dari beberapa vendor dengan integrasi terbatas, yang seringkali mengarah pada pengalaman pelanggan yang terputus-putus dan tidak efisien. Namun, baru-baru ini semakin banyak institusi yang mulai mencari pendekatan platform tunggal, yang mengandalkan cloud dan API terbuka untuk memfasilitasi integrasi tanpa batas dengan pilihan pihak ketiga dan melengkapi serta mendukung front, middle, dan back office.
Memperlancar pengalaman pelanggan
Solusi all-in-one yang memberikan perjalanan pengguna yang konsisten dan tanpa gangguan akan menjadi prioritas utama karena bank mencoba memberikan saran dengan cara yang efisien, memberikan nilai kepada pelanggan, dan pada akhirnya akan menguntungkan. Namun, membangun infrastruktur semacam ini di rumah sangatlah mahal dan memakan waktu; sebagai tanggapan, banyak yang mencari mitra teknologi strategis yang dapat menawarkan platform modern end-to-end jenis ini yang memberikan janji pengalaman pengguna yang elegan.
Teknologi semacam itu juga harus memenuhi pelanggan di mana mereka ingin bertemu dengan menyediakan model saran hibrida, perpaduan strategis elemen manusia dan digital yang mengotomatiskan lebih banyak interaksi tingkat permukaan, meningkatkan efisiensi, dan membebaskan waktu penasihat untuk menumbuhkan basis pelanggan mereka. Menawarkan opsi digital swalayan dapat secara efektif melibatkan pelanggan yang seringkali mendekati awal siklus saran keuangan dengan cara yang sederhana dan tidak memerlukan sumber daya tambahan di cabang. Ini bisa sesederhana namun menarik seperti menyediakan kalkulator yang disematkan ke dalam aplikasi seluler bank yang membantu pengguna menghitung skor kebugaran finansial mereka. Atau mungkin menyajikan opsi langsung untuk menginvestasikan sejumlah uang, lalu menambahkan pelaporan untuk membantu memantau kinerja. Alat semacam itu meningkatkan efisiensi dan menghemat waktu penasihat untuk interaksi yang lebih canggih dan kompleks.
Ada peluang besar bagi institusi untuk memperdalam hubungan mereka dengan pelanggan dan berkontribusi secara positif pada garis bawah melalui layanan penasihat keuangan yang komprehensif. Namun, untuk melakukannya secara efektif memerlukan kumpulan teknologi yang tepat dan model saran hibrid yang secara strategis memanfaatkan otomatisasi. Mereka yang menerima tantangan akan memiliki posisi yang baik untuk menghasilkan pendapatan, membantu pelanggan meningkatkan kesejahteraan finansial mereka, dan memperluas akses ke nasihat keuangan, sebuah misi yang belum pernah sepenting ini.
Jennifer Valdez adalah presiden Amerika untuk intelliflo.dll, platform teknologi berbasis cloud terkemuka untuk penasihat keuangan.
- Konten Bertenaga SEO & Distribusi PR. Dapatkan Amplifikasi Hari Ini.
- Platoblockchain. Intelijen Metaverse Web3. Pengetahuan Diperkuat. Akses Di Sini.
- Sumber: https://bankautomationnews.com/allposts/center-of-excellence/how-to-bridge-the-banking-and-wealth-management-gap-with-modern-technology/
- a
- Tentang Kami
- mengakses
- Menurut
- Akun
- Akun
- di seluruh
- Tambahan
- nasihat
- penasihat
- penasehat
- laporan
- layanan konsultasi
- Setelah
- Semua
- semua dalam satu
- sudah
- Amerika
- Americas
- dan
- Lebah
- aplikasi
- pendekatan
- perhatian
- mengotomatisasikan
- Otomatisasi
- kembali
- Saldo
- Perbankan
- Bank
- mendasarkan
- karena
- Awal
- TERBAIK
- mendorong
- Bawah
- Cabang
- JEMBATAN
- anggaran belanja
- Bangunan
- Uang tunai
- menantang
- pilihan
- lebih dekat
- awan
- koleksi
- nyaman
- Melengkapi
- kompleks
- luas
- menghitung
- konsisten
- menyumbang
- bisa
- negara
- ditambah
- kritis
- terbaru
- pelanggan
- data pelanggan
- pengalaman pelanggan
- pelanggan
- data
- mendalam
- Memperdalam
- lebih dalam
- menyampaikan
- mengantarkan
- deposito
- digital
- diskusi
- Tidak
- Ekonomis
- ekonomi
- efektif
- efisiensi
- efisien
- efisien
- elemen
- tertanam
- merangkul
- ujung ke ujung
- mengikutsertakan
- menarik
- meningkatkan
- mapan
- contoh
- pengalaman
- sangat
- memudahkan
- mengisi
- terisi
- uang
- keuangan
- Lembaga keuangan
- fintechs
- kebugaran
- sering
- dari
- depan
- celah
- menghasilkan
- diberikan
- Tumbuh
- Setengah
- membantu
- membantu
- High
- Rumah
- Seterpercayaapakah Olymp Trade? Kesimpulan
- How To
- Namun
- HTTPS
- manusia
- Hibrida
- mengenali
- dampak
- memperbaiki
- in
- makin
- indikator
- sendiri-sendiri
- industri
- tidak efisien
- inflasi
- Infrastruktur
- wawasan
- Lembaga
- lembaga
- integrasi
- integrasi
- interaksi
- investasi
- perjalanan
- kunci
- Kekurangan
- terkemuka
- Memimpin
- memanfaatkan
- Terbatas
- baris
- mencari
- Rendah
- terbuat
- Utama
- mempertahankan
- pengelolaan
- banyak
- besar-besaran
- max-width
- Media
- Pelajari
- Tengah
- Misi
- mobil
- aplikasi ponsel
- model
- modern
- uang
- Memantau
- lebih
- beberapa
- Dekat
- kebutuhan
- New
- menawarkan
- menawarkan
- Office
- ONE
- Buka
- membuka
- Kesempatan
- Opsi
- pandemi
- pihak
- rekan
- pembayaran
- prestasi
- pribadi
- Tempat
- perencanaan
- Platform
- plato
- Kecerdasan Data Plato
- Data Plato
- pemilihan
- diposisikan
- Prediksi
- presiden
- prioritas
- menguntungkan
- janji
- tepat
- menyediakan
- menyediakan
- baru-baru ini
- resesi
- Hubungan
- Pelaporan
- membutuhkan
- wajib
- membutuhkan
- Sumber
- tanggapan
- pendapatan
- kenaikan
- kuat
- Save
- mulus
- Merebut
- Swalayan
- melayani
- layanan
- Layanan
- Sederhana
- hanya
- tunggal
- situasi
- So
- Sosial
- media sosial
- Perangkat lunak
- larutan
- Seseorang
- sumber
- tumpukan
- mulai
- dimulai
- Negara
- mudah
- Strategis
- stream
- seperti itu
- mendukung
- Teknologi
- Grafik
- Negara
- mereka
- Ketiga
- Pihak ketiga
- Melalui
- di seluruh
- waktu
- untuk
- alat
- secara tradisional
- Putar
- kami
- Ekonomi AS
- Akhirnya
- Ketidaktentuan
- mendatang
- Pengguna
- Pengguna Pengalaman
- perjalanan pengguna
- Pengguna
- nilai
- vendor
- Kekayaan
- manajemen kekayaan
- Wellness
- yang
- sementara
- SIAPA
- akan
- Menghasilkan
- Lebih muda
- zephyrnet.dll